信用证金融服务方案

『壹』 中国银行办理对公授信开立进口信用证需要具备哪些条件

（一）具复有进出口经营制权；
（二）资信良好，无不良记录；
（三）已有开立信用证所需的授信额度或单笔授信；
（四）基础交易背景真实，无涉嫌“洗钱”或其他违法活动，交易对手或对方银行无受国际金融组织制裁的记录，符合我行业务合规审查要求；
（五）业务资料完整有效。
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『贰』 关于信用证结算方式的优势

信用证作为商业贸易的手段之一，有着极其悠久的历史，在国际贸易中尤为重要。自十九世纪中叶以后，随着国际贸易的不断发展，信用证使用迅速得到普及。

商业信用证乃是进口商的代理银行为进口商提供自身的信用，保证在一定条件下只要是出口商开给进口上的票据，便应承付。进而言之，即是将所开票据当作开给本行的票据。所谓信用证即是保证承付这些票据的证书。

在国际贸易中，出口商比进口商更多地感到买卖的风险以及金融上的不便。首先，出口商对进口商的信用状况不是十分清楚。当然，通过从前的贸易关系、在商业界的评价、以及委托代理银行作信用调查，可以在某种程度上了解其信用状况，然而在一项项具体的生意中，进口上究竟能否如实履行合同，能否如是付款，仍然不清楚。如果进口商一但出现违约的情况，出口商只能进行诉讼的话，便只能求诸于对方国家法院的帮助。信用证则可以打消出口上的此种疑虑与不安。

出口商的第二大问题是金融问题。假如没有信用证，出口商将如何谋求收回货款呢？若能要求进口商预付货款，则是最为可靠的，然而这样做法是将商业风险和金融负担一并转嫁给进口商，因而进口商是不会轻易承诺的。那么采取另外一种办法，即把开给出口商的汇票附上装运单据提供给代理银行，请代理银行贴现。可是作为汇票贴现银行，因为不知道进口商究竟是否能如拴汇票付款而感到不安，便需要考虑出口商的信用，以便碰到拒付时可以要求偿还。所以，出口上必须具有相当的信用方可。作为担保而提供的装运单据仅是属从性质的担保而已，因为遇到拒付时，即便想将担保货物转售，由于银行不熟悉商业行情，会产生很多不利与困难。一般来说，贴现行若不能从出口商赚取相当利润，便不会从事这项货汇交易。可以顺利进行货汇交易的典型例子，是出口商与进口商均为同一有名的大贸易公司的分公司，且对此进行金融业务的银行在出口地与进口地均有分行。

基于以上原因，银行一般不会接受贴现押汇票据。在这种情况下，出口商则迫不得已只好要求办理托收，但汇票承付以后，在收回押款。应用这种方法，出口上必须等待很长时间才能收回货款。尤其在国际贸易中，货运时间很长，而且尚需办理进口手续，还有外汇管理等各种情况，因而在押款回收上有不少风险，况且在押款回收之前出口商不得不全靠自己的资金进行金融业务。

综上所述，无论是请银行贴现货款，还是选择托收方式，均由金融上的困难。惟有信用证可以免除这些不便，即银行成为出口商与进口商的中介，信用可靠的银行取代信用状况不清的进口商，成为汇票收受人或保证人，所以只要持有合乎信用证条件的汇票，既可确保收款。同样，由于有信用保证的银行取代信用不可靠的进口商，贴现行对汇票的支付打消了顾虑，就会承诺贴现。从而，进口商不用担心象不带信用证的交易那样失去保证金，可以谋求以有利的条件实行贴现。对出口商来说，由于开出了信用证，贸易合同油料可靠的保障，同时在货物装运后即可取得货款，可以得到这一金融上的便利。另外，从进口商来看，由于进行信用证贸易，因而避免了预付货款的风险，而且由于给了出口商以信用证的便利，可以避免出口商在商品价格中增算风险成本，能够以最有利的低价进口商品。

『叁』 中国银行,金融机构能给外国企业进行担保开信用证保函融资吗

因为目前国内采取的是外汇管制，因此，境内银行或金融机构对境外企业开立融资性信用证或保函，需要咨询外汇管理局——如果政策允许则可，政策不允许则不可。

『肆』 开证行不是银行，是个金融公司HBZ FINANCE LIMITED，这样的信用证存在什么问题，请帮忙分析

HBZ财务-有限公司为香港注册成立的接受存款公司,但并不能称为银行,是可合法地进行存款,贷款,融资等,是能做,及能开出信用证

『伍』 中国银行的贸易金融服务中保函、信用证及供应链融资产品之间有什么区别和联系

中国的银行暂时都是初级业务，吃利息差。更多的是概念和转卖给外资银行。

现在有专业内的供应链金融容服务商，整合银行、保险、征信等资源。可以提供信用证买断融资，买断应收账款风险，提供生产资金，解决进出口这个链中的大问题。

『陆』 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明

这是什么考试呀？直接网络可以得到刑法的相关规定，然后能确定ab是可选答案。

『柒』 信用证、保函属金融票证吗

不属于，L/C属于商业票据，L/G也是商业票据。
金融票据是汇票、
本票
、支票

『捌』 只要具备开信用证的企业或银行开出的信用证，其他银行或金融公司都可以为其做中转服务急

我在前面的帖子里面已经答复了.发报行一般均为开证行, 如果发报行内不是开证行容, 就可能是保兑行,或者是信用证的转让行,也有可能是信用证的第一通知行,这些参与传递信用证的银行一般均为开证行的业务往来银行.

『玖』 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或保函等 ，会被处以什么刑罚

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或保函等造成专较大属损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十八条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

(9)信用证金融服务方案扩展阅读：

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。