办卡给金融机构转账用

㈠ 金融机构如何加强办卡和用卡的监管

我觉得有抄关部门应该适当给银行一定的权利,以便更好的保护客户的权益!尤其是当今骗子日益增多的今天,如果在没有识破骗子之前,客户发现有异常现象,可申请撤销有关款项的业务往来,以保证客户的资金安全!因为现存的相关规定必须要公安机关介入银行才能进行操作,耽误了很多事情,也给诈骗集团钻了空子,所以现在的骗子越来越多,因为银行没有权利冻结账户,所以他们有时间将骗来的款转账再消卡........

㈡ 银行转账需要身份证，是简单出示一下，还是系统监测是否是办卡人的身份证

各个金融机构差不多

一、形式上是简单出示一下

你填写的转内帖单，需要填写身份证号码容，银行工作人员要进行仔细的核对。

二、你出示的身份证，真伪在银行系统里扫锚时，是可以鉴别的。

如果是真的，银行工作人员也会现场进行目视避别，是否系本人。

㈢ 银行对公转账需要带什么

带单位预留抄印鉴、结算证、袭身份证以及转账用的支票或委托书。

对公转账方法：

1、转账支票。

给对方自己去办理比较方便，你只要在转账支票上填写对方单位名称就行，进账单由对方去填写。

2、电汇。

你自己去办理就办电汇，到账也比较快的。

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一般存款：

一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。

专用存款：

专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，允许支取现金的专用存款账户，须经批准同意。

基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、金融机构存放同业资金、收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费及其他按规定需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户。

㈣ 能不能用自己身份证帮别人办银行卡转账

你是说你要做代理人吗 你拿着别人的银行卡办理转账吗 如果是这个意思的内话容 是可以的 大额的话 需要你带着你本人的身份证和银行卡持有人的身份证去银行柜台转账 小额的话在柜员机不就可以办了吗 只要知道银行卡密码就可以了

㈤ 请问银行转帐1亿元给对方，需要向银行说明转帐用途吗

如果是个人账户转账，根据《反洗钱法》规定，要说明转账用途的；如果是公司账户，不用说明转账用途。转账是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。

当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。

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转账方式：

转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。

银行转帐的相关法律：

第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

㈥ 非本人拿着银行卡去柜台办理转账可以吗

银行卡转账步骤繁琐，非本人办理转账业务是否可行？

不需要。银行柜台转账也可由他人代转，只要在银行规定数额内，可以视同本人操作，用户知道密码就可以转账；一般是按照中国人民银行的规定以及银行对风险的控制而定；中国人民银行规定转账五万金额以上需出示持卡人的身份证，如果是代持卡人转账，需要出示双方有效身份证。

2、建设银行跨行转账手续费（不区分同城异地）：每笔0.2万元以下（含0.2万元），收费2元；0.2万-0.5万元（含0.5万元），收费5元；0.5万-1万元（含1万元），收费10元；1万-5万元（含5万元），收费15元；5万元以上，按转账收款金额的0.03%收取，最高收费50元。

㈦ 可以在网上给新办的银行卡转账吗

1. 可以的,不过网上转帐复也是有手续费的制。

2. 还有就是开通网上银行的卡签纸有没有设最高额度,如果有的话就一次转不完。

3. 银行卡（Bank Card） 是由商业银行等金融机构及邮政储汇机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
   

㈧ 公司到柜台转账 需带什么呢

中国银行提供电子渠道、自助渠道境内人民币转账汇款，及对公转账版中行系统内转账汇款权服务。企业到中行任一网点办理转账汇款业务，需携带企业法人章、财务专用章、中国银行金融IC卡。

企业法人章是指法人不是具体的人，而是单位，即单位的公章。

财务专用章是各单位办理单位会计核算和银行结算业务时使用的专用章，会计中心为各单位统一刻制了冠有单位名称和"会计中心(序号)"字样的财务专用章，并经单位领导授权后使用。

IC卡是集成电路卡，也称之为智能卡、芯片卡等。将一个专用的集成电路芯片镶嵌于符合ISO7816或ISO14443标准的PVC（或ABS等）塑料基片中，封装成外形与磁卡类似的卡片形式，即制成一张IC卡。

(8)办卡给金融机构转账用扩展阅读：

中国银行实时汇兑是在中国银行系统内为汇款人办理款项2小时内到账的结算产品。

适用范围

单位及个人客户在境内同城或异地办理有到账时间要求的汇款业务时，均可使用实时汇兑。

办理流程

1.汇款人填写汇兑凭证，汇出行审核无误后，向汇入银行办理汇款；

2.汇入银行将款项入收款人账户。

温馨提示

本产品适用中国银行系统内汇款。

㈨ 银行个人账户可以转帐给对公账户吗

私人账户可以向公帐户转账。

纳税的应该是公帐户，因为有收入才要交税，人家付钱内给你还要交容税，这符合情理吗？ 钱从银行走，确实是对公的必须要交税的，但是有种方法，我没试过，不知能否行得通，就是，客户出个证明，证明他的钱打错账户，然后把这笔钱打回去，但是这笔钱公司以后能不能收回就很难说了

(9)办卡给金融机构转账用扩展阅读

公司对公帐户分为四类：基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。 其中： 基本账户一个公司只能开一个。 其他的 例如：一般账户，一个公司可以根据业务需要开立多个，没有数量限制。 人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。