證券與基金的關系

1. 證券公司和基金公司的業務區別是什麼

一、用途不同：

1、證券公司是從事證券業務的，比如股票買賣。在證券交易所進行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個人沒辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。

2、基金是把小股資金集合起來進行投資的。基金公司就是公司制的基金，也就是這個基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。

二、方法不同：

1、證券公司（Securities Company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。

它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

2、從狹義來說，基金公司僅指經證監會批準的、可以從事證券投資基金管理業務的基金管理公司（公募基金公司）；從廣義來說，基金公司分公募基金公司和私募基金公司。

三、作用不同：

1、當你想要投資到證券市場上的時候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢存進它的戶頭，然後再進行交易。實際的交易都是你自己在進行，只需要給證券公司一筆手續費，相當於租用交易席位的費用。

2、購買基金相當於把錢交給它，然後一切的交易都有它來負責，最終的收益扣除公司的運作成本就是你自己的收益，會返還給你。但是在此期間你的錢的支配權在它手中。

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一、證券公司的分類

1、證券經紀商

即證券經紀公司。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金，如東吳證券蘇州營業部，江海證券經紀公司。

2、證券自營商

即綜合型證券公司，除了證券經紀公司的許可權外，還可以自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。

3、證券承銷商

以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

4、另外，一些經過認證的創新型證券公司，還具有創設權證的許可權，如中信證券。

證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。

二、基金公司主要股東應當具備下列條件：

（一）從事證券經營、證券投資咨詢、信託資產管理或者其他金融資產管理；

（二）注冊資本不低於3億元人民幣；

（三）具有較好的經營業績，資產質量良好；

（四）持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善；

（五）沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（六）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（七）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；

（八）具有良好的社會信譽，在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

2. 股票，基金和證券之間有什麼區別與聯系

1、股票是 代表股來東權利的憑證，自是比較基礎的投資標的；
2、基金通常是指為了某種特殊目的而設立的具有一定數量的資金，圖投資證券基金，這也是我們通常所說的基金。它的投資標的可以是股票。
3、證券則是一個比較廣泛的概念。其也可以包括股票。

3. 證券公司和基金公司的區別是什麼

一、用途不同：

1、證券公司是從事證券業務的，比如股票買賣。在證券交易所進行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個人沒辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。

基金是把小股資金集合起來進行投資的。基金公司就是公司制的基金，也就是這個基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。

二、方法不同：

1、證券公司（Securities Company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。

它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

2、從狹義來說，基金公司僅指經證監會批準的、可以從事證券投資基金管理業務的基金管理公司（公募基金公司）；從廣義來說，基金公司分公募基金公司和私募基金公司。

三、作用不同：

1、當你想要投資到證券市場上的時候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢存進它的戶頭，然後再進行交易。實際的交易都是你自己在進行，只需要給證券公司一筆手續費，相當於租用交易席位的費用。

2、購買基金相當於把錢交給它，然後一切的交易都有它來負責，最終的收益扣除公司的運作成本就是你自己的收益，會返還給你。但是在此期間你的錢的支配權在它手中。

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證券公司注冊資本：

1、經營下列業務的證券公司的注冊資本最低限額為五千萬元：

（1）證券經紀；

（2）證券投資咨詢；

（3）與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；

2、經營下列其中一項業務的證券公司的注冊資本最低限額為一億元：

（1）證券承銷與保薦；

（2）證券自營；

（3）證券資產管理；

（4）其他證券業務；

3、經營下列業務中兩項以上的證券公司的注冊資本最低限額為五億元：

（1）證券承銷與保薦；

（2）證券自營；

（3）證券資產管理；

（4）其他證券業務；

4、證券登記結算機構的注冊資本的最低限額為1億元；（《證券交易所管理辦法》）

5、證券交易服務機構的最低注冊資本的最低限額為100萬元（《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第6條規定）。

基金公司設立條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低於1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少於15人，並應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

4. 基金和證券市場是什麼關系

基金（）有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。
證券市場是市場經濟發展到一定階段的產物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。證券市場以證券發行和交易的方式實現了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。在發達的市場經濟中，證券市場是完整的市場體系的重要組成部分，它不僅反映和調節貨幣資金的運動，而且對整個經濟的運行具有重要影響。
按照《證券投資基金法》的規定，基金財產應當用於下列投資：
（一）上市交易的股票、債券；
（二）國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。
在絕大多數情況下，從基金投資角度說到的證券市場主要指股票市場（簡稱「股市」）和債券市場（簡稱「債市」）。

一般而言，當股市呈現上漲態勢時，涉及股票投資的基金（如股票型基金、偏股型基金）的凈值就上漲，反之，則下跌；同理，債市上漲時，債券基金的凈值一般來說也會上漲。所以，基金凈值的波動與證券市場的波動一般呈現同向的特點。
但是，基金公司的投研團隊可以通過選股（券）、擇時等積極管理策略，在牛市中使基金投資者獲得超額收益。
如銀河證券基金研究中心數據顯示，截至2007年12月6日，華夏大盤精選基金今年的凈值增長率高達195.68%，位居所有股票型基金榜首，遠遠超出同期股市指數的漲幅。
而在震盪的市場中，基金也具有抗跌的特點。10月16日以來，市場從最高點6124點上方開始下調，調整幅度超過20%。晨星分類的172隻股票型基金，從10月31日到11月30日，有16隻基金跌幅小於10%，晨星的52隻積極配置型平均跌幅為12.22%。由於基金組合投資、專業管理的特點，可以大大降低投資的非系統性風險。

5. 證券與基金與股票之間什麼關系(通俗易懂)

關系是復: 股票是包含在證制券里的一種有價證券，基金是基金公司受投資人委託進行股票投資等的一種證券產品，他們倆各是證券的一種。股票（承銷機構證券公司）和基金都歸證監會管理。

股票是上市公司為了籌錢進行生產經營，而在證券市場發行的有價證券。

基金是許多人和企業不會炒股或投資，委託基金公司進行投資，到期享受分紅與利潤。

證券是一個大的概念，很難通俗講，證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱，包括股票、存款單、信用證、期票、匯票、本票、支票等。證券的本質是一種交易契約或合同，該契約或合同賦予合同持有人根據該合同的規定，對合同規定的標的採取相應的行為，並獲得相應的收益的權利。
證券按其性質不同，證券可以分為證據證券、憑證證券和有價證券三大類。證據證券只是單純地證明一種事實的書面證明文件，如信用證、證據、提單等；憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者和持證人紀行的義務有效的書面證明文件，如存款單等。有價證券區別於上面兩種證券的主要特徵是可以讓渡。

現不明白加我好友，有問題可以接著問我，希望幫到你！

6. 證券、股票、基金三者有何關系如何區分

證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權依據券面所載內容取得相應權益的憑證。按其性質不同可將證券分為證據證券，憑證證券和有價證券。人們通常所說的證券即有價證券
現在說的基金通常指證券投資基金。證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

證券投資基金在美國稱為「共同基金」，英國和我國香港特別行政區稱為「單位信託基金」，日本和我國台灣地區則稱「證券投資信託基金」等。

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資於證券的集合投資理財方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。我國基金暫時都是契約型基金，是一種信託投資方式。
票是股份有限公司在籌集資本時向出資人發行的股份憑證，代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權。這種所有權是一種綜合權利，如參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等。同一類別的每十股票所代表的公司所有權是相等的。每個股東所擁有的公司所有權份額的大小，取決於其持有的股票數量占公司總股本的比重。股票一般可以通過買賣方式有償轉讓，股東能通過股票轉讓收回其投資，但不能要求公司返還其出資。股東與公司之間的關系不是債權債務關系。股東是公司的所有者，以其出資額為限對公司負有限責任，承擔風險，分享收益。
股票的風險最高，風險與收益成正比！基金的風險就比較低了！
總之，股市有風險，入市需謹慎！

7. 基金和證券有什麼關系

廣義的來說，證券是指一種對未來現金流的索取權。實物的表現就是一紙合約。人們購專買證券的行為，是屬用今天確定的現金換取未來不確定的現金。所以，廣義的來看，基金的本質也是一種證券。證券在金融市場學中就是指金融工具或者金融資產，這幾種稱呼說的都是同一件事情。但是，在人們的日常生活中，人們普遍將股票稱為證券。認為證券就是股票，其實證券的內涵很廣，包括了各類投資工具。基金的原理就是，一個基金公司聘請一個基金經理發出一個公告，說將要募集一定的資金（比如說十個億），然後用廣大投資者籌集的錢到資本市場上進行投資，如果這支基金是股票型基金，那麼它主要的投資對象就是各種經過基金經理分析後認為有投資價值的股票，如果是債券型基金，那麼就主要是國債和各類企業債，其它類型的基金依此類推。投資者這時候認購的基金其實也是一種證券，每份的初始投資額為1元錢。

8. 證券、基金、股票有什麼區別

萬洲金業很高興為您解答： 一、基金與股票的區別 二者都屬於投資品種，股票屬於直接投資，拿錢開戶直接交易；基金屬於間接投資，把錢交給基金經理，由基金經理代為交易。 1、從底層資產來看 買股票就相當於做了這家公司的股東。本質上我們買的是公司的盈利能力。 如果公司本身賺錢了，有多餘的利潤願意拿出來分給股東，那你就可以獲得分紅。如果公司盈利能力差或者經營不善，股票價格也會隨之下跌。購買股票底層資產只有股票。 而基金的底層資產就比較豐富了，基金可以投資債券、大宗商品、房地產、黃金、銀行存款、各種指數等等。所以你買入基金的時候，買的其實是一個資產組合。 2、從風險和波動上看 股票的價格波動更大，而基金的價格波動相對較小。A股一天的漲跌幅限制是10%，美股交易無日漲跌幅限制，也就是你投資一隻股票，它的漲跌幅度可以是很大的，遇到特殊情況，甚至可以達到漲跌20%的幅度，這會直接體現在股價上。 但基金則不會有這么高的波動幅度，因為一隻基金會投資幾十隻甚至上百隻股票，每隻股票當天的漲跌幅不同，平均下來，基金基本不會出現20%這么高的震動幅度的。一般來說，單日波幅在3%左右就算很大了。 從這點來看，基金更適合剛入場的理財小白用戶。 3、從投資回報率來看 如果選股能選的比較好，股票是可以實現一年3倍這樣的情況的，但這種情況在基金上是不可能出現的，自信自己選股能力以及擁有足夠精力的卻是可以多配置些股票資產，建議普通人配置還是應該以基金為主，把錢交給專業的人來打理。

9. 基金和證券的區別是什麼

一、交易目的不同：證券交易的目的是讓渡證券的所有權，而期貨交易的目的是讓渡商品，規避現貨市場價格風險和發現價格。

二、基本經濟職能不同：證券市場的基本職能是資源和風險定價；期貨市場的基本職能是規避風險和發現價格。

三、保證金制度不同：證券交易必須繳納全額資金；期貨交易只需繳納期貨合約價值一定比例的保證金。

四、根本屬性特徵。

1、股權投資基金：高風險、高收益。

2、證券投資基金：低風險、低收益。

五、投資對象和資產組合。

1、證券投資基金一般投資於股票和其他流動性較強的證券,也有少量的房地產和實業項目。

2、股權基金是投資於一定行業的科技項目和成長性企業,通過對不同階段的項目、不同產業的項目的投資來分散風險。

六、投資的期限和變現方式。

1、證券投資基金通常是短期投資,有較強的投機色彩,投資組合的變換較多,主要從證券市場的波動中套利。

2、股權基金的投資期限較長,只能從投資項目的發展和成長中獲得回報。

(9)證券與基金的關系擴展閱讀：

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。