基金凈值與估值

① 基金的凈值和估值是什麼意思

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確回定基金資產凈值和基金答份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平台網站查看一隻基金的時候，就會看到上面有當天或者前一天的基金估值。

基金凈值一般只基金單位凈值 ，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

(1)基金凈值與估值擴展閱讀：

基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

② 基金凈值和基金估值有什麼區別

你好，基金估抄值和凈值的區別：

1、本質不同

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

基金單位凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。

2、市場作用不同

基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關繫到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要准確謹慎。

基金凈值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。

3、計算方式不同

基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。

基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。

前者是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額；後者是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。一般在第二天知道單位基金的價格。

風險揭示：本信息部分根據網路整理，不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，不構成任何買賣操作，不保證任何收益。如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。

③ 排排網:基金凈值與估值區別是什麼

你好，基金估值和凈值的區別：
1、本質不同
基金估值內是指按照公允價格對基金資產和容負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。
基金單位凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。
2、市場作用不同
基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關繫到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要准確謹慎。
基金凈值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。
3、計算方式不同
基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。
基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。
前者是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額；後者是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。一般在第二天知道單位基金的價格。
風險揭示：本信息部分根據網路整理，不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，不構成任何買賣操作，不保證任何收益。如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。

④ 凈值為什麼與估值相差這么多

由於基金凈來值一般要等源股市收盤以後由基金公司根據基金的股票持倉來計算盈虧，然後平攤到基金份額上來計算基金凈值。計算完以後還要返回基金託管銀行校對，快的話晚上8點左右就有基金凈值出來。所以在這之前，一些基金網站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量進行計算給出的一個參考凈值，這是一個估計的數據。因此，大家在第三方銷售平台上看到的是「盤中估值/實時估值」是有滯後性的。如果是換手率高的基金經理，可能十大重倉股都換了好幾只股票了，估值參考意義就不大了。所以，盤中估值就更「不靠譜」了

⑤ 凈值和估值什麼意思

基金凈值代表了一個基金過往的歷史投資業績，基金單位凈值，是指當前的基內金總凈資產除以基金總份額。 有些容基金會進行分紅，分紅是指將基金收益的一部分以現金或紅利再投資的方式派發給基金投資人，分紅除權後，基金凈值也會下降。分紅並不是基金額外又賺了錢，這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。當然，一定是盈利的基金才會分紅。累計凈值，是基金單位凈值和歷史上所有單位分紅金額的總和。所以結合基金的運作時間，累計凈值比單位凈值更全面的反映基金業績。 基金估值指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估,是對基金凈值的一種預測,從而讓基金投資者有更好的參考。

⑥ 基金的凈值和估值是什麼意思

基金凈抄值是根據當天基金交易的襲總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和費用。清算後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

基金估值的演算法比較復雜估值平台會根據基金定期公布的年報、半年報、季報，行業信息,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

估值和凈值只作為參考，不作為選基的依據。要是大家發現在一段時間里，基金的估值和凈值總是相差很遠，說明這個估值數據不太准確，此時參考的意義不大。

換句話說，不能像炒股一樣炒基金，看一隻基金是否值得投資，還要結合基金的投資方向，基金經理的實力，市場環境等等綜合判斷。

(6)基金凈值與估值擴展閱讀

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。

與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。