基金凈值和累計凈值是什麼意思

『壹』 什麼是基金基金的最新凈值和累計凈值是什麼意思

.基金單位資產凈值
基金單位資產凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金單專位總數屬後的價值。

.基金累計凈值
基金累計凈值是基金單位資產凈值與基金成立以來累計分紅的總和。

增長率=（今天凈值-昨天凈值）/昨天凈值

『貳』 基金的單位凈值和累計凈值是什麼意思

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以後，基金持有的股票，權證，債券，現金，票據等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。

比如某一天資產總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產總值和總份額都是隨機波動的。

累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。

如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值

比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）

在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）

(2)基金凈值和累計凈值是什麼意思擴展閱讀：

1、基金凈值涵義：

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

2、累計凈值概念：

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；

分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。

『叄』 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的專余額再除以屬基金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(3)基金凈值和累計凈值是什麼意思擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路

『肆』 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

『伍』 基金凈值和累計凈值是什麼意思是高好還是低好

基金凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基專金全部發行的單屬位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。簡介：基金凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。

『陸』 基金單位凈值和累計凈值是什麼意思作用是什麼

基金單位凈值來，是指當前自的基金總凈資產除以基金總份額。基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和。

基金凈值的作用是更准確地評估和報價基金，使基金價格更准確地反映基金的真實價值。基金累計凈值的作用反映了基金成立以來的累計收益，更直觀、全面地反映了基金在經營中的歷史業績。

無論哪一種基金，在首次發行時，基金總額被分為幾個相等的組成部分，每個部分都是一個基金單位。在基金運作過程中，基金的單價會隨著基金資產價值和收益的變化而變化。

(6)基金凈值和累計凈值是什麼意思擴展閱讀

基金份額凈值主要以基金在一定價格下的資產凈值估算。計算單位基金凈資產價值的關鍵是基金經常投資於證券市場的各種投資工具。由於這些資產的市場價格不斷變化，只有每天重新計算單位基金的凈資產價值，才能及時反映基金的投資價值。

累計凈值等於基金設立後的凈單位價值與累計單位股利金額之和。基金凈值不是選擇基金的主要依據。未來基金凈值的增長是判斷基金投資價值的關鍵。

『柒』 請理財高手告訴我在購買基金時，當前凈值和累計凈值是什麼意思。

簡單說：抄
基金凈值是顯示當天基襲金的變動，比如你哪天買的，哪天賣的，都要以當天的基金凈值為准，開放基金不同與股票，通常一天只有一個數字。
累積凈值是只這只基金自發行價格加上歷史上曾經分紅的數字再加上收益的數字後的綜合，是你比較基金好壞的其中一個條件。
比如：兩只同時是07年1月1日發行的基金，基金A和基金B。發行價格都是1.00元，到09年1月1日為止，兩年時間兩只基金都有上漲，基金A的基金凈值為1.30元，基金B的基金凈值為1.50元，從基金凈值看上去B比A漲得快，但A在兩年中有兩次分紅，每次都是0.50元，也就是說A的累積凈值為2.30元，而B只分紅過一次，也是0.50元，所以B的累計凈值應該是2.00元。

07年1月1日 09年1月1日
基金凈值 累積凈值 基金凈值 累積凈值
基金A 1.00 1.00 1.30 2.30
基金B 1.00 1.00 1.50 2.00

哪個實力更強些你能比較出結果了吧，不知我這樣講，你能明白這個意思嗎。（我可知識舉個例子，去年這種情況，到現在一直拿著不放還能賺錢的基金太少了。）

『捌』 基金錶中單位凈值和累計凈值是什麼意思

基金單位資產凈值是每一基金單位代表的基金資產的凈值。基金單位資產凈版值=(基金權資產-基金負債)/基金份額。
基金單位累計凈值，則是指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位資產凈額，它等於基金目前的單位凈值，加上基金自設立以來累計派發的紅利金額，它反映了基金從設立之日起，一個連續時段上的資產增值情況。累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額，基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

投資者在申購贖回基金單位時的計價基礎為提出申購贖回申請時當日的基金單位資產凈值。

基金認購計算公式為：認購費用=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+認購日到基金成立日的利息認購份額。
基金申購計算公式為：申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。
基金贖回計算公式為：贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

『玖』 基金的單位凈值 和累計凈值各是什麼意思

樓主給你詳細的解釋：
1、基金資產凈值：是在某一時點上，基金資產的版總市值扣除權負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
2、單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
3：累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。
凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。