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如何在证券公司办理基金定投

发布时间:2021-01-15 11:47:10

『壹』 基金定投业务如何开通

在开通对应的基金账户后,可以通过以下方式设置基金定投:
(1)通过广发网-广发证券至易版专-开放基金-基金定投属进行自助申请;
(2)通过手机易淘金-理财-输入基金代码,在该基金页面点击下方的“定投”按钮进行自助申请或通过交易-普通-基金产品-开放式基金-定投菜单进行自助申请;
(3)通过广发证券至易版-交易-开放基金-申购,输入基金代码后,点击“定投”按钮进行操作;
(4)客户携带三证在交易时间到开户营业部柜台办理。

『贰』 如何到广发证券公司办理基金定投写详细点!

带身份证和银行存折或卡到营业部开户,到银行办好三方后,在家里用金管家软件定投就可以了;方便快捷,而且资金一出来就可以做其他方面投资。

『叁』 关于证券公司基金定投

、基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

2、适合人群:

大部份的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后,所剩余的金额往往不多,小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多无法时常亲自于营业时间内至金融机构办理申购手续,因此设定于指定帐户中自动扣款的定期定额投资,对上班族来说是最省时省事的方式。

例如三年后须付购屋首期款、二十年后子女出国留学基金,乃至于三十年后的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时,提早以定期定额小额投资方式来规划,不但不会造成经济上的负担,更能让每月的小钱在未来变成大钱。

由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点,能有效降低整体投资的成本,使得价格波动的风险下降,进而提升获利的机会。

3、投资知识:

若已开立基金账户,只需在日常基金交易时间携带有效证件、资金卡/银行卡到指定代销机构网点签订定期扣款协议,约定每月扣款时间和扣款金额。

若尚未开立基金账户,可到营业网点申请开立基金账户, 同时开办定期定额业务。

若尚未有银行账户,须先开立银行账户,用于定 期扣划申购资金。开户和申购可同时在代销机构的网点办理。

不同渠道对定投最低金额的限制不同,如邮行定投业务每月最低申购金额为100元,工行定投业务每月最低申购金额为200元,追加投资的差额须为100元的整数倍。而招商银行每月最低申购金额为300元。

基金定投划款期限通常为一个月,但不同代销渠道约定的每月扣款日期有不同。如,工商银行定投业务每月扣款时间为每月的第一个工作日,投资期限有3年和5年两种。而招商银行扣款时间则为每月8号。

在不同渠道办理定投,对基金持有期的计算也有所不同。如工商银行、招商银行,持有时间按照各笔投入分笔计算,客户可以在定投期满之前随时赎回;而广发证券对持有时间则统一从首次扣款算起,但客户无法在定投合同到期前办理赎回。

『肆』 该怎样去办理基金定投

基金定投,是基金定期定额投资的简称,常被称为懒人投资术,具有易于管理、积少成多、复利计算等优点。当今,很多初出校门的职场新人都会选择这一简单的投资方式强制自己储蓄,很多家长也用它为孩子购买教育基金,为自己筹措养老基金等等。

办理基金定投:

第一步:明确理财目标,选择合适的基金品种。不同的理财目标使得投资者的定投期限和风险承受能力将有所不同,若是短期目标(如3年后买车或买房),则建议选择较为稳健的混合型基金或较为保守的债券型基金,以保障资金规避风险;相反,若是长期目标(如筹措养老基金),则建议定投一些优质的股票型基金,以博取较高的收益。

第二步:选择基金公司和具体产品。历史是最好的老师,投资者可通过多渠道了解基金公司的过去历史表现,选择规模较大的品牌公司为上策,这些公司的研究能力和客服水平一般都处于行业领先水平。而对于市场上琳琅满目的基金产品,更应该看过往表现,而且考察的期限越长约好,所以一般选择成立时间较早、业绩长期表现稳定的基金产品为宜。

第三步:选择合理的定投方式。能购买基金的三个渠道——银行、基金公司、证券公司都可以办理基金定投业务,开立基金账户后,到以上三种金融机构的任何一个营业网点签订定期扣款协议,约定每月扣款时间和扣款金额即可。由于网络的普及,定投业务通过网上操作更为方便,通过网银修改定投的品种、金额、分红方式以及委托赎回一步步按提示操作,几分钟就能搞定。

『伍』 请问一下 银行柜台办理基金定投的步骤 我需要先到证券公司开户吗 请帮忙做一下详细介绍 谢谢

基金定投,既可在银行委托,也可选择直接在基金公司委托。如果投资者选择回在银行进行定投操作,首次开答通需要前往指定办理机构柜台,签署定期定额投资计划申请表格,约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式。 具体步骤如下:
1、首先带上本人身份证原件及一张复印件去银行办理基金帐户开户(如果没有开银行帐户需开银行帐户,如已开可带上存折及银行卡即可),同时与银行签定一份《定投协议书》;然后保证您的银行帐户每月足够扣款即完成;
2、现在工商银行办理的定投比较灵活建议你到工商银行开基金帐户及办理定投;工商银行办理定投200元起;

『陆』 证券公司可以办基金定投吗

基金定投要到银行办理。或者开通网上银行自己在网上开通。

一个月最少200.最短三年,中途要用可以终止协议赎回.

我买了华夏成长还可以。你可以到银行咨询客户经理。她会给你推荐。

『柒』 证券账户能否设置基金定投

买卖股票用的股东账户是不能进行定投的,但是证券公司也可以开立基金账户,可以定投。
很多证券公司都可以定投的,很多费率也有优惠呢

『捌』 如何开通基金定投

第一步:了解基金的一些基本知识。
要想了解基金定投怎么办理,首先就需要了解一些基金的基本知识。比如说,基金的概念、类别、特点等。而这些一般在基金公司张贴的文化墙上都可以了解。
第二步:审视自身风险承受能力。
选择在自己承受风险范围内的产品,才不会让投资成为负担。想要了解自身风险的承受能力,可以根据基金网站上公布的基金风险能力测试来确定。一般风险是从低级到高级分的,主要会有保守型、稳健型、积极型。
第三步:确定购买基金的类型。
因为不同种类的基金在风险和收益上也就不同,所以投资者在选择投资基金时要明确自己应该购买哪一类基金。基金风险从高到低可以分为股票型、混合型、债券型、货币型。投资者需要根据自己的投资期限和投资风险来选择所要投资的基金产品。
第四步:确定几个候选产品。
当确定想要投资的基金之后,可以到第三方评级机构的评级表中调出相应类型的基金进行筛选。评级表中会有很多评分项,但是目前较受关注的就是以往业绩的比较。
第五步:最终确定投资产品。
几个产品再次比较的时候,可以考虑一下基金公司情况和服务情况。可以考察基金公司运作是否规范、基金整体业绩表现、基金产品线是否完整、基金经理的稳定性等。

『玖』 证券公司可以做基金定投吗

可以的
一、基金如何定投开户
基金开户方式有两种:1、直接去基金公司开户;2、去版代销权机构开户(包括证券公司、银行)
二、为什么买基金去证券公司开户最好
通常买基金大家选择去银行,以为只有银行才能购买基金,事实上买基金最方便的是去证券公司。
首先,基金公司相对网点较少,办理业务不方便;
其次,银行网点虽多,但是各家银行代销基金极其有限,而且如果购买基金的银行卡丢失补办、客户信息发生变更等业务办理起来也十分繁琐;
第三,相比证券公司优势就很明显了,去营业部开一次户,国内上市所有股票、发行所有基金都可以在家轻松购买、交易,资金到账快、周转率高,没有印花税,操作简单便捷,何需在花时间精力去银行辛苦填表、排队。
三、开基金账户流程
1、咨询预约
提前做个电话咨询和预约,把疑问消化在办理业务前,提高效率
2、开立资金账户
本人持身份证、银行卡到约定营业部办理开户、设置交易密码,
3、办理银行卡确认
本人持身份证、银行卡和营业部签署的第三方存管协议到相应银行办理银行卡关联业务
4、下载、使用软件进行交易

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