gips基金公司

㈠ CFA一级都有哪些科目

CFA三个级别考试需要从CFA一级开始，很多同学对于cfa一级考试科目有哪些比较感兴趣，毕竟先接触的是CFA一级考试，高顿君给大家讲讲CFA一级考试科目及考试相关内容。

CFA考试总共十个考试科目，其中一二级考试考所有的科目，即CFA一二级考试都为十个科目。

CFA一级学习计划制定要点：

1、要学会划分知识的重点，CFA三个级别的考试中，每一个等级的考点都是不一样的，在CFA一级考试中，考的是考生的基础知识，所有的考点分布较散，但主要以财务，道德等占比较大。

2、不管你是在职者还是学生党，每天至少要腾出1-2个小时的时间来学习（如每天可抽出时间更多更好）。而且一旦决定要考CFA最好提前3-6个月开始进行备考，这样在遇到突发的情况是有时间可以回旋。

3、非金融专业的考生，如果觉得自己不能够解决CFA的知识问题，或自己一个人自制力差，可以选择参加CFA培训班，与老师和其他考友一起学习，效果可能会好些。

4、CFA是全英文作答，对于英文的水平要求很高，选择题还可以，但是到后面的手写作答的时候则是很考验个人的英文水平的，所以在学习CFA的时候要多花时间在练习英语上，选用英语词典与CFA中英文教材相结合，加深对英语的认知。

CFA考生要根据自己的时间，合理安排CFA备考时间，在CFA考前一定要留出时间来给自己练习历年CFA mock题，历年CFA mock题能够帮助你练习，并找出自己的不足之处，得以更好地学习。

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㈡ cfa有多少个知识点

Objective of codes and standard：永远是为了maintain publictrust in
1.Financial market
2.Investment profession 6个code of ethics
1.Code 1—ethics and pertinent dpersons
2.Code 2---primacy of client’sinterest
a.Integrity with investmentprofession
b.客户利益高于自身利益
3.Code 3---reasonable andindependent
a.必须注意reasonable care
b.必须exercise independent professional judgment---必须独立判断！
4.Code 4---ethical culture in theprofession
a.不但自己要practice，而且要鼓励别人practice—不仅仅是自己一个人去做，要所有人共同去做
5.Code 5---ethnical culture inthe capital market!
a.促进整个capital market的integrity，推广其相关法规---增强公众对资本市场的trust！
b.Capital market是基于
i.Fairly pricing of risky assets；
ii.Investors‘confidence
6.有关competence—能力---competence 7个standard of professional conct
1.Standard 1---professionalism---knowledgeof law
a.不需要成为法律专业老师，但是必须understand和comply with applicable law；
b.当两个law发生conflict，则要遵守更加严格的法律！
c.Knowingly---know or should know
d.必须attempt to stop the violation，如果不能stop，then must dissociatefrom the violation！必须从其中分离出去!
i.Remove name from the writtenreport;
ii.Ask for a different assignment
e.并不要求向有关部门report！（do not require）
f.向CFA进行书面报告report--encouraged to so
2.Standard 1---professionalism---integrity of capital market
a.Bias from client or othergroups—listed company，controlling shareholder！
b.Bias from sell side analyst
c.Buyer side client—
d.Issuer paid report---只能接受flat feefor their work
3.Standard 1---professionalism---misinterpretation—不能误导客户，不能剽窃其他人的研究成果
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㈢ 紧急询问金融入门问题

拥有CFA资格者收入较高

注册金融分析师又称为特许金融分析师，它不是一种职业，而是一种从事证券经营、咨询、分析、管理和投资等项业务的资格认证。目前全球拥有这一资格的共有4.5万人，他们当中有不少著名证券公司的首席经济师或策略师。比如高盛的首席投资策略师科恩、富达的总裁兼首席投资官哈洛等。调查表明，有注册金融分析师资格的人收入也比较高。美国拥有这一资格的在职人员去年平均年收入为18.4万美元（税前），有的人再加上各类补贴可以拿到近30万美元（税前）。

以往，在华尔街从事投资业工作的人们也和他们在全球的同行一样，并不一定非要具有这一资格，许多公司也没有这样的要求。在股市暴涨的那段时间里，许多人都是未经过严格的职业教育就匆匆下海。直到华尔街的丑闻不断暴露之后，人们才意识到了职业教育的重要性。目前出现的报考CFA的热潮，就在很大程度上与这两年金融证券市场的发展有关。首先是因为近年来投资工具和产品的不断扩大，从业人员面临着不断提高业务水平的挑战；其次，投资者更加注重证券业的信誉，而CFA又是信誉的一种象征，特别是在华尔街受丑闻打击之后。今后在这个行业找工作，雇主也会更看重是否具有这项资格；其三，美国金融业大裁员也使得许多人有了更多的读书和深造的时间。在纽约一家投资银行从事融资业务的经理陈迁目前正在准备报考CFA。他对记者说，他所在的公司并没有要求雇员必须具有这一资格，但参加这项考试有两个好处。一是可以通过三年的考试准备，全面深入地学习金融投资的业务知识；二是可以更准确地理解和把握这个行业的职业道德准则。尤其是在美国企业假账丑闻接连发生后，后者就更加重要。

取得CFA资格须经严格考试

CFA资格考试项目由注册金融分析师学院（ICFA）于1964年设立。其初衷是为了提高投资业人员的专业素质。学院设立之初，美国证券交易委员会（SEC）刚刚完成了对证券市场的调研报告，报告认为当时证券业的从业人员有鱼目混珠的情况，急需培养一些具有正式资格的分析人员。当时该学院与金融分析师联合会的负责人看准时机，努力促成了CFA考试制度的形成，并最终使CFA成为整个行业的职业资格认证。

近年来，这个资格考试已经成为国际投资业最重要的在职自学教育项目，目前在全球共有240个考点。要想取得CFA的资格，必须经过严格的考试。40年来，只有59％的申请人最后通过了全部考试而拿到了资格证书。

按照要求，申请人首先必须在三年内通过三个级别的考试，考试内容包括职业道德规范和行为准则、财务会计、数量技术、经济学、证券分析等。通常为了每年一次6个小时的考试，大体需要250个小时的时间来做准备。通过考试的申请人还须有三年以上在相关专业任职的经历，同时还要成为投资管理与研究协会的会员，才能取得资格证书。最重要的是，获得了这一资格也就意味着必须严格遵守由该投资管理与研究协会制定的职业道德规范准则。

难的是严格执行行为准则

投资管理与研究协会的主旨是“为全世界投资专业人员设立更高标准”。这个行业协会是由金融分析师联合会和注册金融分析师学院于1990年合并而成的，总部设在美国弗吉尼亚州。协会目前在全球有100多个分会，有近10万会员和5万余CFA的候选人。

投资管理与研究协会的创立者———金融分析师联合会早在20世纪60年代就公布了第一个投资行业道德规范准则。1993年，该协会又推出了“投资管理与研究表现标准”和“全球投资行为表现标准”（GIPS）。这两个标准以“诚信”、“公平”和“透明”为基础，构成全球证券投资行业的行为准则。

全球目前共有15万名投资专业人员都要签署声明，宣布遵守由投资管理与研究协会制定的职业行为规范，其中包括所有CFA资格证书的持有者。作为协会的成员，他们不仅要交纳会费，最重要的就是要遵守行业规范。按照要求，如果会员被一个不是协会会员的公司雇用，就必须向公司申明，如公司有关法规与协会的法规出现冲突，他必须执行协会的规定，同时也有责任向协会报告。目前，该协会正在根据华尔街出现的新情况修改行为准则。

面对华尔街的丑闻风暴，投资管理与研究协会于7月17日推出了新的道德标准的讨论稿，以加强行业道德规范。新标准要求所有成员确保分析和研究的公正。所有会员公司必须制定完善规定，以保证分析研究人员能够公正地对市场和股票做出判断。会员公司还要有高层主管专门负责相关规定和行业准则的执行，至少每年要向投资者申明他们将严格遵守有关法规。各会员公司不得由于提出了对公司业务不利的分析报告，而对某个分析师打击报复。同时，投资管理与研究协会也会在资格考试中更强调职业道德教育。一些正在准备新一轮CFA资格考试的候选人说，新的试题会更注重应试者对职业道德规范的了解，这方面的题目将会更加细致、具体。面对这场全球考试的热潮，不少华尔街人士认为，应该强调的是，考取CFA的资格也许并不难，难的是一贯严格遵守行业的道德行为规范。
1、什么是CFA?
CFA（Chartered Financial Analyst），即注册金融分析师，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）主考发证。
CFA证书涵盖直接参与投资决策过程中各类人员，如基金经理、投资组合经理、财务分析师、策略师、经济学家、数量分析师等。这类职业遍及证券公司、基金管理公司、投资银行、财务公司、商业银行、保险公司、风险投资公司、投资顾问公司和投资咨询公司等机构。CFA已经毫无异议地是全球金融第一认证体系,CFA所推广的金融理念已经成为行业标准，CFA资格已广泛地被全球顶尖金融结构采用成为主要人力资源评估标准。
2、为什么要取得CFA?
CFA以其秉承的崇高的职业伦理水准和较高的专业水平，在投资界赢得了较高的职业声望和口碑。获取CFA证书不仅可赢得步入国际一流投资管理职业的机会，而且是实现和提升个人职业理想的机遇。
CFA是提升个人职业生涯、拓展个人职业空间、优化个人知识结构的有效途径，是一项极具回报价值的个人职业教育投资工具。----CFA是金融投资领域中“杰出的专业才能”的代名词，是通行全球投资界的金牌证书。
CFA资格认证无论是发达国家还是发展中国家都是极为火爆。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个高水平人才的衡量标准，对获得CFA认证资格者委以重任，报以高薪。据了解，国外CFA项目开设以来的37年里，全球只有35500名专业人士获得了CFA认证资格，在新加坡有200多名CFA，香港拥有量为100人。目前，中国国内据不完全统计拥有CFA资格认证的23人，和中共政治局委员的人数差不多。
3.为什么说：CFA通行全球投资界的金牌证书?
据美国投资管理及研究学会（AIMR）权威机构统计世界各CFA拥有者收入情况：
国别 基本薪水（美元） 薪水加红利（美元） 工作十年以上的薪水加红利（美元）
美国 $ 194,000 $ 304,000 $ 392,000
加拿大 $ 104,000 $ 172,800 $ 244,800
英国 $ 179,200 $ 320,000 $ 412,000
香港 $ 155,200 $ 217,600 $ 384,000
新加坡 $ 112,000 $ 179,200 $ 472,000
因为薪资水平往往是就业市场的最好反映，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。据2002年资料显示，全球特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元。美国特许金融分析师的年收入是19万美元，比哈佛的MBA平均12.8万美元的年薪还要高出近5成。我国香港地区持有CFA证书的有1000余人，他们的年均收入也达到13.6万美元。
4。怎样取得CFA?
首先，需必须经过学院统一组织的严格考试。应考人员具有大学学历以上学历，但可以不具备证券投资实际经历。考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一水平试题又分为上午和下午题各三小时。应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试。再者，通过CFA高级水平考试者，需有三年以上金融分析师的任职经历，同时又是“金融分析师联合会”的成员（加拿大和中国都有它的分会），就可以获得CFA。
有加拿大CFA摇篮之称的圣玛丽大学是AIMR唯一在加拿大大学设立的考点。圣玛丽大学专为CFA认证者提供了相应的高层次的金融硕士MF学位教育。2003年，在多伦多考场的CFA通过率在10% ；上海考点有2000多人参加考试，通过了11人，通过率在0.5%；而在圣玛丽就读的MF学生80%通过了CFA 考试，可见，CFA并非是高不可攀。
圣玛丽亚大学商学院颁授包括会计、金融、管理及市场等专业的学士到博士层次的学位课程，其EMBA项目在2001年全国大学评估中超越许多国际知名的学院，如多伦多大学，位居第4。它的MF为CFA的申请提供了扎实的理论基础，学校凭借其在金融界的声誉为MF学生推荐著名的金融机构工作，学生在取得学位之后，很快进入了北美高薪行列。
http://www.eol.cn/cfa_2492/
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㈣ 基金管理人陈雅各是哪个公司的，业绩怎么样

泰康资产管理有限责任公司,其受托资产管理规模已超过7000亿元。除管理母版公司泰康人寿委托资产外，其权第三方业务规模突破2800亿元。其中，企业年金投资管理规模超过800亿元。
截至2015年3月11日，泰康进取型投资连接账户净值为21.0896元，自2003年1月30日成立以来净值增长超过20倍，年化回报率达到28.61%。2014年，泰康资产所管理的10只投连账户规模加权平均收益率为33.78%，在业内所有投连账户中保持领先。泰康资产保险账户组合群、保险账户权益组合群和保险账户固定收益组合群，连续多年超越业绩基准，自组合群建立日截至2013年底，累计费前超额收益率分别为54.67%、261.51%和20.14%。2014年12月，泰康资产完成了全球投资业绩标准（GIPS）的验证，成为国内首家通过这一权威验证的保险资产管理公司。
2015年6月，泰康资产首只公募基金产品“泰康薪意保货币市场基金”公告成立。

㈤ Global Investment Performance Standards (GIPS) 是什么意思啊

Global Investment Performance Standards
全球投资业绩标准
双语对照
例句:
1.
In its first year of operation, ubs hana installed investment tools used by ubs elsewhere and became the first asset-management firm in korea to achieve compliance with gips, the global investment performance standards set by the cfa institute.
在第一年的运作过程中，瑞银回韩亚安装了瑞银集团普遍用于全球机构的答投资工具，并成为韩国第一家遵循由美国特许金融分析师学院（cfa institute）设定的全球投资业绩标准（gips）的资产管理公司。

㈥ 基金从业资格考试的大纲

基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。 对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 1.金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业 1.1.a 理解金融与居民理财的关系 1.1.b 理解金融市场的分类和构成要素 1.1.c 理解金融资产的概念 1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能 1.1.e 了解我国资产管理行业的现状 2.投资基金 1.2.a 掌握投资基金的定义和主要类别 2.证券投资基金概述 1.证券投资基金的概念和特点 2.1.a 了解证券投资基金在各地不同的名称和概念 2.1.b 理解证券投资基金的基本特点 2.1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的比较 2.证券投资基金的运作与参与主体 2.2.a 理解证券投资基金运作具有三大部分 2.2.b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 2.2.c 了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露 3.证券投资基金的法律形式和运作方式 2.3.a 理解公司型基金和契约型基金的区别 2.3.b 理解开放式基金和封闭式基金的区别 4.证券投资基金的起源与发展 2.4.a 了解证券投资基金的起源 2.4.b 了解证券投资基金的发展历程 2.4.c 了解全球基金业发展的趋势与特点 5.我国证券投资基金业的发展历程 2.5.a 了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品 6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 2.6.a 理解基金对中小投资者的作用 2.6.b 理解基金对金融结构和经济的作用 2.6.c 理解基金对证券市场的作用 3.证券投资基金的类型 1.证券投资基金分类概述 3.1.a 了解基金分类的意义和困难 3.1.b 掌握基金的不同分类标准和基本分类 2-5.基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 3.2-5.a 掌握基本基金类型及其特点 6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金，ETF, QDII, 分级基金 3.6-9a 了解市场上各类特殊类别基金的特点 4.证券投资基金的监管 1.基金监管概述 4.1.a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标 2.基金监管机构和自律组织 4.2.a 掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 4.2.b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理 3.对基金机构的监管 4.3.a 掌握对基金管理人的监管内容 4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容 4.3.c 掌握对基金服务机构的监管内容 4.对基金活动的监管 4.4.a 掌握对基金募集和销售活动的监管 4.4.b 掌握对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等) 5.对非公开募集基金的监管 4.5.a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜 4.5.b 掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管 5.基金职业道德 1.道德与职业道德 5.1.a 了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别 5.1.b 理解道德与法律的联系和区别 2.基金职业道德规范 5.2.a 理解基金从业人员职业道德的含义 5.2.b 掌握基金职业道德规范的内容 5.2.c 掌握守法合规的含义和基本要求 5.2.d 掌握诚实守信的含义及基本要求 5.2.e 掌握专业审慎的含义及基本要求 5.2.f 掌握客户至上的含义及基本要求 5.2.g 掌握忠诚尽责的含义及基本要求 5.2.h 掌握保守秘密的含义及基本要求 3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 16.基金的募集、交易与登记 1.基金的募集与认购 16.1.a 掌握基金募集的概念与程序 16.1.b 掌握基金成立的条件 16.1.c 了解基金产品注册制度改革 16.1.d 掌握基金认购的概念 16.1.e 了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序 2.基金的交易、申购和赎回 16.2.a 掌握开放式基金申购与赎回的概念 16.2.b 掌握开放式基金申购与赎回的费用结构 16.2.c 了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 16.2.d 理解巨额赎回处理等 16.2.e 了解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式） 3.基金的登记 16.3.a 掌握基金份额登记的概念 16.3.b 了解现行登记模式 16.3.c 掌握登记机构职责 16.3.d 理解登记业务流程 20.基金的信息披露 1.基金信息披露概述 20.1.a 掌握基金信息披露的作用与原则 20.1.b 了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用 2.基金主要当事人的信息披露义务 20.2.a 理解基金管理人信息披露的主要内容 20.2.b 理解基金托管人信息披露的主要内容 3.基金募集信息披露 20.3.a 理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容 20.3.b 理解招募说明书的重要内容 4.基金运作信息披露 20.4.a 掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求； 20.4.b 理解货币市场基金信息披露的特殊规定 20.4.c 理解基金定期公告的相关规定 20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定 5.特殊基金品种的信息披露 20.5.a 了解QDII信息披露的特殊规定及要求 20.5.b 了解ETF信息披露的特殊规定及要求 21.基金客户和销售机构 1.基金客户的分类 21.1.a 理解基金投资人类型 21.1.b 了解基金客户构成现状 21.1.c 理解目标客户选择 2.基金销售机构 21.2.a 掌握基金销售机构的主要类型 21.2.b 了解各类机构的现状和发展趋势 21.2.c 掌握基金销售机构准入条件 21.2.d 掌握基金销售机构职责规范 3.基金销售机构的销售理论、方式与策略 21.3.a 了解基金管理人及代销机构销售方式 21.3.b 掌握基金市场营销的特殊性 22.基金销售行为规范及信息管理 1.基金销售机构人员行为规范 22.1.a 理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训 22.1.b 理解基金销售人员行为规范 2.基金宣传推介材料规范 22.2.a 理解宣传推介材料的范围和报备流程 22.2.b 掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 22.2.c 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 3.基金销售费用规范 22.3.a 掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平) 22.3.b 掌握销售费用原则性规范和其他规范 4.基金销售适用性 22.4.a 掌握基金销售适用性的指导原则 22.4.b 理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求 22.4.c 掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 5.基金销售信息管理 22.5.a 了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理 23.基金客户服务 1.客户服务概述 23.1.a 掌握基金客户服务的特点 23.1.b 掌握基金客户服务的原则 23.1.c 了解基金客户服务的内容 2.客户服务流程 23.2.a 了解客户服务流程 3.投资者教育工作 23.3.a 了解投资者教育工作的概念和意义 23.3.b 掌握投资者教育工作的基本原则 23.3.c 理解投资者教育工作的内容 24.基金管理人的内部控制 1.内部控制的目标和原则 24.1.a 理解基金公司内部控制的重要性 24.1.b 理解基金公司内部控制的基本概念 24.1.c 掌握基金公司内部控制的目标 24.1.d 掌握基金公司内部控制的原则 2.内部控制机制 24.2.a 掌握基金公司内控机制的四个层次 24.2.b 掌握基金公司内部控制的基本要素 3.内部控制制度 24.3.a 理解内部控制制度的组成内容 4.内部控制的主要内容 24.4.a 理解基金公司前、中、后台控制的主要内容 24.4.b 理解基金公司信息披露控制的主要内容 24.4.c 理解基金公司信息技术控制的主要内容 25.基金管理人的合规管理 1.合规管理概述 25.1.a 了解合规管理的基本概念 25.1.b 了解合规管理的目标 25.1.c 理解合规管理的基本原则 2.合规管理机构设置 25.2.a 了解合规管理涉及的相关部门设置 25.2.b 理解合规管理相关部门的合规责任 3.合规管理的主要内容 25.3.a 了解合规管理的主要活动 4.合规风险 25.4.a 理解合规风险的含义、种类和主要管理措施 基金从业资格全国统一考试大纲——证券投资基金基础知识（2015年度）
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解： 作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能 对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 6.投资管理基础 1.财务报表 6.1.a 理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息 6.1.b 理解资产、负债和权益 6.1.c 理解利润和净现金流 6.1.d 了解营运现金流、投资现金流和融资现金流 2.财务报表分析 6.2.a 理解财务报表分析的概念 6.2.b 了解流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率 6.2.c 理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS），资产收益率（ROA），权益报酬率（ROE） 6.2.d 了解杜邦分析法 3.货币的时间价值与利率 6.3.a 掌握货币的时间价值的概念 6.3.b 掌握即期利率和远期利率的概念 6.3.c 掌握名义利率和实际利率的概念 6.3.d 掌握单利和复利的概念 6.3.e 理解时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用 4.常用描述性统计概念 6.4.a 掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用 6.4.b 理解方差和标准差的概念、计算和应用 6.4.c 了解正态分布的特征 6.4.d 理解相关性的概念 7.权益投资 1.资本结构 7.1.a 理解不同资本类别之间投票权和所有权的区别 2.权益证券 7.2.a 理解权益证券的类型和特点 7.2.b 理解普通股和优先股的区别 7.2.c 了解存托凭证 (Deposit Receipts) 7.2.d 理解可转债的定义、特征和基本要素 7.2.e 理解权证的定义和基本要素 7.2.f 理解不同种类权益资产的风险收益特征 7.2.g 理解影响公司在外发行股本的行为 3.股票分析方法 7.3.a 理解股票基本面分析和技术分析的区别 4.股票估值方法 7.4.a 理解内在估值法与相对估值法的区别 8.固定收益投资 1.债券与债券市场 8.1.a 理解债券市场各参与方的责任以及发行人类型 8.1.b 掌握债券的种类和特点 8.1.c 理解债券违约时的受偿顺序 8.1.d 理解固定利率债券、浮动利率债券和零息债券 8.1.e 了解嵌入条款的债券 8.1.f 理解投资债券的风险 8.1.g 理解中国两大债券交易市场 2.债券价值分析 8.2.a 了解DCF估值法的概念和应用 8.2.b 掌握债券价格和到期收益率的关系 8.2.c 理解债券的到期收益率和当期收益率的区别 8.2.d 了解利率的期限结构和信用利差 8.2.e 掌握债券久期（麦考利久期和修正久期）的计算方法和应用 3.货币市场工具 8.3.a 掌握货币市场工具的特点 8.3.b 理解常用货币市场工具类型 9.衍生工具 1.衍生工具概述 9.1.a 理解衍生品合约的概念和特点 9.1.b 了解衍生品合约中的买入和卖出 2.远期合约和期货合约 9.2.a 理解期货和远期的定义与区别 9.2.b 理解期货和远期的市场作用 3.期权合约 9.3.a 了解期权合约和影响期权定价的因子 4.互换合约 9.4.a 理解互换合约的概念 9.4.b 了解影响互换合约定价的因子 9.4.c 理解远期、期货、期权和互换的区别 10.另类投资 1.另类投资概述 10.1.a 理解另类投资的优点和局限 10.1.b 理解另类投资的投资对象 2.私募股权投资 10.2.a 了解私募股权投资 3.不动产投资 10.3.a 了解不动产投资 4.大宗商品投资 10.4.a 了解各类大宗商品投资 11.投资者需求与资产配置 1.投资者类型和特征 11.1.a 掌握投资者的主要类型、区分方法和特征 2.投资者需求和投资政策 11.2.a 理解不同类型投资者在资产配置上的需求和差异 11.2.b 理解投资政策说明书包含的主要内容 12.投资组合管理 1.系统性风险、非系统性风险和风险分散化 12.1.a 掌握系统性风险和非系统性风险的概念和来源 12.1.b 理解风险和收益的对应关系 12.1.c 掌握分散风险的原理和方法 2.资产配置 12.2.a 理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响 12.2.b 理解均值方差法及其条件 12.2.c 理解最小方差法及有效性前沿、资本市场线 12.2.d 理解CAPM模型 12.2.e 理解战略资产配置和战术资产配置 3.被动投资和主动投资 12.3.a 了解市场有效性的三个层次 12.3.b 掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别 12.3.c 了解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法 12.3.d 了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系 12.3.e 了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具体应用环境 12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征 12.3.g 了解债券指数基金无法完全被动的原因 12.3.h 了解量化投资和多因子模型 4.投资组合构建 12.4.a 理解股票投资组合的构建要点 12.4.b 理解债券投资组合的构建要点 5.投资管理部门 12.5.a 理解基金公司投资管理部门设置 12.5.b 理解基金公司投资流程 13.投资交易管理 1.证券市场的交易机制 13.1.a 了解指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场 13.1.b 理解做市商和经纪人的区别 13.1.c 理解买空、卖空和加杠杆对风险和收益的影响 2.交易执行 13.2.a 理解基金公司投资交易流程 13.2.b 了解算法交易的概念和常见策略 3.交易成本与执行缺口 13.3.a 理解不同类型的交易成本 13.3.b 了解执行缺口的组成 13.3.c 了解投资组合资产转持与T-Charter 14.投资风险的管理与控制 1.投资风险的类型 14.1.a 掌握风险的定义和分类 14.1.b 理解投资风险的种类 2.投资风险的测量 14.2.a 理解事前与事后风险 14.2.b 理解贝塔系数的概念和计算方法 14.2.c 理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法 14.2.d 理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法 14.2.e 了解风险敞口与风险敏感度的概念 3.不同类型基金的风险管理 14.3.a 理解股票型基金的风险管理 14.3.b 理解混合型基金的风险管理 14.3.c 理解债券型基金的风险管理 14.3.d 理解货币市场基金的风险管理 14.3.e 了解指数、ETF、保本基金、QDII基金、分级基金的风险管理 15.基金业绩评价 1.基金业绩评价概述 15.1.a 理解投资业绩评价的基础概念 2.绝对收益与相对收益 15.2.a 掌握收益率的计算方法 15.2.b 理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念 15.2.c 理解风险调整后收益的主要指标 3.业绩归因 15.3.a 理解Brinson归因方法的三个归因项 4.基金业绩评价方法 15.4.a 了解基金评价服务机构 15.4.b 了解基金评价中的基金分类、业绩计算和风格类型 15.4.c 理解全球投资业绩标准 (GIPS)的目的、作用和要求 17.基金的投资交易与结算 1.基金参与证券交易所二级市场的交易与清算 17.1.a 理解证券投资基金场内证券交易市场 17.1.b 理解证券投资基金场内证券结算机构 17.1.c 理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目及收费标准 17.1.d 理解场内证券交易特别规定及事项 17.1.e 掌握场内证券交易清算与交收的原则 17.1.f 了解场内证券交易交收与资金清算的内容与模式 2.银行间债券市场的交易与结算 17.2.a 了解银行间债券市场的发展与现状 17.2.b 理解银行间债券市场的交易制度 17.2.c 理解银行间市场的交易品种和类型 17.2.d 掌握银行间债券结算类型和方式 17.2.e 理解银行间债券结算业务类型 3.海外证券市场投资的交易与结算 17.3.a 了解境外市场交易与结算规则 17.3.b 理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况 18.基金估值、费用与会计核算 1.基金资产估值 18.1.a 掌握基金资产估值的概念 18.1.b 掌握基金资产估值的法律依据 18.1.c 了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素 18.1.d 理解基金资产估值的责任人 18.1.e 理解基金资产估值的估值程序及基本原则 18.1.f 理解具体投资品种的估值方法及基金暂停估值的情形 18.1.g 了解QDII基金资产估值的特殊规定 2.基金费用 18.2.a 了解基金费用的种类， 18.2.b 掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式 18.2.c 了解不列入基金费用的项目种类 3.基金会计核算 18.3.a 理解基金会计核算的特点及主要内容 4.基金财务会计报告分析 18.4.a 理解基金财务报告分析的主要内容 19.基金的利润分配与税收 1.基金利润及利润分配 19.1.a 掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容 19.1.b 掌握利润分配对基金份额净值的影响 19.1.c 理解解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定 2.基金税收 19.2.a 了解基金投资活动中涉及的税收项目 19.2.b 理解投资者投资基金涉及的税收项目 26.基金国际化的发展概况 1.海外市场发展 26.1.a 了解投资基金国际化投资概况 26.1.b 了解海外市场的监管情况 2.中国基金国际化发展 26.2.a 掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况 26.2.b 掌握QDII的概念、规则和发展概况 26.2.c 了解基金互认的现状 26.2.d 理解沪港通的重要意义

㈦ 工银瑞信基金管理有限公司的风险管理

公司引入国际先进的风险管理理念、系统和技术，建立包括四道风险防线，涵盖投资风险、运作风险和法律合规风险在内的严密风险管理体系，对公司的各类风险实行全面有效的管理，同时，将风险管理理念灌输于公司每一位员工和每一个业务环节。公司风险管理能力居行业领先水平。公司是国内首家通过GIPS（全球投资业绩标准）认证的资产管理机构，投资业绩披露的公正性和全面性达到国际领先水平。公司的风险管理工作得到了社会各界的广泛认可。公司先后荣获《上海证券报》颁发的“2007年度中国基金公司最佳风险控制奖”，《证券时报》颁发的“2008年度最佳安全网站奖”，《理财周报》颁发的“2009年度最佳风险控制奖”。同时，公司还是参与制定中国证监会《基金行业风险管理指引》的5家基金公司之一和《中国证券业协会投资业绩标准》领导小组唯一的基金公司成员。领先的风险管理理念重视风险管理体系的完整性与先进性，但更加强调从公司组织机构上和在运作规则中确立风险管理的地位，确保对风险管理系统的严格执行；积极倡导风险管理的文化和透明性，使公司成员了解风险管理的程序、意义及后果； 崇尚风险管理的增值效应，合理控制风险与追求更高投资收益有效结合，通过事后绩效分析和归因分析不断强化和改进现有的方法和体系； 强调定性与定量分析相结合，格外关注定量分析的假设条件，定期审核其合理性，同时强调人的经验相对于定量分析的不可替代性。 全面的风险管理体系构建了分工明确、相互协作、彼此制衡的风险管理组织结构，形成了由四大防线共同筑成的风险管理体系。实行全面、系统的风险管理，覆盖公司所有战略环节、业务环节和操作环节 。
系统的风险管理方法
针对不同产品制定相应的投资风险管理方法和流程，形成内部投资指引，并将其设置于风险管理系统，以实现对基金投资风险的有效管理。 充分利用风险管理系统和工具，对投资风险进行事前识别预测、事中跟踪监控以及事后归因分解，对投资进行绩效评估和归因分析，并提交风险管理报告，提出风险管理建议。
借鉴瑞士信贷的先进经验，引入风险管理矩阵并开发KRI（关键风险指标）系统，更有效解决业务运作过程中的操作风险。
先进的风险管理工具
引入世界知名的投资风险管理系统，对于投资风险进行动态跟踪和分析。同时，公司风险管理部还针对业务需求自主开发风险管理工具，以快速响应特定业务需求，并具有自主知识产权.