互联网金融过审

A. 什么是金融前置审批文件如何办理

前置审批许可文件，应该是申请工商登记之前按照法律规定对特定行业、特定经营回范围等需要其他行政部门答审批许可的法律性文件。
金融前置审批肯定是难办的，之前很长一段时间金融办都不出这个批文，近段时间开始可以办理。要求是5千万--1亿的资产，需要提供银行的证明，我这里有一份参考资料，你可以做参考：
1、要求申请企业注册资金和实收资本不得少于5000万；
2、提供银行资信证明或担保资金证明（需要提供原件）；
3、公司企业法人营业执照副本复印件（需要提供原件）；
4、公司章程（复印件盖工商查询章）；
5、股东的相关证件：自然人股东的身份证，公司形式的法人股东的营业执照和章程，非公司形式的法人股东提供法人登记证；
6、一年内最近的验资报告或审计报告（需要提供原件）；
7、房产证、房屋租赁协议（报备）或其办公场地证明；
8、提供20个工作人员的学历证明、身份证明原件扫描件，提供这20个人最近三个月社保查询(去社保局打印社保个人详细清单就可以)；
9、硬件防火墙、防入侵设施设备购买合同

B. 如何设立金融审判庭严打涉互联网金融犯罪

最高法近日印发《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》，对以金融创新名义非法吸收公众存款或者集资诈骗，构成犯罪的，依法追究刑事责任。依法严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯罪行为。持续保持对非法集资犯罪打击的高压态势。

依法公正高效审理非法集资案件，持续保持对非法集资犯罪打击的高压态势。

针对非法集资犯罪案件参与人数多、涉案金额大、波及面广、行业和区域相对集中的特点，加强与职能机关、地方政府的信息沟通和协调配合，提升处置效果，切实保障被害人的合法权益，有效维护社会稳定。

探索实行金融案件的集中管辖

《意见》规定，通过有效引入外部资源，探索完善金融审判的多元化纠纷解决机制。将提升金融审判的信息化水平作为加强金融审判工作、发挥金融审判职能的重要途径。

法院将探索建立金融审判信息平台，研究建立以金融机构为当事人的民商事案件信息管理系统，实时反映金融机构涉诉信息。

法院将根据金融机构分布和金融案件数量情况，在金融案件相对集中的地区选择部分法院设立金融审判庭，探索实行金融案件的集中管辖。在其他金融案件较多的中级法院，可根据案件情况设立专业化的金融审判庭或者金融审判合议庭。

C. 互联网金融企业内部审计的风险管理措施有哪些

互联网金融企业的风险管理就是在经营过程之中对企业可能发生的风险进行识别、评估、以及应对。互联网金融企业是互联网和金融企业的有机结合，由于互联网企业具有的虚拟化、交易对象以及交易流程难以确定等特点，其所面对的风险比传统的金融机构要高很多，因此对互联网金融行业内部审计的风险管理极其重要。所以针对上述存在的问题，提出了几点内部审计的风险管理措施：
（一）利用计算机改善内部审计方法
1.深入计算机的审计方法。
该种方法就是对计算机内数据投入、投出的过程进行全面审计，主要内容是考核企业内部控制的体制机制设计和有效运行，评价企业管理制度执行情况。深入计算机的审计方法能够简化传统金融行业手工做账的工作，减轻工作负担，并且利用计算机来处理数据能够减少由人工计算失误引起的固有风险。
2.计算机辅助审计方法。
计算机辅助方法是指将计算机技术引入内部审计工作并构建内部审计信息系统，对企业的网络运行安全及时进行监控和防卫。同时这种方法也是收集、评价审计证据的过程，通过收集的数据来检查计算机管理系统或企业内部控制使企业资产、数据以及隐私安全得以保证。这种方法能够提高互联网金融企业的审计效率，降低审计成本，解决企业内审综合能力低下的难题。
（二）重视内部审计的建设
1.提高内部审计地位。
内部审计能够帮助企业评价和改善风险管理和内部控制体系。内部审计以其独特的检验和询问功能与企业组织结构相协调，增加了企业的价值。故可以通过以下方法提高内审地位，改善企业经营与组织效率。
（1）互联网企业高管重视内审作用，定期开展有关宣传活动。高管带领员工参观行业优秀公司的内审工作流程，使每位员工意识到内审的重要性并对表现优秀的内部审计人员予以奖励。
（2）成立由企业股东直接领导的内部审计部门，内部审计工作的开展直接对股东负责，减轻管理层的控制，遏制管理层凌驾于内控之上所带来的危害。
2.提高内部审计的独立性。
独立性是审计的灵魂。内部审计部门需要保持客观中立，人员不可以参与经营活动，内审人员的聘请需由专人来执行。互联网金融企业在设立审计机构时应首先成立审计委员会，该成员包括公司的主管、主要债权人和投资者，内审部门的人员聘用、调动、权限、考核等方面直接隶属于审计委员会，对委员会负责，从形式和实质两个方面保持其独立性。 （三）完善互联网金融企业监督
我国经济信息化程度不高，互联网金融企业的发展尚处于起步阶段，因此我国对互联网金融业务的监管应采取慎重态度。通过适当的金融监管可以促进我国网络金融更好更快发展，降低内审中的法律风险。具体措施如下：
1.完善管理互联网金融企业的法律法规。
补充适用于互联网金融业务的相关法律条文。既要对现有法律不适合的部分进行修订和补充，又要对未来发展情况进行分析预测。当前互联网金融最突出的法律问题是非法集资、融资问题。中国人民银行应当与证券、保险监管机构联手，充分披露互联网金融产品的投资风险，禁止非法融资活动，禁止使互联网金融企业既做裁判员又做运动员。
2.完善现行业务营运监管办法。
结合互联网金融企业业务特点，从业务经营的合法合规、资本充足、资产质量、管理水平和内部控制等方面适时进行调整，构造一个符合互联网金融发展的监管指标体系。互联网金融企业的独特性使其在某种程度上脱离金融监督管理机构的监管，但其资本充足率对客户、消费者具有重大影响，监管部门应当对其作出相应规定，同时考虑实施准备金制度将部分市场风险内部化。
3.提升金融监管部门的网络安全技术。
互联网金融企业的网络安全问题日益突出，其涉及的不仅仅是客户的隐私，更甚的是涉及到客户利益。金融监管部门要求互联网金融企业加强技术力量，不断完善网络安全技术，如防火墙技术、加密技术。同时应大力发展我国先进的信息技术，提高计算机系统的关键技术水平，在硬件设备方面缩小与发达国家之间的差距，提高关键设备的安全防御能力。
4.提高内审人员的专业能力。
互联网金融的内部审计比传统企业内部审计更加复杂，需要审计人员具备扎实的专业技能，这是审计工作开展的前提条件。故可以通过以下途径提高内审人员的专业胜任能力。
（1）加强自身学习，培育综合人才。内审人员不仅要学习财会方面的知识，还需要学习风险管理、计算机与互联网金融行业知识，包括互联网金融行业经营特点、经济技术指标，企业的经营战略、经营环境、经营风险等。
（2）加强专业技能培训，进行轮岗交流。内审人员应具备全方位知识与技能，进行大量的审计实践。通过轮岗，审计人员应熟悉单位的各项业务及其操作流程，提高审计的实践能力。
5.培育具有综合能力的内审人员。
随着内部审计在互联网金融业的治理结构中地位日益重要。而我国互联网金融企业发展现状需要企业提高现有审计人员的管理能力，完善内部审计管理工作建设。通过后续教育、业务培训等各种途径提升互联网金融企业的审计整体队伍素质，为互联网金融企业内部审计的风险管理提供符合要求的监督控制资源和后备力量。

D. p2b互联网金融服务平台资质怎么审查

互联网金融是指依托互联网、移动通信和大数据处理等技术手段，提供第三方支回付结算、移动支付、网络信贷答、众筹融资（股权）、金融产品销售、电商金融、要素平台等金融中介服务的法人企业；以及传统银行、证券基金期货、保险等金融机构设立的创新型网络金融机构、电商机构、专营机构和研发中心等。
申办互联网金融服务需要条件 ：
第一，必须按业务分类取得批复文件：银行牌照归银监会批，第三方支付平台归人民银行批，基金、券商、期货归证监会批、保险归保监会批、融资租赁典当归商务部批、小贷、融资担保归省金融办批；
第二，不同业务有不同的注册资金要求；
第三、对高管人员有相关从业资格要求；
第四、符合《中华人民共和国公司法》规定的要求；
第五，具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
第六、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
第七，有权审批部门规定的其他条件。

E. 为什么我在《中国互联网金融协会》上面举报之后，一直都是审核中

可能是你的举报已经被有心人给压下来了，所以一直都显示还在审核中！

F. 如何理解将系统性重要影响的互联网金融纳入宏观审慎

部分互联网金融产品已具有系统重要性影响，需要防范顺周期波动和风险的跨市场传染。专
除了探索将互属金业务纳入MPA，央行还提出了其它四项互金方面的意见：
一是加快完善互联网金融安全等方面的政策 体系，建立互联网金融技术行业及国家标准，制定互联网金融领域的金融数据安全使用管理办法，构建 维护互联网金融安全的技术体系。
二是按照“分类控制，分照管理”原则，加强监管协调联动，建立健 全互联网金融的准入、退出机制和运行规范，为互联网金融健康发展提供制度保障。
三是充分发挥中国 互联网金融协会与地方协会的作用，强化行业自律管理，搭建统一、公开的互联网金融信息披露平台。 构建以商业银行作为第三方资金托管的机制，进一步完善互联网金融消费权益保护体系，切实加强互联 网金融投资者权益保护