① 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼
你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。
② 基金賣出後，是按單位凈值計算，還是按累計凈值計算
基金這來個演算法其實很簡單源的，區別幾個概念就好了。
單位凈值就是現在是多少價格，也就是你現在持有一份的價格。
累計凈值是算是歷史的已經分配的利潤，只是用來表示過去業績用的，和現在的價格沒關系。
所以基金你現在賣出的價格就是單位凈值，就很明朗了。
③ 請問算基金收益是安單位凈值算還是累計凈值算
基金份額*單位凈值-本金=基金收益(暫時)
④ 基金贖回時是按單位凈值還是按累計凈值
基金贖回時是按單位凈值計算份額和凈值收益的。
投資者申購/贖回基金的計專價基礎為有效申請當日屬的基金份額凈值。
1、基金單位凈值是指基金當前每一份的凈值，是所有基金交易的基礎，也是申購贖回的依據。
2、累計凈值是指基金自成立之日起，到現在累計的凈值，這中間可能經歷了分紅，所以累計凈值可能比單位凈值高。累計凈值只表明這支基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金總體的業績水平，對現在的操作只有參考意義，不產生直接影響。
⑤ 基金里的累計收益率走勢和單位凈值走勢以及累計凈值走勢什麼關系和區別
單位凈值是基金每個交易日收市後的實際價格。
累計凈值就是這個實際價格+該基金每份基金過往分紅
⑥ 知道基金的單位凈值，累計凈值，如何算收益率
一、基本概念：
（一）什麼是收益率？
基金收益率就是投資基金所獲得的收益與投入的本金之比率。
（二）收益率的分類：
按照收益是否兌現， 收益率可以分為浮動收益率和已實現收益率（或實際收益率）
1、浮動收益率：
浮動收益率就是持有的基金份額還沒有贖回所具有的收益率。它是隨著基金份額凈值的變化而變化的收益率。
2、已實現收益率：
已實現收益率就是所持有的基金份額已贖回，獲得現金後所具有的收益率。
二、計算公式：
首先計算基金累計分紅金額；
（一）基金累計分紅金額：
基金累計分紅金額=（累計基金份額凈值—基金份額凈值）×持有基金份額 （1）
（二）浮動收益率：
浮動收益率=（當期基金市值+基金累計分紅金額—本金 ）/本金 ×100% （2）
當期基金市值 =（持有基金份額×基金份額凈值 （3）
（三）已實現收益率：
已實現收益率=（贖回金額+基金累計分紅金額—本金）/本金×100% （4）
其中，贖回金額=贖回份額×基金份額凈值×（1—贖回費率） （5）
三、示例：
（一）已知條件：
本金=10000元、基金份額凈值=1.45元/份、累計基金份額凈值=1.95元/份、持有基金份額=9852.22份、 贖回費率=0.5%、贖回當日基金份額凈值=1.56元/份。
（二）計算數據：
1、浮動收益率：
（1）計算當期基金市值：
由（3）式可得：
當期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
如果取小數點後兩位且四捨五入，則，當期基金市值=14285.72元，
（2）計算基金累計分紅金額：
由（1）式可得：
基金累計分紅金額=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
（3）計算浮動收益率：
浮動收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
=0.921183×100%=92.1183%
如果，取小數點後兩位且四捨五入，則有，
浮動收益率=92.12.%
2、已實現收益率：
如果全部將持有的基金份額贖回，則計算數據如下：
（1）計算贖回金額：
由（5）式可得：
贖回金額=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
如果取小數點後兩位且四捨五入，則有：
贖回金額=15292.62元
（2）計算已實現收益率：
已實現收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
=1.021873×100%=102.1873%，
如果取小數點後兩位且四捨五入，則有：
已實現收益率=102.19%
四、說明：
1、如果（2）式中當期基金市值+基金累計分紅金額大於本金，浮動收益率為正，表示盈利；反之，則為負，表示虧損；
2、如果（4）式中，贖回金額+基金累計分紅金額大於本金，則已實現收益率為正，表示盈利；反之，表示虧損；
3、（5）式參見參考資料[1].
五、參考資料：
lbd200909 網路詞條—贖回費率
鏈接：http://ke..com/view/3175035.htm
⑦ 基金的收益是看單位凈值還是累計凈值
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權專益。 單位基屬金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等； 總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。 累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。 若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
⑧ 基金的現值是看單位凈值還是累計凈值
看看其概念你就會理解;基金一般情況下是看單位凈值，長線看累計凈值。凈資產價值Net Asset Value，NAV共同基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。除以基金當日所發行在外的份額總數，就是每份額凈值。
基金估值是計算凈值的關鍵
單位基金資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數。
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。
基金估值是計算份額基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、遇特殊情況無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依有關規定辦理。
基金凈值、基金份額凈值、累計基金凈值的區別
基金凈值即基金份額資產凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。
計算公式為：基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。
份額基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。
⑨ 基金 怎麼計算收益單位凈值是什麼怎麼計算 累計凈值是什麼
河北穩升為您服務。
一般新基金發行的時候，每一份是1元，募集了一百萬，那就回是一百萬份額答。這時候基金單位凈值為1.
經過一段時間運作，比如基金持有的股票上漲，基金總資產達到一百五十萬，這時候基金單位凈值變成1.5.如果你在此時申購基金3000元，那麼能得到兩千份額。
基金開始分紅，每份分紅0.5，這時候基金單位凈值變成1，累計凈值為1.5，你的基金份額變成了三千份。
再經過一段時間，基金又上漲了，單位凈值變成1.2，那麼你的收益率就是20%。