備對證券

㈠ 央行通常在什麼經濟背景下提高(或降低)法定存款准備其對證券價格可能有什麼影響

通脹時，收緊銀根，控制銀行放貸沖動，就提高存款准備金。
通縮時，降低回准備金率，以提高答市場資金流動性。
對證券價格影響側面，准備金率不是針對證券市場的，主要是控制銀行放貸。
在證券市場中，心理上的影響大於實際影響，可能會造成短期下跌。

㈡ 2020年疫情之下證券行業發展前景如何

【導讀】目前新型冠狀病毒肺炎成為我國自2003年後的又一次重大疫情，自2019年12月中旬以來，新型冠狀病毒感染病例數量不斷增長，不過目前已經得到了有效的控制，借鑒2003年非典疫情對證券行業的影響，主要體現在股票市場投資、券商業績以及政策導向等方面影響，除此之外對從業考試也產生一定影響，作為普通投資者或准備進入證券行業的你，對於2020年疫情之下證券行業發展前景一定要及時進行了解。

1、4月證券從業考試延後，預備5月考試

由於疫情的影響，3月份的證券從業考試報名延後，但4月份的報名工作與5月份的考試還是需要准備進入證券行業的同學們注意。疫情總是會過去的，養的肉總是要減減的，工作總是要面對的!

對於准備5月份考試的同學們，需要注意最新改革的證券法，同時制定好學習計劃：考試科目教書學習、歷次考情攻略、洗地刷題不能少。需要注意，原本4月的考生會和5月集中一起，包括應屆畢業生到達戰場，本次考情預期會略難，做好准備哦!

2、貨幣政策逆調節力度加大，市場融資成本下降，流動性增強

春節後，央行通過公開市場操作價量齊松，股票市場開市前兩日投放流動性累計達1.7萬億元，7天期和14天期逆回購中標利率分別較上次下降10BP。同時，證監會和人民銀行積極支持證券公司以發行特種金融債券、短期融資券、公司債券等多種方式補充流動性，提高相關融資額度，支持證券公司通過增發股份等方式補充資本金。在政策支持下，2020年1月以來，證券公司債券發行77單，發行規模1997億元，較上年同期分別增長185%和190%，發行規模明顯上升;其中短融發行數量及規模同比分別增長411%和465%。

3、券商業績下滑

券商作為證券市場最活躍的金融機構，受疫情影響較大，源於券商業績很大

一部分來源於從業人員線下拓客與現場辦公。從業績來看券商1月業績環比下滑，36家券商合計實現營業收入184.84億元，環比減少45.44%;凈利潤76.00億元，環比減少48.07%。但券商線上辦公的開展，從環比數據看，各家券商節後首周線上開戶數量、交易規模均大幅增長，多家券商線上業務辦理量佔比超過90%。目前各家券商都在力推線上服務業務，包括疫情實時查詢、豐富移動交易服務、指導非現場業務辦理、加強人工專家投顧和智能投顧服務等，這也助推了金融科技在證券行業的應用。

4、股票市場投資熱度下降

受疫情影響，我國各省市啟動一級響應，實行交通管制、人員流動管理等措施，因此企業延遲開工和線上辦公，消費者購物慾望下降，進而導致資本市場對我國經濟產生擔憂，我國股票市場產生下行壓力。

從市場反應來看，春節開盤第一天，我國股市跳空低開，上證綜指下跌7.72%，深圳成指下跌8.45%，創業板指下跌6.85%，最低下探至2685.27，整體隨後我國經過一系列調控和刺激政策，股市開始大幅拉升。但參考2003年非典疫情下股市走勢，疫情的後續影響持續，導致第一第二產業三個月恢復，第三產業六個月恢復，股市整體依舊面臨較大下行壓力。但按行業來看，醫葯股投資仍較為活躍。

整個疫情對我國證券行業影響相對是有限的，我國擁有巨大的人口基數與逐漸開放的資本市場，短期行業處於下滑狀態，但隨著消費市場復甦與政策力度加碼，證券行業長期看好，證券行業依舊處於蓬勃發展期，大家依舊可以選擇其他月份參加考試，但是有一點不能忘，學習是必須的，趕緊去環球網校找對應的證券從業資格考試課程進行學習吧。

㈢ 要從事證券行業具體准備和做些什麼,求認真回答，謝謝了。

從業資格證不需要考三門，只需要考兩門，其中1門必須是基礎，其他4選1即可，考完沒有證書，只有在證券公司從業，由證券公司申請方能取得證書。

「從業資格證」聽名字也知道這東西並不是什麼門檻，是必備的東西，正常理解如果考不過就沒有從業資格，不能在證券公司工作。當然上面有政策下面有對策，有關系不考試也能進，但進了之後還是要考。並且呢，從業資格證，是很簡單的考試，任何一門都是。考過了不等於你能力達到了，只說明你達到了從業證券的最低標准，即使得滿分也只是最低標准。

金融行業從業主要靠關系，需要有人挑門簾，這樣合適一些，沒人挑門簾的話並非進不了門，只是進得比較曲折而已。經紀人工作確實屬於證券公司攫取下屬員工資源的一個工種，可做好了也是非常賺的。而且請你認清一個事實，金融工作主要靠的並不是能力或者什麼什麼證就好用的（保薦代表人除外，相信你也考不過，考過了也沒有項目做）。金融工作主要靠的還是人脈，也就是說，你即使不靠人挑門簾進來，工作中沒有廣泛的人際關系，還是不行，甚至在工作以後還不斷的培養自己的圈子。

另外，有了人脈還要有機會，去年金融危機的時候呢，想進證券公司是比較難的，因為多數證券公司那時候就不招人，除非你和總裁級人物有關系，否則公司沒有業務量是根本不要人的。

最後呢，還要請你認清另一個可悲的事實。證券公司工作賺得並沒有你想像的那麼多，確實工資數可能會讓你覺得比較體面，但證券公司一般都在金融發達地區，如北京、上海、深圳等地，這些地方的消費比較高，房價也很貴，不要以為你節儉就能省下很多，因為你穿戴吃喝接待客戶沒有較高的檔次人家幾乎不待見你。而且，證券公司工作呢，壓力比較大，從來不會有證券公司給加班費的，加班自願，有些崗位只要你能完成工作，甚至可以不來，但這種情況比較罕見。新人在公司賺錢並不多，80%以上的證券公司屬於國有，有福利，工資扣除情況較多，實際到手的工資60%-70%，如果有業績要求，實際到手工資可能是40%-50%，這就是證券公司新人的收入水平，當然年景好的時候證券公司很肥，2007年的時候很多人都小發了一筆，但中國證券史上僅出現過一個07年，03、04是比較慘淡的，08年很多公司也很難過，有些老員工跟我說過自己幹了一輩子了，才趕上一個07年。所以還是請你三思，如果你持有CPA、律師證、保薦代表人資格，那來證券公司相對會比較容易，但如果有了這些，也不見的一定來證券公司了吧？不要只看賊吃肉不看賊挨打，光見07年不見08年就從業證券是比較悲哀的。金融領域很多工作都很好，而且包括證券公司在內也不是完全靠關系的，跟機遇密不可分的。提醒你一下，證券公司的總部一般要研究生以上學歷，本科有點難……

找工作還是要看興趣，賺錢多是人人追求的，可賺得多卻上天無門，那還是很難做下去的。希望你成功……

㈣ 貨幣政策對證券市場有什麼影響

你好，中央銀行的貨幣政策對證券市場的影響，可以從四個方面加以分析：
（1）中央銀行內調整基準利容率對證券價格產生影響。一般來說，利率下降時，股票價格就上升；而利率上升時，股票價格就下降。
（2）中央銀行的公開市場業務對證券價格的影響。當政府傾向於實施較為寬松的貨幣政策時，中央銀行就會大量購進有價證券，從而使市場上貨幣供給量增加。這會推動利率下調，資金成本降低，從而企業和個人的投資和消費熱情高漲，生產擴張，利潤增加，這又會推動股票價格上漲。
（3）調節貨幣供應量對證券市場的影響。中央銀行可以通過法定存款准備金率和再貼現政策調節貨幣供應量，從而影響貨幣市場和資本市場的資金供求，進而影響證券市場。
（4）選擇性貨幣政策工具對證券市場的影響。為了實現國家的產業政策和區域經濟政策，我國對不同行業和區域採取區別對待的方針。一般說來，該項政策會對證券市場整體走勢產生影響，而且還會因為板塊效應對證券市場產生結構性影響。

㈤ 明天要去證券公司面試，入關面試官問我對證券了解多少我該怎麼回答啊求詳細的回答 不勝感激

那你就要先了解下你證券公司主要是做什麼的，然後根據你了解的程度，大致的概版括一下。不要著急，權他們這樣問的目的不是真的要求你對證券有多大多深的了解，主要是想考察下你的概括表達能力，靈活度怎麼樣，有沒有做一些基本的准備工作，對這個行業興趣大不大。所以擺好心態，從容應答，加油！

㈥ 中央銀行提高法定存款准備率對證券市場的影響

你好，是是金融本抄科畢業的~擁有證襲券投資上崗證
我來說一下！
中央銀行提高法定存款准備率對證券市場是一個利空消息~！尤其是對銀行股~為什麼這么說呢~請聽解釋~我們知道，中央銀行之所以提高准備金，就是控制商業銀行貸款，採取的是緊縮性貨幣政策~目的是回籠市場多餘的貨幣，達到控制物價的目的~這次中央銀行提高1個百分比的准備金，大盤下跌200多點，充分說明對證券市場是個利空消息~

㈦ 我國證券公司的監管制度及具體要求

目前，我國證券公司監管制度包括客戶交易以誠信與資質為標準的市場准入制度、以凈資本為核心的經營風險控制制度、合規管理制度、結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)以誠信與資質為標準的市場准入制度
建立和完善包括機構設置、業務牌照、從業人員特別是高級管理人員在內的市場准人制度，通過行政許可把好准人關，防範不良機構和人員進入證券市場。設立證券公司必須滿足法律法規對注冊資本、股東、高級管理人員及業務人員、制度建設、經營場所、合規記錄等方面的設立條件；在准入環節對控股股東和大股東的資格進行審慎調查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。將業務許可與證券公司資本實力掛鉤，要求證券公司必須達到從事不同業務的最低資本要求；加強證券公司高管人員的監管，將事後資格審查改為事前審核、專業測評、動態考核等相結合，切實保護誠信專業、遵規守法的高管人員，淘汰不合規、不稱職的高管人員，處罰違法違規的高管人員，逐步培育證券業合格的職業經理群體。
(二)以凈資本為核心的經營風險控制制度
2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，並於2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制；二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制；三是建立了風險資本准備與凈資本水平動態掛鉤機制。
根據《證券公司分類監管規定》，中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大類11個級別。
中國證監會按照分類監管原則，對不同類別證券公司規定不同的風險控制指標標准和風險資本准備計算比例，並在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面區別對待。
(三)合規管理制度
2008年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門，強化對公司經營管理行為合規性的事前審查、事中監督和事後檢查，有效預防、及時發現並快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進、完善內部管理制度。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，並據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
(四)客戶交易結算資金第三方存管制度
根據2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利於證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
客戶交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委託，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業銀行開立專戶存放客戶的交易結算資金，商業銀行根據客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個客戶的資金變動情況，建立客戶資金明細賬簿，並實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉賬。
(五)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：
(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的後果和擬採取的相應措施。
(2)信息公開披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。
(3)年報審計監管。這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段

㈧ 如果對證券從業資格證考下來了·

不算是白考抄吧 ， 現在這個社會， 你懂的啊 ， 證這種東西 ，多多益善啦。 而且你有證的話 ， 真的可以考慮進入這個行業， 很有前途的。
我也是女生 ， 現在就在證券公司實習， 證還沒考上 。
其實金融行業，這個大家都認可了的。 而且相對來說 ，很適合女生， 不管是工作環境還是工作時間。 至於難不難， 這個肯定要看自己了。 行行出狀元。 如果你有興趣去專研， 這個行業是會有很高的回報的。 而且現在不是男權天下了 ， 不是說只有男生才能做好。 現在不是有這么多女強人么。 就像證券考試， 沒考過的人喜歡問我難不難。 我就覺得也要因人而異了。 有的人一次就過。 有的人4、5次都不過。 考不過的人就覺得難， 考過的人就覺得也不過如此。 你覺得呢。

㈨ 什麼是備兌備用證券和備兌證券

親，您好，
備兌備用證券，指投資者證券賬戶中被提交用於備兌開倉且被上交所日內間鎖定的合約標的容。投資者進行備兌開倉的，應當先提交合約標的備兌鎖定指令，將其證券賬戶中的合約標的提交為用於備兌開倉的證券。上交所實時鎖定相應數量的備兌備用證券，鎖定後的備兌備用證券不得賣出，僅可用於備兌開倉或解除備兌鎖定。
備兌證券，指投資者證券賬戶中已被實際用於備兌開倉並被中國結算進行備兌交割鎖定的合約標的。
滿意請採納，謝謝！

㈩ 如果從事證券行業需要知道哪些，要做什麼准備詳細點。

必須要取得證券從業人員資格證。證券從業人員資格考試作為證券從業准入性質的入門考試，是全國性的執業資格考試。依照《證券從業人員管理辦法》，由中國證券業協會負責組織從業資格考試。目前，證券從業人員資格考試科目為兩科，分別是「證券基礎知識」與「證券交易」。概括地說，證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當取得從業資格和執業證書。
具體如下：
1、證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受託投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
2、基金管理公司、基金託管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
3、基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
4、證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員；
5、證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。
相關機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務。被證監會依法吊銷執業證書或者因違反本辦法被協會注銷執業證書的人員，協會可在3年內不受理其執業證書申請。報名條件與方式自2003年起，證券業從業人員資格考試向社會及境外人士開放。凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內外人士都可以報名參加證券業從業人員資格考試。
（一）報名截止日年滿 18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；
（三）具有完全民事行為能力。
報名採取網上報名方式。考生登錄中國證券業協會網站，按照要求報名。報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據、准考證列印等有關事項請仔細閱讀協會網站報名須知。 考試 科目分為基礎科目和專業科目，基礎科 目為《證券市場基礎知識》。專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。
基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。
方式：
全國統考，閉卷，採取計算機考試方式進行，單科考試時間為120分鍾。