㈠ 分级基金b下折时候为什么会损失50%
分级基金B下折不一定是损失50%啊，分级基金B下折的时候只是份额减少，大回多数分级基金B净值跌到0.25元的答时候触发下折，下折之后原来10000份分级基金B就变成2500份了，数量变为原来的四分之一，价格和净值又重新回到1元；下折的时候会不会亏损要看分级基金B当时的价格，如果分级基金B 价格低于0.25元，这个时候买进去，说不定还会赚啊，不一定会损失的。举个例子150195互联网B 2017年5月12日 下折的时候 价格低的时候只有0.21元1份，当时买10000份 ，那么将花费2100元，等到下折完成 5月16日开盘的时候，份额变成了2500份，而这个时候互联网B的价格为1元，如果这个时候卖出 ，就将得到2500元，如果忽略佣金的话，净赚400元啊。那些下折之所以导致损失 是因为下折的时候 分级基金B 的价格高于0.25元，价格越高损失越大
㈡ 如何理解分级基金下折一旦下折前不幸买入，真的会亏的那么惨吗
什么是分级基金下折？
为了便于净值计算和投资者及时兑现收益，使基金资产不至于过度膨胀难以运作，有必要进行定期和不定期折算。分级基金设置下折条款，即当分级B下跌至某一个水平时，分级基金整体会触发下折，大部分股票分级的B份额净值小于0.25时进行下折，下折之后由于资产净值保持恒定，投资者账户份额会相应缩减。
折算的原则：通常情况下，A、B、C净值都归于1.0元，折算前后的资产值保持不变，A:B比例保持不变，资金杠杆恢复初始状态。
分级基金下折原理、流程？
以招商中证煤炭B份额（简称：煤炭B，代码：150252）下折为例（假设折算前A/B份额均为10000份）：
、
7月8日，基金公司发布可能触发下折的提示性公告——7月8日B份额净值为0.245元，触发下折阀值0.250元——7月9日，发布下折公告，并以当日为折算基准日进行份额折算。
[七个问题搞懂分级基金下折]
触发条件：B份额净值=0.25元
B份额资产：折算前 10000份B份额×0.323元净值
折算后 3230份B份额×1.00元净值
A份额资产：折算前 10000份A份额×1.007元净值
折算后 3230份A份额×1.00元净值
6840份母基金份额×1.00元净值（通过场内赎回兑现利润）
基金资产：折算前 20000份母基金份额×0.665元净值
折算后 13300份C份额×1.00元净值
这里：折算前后A:B=1:1保持不变，但折算后基金规模或许会大幅度缩水，这是因为A份额投资者可以赎回6840份母基金份额×1.00元净值=6840元，占A份额投资者原有资金的67.9%，也就是说通过下折，A份额投资者可提前收回67.9%的本金。
分级基金下折过程有哪些风险点？
在基金T日已经触发下折之后，即使T+1日的折算基准日，B份额涨停，下折也不能停止。由于这天还能继续交易，目前行情揭示方面又没有任何标记，使得不少“不明真相的群众”误打误撞买上这种“末日B”，一天就有可能亏损40%以上。
同样以煤炭B为例，折算基准日（7月9日）仍可进行交易，当日成交最高价为0.665元，最低成交价为0.551元，而当日B份额净值为0.323元，溢价区间为170.59%~205.88%。虽然当日B份额净值有所回升，但仍将继续进行份额折算。
假设投资者当日买入10000份分级B份额，价格区间（0.551元，0.665元），成本为（5510元，6650元），折算完成后B份额持有者资产市值为3230元，考虑到复牌首日会补溢价涨停，实际市值为3553元，最终损失比例为55.08%~87.17%。
临近折算阀值时，为何分级B有很高的溢价？
一方面，由于分级B为场内交易份额，有跌停板限制，分级B价格每天最大下跌幅度在10%左右；另一方面，在市场连续下跌时，分级B净值持续缩水，净值杠杆不断放大，从而促使分级B份额净值加速下跌，每天可能有20%左右的跌幅。因而，分级B溢价不断抬升，如果这时候买入将会承担巨大的溢价风险。
对于预期或已经触发下折的分级B基金，投资者该如何操作呢？
对于预计触发下折的B份额基金，我们建议卖出，卖不出的买A合并赎回，风险承受能力特别高的可以博反弹；对于已经触发下折的分级B，一定要卖出，即使当日有上涨也不能买，避免当前B份额溢价导致的巨亏。
㈢ 基金分级b下折时，持有分级b的人为什么会亏损
如果是买的母基来金，下折上折都源不会亏钱
而是跌多了涨多了，到了门槛，触发下折上折
分级基金下折时赔钱是因为在股票市场单独买的B类，因为高溢价交易，
价格大幅高于净值，而分级基金折算是按净值折算的，不是购买价格
这样下折后高溢价消失导致大幅亏损
㈣ 基金下折怎么亏百分之八十
[七个问题搞懂分级基金下折]
触发条件：B份额净值=0.25元
B份额资产：折算前 10000份B份额×.323元净值
折算后 3230份B份额×1.00元净值
A份额资产：折算前 10000份A份额×1.007元净值
折算后 3230份A份额×1.00元净值
6840份母基金份额×1.00元净值（通过场内赎回兑现利润）
基金资产：折算前 20000份母基金份额×0.665元净值
折算后 13300份C份额×1.00元净值
这里：折算前后A:B=1:1保持不变，但折算后基金规模或许会大幅度缩水，这是因为A份额投资者可以赎回6840份母基金份额×1.00元净值=6840元，占A份额投资者原有资金的67.9%，也就是说通过下折，A份额投资者可提前收回67.9%的本金。
分级基金下折过程有哪些风险点？
在基金T日已经触发下折之后，即使T+1日的折算基准日，B份额涨停，下折也不能停止。由于这天还能继续交易，目前行情揭示方面又没有任何标记，使得不少“不明真相的群众”误打误撞买上这种“末日B”，一天就有可能亏损40%以上。
同样以煤炭B为例，折算基准日（7月9日）仍可进行交易，当日成交最高价为0.665元，最低成交价为0.551元，而当日B份额净值为0.323元，溢价区间为170.59%~205.88%。虽然当日B份额净值有所回升，但仍将继续进行份额折算。
假设投资者当日买入10000份分级B份额，价格区间（0.551元，0.665元），成本为（5510元，6650元），折算完成后B份额持有者资产市值为3230元，考虑到复牌首日会补溢价涨停，实际市值为3553元，最终损失比例为55.08%~87.17%。
临近折算阀值时，为何分级B有很高的溢价？
一方面，由于分级B为场内交易份额，有跌停板限制，分级B价格每天最大下跌幅度在10%左右；另一方面，在市场连续下跌时，分级B净值持续缩水，净值杠杆不断放大，从而促使分级B份额净值加速下跌，每天可能有20%左右的跌幅。因而，分级B溢价不断抬升，如果这时候买入将会承担巨大的溢价风险。
对于预期或已经触发下折的分级B基金，投资者该如何操作呢？
对于预计触发下折的B份额基金，我们建议卖出，卖不出的买A合并赎回，风险承受能力特别高的可以博反弹；对于已经触发下折的分级B，一定要卖出，即使当日有上涨也不能买，避免当前B份额溢价导致的巨亏。
㈤ 分级基金中母基金在下折前赎回与下折后赎回有区别吗会不会亏损
赎回母基金只和母基金当天的净值有关，与是否下折没有关系，亏损不亏损就要看母基金是上涨了还是下跌了。
㈥ 如果分级基金B遇上下折,基金A会同样受损失吗
结论：遇到上折或下折，A是不受损失的。
遇到B上折或下折，A不仅没损失而且还存在套利机会。
请看例子（下折，近期暴跌行情很多分级基金B出现下折）：以7月8日，鹏华一带一路分级B触发下折为例。
假设：母基金参考净值为0.617元，带路A参考净值为1.028元，带路B参考净值为0.206元。
当日买卖价格收盘价分别为：带路A为0.869元，带路B为0.43元。以10000份为例。
（1）一带一路分级母基金(场内简称为带路分级)
下折前：10000份一带一路分级母基金×0.617元=6170元
下折后：6170份一带一路分级母基金×净值1元=6170元
下折前后总金额相等
（2）带路A
下折前净值价：10000份带路A×1.028元=10280元
下折前交易价：10000份带路A×0.869元=8690元。
下折后：(2060份带路A×净值1元)+(8220份带路分级母基金×净值1元)=10280元
下折后原来持有1万份带路A的可以一天净赚1590元。
（3）带路B
下折前净值价：10000份带路B×0.206元=2060元
下折前交易价：10000份带路B×0.43元=4300元
下折后：2060份带路B×净值1元=2060元
下折后，原来持有1万份带路B的客户直接（就1天）亏损2240元，亏损比例超过50%。
(注：以上参考净值、价格为举例假设)
希望能说清楚，但看懂上面数据需要知道分级基金的基本知识。
㈦ 分级基金a会受母基金下折而亏损吗
结论：B遇到上折或下折，A是不受损失的。
遇到B上折或下折，A不仅没损失而且还存在套利机会。
请看例子（下折，近期暴跌行情很多分级基金B出现下折）：以7月8日，鹏华一带一路分级B触发下折为例。
假设：母基金参考净值为0.617元，带路A参考净值为1.028元，带路B参考净值为0.206元。
当日买卖价格收盘价分别为：带路A为0.869元，带路B为0.43元。以10000份为例。
（1）一带一路分级母基金(场内简称为带路分级)
下折前：10000份一带一路分级母基金×0.617元=6170元
下折后：6170份一带一路分级母基金×净值1元=6170元
下折前后总金额相等
（2）带路A
下折前净值价：10000份带路A×1.028元=10280元
下折前交易价：10000份带路A×0.869元=8690元。
下折后：(2060份带路A×净值1元)+(8220份带路分级母基金×净值1元)=10280元
下折后原来持有1万份带路A的可以一天净赚1590元。
（3）带路B
下折前净值价：10000份带路B×0.206元=2060元
下折前交易价：10000份带路B×0.43元=4300元
下折后：2060份带路B×净值1元=2060元
下折后，原来持有1万份带路B的客户直接（就1天）亏损2240元，亏损比例超过50%。
㈧ 分级b下折合并为母基金一般亏损多少
在分级B确认发生下折之后的最后一个交易日，仍有不少盲目的投资者在买入分级B。很多投资者不清楚其中的风险。
下折附近，分级B投资要注意哪些细节？
分级基金交易价格永远满足：“A价格×份额占比+B价格×份额占比=（1+整体折溢价率）×母基金净值”，这也就是说：投资分级B需要注意三点：（1）母基金净值表现；（2）整体溢价率高低；（3）分级A是否有超额收益。在母基金和B类份额净值大幅下跌的时候，分级基金就会触发下折机制。此时，A类份额至少75%以上的“本金”就会折算为母基金，分级A的投资者就可以按照母基金净值将其变现。对于约定收益率比较低的分级A来说，A类份额存在高达20%以上的折价率，那么分级基金的下折过程，就给分级A提供了15%以上的超额收益。这就意味着：除了母基金净值下跌之外，分级B还必须额外承担这部分损失。
另外，不少产品下折之前分级基金整体溢价率过高，比如：高铁分级、重组分级、互联网分级等下折之前的整体溢价率高达10%以上。下折之后，由于分级B杠杆倍数降低，分级基金倾向于整体折价交易，那么分级B的投资者就需要承担整体溢价率大幅回落的损失。
综合来说，在下折附近，投资分级B要“三规避”：（1）规避整体溢价率过高的分级B；（2）分级A折价率高、分级B溢价率过高的分级B；（3）规避母基金短期存在下行风险的分级B。
㈨ 分级基金下折亏损的钱哪去了
所谓分级基金下折，是指当分级基金B份额的净值下跌到某个价格(比如0.25元)时，为了保护A份额持有人利益，基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算，折算完成后，A份额和B份额的净值重新回归初始净值1元，A份额持有人将获得母基份额，B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。下折时母基金、A份额、B份额的折算如下：
B份额净值归1，份额减少。如1000份净值为0.25元的B份额，折算后成为250份净值为1元的B份额。值得注意的是，折算是按照B份额的净值结算，而非交易价格。实际过程中B份额的交易价格往往高于净值，引发投资者更大的损失。
A份额折算为与B份额相等的份额，剩余的份额折算成净值为1元的母基金。如1000份A份额，折算后成为250份A份额，其余750份将按净值转换为母基金。实际过程中A份额的交易价格往往在0.8元附近，故通常在预计触发下折时买A份额将获得不错收益。(注：当市场在大部分标的都处于跌停情况时，也就是极端缺乏流通性时买入A份额套利也可能会遭受损失)。
母基金净值归1，份额减少。如1000份净值为0.65元的母基金，折算为650份净值为1元的母基金。
以招商中证煤炭等权指数分级为例，截至7月8日(T-1日)收盘，煤炭B参考净值为0.245元，触发下折。在临近下折时，B份额的净值杠杆在4倍左右，价格杠杆在3倍左右，高杠杆会吸引投机人士出高价搏反弹。
㈩ 分级基金下折对母基金的影响
B基金下折，对持有的母基金没有实质的影响
不会因为B类基金溢价高下折产生大幅亏损。
持有的母基金因为要恢复杠杆，导致份额大幅缩水