金融机构在按照人民币银行的要求

① 根据中国人民银行法，如果金融机构未按照人民银行，对外支付残损币，罚款金额在什么区间

罚款1000-50000元之间。根据《人民币管理条例》的规定，金融机构对外支付残损币，由中专国属人民银行给予警告，并处1000元以上50000元以下的罚款。以下是《人民币管理条例》相关条款：第22条第2款 “中国人民银行不得将残缺、污损的人民币支付给金融机构，金融机构不得将残缺、污损的人民币对外支付。”第42条 “办理人民币存取款业务的金融机构违反本条例第二十一条第二款、第三款和第二十二条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。”

② 按照不同的标准金融机构有哪些不同的类型

按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：（一）按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与金融经营机构1.金融监管机构金融监管机构是根据法律规定对一国的金融体系进行监督管理的机构。

例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等，均是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。

2.金融经营机构金融经营机构是指从事相关业务需要取得金融监管部门授予的金融业务许可证的企业，包括政策性银行、商业银行、信托投资公司、证券公司、保险公司等。

（二）按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构1.存款性金融机构存款性金融机构主要通过吸收各种存款获得资金来源，并将之贷给需要资金的各经济主体及投资于证券等获得收益的金融机构，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行等。

2.非存款性金融机构非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，以接受资金所有者根据契约规定缴纳的非存款性资金为主要来源，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。

（三）按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构1.政策性金融机构政策性金融机构是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。

它们不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域从事政策性融资活动，例如国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

2.非政策性金融机构非政策性金融机构不承担国家的政策性融资任务。

（四）按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构1.银行金融机构银行是经营货币和信用业务的经营机构。

它通过吸收存款、发放贷款、办理结算、汇兑等业务，在整个社会范围内融通资金。

按照不同的划分标准，现代银行有各种不同的分类。

例如，按资本性质划分，有国家银行、公私合营银行、私营银行；按职能划分，有中央银行、商业银行、专业银行。

2.非银行金融机构非银行金融机构是指经营各种金融业务但又不称为银行的金融机构。

这类机构较为庞杂，例如保险机构、证券机构、消费信用机构、投资基金机构、财务公司、典当行等。

非银行金融机构的产生，使金融机构、融资渠道和融资形式多样化，为客户提供的金融服务也日益多样化，同时也使金融界增加了竞争对手，有利于金融业提高服务水平。

（五）按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构1.本国金融机构本国金融机构是指在一国境内注册并允许开展金融业务的企业，比如中国银行、工商银行等。

2.外国金融机构外国金融机构是指在一国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局或行业协会认可的金融机构，比如在我国开展业务的花旗银行。

改革开放以来，越来越多的外资银行开始进入中国市场，为我国金融体系的完善和金融市场的发展发挥了重要作用。

3.国际金融机构国际金融机构又称为国际金融组织，是指世界多数国家的政府之间通过签署国际条约或协定而建立的，从事国际金融业务，协调国际金融关系，维系国际货币和信用体系正常运作的超国家金融机构。

比如国际货币基金组织、世界银行等。

③ 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度吗

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

行长：周小川

二〇〇六年十一月十四日

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。

第三条 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第五条 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第六条 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第七条 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

第八条 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

④ 凡在银行和其他金融机构开立账户的开户单位，必须按照规定收支和使用现金，接受中国人民银行的监督。

凡在银行和抄其他金融机构开立账户的开户单位，必须按照规定收支和使用现金，接受中国人民银行的监督，这局话是错的。正确的为凡在银行和其他金融机构开立账户必须依照规定收支和使用现金，接受开户银行监督。

根据《现金管理暂行条例》第二条凡在银行和其他金融机构（以下简称开户银行）开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位（以下简称开户单位），必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少使用现金。

(4)金融机构在按照人民币银行的要求扩展阅读：

《现金管理暂行条例》第五条开户单位可以在下列范围内使用现金：

（一）职工工资、津贴；

（二）个人劳务报酬；

（三）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；

（四）各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；

（五）向个人收购农副产品和其他物资的价款；

（六）出差人员必须随身携带的差旅费；

（七）结算起点以下的零星支出；

（八）中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

前款结算起点定为1000元。结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。

⑤ 按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，以下哪些说法是正确的

交易网站去交易就属于正规的管理，自然人客户短期内频繁收取法人、回其他组织汇款的，金答融机构应当报告可疑，这句话是正确的。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

(5)金融机构在按照人民币银行的要求扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易管理办法主要调整

对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

⑥ 金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为会由中国人民银行给予警告、罚款

《中来国人民银行假币收缴、自鉴定管理办法》（ [2003]第4号令）第十七条规定——
第十七条 金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）发现假币而不收缴的；
（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；
（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

⑦ 金融机构向发行库交存的现金必须达到哪些要求

一、整点现金要点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。同一捆钱腰条与封签名上的封捆员的名章必须是同一个人（当地人民银行另规定的，按当地人民银行的规定执行）。
二、不宜流通人民币挑剔标准
1、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。
2、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的。
3、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
4、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
5、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。
三、纸币的捆扎标准
1、纸币按券别、套别清分，将同券同套的钞票定100张为把，平铺，墩齐，第一张向外表露出来的是钞票正面，最后一张向外表露出来的是钞票背面，面和底两张钞票必须同向，使整把钞票形成正放状态。
2、使用捆钞纸捆扎，捆钞纸在钞票正中经过。捆扎纸币不少于两圈，纱纸收尾时要在整把钞票的正面下方三分之一处对捆扎方向的纱纸绕两圈，保证不翻松。纸币扎把要求扎紧，保证捏着任何一张正常甩动不会散把。同时要求正面和底面钞票不出现明显的皱纹。
3、扎把人在把边纱纸处同向盖整钞边章。要求印章清晰，不出现笔画断开和缺少，不出现印色连成一遍，能够清晰辨认全部文字。
4、纸币以10把为捆，第一把表露出来的是钞票正面，最后一把表露出来的是钞票背面，面和底同向。每捆正面垫以衬纸，用捆钞绳以双十字捆扎，两个十字都必须在钞票正面和反面上经过，不得在钞票侧面经过，然后扎紧，最后打死结。要保证扎带交叉部位融合，扎带不滑动。
5、标准捆扎可以保证捆钞绳和纱纸将钞票面基本均匀地平分四份。并且每把钞票捆扎纱纸之间的最大错位不得超过纱纸宽度的三分之一。
6、准确填写钞票封签，两个封包员其中一个与扎把人相同。压币章的盖章方向相同。
7、在封签背面均匀涂上胶水，正向粘贴在整捆钞票的垫纸上，保证覆盖捆扎绳的两个十字和打结。
四、硬币捆扎标准
1、硬币按面额、大小清分，同面额同大小的硬币顶100枚为卷。
2、使用A4大小坚韧纸张封卷硬币，收口处用胶水粘牢。
3、按每卷硬币横向用正体字按顺序批注面额和枚数，并在收口骑缝处加盖卷封人整钞边章。批注文字和边章成一线。
4、10卷为捆，分三层码放，每层卷数分别为3、4、3。
5、10卷硬币的批注和名章必须同向。然后用捆钞绳分别通过三分之一处和三分之二处进行捆扎，每处捆扎要保证绕两圈以上，打死结。
6、再用坚韧的牛皮纸包装整捆硬币，用胶水封口。
7、准确填写钞票封签，其中封包员与卷封人相同。整捆硬币的卷封必须为同一人。
8、封签背面均匀涂上胶水，粘贴在整捆硬币的封口处。

⑧ 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息

金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一内）反洗钱内部容控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其它。

(8)金融机构在按照人民币银行的要求扩展阅读：

反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击，以及加强公众教育、提高反洗钱意识等多方面，是一项涉及多领域、多部门的系统工程。需要建立行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱行政管理工作，国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。并同时规定，国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。