150181基金凈值

A. 軍工A今天復牌,跌停,為什麼賣不出去

跌停以後買票的少就不容易賣出了。

基金大事記：刊登約定年基準收益率調整的公告
富國軍工A約定年基準收益率調整的公告
根據《富國中證軍工指數分級證券投資基金基金合同》中關於富國中證軍工指數分級證券投資基金（以下簡稱「本基金」）之富國軍工A份額（場內簡稱：軍工A，基金代碼：150181）約定年基準收益率的相關規定：
除基金合同生效日所在年度外，富國軍工A份額約定年基準收益率為「同期銀行人民幣一年期定期存款利率（稅後）+3%」，同期銀行人民幣一年期定期存款利率以最近一次定期份額折算基準日次日中國人民銀行公布的金融機構人民幣一年期存款基準利率為准。基金合同生效日所在年度的約定年基準收益率為「基金合同生效日中國人民銀行公布的金融機構人民幣一年期存款基準利率（稅後）+3%」。富國軍工A份額約定年基準收益均以1.00元為基準進行計算。
鑒於2014年為基金合同生效日所在年度，且本次定期份額折算基準日次日（2014年12月16日）中國人民銀行公布的金融機構人民幣一年期定期存款基準利率為2.75%，因此富國軍工A份額約定年基準收益率自2015年1月1日起調整為5.75%（＝2.75%+3%）。

定期份額折算結果及恢復交易的公告

根據富國中證軍工指數分級證券投資基金（簡稱「本基金」）基金合同的相關規定，富國基金管理有限公司（簡稱「本公司」）以2014年12月15日為基金份額折算基準日，對在該日登記在冊的富國軍工A份額（場內簡稱：軍工A，基金代碼：150181）、富國軍工份額（基金簡稱：富國中證軍工指數分級，場內簡稱：富國軍工，基金代碼：161024）辦理了定期份額折算業務，現將折算結果及恢復交易相關事項公告如下：
一、份額折算結果
2014年12月15日，場外富國軍工份額經折算後的份額數按截位法保留到小數點後兩位，捨去部分計入基金財產；富國軍工A份額、場內富國軍工份額經折算後的份額數取整計算（最小單位為1份），捨去部分計入基金財產。份額折算比例按截位法精確到小數點後第9位，具體結果如下表所示：

基金份額名稱
折算前份額（份） 新增份額折 折算後份額（份）折算後份額
算比例
凈值（元）

場外富國軍工份額 4,715,876,615.51
0.0050181344,739,541,516.291.071

場內富國軍工份額 279,601,933.00
0.005018134333,802,549.001.071

富國軍工A份額5,260,674,333.00
0.0100362685,260,674,333.001.000

註：場外富國軍工份額經份額折算後產生新增的份額為場外富國軍工份額；場內富國軍工份額經份額折算後產生新增的份額為場內富國軍工份額；富國軍工A份額經份額折算後產生新增的份額為場內富國軍工份額。
投資者自本公告發布之日起可查詢經本基金注冊登記人及本公司確認的折算後份額。
二、恢復交易
自2014年12月17日起，本基金恢復申購（含定期定額投資）、贖回、轉託管（包括系統內轉託管和跨系統轉託管）和配對轉換業務。
富國軍工A份額將於2014年12月17日上午9:30-10:30停牌一小時，並將於2014年12月17日上午10:30復牌。
三、重要提示
（一）根據《深圳證券交易所證券投資基金交易和申購贖回實施細則》，2014年12月17日軍工A即時行情顯示的前收盤價為2014年12月16日的富國軍工A份額凈值（四捨五入至0.001元），即1.000元。由於富國軍工A份額折算前存在折價交易情形，2014年12月15日的收盤價為0.831元，扣除約定收益後為0.820元，與2014年12月17日的前收盤價存在較大差異，因此2014年12月17日當日可能出現交易價格大幅波動的情形。敬請投資者注意投資風險。
（二）本基金富國軍工A份額期末的約定應得收益折算為場內富國軍工份額分配給富國軍工A份額的持有人，而富國軍工份額為跟蹤中證軍工指數的基礎份額，其份額凈值將隨市場漲跌而變化，因此富國軍工A份額持有人預期收益的實現存在一定的不確定性，其可能會承擔因市場下跌而遭受損失的風險。

B. 富國中證軍工指數分級基金是怎麼拆分的

基金拆分，又稱拆分基金是指在保持基金投資人資產總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系，重新計算基金資產的一種方式。基金拆分後，原來的投資組合不變，基金經理不變，基金份額增加，而單位份額的凈值減少。基金份額拆分通過直接調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的，不影響基金的已實現收益、未實現利得、實收基金等。
1、大比例分紅及拆分的基金,其目的是降低凈值，給基民1個價格低適合買進的錯覺，說明該基金希望擴大。
2、大比例分紅及拆分的基金，在之分紅及拆分前或後入貨效果是一樣的，分紅及拆分後，基金凈值會降低，降低多少要看分紅及拆分比例，這時（分紅及拆分前後）沒有虧盈。
分級基金(Structured Fund)又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額佔比% + B類子基凈值 X B份額佔比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。

C. 161024富國中證軍工分級公告怎麼寫

關於富國中證軍工指數分級證券投資基金
辦理定期份額折算業務的公告
根據《富國中證軍工指數分級證券投資基金基金合同》(簡稱「基金合同」)
的相關規定,富國中證軍工指數分級證券投資基金(簡稱「本基金」)將以 2014
年 12 月 15 日為基金份額折算基準日辦理定期份額折算業務。相關事項公告如下:
一、基金份額折算基準日
根據基金合同的規定,基金份額折算基準日為每年 12 月 15 日(若該日為非
工作日,則提前至該日之前的最後一個工作日)。本次定期份額折算基準日為
2014 年 12 月 15 日。
二、基金份額折算對象
基金份額折算基準日登記在冊的富國軍工 A 份額(場內簡稱:軍工 A,基
金代碼:150181)、富國軍工份額(富國軍工份額的場外份額和場內份額的合計,
基金代碼:161024,其中場內簡稱:富國軍工)。
三、基金份額折算方式
根據基金合同的規定,定期份額折算後富國軍工 A 份額的基金份額參考凈
值調整為 1.000 元,基金份額折算基準日折算前富國軍工 A 份額的基金份額參考
凈值超出 1.000 元的部分將折算為富國軍工份額的場內份額分配給富國軍工 A 份
額持有人。富國軍工份額持有人持有的每兩份富國軍工份額將按一份富國軍工 A
份額獲得新增富國軍工份額的分配,經過上述份額折算後,富國軍工份額的基金
份額凈值將相應調整。在基金份額折算前與折算後,富國軍工 A 份額和富國軍
工 B 份額的份額配比保持 1:1 的比例。
有關計算公式如下:
1.富國軍工份額

富國軍工份額持有人新增的富國軍工份額=
 其中:

:折算後富國軍工份額的基金份額凈值,下同

:折算前富國軍工 A 份額的基金份額參考凈值,下同

:折算前富國軍工份額的份額數,下同

持有場外富國軍工份額的基金份額持有人將按前述折算方式獲得新增場外
富國軍工份額的分配;持有場內富國軍工份額的基金份額持有人將按前述折算方
式獲得新增場內富國軍工份額的分配。
2.富國軍工 A 份額
定期份額折算後富國軍工 A 份額的基金份額參考凈值=1.000 元
定期份額折算後富國軍工 A 份額的份額數=定期份額折算前富國軍工 A 份額
的份額數
富國軍工 A 份額持有人新增的場內富國軍工份額的份額數=

其中:

:折算前富國軍工 A 份額的份額數,下同

3.富國軍工 B 份額
定期份額折算不改變富國軍工 B 份額的基金份額參考凈值及其份額數。
4.折算後的富國軍工份額總份額數
折算後富國軍工份額的總份額數=折算前富國軍工份額的份額數+富國軍工
份額持有人新增的富國軍工份額的份額數+富國軍工 A 份額持有人新增的場內富
國軍工份額的份額數
四、基金份額折算期間的基金業務辦理
(一)定期份額折算基準日(即 2014 年 12 月 15 日),本基金暫停辦理申購
(含定期定額投資,下同)、贖回、轉託管(包括系統內轉託管和跨系統轉託管,
下同)及配對轉換業務;富國軍工 A 份額正常交易。當日晚間,基金管理人計
算當日基金份額凈值及份額折算比例。富國軍工 B 份額(場內簡稱:軍工 B,基
金代碼:150182)在整個定期折算期間交易正常進行。
(二)定期份額折算基準日後的第一個工作日(即 2014 年 12 月 16 日),本
基金暫停辦理申購、贖回、轉託管及配對轉換業務,富國軍工 A 份額暫停交易。
當日,本基金注冊登記人及基金管理人為持有人辦理份額登記確認。
(三)定期份額折算基準日後的第二個工作日(即 2014 年 12 月 17 日),基
金管理人將公告份額折算確認結果,持有人可以查詢其賬戶內的基金份額。當日,
本基金恢復辦理申購、贖回、轉託管及配對轉換業務,富國軍工 A 份額自 2014
年 12 月 17 日上午 10:30 起恢復交易。
五、重要提示
(一)根據《深圳證券交易所證券投資基金交易和申購贖回實施細則》,2014
年 12 月 17 日軍工 A 即時行情顯示的前收盤價為 2014 年 12 月 16 日的富國軍工
A 份額的基金份額參考凈值(四捨五入至 0.001 元)。由於富國軍工 A 份額折算
前可能存在折溢價交易情形,折算前的收盤價扣除約定收益後與 2014 年 12 月
17 日的前收盤價可能有較大差異,因此 2014 年 12 月 17 日當日可能出現交易價
格大幅波動的情形。敬請投資者注意投資風險。
(二)本基金富國軍工 A 份額期末的約定應得收益將折算為場內富國軍工
份額分配給富國軍工 A 份額的持有人,而富國軍工份額為跟蹤中證軍工指數的
基礎份額,其份額凈值將隨市場漲跌而變化,因此富國軍工 A 份額持有人預期
收益的實現存在一定的不確定性,其可能會承擔因市場下跌而遭受損失的風險。
(三)由於富國軍工 A 份額經折算產生的新增場內富國軍工份額數和場內
富國軍工份額經折算後的份額數將取整計算(最小單位為 1 份),捨去部分計入
基金財產,持有極小數量富國軍工 A 份額或場內富國軍工份額的持有人存在無
法獲得新增場內富國軍工份額的可能性。
(四)投資者若希望了解基金定期份額折算業務詳情,請登陸本公司網站:
www.fullgoal.com.cn 或者撥打本公司客服電話:400-888-0688(免長途話費)。

風險提示:
 本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不
保證基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金管理人提醒投資者基金投資的「買
者自負」原則,在做出投資決策後,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風
險,由投資者自行承擔。投資有風險,決策須謹慎。

特此公告。

富國基金管理有限公司
二○一四年十二月十日

D. 分級基金的約定收益A類基金

此類基金是所有基金理財產品中唯一可以在宣傳上使用「約定收益率」做宣傳的基金。即使是貨幣型基金，也只能使用過往七天年化收益率，而不能使用「預期收益率」「約定收益率」做宣傳。有期限的約定收益基金往往受到達不到5萬元銀行理財門檻又需要高收益的低風險承受能力投資者喜愛。 此類基金有分級期限，到期A類份額與B類份額終止上市，或者終止分級合並成為LOF基金，或者按凈值轉換為母基金再次拆分。需要注意的是，雖然新雙盈A（000092）、季季添金（550015）、中歐鼎利A（150039）、德邦德信A（150133）等是永續循環存在的，但是他們定期折算是可以按照凈值贖回或者按照凈值轉為母基金贖回，所以也屬於有分級期限的約定收益A類基金。
場外定期申贖A類基金
此類子基金存在一個封閉期（一般是3個月或6個月），到期開放按照凈值贖回，此類基金一般主要在銀行銷售，在證券公司也有代售。當約定收益率高於銀行同期（3個月或6個月）理財產品利息，常需要進行配售；當約定收益率低於同期銀行理財收益率時，就遭遇凈贖回。 基金名稱 基金
代碼 到期時間 約定收益(%) 申贖頻率費率(%) 近期申贖
時間 當前
利率 諾德雙翼A 165706 2015-02-16 一年定存×1.3 每6個月申0贖0.1
(持有一年贖0) 2014-08-15 3.90% 招商雙債A1617172015-03-01一年定存+1.3%，
最低不低於4% 每6個月申0贖0 2014-09-014.30%金鷹回報A 162106 2015-03-08 一年定存+1.1% 每6個月申0贖0 2014-09-08 4.10% 信誠雙盈A 165518 2015-04-12 一年定存+1.5% 每6個月申0贖0.1
(持有一年贖0) 2014-10-10 4.50% 中歐信用A 166013 2015-04-15 一年定存+1.25% 每6個月申0贖0 2014-10-15 4.25% 金鷹元盛A1621092015-05-02一年定存+1.5%，
最低不低於2.5% 每6個月申0贖02014-10-314.50%信達增利A 166106 2015-05-06 一年定存×1.3 每6個月申0贖0 2014-11-06 3.90% 國聯安雙佳A 162512 2015-06-04 一年定存×1.4 每6個月申0贖0 2014-12-03 4.20% 安信寶利A1675022015-07-24一年定存×1.2+
利差0~3% 每6個月申0贖02015-01-235.20%瑞福優先 121007 2015-08-14 一年定存+3% 每6個月申0贖0.1
(持有1年贖0) 2014-08-14 6.00% 嘉實新興A
(美元) 0003412015-11-26美元一年定存均值
+利差1~2% 每6個月申0贖02014-11-262.80%天弘添利A 164207 2015-12-02 一年定存×1.3 每3個月申0贖0.1
(持有6個月贖0) 2014-09-02 3.90% 中海惠裕A 163908 2016-01-07 一年定存+1.4% 每6個月申0贖0 2015-01-04 4.40% 財通純債A 000498 2016-01-17 一年定存+2.5% 每3個月申0贖0 2014-10-17 5.50% 銀華永興A 161824 2016-01-18 一年定存×1.4，
可上調不超過20% 每6個月申0贖0 2015-01-16 4.70% 中歐純債A1660172016-01-31一年定存+1.25%每6個月申0贖02014-07-314.25%長信利眾A1630062016-02-04一年定存×1.2+1%每6個月申0贖02014-08-034.60%工銀增利A1648132016-03-06一年定存+1.4%每6個月申0贖02014-09-044.40%鵬華豐利A1606232016-04-23一年定存+1.4%每6個月申0贖02014-10-224.40%東吳鼎利A1658082016-04-25一年定存X0.7+
6個月ShiborX0.5 每6個月申0贖02014-10-244.60%長信利鑫A 163004 2016-06-24 一年定存×1.1+0.8% 每6個月申0贖0 2014-12-24 4.10% 天弘同利A1642112016-09-17一年定存×1.6每一年申0贖02014-09-174.80%匯添富互利A1647042016-11-06一年定存X1.1+
利差0~2% 每6個月申0贖02014-11-064.80%大成景祥A0003572016-11-19一年定存+利差0~2%每6個月申0.3贖02014-11-185.00%融通通福A1616272016-12-10一年定存+利差0.5~2%每6個月申0贖02014-12-105.00%新華惠鑫A1643032017-01-24一年定存X1.4+
利差0~1% 每6個月申0贖02015-01-235.20%國富恆利A1645102017-03-10一年定存×1.4，
可上調不超過20% 每6個月申0贖02014-09-104.95%易方達聚盈A000429每年循環 一年定存+利差0~3%每3個月申0贖02014-08-086.00%富國恆利A000383每年循環一年定存+利差0~2%每3個月申0贖02014-09-095.00%季季添金 550015 每年循環 一年定存+利差0~2% 每3個月申0贖0 2014-09-12 5.00% 新雙盈A000092每年循環一年定存+利差0~2%每4個月申0贖02014-09-095.00%國金鑫利A000454每年循環一年定存+利差0~3%每6個月申0贖02015-01-215.20%鵬華豐信A000292每年循環一年定存+利差0~2%每6個月申0贖0.1
(持有一年贖0) 2014-10-214.50%泰達瑞利A000387每年循環一年定存+利差0.5~3%每6個月申0贖02014-11-144.70%海富通雙利A519052每年循環一年定存X1.2+
利差0~2% 每6個月申0贖02014-12-044.80%華富恆富A00050118個月循環一年定存X1.4+
利差0~1% 每6個月申0贖02014-09-195.20%中銀聚利A00063218個月循環一年定存X1.1+
利差0.5~3% 每6個月申0贖02014-12-054.70%中海惠豐A163910兩年循環一年定存+1.5%每6個月申0贖02014-09-124.50%中銀互利A163826兩年循環一年定存X1.1+
利差0.5~1.5% 每6個月申0贖02014-09-244.80%海富通雙福A519057兩年循環一年定存X1.2+
利差0~2% 每6個月申0贖0
第4次A禁申 2014-11-064.95%華富恆財A000623兩年循環一年定存X1.4+
利差0~3% 每6個月申0贖0 2014-11-116.10%中海惠利A000317兩年循環一年定存+利差0~2%每6,6,12個月申0
每6個月贖0 2014-11-214.80%銀華永益A161828三年循環一年定存+利差0~2%每6個月申0贖0 2014-11-215.00%中歐添利A166022三年循環一年定存+利差0~2.5%每6個月申0.35贖02014-11-284.90%場內交易的有期限A類基金
場內交易的有分級期限約定收益A類基金參考交易價格=約定收益率÷同久期AA+至AAA級信用債到期收益率+凈值-1元。由於期限確定，收益確定，因此有期限A類分級基金的價格波動很小，適合買入持有到期策略的投資者。到期折算是有分級期限和循環分級的分級基金到期A、B份額都按照凈值折算為母基金。 基金名稱 代碼 分級到期日 約定收益率 現行利率 下一折算日 海富通
增利A 150044 2014.08.31 三年定期利率+0.5%，每季度調整一次，到期轉為LOF基金 4.75% 到期日 浦銀增利A 150062 2014.12.12 3年定存利率+0.25%，到期轉LOF 單利5.25% 到期日 雙力A 150069 2015.03.23 一年定存利率+3.5%，到期轉LOF 6.5% 到期日 中歐盛世A 150071 2015.03.28 三年單利6.5%，到期轉為LOF基金 單利6.5% 到期日 同慶800A 150098 2015.05.21 一年定存利率(稅後)+3.5 %，可和同慶B合並贖回，到期轉LOF基金 6.5% 到期日 華商500A 150110 2015.09.06 三年期定存利率+2%即6.25%，可和華商500B合並贖回，到期轉LOF基金 單利6.25% 到期日 聚利A 150034 2016.05.12 按5年期國債算術平均利率X 1.3，每季度調整一次，到期轉為LOF基金 5.78539% 到期日 中小板A 150085 2017.05.08 一年定期利率(稅後)+3.5 %，可和B配對贖回，不參與上折，到期轉LOF基金 6.5% 2015.05.08 大宗商品A 150096 2017.06.28 一年期定存利率(稅後)+3.5%，可和商品B配對贖回，到期轉LOF基金 6.5% 2015.01.05 同輝100A 150108 2017.09.13 年利率7%，可和同輝100B 合並贖回，到期轉LOF 7% 2014.09.13 易基穩健 150106 2019.09.20 年利率7%，可和易基進取合並贖回，到期轉LOF 7% 2014.09.20 匯利A150020每2年循環兩年定存利率(稅後)+利差0~2%，到期折算為母基金開放申贖後封閉兩年單利4.75%2015.10.16德信A150133每2年循環一年定存利率+1.2%，每次折算後2周年定折轉為母基金循環分級單利4.2%2015.04.25鼎利A150039每3年循環一年定存利率+1%，每3年定折轉為母基金循環分級單利4%2017.06.16合潤A150016每3年循環1元，當母基金163406凈值≥1.21元時合潤A凈值=母基凈值X100/121，每3年定折轉為母基金循環分級0%2016.04.22場內有期限A類基金年化收益率計算：（到期凈值-現交易價）/現交易價/剩餘天數X365天X100% 此類基金分級期限是永久的，除了發生向下不定期折算能按凈值得到大部分本金之外，定期折算是每約定周期的約定收益（A類份額凈值超過1元的部分）定期折算為母基金份額贖回的形式獲得。除了可以在場內交易之外，還可以和對應的B類基金份額按比例合並為母基金贖回。在母基金距離向下折算所需跌幅大於10%以上時，永續A類分級基金交易價對債券收益率、貨幣基金收益率、逆回購利率波動高度敏感。如果A類份額對應的B類份額有向下不定期折算條款，相當於對約定收益以及大部分（多數為75%）的本金進行擔保，因此風險較低，類似於有擔保高信用評級債券。此類永續A類相當於永續債，可以看成是「存本取息」。
低風險永續A類
因為有B類份額下折保障，目前其參考交易價=約定收益率÷當前10年左右久期AA+級信用債即期收益率+凈值-1元。約定收益率高於債券收益率則溢價交易，約定收益率低於債券收益率則折價交易。例如，有甲A、乙A、丙A、丁A四個凈值分別為1.01元、1.02元、1.03元、1.04元的永續A類基金，約定收益率分別是6%、6.5%、7%、7.5%，假設當前市場10年AA+債券收益率6.95%，則永續A類的隱含收益率就向6.95%看齊，甲A交易價=6%÷6.95%+1.01-1=0.873元，乙A交易價=6.5%÷6.95%+1.02-1=0.955元、丙A交易價=7%÷6.95%+1.03-1=1.037元、丁A交易價=7.5%÷6.95%+1.04-1=1.119元。 基金名稱 基金
代碼 約定收益率 現行
約定 定期折算日，其他 互利A 150066 一年定存利率+1.5%，動態調整 4.5% 每年1月1日 多利優先 150032 每年固定收益率5% 5.0% 每年3月23日左右 久兆穩健 150057 每年固定收益率為5.8% 5.8% 每年1月29日左右 轉債A級150143一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右可轉債A150164一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右銀華穩進 150018 一年定存利率(稅後)+3% 6.0% 每年1月1日 諾德300A 150092 一年定存利率(稅後)+3% 6.0% 每年1月1日 資源A 150100 一年定存利率(稅後)+3% 6.0% 每年1月1日 恆生A150169一年定存利率(稅後)+3% 6.0%每年1月1日非銀行A150177一年定存利率(稅後)+3% 6.0%每年1月1日信息A150179一年定存利率(稅後)+3% 6.0%每年1月1日證券A150171一年定存利率(稅後)+3%6.0%每年3月13日左右，不參與上折環保A150184一年定存利率(稅後)+3%6.0%每年5月30日左右，不參與上折信誠300A 150051 一年定存利率(稅後)+3% 6.0% 每年12月15日左右 軍工A150181一年定存利率(稅後)+3% 6.0%每年12月15日左右 浙商穩健 150076 一年定存利率(稅後)+3%，不超12% 6.0% 每年1月1日 信誠500A 150028 一年定存利率(稅後)+3.2% 6.2% 每年2月11日左右 800醫葯A150148一年定存利率(稅後)+3.2%6.2%每年12月15日左右800有色A150150一年定存利率(稅後)+3.2%6.2%每年12月15日左右800金融A150157一年定存利率(稅後)+3.2%6.2%每年12月15日左右消費收益 150049 一年定存利率+3.2%，動態調整 6.2% 每年3月13日左右，AB凈值歸一 雙禧A 150012 一年定存利率+3.5%,單利3年一調整 6.5%2016.4.15，三年一折,AB凈值歸一 （*：雙禧A三年單利到期凈值1.195元，實際上等效於1.0613×1.0613×1.0613，即約定6.13%的每年定折的其他永續A類）銀華金利 150030 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 建信穩健 150036 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 工銀500A 150055 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 銀華金瑞 150059 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 同瑞200A 150064 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 諾安穩健 150073 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 廣發100A 150083 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 金鷹500A 150088 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 萬家創A 150090 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 泰信400A 150094 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 華安300A 150104 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 銀河優先150121一年定存利率(稅後)+3.5%6.5%每年1月1日國金300A 150140 一年定存利率(稅後)+3.5% 6.5% 每年1月1日 創業板A150152一年定存利率(稅後)+3.5%6.5%每年1月1日銀華800A150138一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右銀華300A150167一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右300高貝A150145一年定存利率(稅後)+3.5%6.5%每年12月15日左右工銀100A150112一年定存利率(稅後)+3.5% 元旦調整6.5%每年7月1日左右銀華瑞吉 150047 一年定存利率+4% 7.0% 每年1月1日 房地產A 150117 一年定存利率(稅後)+4% 7.0% 每年1月1日 醫葯A150130一年定存利率(稅後)+4%7.0%每年1月1日建信50A150123一年定存利率(稅後)+4.5%7.5%每年1月1日永續A類收益率 = A類凈值 / A類交易價 x (本期利率 x 本期剩餘天數 +下期利率 x(365-本期剩餘天數)) / 365
高風險永續A類
此類基金份額相當於信用評級時好時壞，甚至本金受損的信用債。由於此類A金份額在對應B類份額凈值≤閾值時與母基金同漲同跌成為指數基金，要承擔母基金下跌虧損，在每年定期折算日凈值低於1元都不能按時按量得到約定收益，甚至「本金」1元凈值都要受損，不能計算隱含收益率，相當於約定收益無擔保，存在像「11超日債」那樣的信用違約風險，在B份額逐漸接近閾值點時，相當於信用等級越來越低，因此隱含收益率需要逐漸提高（價格逐漸下跌）。而母基金在閾值點下方的時候相當於債券信用違約，由於喪失折算分紅，只能與B份額配對贖回退出，如果母基金跌幅越深，其名義凈值越顯得無意義。但只要母基金凈值在1元之上，此類份額的信用等級和有B類下折擔保的低風險A類信用等級相同。其交易價形成機制=相同約定收益率有下折A類交易價值X得到約定收益概率%+配對博弈價值X(1-得到約定收益概率%)，配對博弈價值即母基金凈值，而在母基金閾值點上下方不同漲跌幅距離得到約定收益的概率百分比呈正態累積概率分布函數（高斯誤差函數）分布，母基金閾值點=(1+A份額累計應計利息+B份額閾值)/2，在母基金閾值點概率為50%。閾值點上方概率大於50%，下方概率小於50%。 基金名稱 基金
代碼 份額佔比 約定收益率 現行
約定 定期折算日 申萬收益 150022 50% 一年定存利率+3%（不保證按期） 6.0% 每年1月1日 (凈值≤1元不折算) 銀華H股A15017550%一年定存利率+3.5%(不保證按期)6.5%每年12月1日(凈值≤1元不折算)

E. 161024富國中證軍工分級是什麼基金

這是分級基金的母基金，和普通行業主題指數基金是一樣滴

F. 基金161024和000654哪個好

161024是富國中證軍工指數分級，這是分級基金，其中包含一個固定收益的A份額和版高杠桿的B份額，份額詳情權為：161024（母基金）150181和150182（子基金）
通常母基金的特點不明顯，投資者通常按照需要投資子基金，子基金A類份額為固定收益（適合低風險投資者），B類份額為杠桿基金（適合高風險投資者）

特點是波動率大，由於有杠桿，上漲和下跌都比較快，如果處於牛市，漲幅會非常大，如果是熊市則反之
000654是華商新銳產業混合，為普通混合基金，業績基準為：滬深300指數收益率×65%+上證國債指數收益率×35%，相當於中高風險品種。
需要根據自己的風險偏好和預期收益來判斷哪個好。

G. 軍工A和軍工B在二級市場可以分開自由買賣嗎

如果單獨持有150181,或150182可以自由買賣。若參與過上下折算，會有份額「軍工分級」，此不可買版賣，需要 「贖權回」。
若你本來僅持有「軍工分級」,可以選擇凈值較高的某天 做一個lof 「場內基金合並、拆分」操作(交易系統自帶)，就可在第二個交易日拆分其成功，盤中自由買賣

H. 為什麼有的股票代碼即是股票又是是基金

A股票代碼只有來6，自0，3開頭的。你說的150181是基金，這只基金主要是以投資軍工類股票為標的的。http://www.1234567.com.cn/f10/150181.html

I. 150181場外基金凈值

富國中證軍工指數分級A（150181）
2015-05-29最新凈值1.0050元。

J. 軍工b股(150182)下折之含意

下折的含義就是150182的凈值低於0.25元的時候，這時候風險太高了，需要對總的基回金數量進行重答新折算，使得風險處於可以控制的狀態。
比如150182在某日收盤後的凈值正好是0.249元，那麼就啟動了下折的程序。第二天上午10點30分150181和150182才開盤，然後以當日的收盤價進行折算。如果當日收盤後凈值為0.2元，150181的凈值是1元的話，那麼折算後母基金的份額就縮水為原來的60%。150181的持有人在折算後就持有40份150182和60份150181，那麼原來持有100份150182的人將會持有20份 凈值為1元的150182。