⑴ 存在什么情形之一的金融机构可直接将其风险等级确定为最高
一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱内风险较高的领域采取强化容的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
（二）全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
（三）同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
（四）动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
⑵ 金融机构对高风险客户应采取什么措施
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、专行业、客户是属否为外国政要等因素，划分风险等级，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行1次审核。
⑶ 反洗钱法至少每多久进行一次审核
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
⑷ 哪些客户被保险机构直接定级为最高风险
经常执行危险任务的那些警察就是最高风险，直接被所有保险公司拒保的对象。
⑸ 客户哪些情形，金融机构可直接将风险等级定位最高
组织非法集资客户、失信、洗钱、高风险担保圈……
⑹ 金融业务中风险相对较高的是
有一些有些客户经常逾期，而且负债比较高，像这样的客户就属于风险较高的，所以说遇到这样的情况一定要谨慎的去审批。