金融机构包括查询受理单位

『壹』 金融机构在办理存款查询业务时有哪些要求

中国银行来表示，查询已死亡源客户的账户及存款情况，要提供公证部门或人民法院出具的继承权证明书或其他可以证明其合法继承人身份的文件、原存款人的死亡证，以及申请查询人的有效身份证件，才可办理相关查询；

『贰』 县级以上财政部门可以检查被检查单位在金融机构的存款吗

呵呵 目前金融机构协助查询 冻结 扣划企业事业单位、团体、机关存款的范围：
1、人民版法院、权税务机关和海关：查询、冻结和扣划单位及个人存款。
2、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关：查询和冻结单位和个人存款，但无权扣划。
3、监察机关（包括军队监察机关）：查询单位和个人存款，但无权冻结和扣划。
4、审计机关、工商行政管理机关和证券监督管理机关：只有权查询单位存款，无其他权利；工商行政管理机关具有类似于冻结措施的对单位和个人存款暂停结算的权利。
除了上述的部门或机关外，其他任何机构和个人都没有权力实施。

『叁』 求专业人士解达：银监局对金融机构开展常规检查，是否有权查询金融机构的客户账户信息有法律依据么

银监局有权对金融机构的业务进行现场和非现场检查，但他们是没权对存款人的回信息进行查询、冻答结、扣划的。所谓的法律规定的除外是指工、检、法、司、工商、税务等权力部门。而不包括银行业监督部门。

《银监法》中，增加了两个方面内容。
第一，在银监会依法对银行业金融机构进行检查的条件下，经银行业监督管理机构主要负责人批准，可以相关的单位和个人行使相关调查权。具体内容是：询问与检查事项有关的单位或者个人，要求其提供文件、材料和证明材料，对有关情况作出说明；查阅、复制与检查事项有关的财产权登记资料；查阅、复制与检查事项有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿、毁损、伪造或者以后难以取得的文件、资料，予以先行登记保存。
第二，规定了调查相关人的配合义务和法律责任。即对不予配合的单位和个人，不构成犯罪的由公安机关治安处罚法处理，构成犯罪的依法追究刑事责任。

『肆』 对金融机构冠字号码查询工作的检查方法有哪些

一般的查询方法有去银行申请业务，请求工作人员检查；此外部分ATM机已支持冠字专号查询，在打印出来属的小票上有。
金融消费者（查询人）在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，查询人可向办理取款业务的金融机构网点（查询受理单位）提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该金融机构网点付出。
对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起3个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构进行处理，并予以全额赔付；假币已被收缴或没收的，金融机构应收回，并予以全额赔付。

『伍』 查询受理单位与再查询受理单位均应建立什么关系

询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记薄，详细记录受理的每笔查询业务内的经容办人和复核人、查询号码、查询业务时间、查询结果等信息。

查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。

查询受理单位应就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》一式两联，查询人签字确认后，第一联查询受理单位存档备查，第二联交查询人。

(5)金融机构包括查询受理单位扩展阅读：

根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以全额赔付；假币已被收缴或没收的，金融机构应收回《假币收缴凭证》或《假币没收收据》，并予以全额赔付。

再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因。再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。

『陆』 金融机构代码查询

填写贷款给你的银行或者一些其他的金融机构代码即可。

『柒』 金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定的文件发布

关于来发布《金融机构协助查询、自冻结、扣划工作管理规定》的通知
银发 〔2002〕 1号
中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司：
为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵照执行。 请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内城市商业银行、城乡信用社、财务公司。
二○○二年一月十五日

『捌』 金融机构记录的冠字号码信息至少应包含多少个要素

金融来机构记录的冠自字号码信息至少应包含“6个”要素，分别是：币值、业务类型、机具编号、日期、时间、版别。

冠字号码管理系统是为了满足人民银行对冠字号码集中管理监管要求，建立统一数据库，将清分机、A类点钞机、取款机、存取款一体机采集数据集中存储，实行统一管理，至少保存三个月，以方便总行、网点、客户进行数据检索。

(8)金融机构包括查询受理单位扩展阅读

客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询。不迟于2015 年底，通过柜面及自助渠道完成的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

冠字号码数据由各网点自行管理，每日将数据导入至网点一台电脑中保存，可接触数据人员较多，未能设置检索权限，无法保证冠字号码数据的安全性。

冠字号码数据保存在现金处理设备配备的存储器中，每日插拔导出数据的模式，易发生存储器感染病毒或损坏，无法保证冠字号码数据的完整性。

冠字号码数据要求由每日导出工作由网点工作人员进行，个别数据未能实现每日导出，无法保证数据的及时性。

『玖』 金融机构 有权查政府信用

按照《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定，商业银行在办理审核个人贷款申请；审核个人贷记卡、准贷记卡申请；审核个人作为担保人申请；对已发放的个人信贷进行贷后风险管理；受理法人、其他组织的贷款申请；其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况等业务时，可以查询个人信用报告，其中，除进行贷后风险管理时无须取得被查询人的书面同意外，因办理其他业务需要查询个人信用报告的，都必须取得被查询人的书面授权。

商业银行的任何工作人员都可以查询客户的个人信用报告吗？

不是商业银行的所有工作人员都可以查询客户的个人信用报告。商业银行必须按照中国人民银行相关制度规定设专门岗位，指定专人查询个人信用报告，商业银行信用报告查询员必须在人民银行征信管理部门备案。

其他机构在什么情况下可以查询个人信用报告？

除商业银行等金融机构外，个人信用报告的使用日益广泛。目前，部分地区在审查人大代表、政协委员资格时，部分单位在进行公务员录用和任用考核，部分企事业单位在招聘财务等特殊岗位的工作人员时，从全面考核候选人资格的角度出发，也需要查询个人信用报告。这些机构查询个人信用报告的一个必要条件就是必须取得被查询人的授权，授权可以是公告性的，比如在公开招聘办法或者对代表资格的要求中直接说明要查询应聘者或候选代表的个人信用报告，也可以是特定的书面授权。

金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、[1] 信托、基金等行业）与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。[2] 同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：

金融机构

金融机构

1、按地位和功能分为四大类：

第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。

第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。

第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。

第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。

2、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。

3、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。

4、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指

中国主要的银行

中国主要的银行(9张)

由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。[3]

5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。

6、中国的分类。2010年，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》(以下简称《规范》)，从宏观层面统一了中国金融机构分类标准，首次明确了中国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。

『拾』 金融机构在什么情况下可以查询个人信用报告

武汉爱卡云科技帮您解答：
只要是你自己同意的就可以。个体企业，特别是无限责任企业的信用状况与该企业的业主或主要经理人的信用状况有着很强的关联性，查询该企业业主或主要经理人的个人信用报告有助于商业银行更加全面地判断这个企业的信用状况。

为了保证商业银行的信贷安全，防范信贷风险，商业银行在审查个体企业的信贷申请时可以经过该企业业主或主要经理人的授权，查询业主或主要经理人的个人信用报告。

46.商业银行的任何工作人员都可以查询客户的个人信用报告吗?

不是商业银行的所有工作人员都可以查询客户的个人信用报告。商业银行必须按照中国人民银行相关制度规定设专门岗位，指定专人查询个人信用报告，商业银行信用报告查询员必须在人民银行征信管理部门备案。

47.除商业银行等金融机构外，个人信用报告的使用日益广泛。

目前，部分地区在审查人大代表、政协委员资格时，部分单位在进行公务员录用和任用考核，部分企事业单位在招聘财务等特殊岗位的工作人员时，从全面考核候选人资格的角度出发，也需要查询个人信用报告。这些机构查询个人信用报告的一个必要条件就是必须取得被查询人的授权，授权可以是公告性的，比如在公开招聘法或者对代表资格的要求中直接说明要查询应聘者或候选代表的个人信用报告，也可以是特定的书面授权。

48.发现他人未经许可查询了您的信用报告时该如何处理?

当发现他人未经许可查询了您的信用报告时，应及时与中国人民银行征信中心或当地人民银行征信管理部门取得联系并告知相关情况。依据《个人信用信息基础数据库管理暂行法》，商业银行和其他机构违反规定查询个人信用报告的将被责令改正并处以一万元以上、三万元以下的罚款，涉嫌犯罪的，还将被移交相关司法部门。中国人民银行武汉分行百姓征信知识问答。