Ⅰ 貨幣市場基金負偏離指的是什麼意思
貨幣基金偏離度是是指攤余成本法與「影子定價法」之間的偏離度。 貨幣市場基金在季報中均會披露「偏離度的絕對值在0.5%(含)以上的次數」、「偏離度的絕對值在0.25%(含)-0.5%間的次數」、「偏離度的最高值」、「偏離度的最低值」和「每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值」。這一規定,一方面可以縮小貨幣基金用成本計算的凈值與用市場價格計算的實際凈值之間的差距,使貨幣基金的估值與市場走勢如影隨行,避免機構利用兩者間的差距突擊提高收益率；另一方面,也可以避免投資者套利,公平地對待新老持有人。 攤余成本法是一種按成本計算收益率的方法,而影子定價法則根據市場當日價格信息推算出不同年期券的公允收益率,並利用這些公允收益率對基金投資組合進行估值。由於市價在不斷波動中,得出的收益率便與攤余成本法計價有差異。 一般來說,攤余成本法與影子定價法的正偏離是好的。這在一定程度上說明基金持有的投資品種市場價格上漲,為投資者獲取了更多的收益。但是，也不能抱著「正偏離是越大越多越好」的心態，投資者也必須注意流動性風險。對一些偏離度較大，偏離次數較多的基金，投資者應該仔細閱讀其投資組合，或者乾脆致電基金公司了解其偏離度較高和次數較多的原因，並以此來判斷風險。 負偏離並不意味著負收益，如果基金持有人持有這些負偏離的券種至到期日，也不會造成負收益。專家解釋，出現負偏離，是由於市場收益率上升引起的貨幣市場基金投資組合券種的價格下降。影子定價偏離度是衡量貨幣市場基金風險的重要手段，其目的是為了保障貨幣市場基金的估值能與市場波動基本同步。因此，負偏離意味著基金資產組合的實際價值低於賬面價值，但並不意味著負收益。隨著基金規模的逐步穩定以及基金投資組合的結構調整，負偏離的問題將逐步緩解。
Ⅱ 貨幣基金的收益率為什麼要看長期
貨幣基金主要投資於銀行協議存款以及信用級別極高的債券資產，其收益率的波動取決於銀行協議存款利率和債券資產價格的高低。
而影響協議存款利率的主要是銀行間市場資金供求關系，資金充裕則利率下降，資金短缺則利率上升。
影響債券資產收益的主要是債券的價格，通過購買債券並持有一段時間後賣出實現收益。
衡量貨幣基金收益通常有兩個指標，最近7日年化收益率和萬份收益，用戶的實際收益主要看萬份收益。
最近7日年化收益率，是這只貨幣基金過去7天的業績表現，萬份收益飆高，就會拉升近7日年化收益率，市面上的貨基，通常都是用這招吸引小白用戶買入；
基金經理可以賣出債券實現盈利，然後當天萬份收益就會飆高，然後拉高7日年化收益率。但是不可能通過持續的這樣操作將收益率維持在一個較高的水平。
上面講的是一種有意做高貨基收益率的行為，人為因素佔主導。
當市場利率波動較大的時候，比如突然降息、降准等，導致該貨幣基金持有的債券的市場價格上升，此時大量投資者要求贖回，基金經理不得不賣債獲取收益，這實際上也就是貨幣基金的「偏離度」。
當大家看到某隻貨幣基金近7日年化收益率飆高，說明之前已經釋放過了盈利。
其實不同的貨幣基金的收益率相差不大，建議買入時更多的考慮提供的增值服務，比如快速贖回的限額、贖回到賬時效、收益率是否走勢穩定，然後長期持有。
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Ⅲ 貨幣基金 公允價值如何確認
貨幣基金的日常估值是以攤余成本法進行核算的，
即估值對象以買入成本列專示，按照屬票面利率或商定利率並考慮其買入時的溢價與折價，在其剩餘期限內平均攤銷，每日計提收益。
但是為了監控貨幣基金持有資產的市場風險，以公允價值對其進行估值，
其估值價格稱為影子價格，
影子價格與攤余成本法估值價格的差異稱為影子價格偏離度。
其中，債券的影子價格目前以中債公司提供的估值價格作為公允價值。
Ⅳ 貨幣市場基金的信息披露偏離度信息的披露有哪些
為了抄客觀地體現貨幣市襲場基金的實際收益情況，避免採用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生不利影響，基金管理人會採用影子定價於每一估值日對基金資產進行重新估值。
Ⅳ 為什麼貨幣基金有時收益達15％
你不要看七日年化收益率，主要看當日凈值，那是你真正能拿到的。
由於近期央行票據利率大幅下降，持有債券價格大幅上漲，貨幣基金偏離度絕對值普遍超過0.5%，為了控制風險，貨幣基金兌現浮盈，引發收益率大幅飆升。
根據《關於貨幣市場基金投資等相關問題的通知》的規定，當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應根據風險控制的需要調整組合，尤其對於偏離度的絕對值達到或超過0.5%的情形，基金管理人要編制並披露臨時報告。
貨幣市場基金在季報中均會披露「偏離度的絕對值在0.5%(含)以上的次數」、「偏離度的絕對值在0.25%(含)-0.5%間的次數」、「偏離度的最高值」、「偏離度的最低值」和「每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值」。這一規定，一方面可以縮小貨幣基金用成本計算的凈值與用市場價格計算的實際凈值之間的差距，使貨幣基金的估值與市場走勢如影隨行，避免機構利用兩者間的差距突擊提高收益率；另一方面，也可以避免投資者套利，公平地對待新老持有人。
攤余成本法是一種按成本計算收益率的方法，而影子定價法則根據市場當日價格信息推算出不同年期券的公允收益率，並利用這些公允收益率對基金投資組合進行估值。由於市價在不斷波動中，得出的收益率便與攤余成本法計價有差異。
一般來說，攤余成本法與影子定價法的正偏離是好的。這在一定程度上說明基金持有的投資品種市場價格上漲，為投資者獲取了更多的收益。
Ⅵ 貨幣基金偏離度是什麼指標，怎麼看
和監管環境
Ⅶ 什麼是貨幣基金的偏離度
貨幣復市場基金偏離度，是指貨幣制市場基金「攤余成本法」與「影子定價法」兩種定價方法下基金資產凈值的偏離程度。
偏離度的意義：衡量貨幣市場基金風險的重要手段，當影子定價所確定的基金資產凈值低於攤余成本法計算的基金資產凈值時，就出現負偏離，這是由於市場收益率上升引起的貨幣市場基金投資組合券種的價格下降。負偏離意味著基金資產組合的實際價值低於賬面價值，貨幣基金組合中存在浮虧。反之，當影子定價所確定的基金資產凈值高於攤余成本法計算的基金資產凈值時，就出現正偏離。正偏離意味著基金資產組合的賬面價值是被低估了，在一定程度上說明了基金持有的投資品種市場價格上漲，為投資者獲取了更多的收益。
Ⅷ 貨幣基金清盤,投資人會有怎樣的損失
中國國內尚無貨幣基金清盤。
曾有華安基金公司的QDII基金投資於雷曼兄專弟的貨幣基屬金，
因為08年次貸危機清盤，最後經過艱難訴訟，拿回部分資產，產生小部分損失。
貨幣基金一般採用攤余成本法進行估值，因此其清盤價值取決於其清盤日的持有證券的市場價值。
若市場價值高於成本價值，則不會有損失，
若市場價值低於成本價值，則有損失。
具體可以看該貨幣基金的偏離度，若偏離度是正的就不虧，若偏離度是負的，就會有虧損。
Ⅸ 貨幣基金的偏離度是什麼意思，有沒有計算方法
貨幣市場基金偏離度，是指貨幣市場基金「攤余成本法」與「影子定價法」兩種定價方法下基金內資產凈容值的偏離程度。目前我國貨幣市場基金均採取攤余成本法作為基本的計價方法，同時引入「影子定價」法對基金資產凈值進行重估。
Ⅹ 如何理解貨幣市場基金偏離度
何為貨幣基金偏離度：兩種計價方法下基金資產凈值的偏離程度
在我國回市場上現有的基金類型中，基金偏離答度是貨幣市場基金特有的概念。要理解偏離度，首先要從貨幣市場基金的兩種資產凈值計價方法來說。
目前我國貨幣市場基金均採取攤余成本法作為基本的計價方法，同時引入「影子定價」法對基金資產凈值進行重估。
攤余成本法計算基金資產凈值，即按持有債券投資的票面利率或商定利率每日計提應收利息，並按實際利率法在其剩餘期限內攤銷其買入時的溢價或折價，以攤余的成本計算基金資產凈值。
「影子定價」法計算基金資產凈值，即於每一計價日採用市場利率和交易價格對基金持有的計價對象進行重新評估。
貨幣市場基金偏離度，則是上述兩種定價方法下基金資產凈值的偏離程度。