基金收益

㈠ 什麼是基金收益基金收益如何進行分配

基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。

（1）紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報，紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。

（2）股息：是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的，這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同，股息也構成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。

（3）債券利息：是指基金資產因投資於不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規定，一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20％，由此可見，債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。

（4）買賣證券差價：是指基金資產投資於證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。

（5）存款利息：指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現金存在銀行。

（6）其他收入：指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。

基金收益一般應作如下分配：

（1）確定收益分配的內容。確切地說，基金分配的客體是凈收益，即基金收益扣除按照有關規定應扣除的費用後的余額。這里所說的費用一般包括：支付給基金管理公司的管理費、支付給託管人的託管費、支付給注冊會計師和律師的費用、基金設立時發生的開辦費及其他費用等。一般而言，基金當年凈收益應先彌補上一年虧損後，才可進行當年收益分配；基金投資當年凈虧損，則不應進行收益分配。特別需要指出的是，上述收益和費用數據都須經過具備從事證券相關業務資格的會計師事務所和注冊會計師審計確認後，方可實施分配。

（2）確定收益分配的比例和時間。一般而言，每個基金的分配比例和時間都各不相同，通常是在不違反國家有關法律、法規的前提下，在基金契約或基金公司章程中事先載明。在分配比例上，美國有關法律規定基金必須將凈收益的95％分配給投資者。而我國的《證券投資基金管理暫行辦法》則規定，基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90％。在分配時間上，基金每年應至少分配收益一次。

（3）確定收益分配的對象。無論是封閉式基金還是開放式基金，其收益分配的對象均為在特定時日持有基金單位的投資者。基金管理公司通常需規定獲得收益分配權的最後權益登記日，凡在這一天交易結束後列於基金持有人名冊上的投資者，方有權享受此次收益分配。

（4）確定分配的方式。一般有三種方式：①分配現金。這是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金單位。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似於通常所言的「送股」，實際上是增加了基金的資本總額和規模。③不分配。既不送基金單位，也不分配現金，而是將凈收益列入本金進行再投資，體現為基金單位凈資產值的增加。我國《證券投資基金管理暫行辦法》僅允許採用①種形式，我國台灣省則採用①和③相結合的分配方式，而美國用得最多的方式卻是①和②。

（5）確定收益分配的支付方式。這關繫到投資者如何領取應歸屬於他們的那部分收益的問題。通常而言，支付現金時，由託管人通知基金持有人親自來領取，或匯至持有人的銀行賬戶里；在分配基金單位的情況下，指定的證券公司將會把分配的基金單位份額列印在投資者的基金單位持有證明上。

需要補充說明的是，盡管基金通過組合投資分散風險，通常能使投資者以較低的風險（比股票低）獲得較高的收益（比債券高），但是，基金管理人對基金的未來收益是不作任何保證的。事實上，某些基金由於管理人運作不成功，也會發生收益極低甚至虧損的情況。

㈡ 基金的收益有哪些來源

基金投資的受益主要有三個方面的來源：
1.基金的利息收入版：基金的利息收入主要來自於銀行權存款和基金所投資的債券。
2.基金的股利收入：基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入並持有各公司發行的股票，而從公司取得的一種收益。股利一般有兩種形式，即現金股利與股票股利。現金股利是以現金的形式發放的，股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。
3.基金的資本利得收入：任何證券的價格都會受證券供需關系的影響，如果基金能夠在資本供應充裕。價格較低時購入證券，而在證券需求旺盛。價格上漲時賣出證券，所獲價差稱為基金的資本利得收入。

㈢ 基金收益

工作日查看的基金收益，一般情況下都是你當天15點之前查看的基金收益，也就是你當時的基金收益，就是說每天的基金收益不同，都是以當天的基金收益來計算，而不會進行累計的基金收益計算。

㈣ 基金的收益率如何計算

計算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，

計算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

計算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數)-1。

注意：單利和復利都是計息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期後一次性結算利息，而本金所產生的利息不再計算利息。復利其實就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計算利息。

拓展資料

收益率是指投資的回報率，一般以年度百分比表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。收益率研究的是收益率作為一項個人（以及家庭）和社會（政府公共支出）投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，主要關注的是前者。

網路收益率

㈤ 怎樣計算基金收益

基金收益計算公式 = 基金贖回當日的凈值×基金申購份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額即申購時投入的資金。

其中，基金份額 = 基金投資金額×(1+指數基金認申購費率)÷指數基金認申購當日凈值+基金利息。

㈥ 什麼是基金收益

紅利:是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報，紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。

股息:是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的，這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同，股息也構成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。債券利息:是指基金資產因投資於不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債、金融債等)而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法)規定，一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20%，由此可見，債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。買賣證券差價:是指基金資產投資於證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。存款利息:指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現金存在銀行。其他收入:指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。確定收益分配的內容。

㈦ 基金收益是如何計算的

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅內

收益率=收益/申購金容額×100%

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

(7)基金收益擴展閱讀：

指標的經濟意義明確、直觀，計算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優劣，可適用於各種投資規模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設期長短及投資方式不同和回收額的有無對項目的影響，分子、分母計算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現金流量信息。

只有投資收益率指標大於或等於無風險投資收益率的投資項目才具有財務可行性。因此，以投資收益率指標作為主要的決策依據不太可靠。