基金公司评价

❶ 请问如何评价基金的绩效表现

基金的绩效应该是最重要的考虑 投资人可从以下四方面客观地评价版基金绩效表现：将基权金的绩效表现和既定的指标作比较在海外,基金成立时都会设定一个衡量和评估该基金绩效表现的指标这个指标的设定与该基金的投资标的、运作风格等有直接关系,比如高科技基金对应的是高科技指数,小规模基金对应的是小规模基金指数。如果基金的绩效表现好于该指标,该基金的绩效表现就是值得肯定的；同类基金进行比较大盘基金和大盘基金之间、小盘基金和小盘基金之间、投资标的相同的基金之间才具有可比性。如果将投资标的、运作风格、规模大小都不相同的基金进行比较,则是不科学的；以长期投资的观点看待基金绩效中长期的绩效表现才能体现出一只基金绩效表现的全貌。某只基金可能在短期内净值表现不佳,但从长期历史的绩效表现来看，该基金的累计绩效平摊到每一年,则可能会相当不错。

❷ 您好，我觉得您对基金行业真的是非常的了解，您能否对华夏基金这家公司做一个具体性、整体性的评价呢谢

华夏的永远都是这样，选定一个基金，然后开始募集，然后开始关闭，然后你会发现这个基金表现的异常出众，但是你不能买，然后等到你要买了...

❸ 基金评价对基金公司的分析和评价有哪些

对基金公司分析评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。事实上基金业绩除反映基金经理的管理水平外，在很多方面也反映了整个公司的综合实力。

❹ 如何评价万家基金这家基金公司

权益类产品是他们这些年来的亮点业务，固收这方面他们也一直都有比较版深厚的积淀权，量化类产品线现在也都布局的比较齐备，公募FOF上他们也已经有两只养老产品，弥补了组合资产业务的空白。当时科创板基金申报的时候万家一口气上报了多只，一看就能察觉到这几年牟足了干劲儿。

❺ 如何去评价一只基金的好坏

若想选择合适的基金：
1、首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己版对风险的承受权能力，确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者；
2、其次，仔细综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；
3、最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可以通过我行主页的“基金”--“基金筛选”，根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。

❻ 作为股民 你如何评价一家基金公司的基本面

基金的过往业绩
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。

基金的持仓结构
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。

基金经理
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。

基金公司
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。
通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。

❼ 怎样评价私募股权基金管理人的实力

首先要抄明确一点，私募股权基金管理人的投资标的是公司的股权。看私募股权基金管理人的实力说的简单点就是看它选中的公司为了的升值空间是否足够大，抗风险能力是否足够强，基金的风控措施是否足够到位。过往业绩是最通用的一种评判手段，而有亮眼的过往业绩的基金公司基本都已经形成了品牌，在市场上有很强的话语权，会被各家研究机构关注，稍微打听一下就可以了。比较难以判断的是在市场上没什么名气的，评判这样的基金公司主要是三个维度：1.基金经理是否有强大的背景、丰富的专业知识和亮眼的职业履历；2.该公司给到的项目是不是比较优质的；3.基金在运作的过程中遵循基本的市场规则和法律法规的要求。
归根结底，判断基金管理人的实力还是看项目。而怎么看项目，说夸张点就是一门学问和手艺，因为基金经理就是靠这个吃饭的。

❽ 如何评估基金公司的表现

但无论如何，对基金预期的增长率，都希望超过存款利息。 其次是关于投资风险方面，要量度投资风险的程度，必须包括：（1）套现能力 因为一旦出现这样或那样的问题时，投资者考虑的是能否套现现金；（2）资本如何保障；（3）订下自己可以接受的风险。同时，可以与其他基金公司的表现进行比较或一家基金公司之间的经理进行比较。因为，通常一家大规模的公司，会同时选择数个基金经理，便可以在这些基金经理的表现中进行比较，去了解谁的回报率较高，谁的基金策略较佳。 此外，并可以与股票指数做一比较。因为投资者选择基金，便希望与股票指数的增幅持平。 最后，我们认为，量度基金经理的表现，最重要的原则是在既定的风险程度下投资者的回报率有多大，“以成败论英雄”，是评价基金经理的最重要的标准。 司股票价格，诸如此类的违法行为，极可能危害到基金投资人的权益，此时投资人就应该有所警惕，以免自己辛苦的血汗钱被拿来当作炒作的筹码。 * 基金公司的股东背景：基金公司的股东背景，经常成为基金公司能否独立操作的关键因素。一般来说，股东背景形象清新且具有投资管理专长的基金公司，较能提供完整良好的基金理财服务。此外，基金公司旗下共同基金的种类越齐备，也越能满足不同属性投资人的需求。

❾ 基金的好坏该怎么样评价

基金其实没有什么好坏之分，主要看其投资理念、目的及投资范围，看什么比较适合你回，高风险有股票型答的，稍少点风险的有积极配置型的，再次是债券型的，最后风险最小的是货币型的基金，当然其收益也是从高到低的。

看看晨星基金评级机构是怎样评的：

晨星坚持对证券和资产的基本面进行分析。对基金和保险产品的分析将追溯至其投资组合的具体证券品种。 晨星并不预测股票价格等短期内的市场波动和走势，而是通过计算公司真正的内在价值，判定其市场价格是否背离了公司本身的价值。在投资理财计划方面，晨星认为，个人投资者应当了解投资的过程和原则，在投资组合层面考虑投资策略和行为。因为能否实现适合个人境况和要求的理财目标，是衡量投资成功与否的唯一标准。

其是对基金的综合进行考虑的，能细到其买的什么证券品种。

❿ 如何评价基金经理及基金的选择

很多投资人比较关注看一些基金评价和排名，但是又很无奈，会发现历史业绩好的时候未来并不一定好，怎么会选到未来好的基金。其实这里面有四点大家需要注意。

第一点你对基金评价了解和预期一定要正确

首先我们基金评价的是历史，在未来过程中有很多种因素，可能会影响业绩的稳定性。比如说基金公司股东变化，基金经理变化，基金规模变化，这些因素都可能会影响到业绩的稳定性。那么退一步来讲，假定这些因素稳定，基金业绩还是有可能发生变化。为什么？如果你评价短期的话，短期收益可能具有不确定性，不能反映一个人的能力。所以，我们评级通常采用过去比较长的时间来衡量这个人的能力。比如他牛市，熊市都经历过了，他的能力可以认可。所以，在我刚才提到那些因素都不变化的情况下，那么你可以在未来2到3年里面能够获得一定的超额收益，但是你不能预期你买到五星级基金，在下一个月就能获得很高收益。

为什么？我们每一个基金经理都是一个运动员，他有自己擅长领域。我们评级就是铁人三项赛，OK他得到比较好的评价，可能市场是无情，我今天去比马拉松，明天比骑自行车。对于一个五星级基金经理他特别擅长是马拉松，如果说下一个赛季，我们比骑自行车他就不一定能胜出，甚至有可能他收益还不如其他人。所以，首先第一我们对基金评价要有一个清楚认识和预期。

第二融入对市场判断，选择适合下一个市场的人。

基本面研究只是表明，基金的业绩是可分析、可判断的， 以及在一定程度上是可以预测的。基金的基本面决定了基金的相对业绩，而市场因素与基本面因素才共同决定了基金的绝对业绩。

因此我们要分三步走，第一竞选合适的基金经理，第二了解这个基金经理的特长和风格，第三结合市场选择合适的管理人。我们要在这方面做大量工作： 第一步我们对每个基金经理都有一个打分，选到合适的管理人。 第二步我们会对每个基金风格，他是擅长马拉松，还是马场游泳，我们都有一个区分，知道他擅长领域和不擅长领域。 第三，我们通过一些定性调研，以及我们对市场判断，最终选择一些合适的基金。

但是我们现在发现，虽然基金业我们目前称之为专家理财，但跟我们自己实际需求还是存在脱节。特别是公募基金产品是以追求相对收益为主，大多数基金经理主要能力还在选股，在择时上面做的相对比较小。但是对于我们基金投资者来说，我们需要他帮我们两块都做了，资产配置，择时也做了，选股也做了，但是现实却不是这样。因为对于基金公司来讲，规模一般比较大，且不说择时难度，单单就规模来讲很难出现，我看空市场的时候，那么大规模能够短期内降的很低，所以对整个市场冲击成本是很大的。所以，对于基金公司来讲更多专业还是放在选股上面。

第三资产配置和择时对基金投资者收益影响巨大

很多发生亏损，基金选择是一个问题，很多时候是时点选错了。所以，可以看到择时影响对基金投资者收益影响是巨大的，而且不同的投资者他对风险偏好不一样，对资产配置需求也不一样。我们可以看到作为我们基金投资者来说，对于资产配置和择时这一块有着非常非常大的需求，而这些是基金管理公司的产品所不能满足的。

如果择时大家都说难，难的原因有两点。我觉得第一点是在于人性的贪婪和恐惧，因为第一，任何一个资产配置的方法也好，择时方法也好，都不可能告诉你最高点在哪里，最低点在哪里，没有人能做到，除非上帝。但是，我们的需求，而人有一个恐惧心理，可能会对市场希望能够捕捉到短期表现，因为短期收益肯定对他的影响非常大。我们举一个简单例子，你有幸认识了巴菲特，他告诉你一只股票，给你说这个股票很好，你就买了长线拿着，未来肯定有非常大的增值潜力。你后来就这买一个股票，可是过了一段时间这个股票大幅下跌，这时候你找巴菲特找不到，就有很多人跟你讲巴菲特老了不行，或者有人跟你说巴菲特推荐的这只股票是基于他对当时市场判断和理解，而现在的市场变了，现在不是巴菲特当时市场，所以这个股票不行的，你赶紧卖吧。

我相信对于普通的投资者来说，90%投资者都会选择把它卖掉。这就因为你对短期收益，还有你人性的贪婪和恐惧会使你迷失了方向，会不由自主跟着自己的人性走，这就是为什么我们买的最高点卖最低点，这就是追随人性。即使作为专业投资顾问我也做不到告诉他最高点，最低点在哪里，可能我会告诉他在07年，假如说4千点以上，我觉得高估了，你应该逐步减少投资。但是当第二个月过来发现从4千点涨到4500，很多人会来骂你，不相信，因为短期收益有一个影响，他觉得你是错的，不会坚持你的观点。

下跌的时候也一样，你跟他讲在08年2200点以下可以逐步买入，这时候没有人相信你。可能他买第一个月，第二个月就亏了2千点，他会恨死你，不会相信你。就是因为人性困扰，使我们择时都择对相当难，如果能克制住自己的人性，把基金当成一种中长线，把握一个中长期市场高估，低估，我相信择时资产配置是可以做的到，只要你忽略短期的现象。

第四制定严格的投资策略来去控制住自己的贪婪和恐惧

对于基金选择我们有非常多的方法，而对于时机选择我们是相对缺乏的。择时是很困难的事情，有一些专业投资者都做不到，为什么我们投资者自己要做这件事情，怎么来去完成这么一个艰巨的任务。时机选择问题也是争议最为激烈的一部分，其实我们可以基于一个非常简单的指标，历史的估值。其实这样的话，也可以建立起这样一个方法，在市场相对估值高的时候，泡沫的时候逐渐退出，贵的时候逐步卖掉一点，便宜的时候逐步多买一点。

当然我们的人性不仅仅这么简单，这是其中一个核心思想，可能也会有很多的人问，这方面很简单，贵的时候逐步卖掉一些，便宜的时候多买一些，对一般投资者都可以看的到。比如超市有打折，促销的时候大家都去买。但是我们却发现你在购买金融的产品不是这样的，大部分的人都是买在最高点，卖在最低点，这就是我们说人性贪婪和对短期收益的关注。

所以我们能做怎么样遏制我们人性，如果顺着你人性走很难赚钱，只能说对于大部分普通投资者可以通过制定严格的投资策略来去控制住自己的贪婪和恐惧。如果能够运用好这个方法，关键能够遏制住自己对短期收益关注，以及人性的贪婪和恐惧。如果能够把择时资产配置和我们选基结合在一起，我相信超额收益会更高。
网络郭小贺