金融机构个人业务是什么意思

⑴ kyc是什么意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反洗钱用回于预防腐败的答制度基础，了解资金来源合法性。

KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。

(1)金融机构个人业务是什么意思扩展阅读：

KYC审核资料：

对于欧洲卖家来说，KYC审核是卖家必经的过程，一般情况下，当卖家的累计销售金额超过5000欧时，卖家就会收到KYC审核通知。

1、Business Registration Extract（工商注册信息）
工商注册信息即公司营业执照扫描件，卖家需提供清晰彩色扫描版的，且大陆公司和香港公司有所不同。
大陆公司：营业执照
香港公司：公司注册证明书+商业登记条例
注意：个人卖家无需提供。

2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要联系人和受益人）证件
这里需要提供相关人员的护照扫描件，如果没有护照，可以提供身份证（正反面）和户口本本人页的扫描件。

⑵ 农行金钥匙理财客户是什么意思

金钥匙是农行品牌系列之一。品牌释义：这是一把开创中国农业银内行个人金融品牌辉煌时容代的“金钥匙”。金钥匙忠实传承“大行德广 伴您成长”的企业灵魂，镂空部分双侧的心型通过农行行徽紧密相连，寓意金钥匙品牌与客户心心相通，金钥匙齿部由特色古钱币“刀币”排列演化而成，寓示金钥匙品牌将以渠道便利、品种齐全、功能强大的个人金融产品和服务满足客户多元化，个性化的金融需求。这是一把中国农业银行为亿万尊贵客户打造的开启财富新天地和美好新未来的“金钥匙”。农行行徽，权杖，皇冠等元素巧妙融嵌于金钥匙整体造型之中，金色徽芒蕴聚高贵与富有，彰显华美与热烈，标志着金钥匙品牌将成为帮助客户开启成功之殿、通向美好生活的关键。标志图形与中英文字艺术化融为一体，融汇传统与现代，贯通今朝与未来，昭示信誉和成就，象征荣耀和合作，品牌识别性和趋势感极强，给客户以安全、高效、信赖、勃发的强烈感受。

⑶ 在金融机构办理业务时,不能作为个人有效证明证件使用的是什么

在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，专其他的都不是有效证明证件属。

根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件

1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；

2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；

4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

5、外国公民，为护照。

(3)金融机构个人业务是什么意思扩展阅读：

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客。

⑷ 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，在职证明

出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件即可。

依据《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(4)金融机构个人业务是什么意思扩展阅读：

业务关系存续的相关要求规定：

1、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

2、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

⑸ 打征信是什么意思

打征信的意思是指打印征信报告。

目前主要用于银行的各项消费信贷业务。随着社会信用体系的不断完善，信用报告将更广泛地被用于各种商业赊销、信用交易和招聘求职等领域。 此外，个人信用报告也为查询者本人提供了审视和规范自己信用历史行为的途径，并形成了个人信用信息的校验机制。

报告信息：

1、据以识别个人身份以及反映个人家庭、职业等情况的个人基本信息；

2、个人与金融机构或者住房公积金管理中心等机构发生信贷关系而形成的个人信贷信息；

3、个人与商业机构、公用事业服务机构发生赊购关系而形成的个人赊购、缴费信息；

4、行政机关、行政事务执行机构、司法机关在行使职权过程中形成的与个人信用相关的公共记录信息；

5、其他与个人信用有关的信息。

(5)金融机构个人业务是什么意思扩展阅读：

打征信的好处：

1、节省时间

银行需要了解的很多信息都在您的信用报告里了，所以就不用再花那么多时间去调查核实您在借款申请表上填报信息的真实性了。所以，征信的第一个好处就是给您节省时间，帮您更快速的获得借款。

2、借款便利

俗话说好借好还，再借不难。如果您的信用报告反映您是一个按时还款、认真履约的人，银行肯定喜欢您，不但能提供贷款、信用卡等信贷服务，还可能在金额、利率上给予优惠。

3、信用提醒

如果信用报告中记载您曾经借钱不还，银行在考虑是否给您提供贷款时必然要慎重对待。银行极有可能让您提供抵押、担保。

4、公平信贷

征信对您还有一大好处是，帮助获得更公平的信贷机会。征信中心提供给银行的是信用历史的客观记录，让事实说话，减少了信贷员的主观感受个人情绪等因素对您贷款信用卡申请结果的影响，得到更公平的信贷机会。

参考资料来源：网络-个人征信

⑹ 急！！！！请问： 中国人民银行各地分行 办不办理个人或企事业存贷款业务

不能。中国人民银行是政府部门的组成部分。职能是管理银行。不办理个人或企事业存贷款业务。
你要办理个人或企事业存贷款业务要去商业银行。

⑺ 筹资业务是指企业像银行或其他金融机构,个人的借款业务对吗

不是哈，筹资业务是指企业等通过银行或其他金融机构、个人等借款的行为。

⑻ 公，检，法有权机关，对银行业金融机构查询个人业务，需要什么证件

公务证工作证警官证等有效证件以及县级以上有权机关出局的法律文书

⑼ 招商银行纽约分行提供个人业务吗

您好，我行的纽约分抄行主要是为中美两国企业及金融机构提供国际结算、贸易融资、美元清算、商业信贷等业务，暂未对个人客户开展业务，如有其它疑问，欢迎登录“在线客服”咨询（网址：https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0 ），我们将竭诚为您服务！感谢您对招商银行的关注与支持！

⑽ 中国人民银行能办理个人业务吗比如个人存、贷款，没弄明白

中国人民银行不开办个人储蓄业务。

中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，至此，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
根据第十届全国人民代表大会审议通过的国务院机构改革方案的规定，将中国人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立中国银行业监督管理委员会。
随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职责为：
（一）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。
（二）依法制定和执行货币政策。
（三）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。
（四）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
（五）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
（六）发行人民币，管理人民币流通。
（七）经理国库。
（八）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。
（九）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。
（十）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。
（十一）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。
（十二）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。
（十三）按照有关规定从事金融业务活动。
（十四）承办国务院交办的其他事项。