1. 定投选上投摩根中国优势or上投摩根成长先锋
其实这需要看你准备定投多长时间,长期的话可以选择上投摩根中国优势
另外推荐版嘉实300,指数基金有益于权发挥定投平均成本的功能
上投摩根中国优势是一只操作风格激进的基金,自成立以来,就保持着接近90%的股票仓位,即使在去年以来的股市调整时期,股票仓位仍在80%以上,而且今年二季度增仓至91%,在行业配置上保持自己的风格,食品饮料、石油化学、机械设备仍然是其配置的重点,同样在重仓股上该基金也未作较大调整,我们认为该基金采取了买入并持有的策略,注重长期投资效果,对短期市场形势变化不做较大调整。该策略使其在市场调整中业绩表现有所下滑,而考虑到其以往良好的业绩、较强的投资能力以及上投摩根基金公司的投研实力,我们认为该基金长期业绩可期,值得定投。
2. 基金管理人的素质要求
基金管理人的职责主要有以下几个方面:依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理人的职责主要有以下几个方面:
1. 按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产
2. 及时、足额的向基金持有人支付基金收益
3. 保存基金的会计账册、记录15年以上
4. 编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告
5. 计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值
6. 基金契约规定的其他职责。
另外,《开放式基金管理办法》规定,基金管理人除应当遵守上述规定外,还应当履行下列职责:
1. 依据基金契约,决定基金收益分配方案。
2. 编制并公告季度报告、中期报告、年度报告等定期报告。
3. 办理与基金有关的信息披露事宜。
4. 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出,并且保证投资人能够按照基金契约规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料的复印件。 基金管理人需具备的条件:各个国家和地区有不同的规定,但通常要包括以下几个方面:
1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;
2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;
3.有完整的组织结构;
4.有足够的、合格的专业人才;
5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
在我国,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人,应当经国务院证券监督管理机构核准。
在我国,设立基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:
(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
(二)注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本
(三)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近三年没有违法记录,注册资本不低于三亿元人民币
(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数
(五)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
(六)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
(七)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 基金管理人不得有下列行为:
(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
(二)不公平地对待其管理的不同基金财产
(三)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
(五)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 下列人员不得担任基金管理人的基金从业人员:
(一)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的;(二)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的
(三)个人所负债务数额较大,到期未清偿的
(四)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
(五)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员
(六)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
基金管理人的经理和其他高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有基金从业资格和三年以上与其所任职务相关的工作经历。 目前中国基金业中,并不缺乏这类“蓝筹”基金管理人的身影。那么投资者该如何甄别呢?理财专家建议,不妨运用“价值投资”的理念,深入分析基金公司的“基本面”,以寻找“蓝筹”基金管理人,投资者可以通过“理念”、“团队”、“服务”、“治理”这四把标尺来评判,即“是否能恪守长期投资价值理念”、“是否具备一支结构稳定的高质量团队”、“是否具备高水准的服务”、“是否具有较高的公司治理水平和国际化视野”。
汇添富基金管理有限公司就因其良好的企业“基本面”而被业内视为“蓝筹”基金管理人之一。在“理念”上,汇添富基金以注重长期投资而著称,旗下基金产品的长期业绩也表现靠前。
在“团队”上,汇添富基金团队理念是打造“业内最硬的脑袋”。该公司在投资研究中非常重视团队智慧和协作,整个团队对长期价值投资理念具备共识并一致践行。
而随着基金行业不断发展,单靠业绩已不能作为衡量基金管理人“基本面”的惟一标准,投资者还应对基金管理人服务品质、公司治理水平和国际化视野给予重视。在服务品质方面,更是包括服务理念、服务通道、服务内容、服务个性化程度等多方面,而汇添富基金则是通过主打“贴心”牌,率先在业内倡导体验式客户服务,让客户时刻感受到“听得见的微笑”。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会《关于申请设立基金管理公司有关问题的通知》的规定、申请设立基金管理公司需要经过以下程序:
(1)申请设立基金管理公司应至少有两个符合条件的发起人发起。由主要发起人作为申请人向中国证监会提出申请。
(2)设立基金管理公司应经过筹建和开业两个阶段,基金管理公司的筹建和开业必须经过中国证监会批准。
(3)申请筹建基金管理公司,应由主要发起人作为申请人向中国证监会提交以下申请材料:申请报告;可行性报告;发起人情况;发起人协议;负责筹建工作的人员名单、简历;以及中国证监会要求提交的其他材料。其中发起人协议主要包括:发起人的基本权利及义务、发起人认购基金单位的出资方式及首次认购和在存续期间持有基金单位的份额、发起人对主要发起人的授权等。
(4)经中国证监会批准筹建的基金管理公司的筹建期限为6个月。如遇特殊情况,经中国证监会批准可适当延长,但最长不得超过1年。在筹建期限内,不得开展基金管理和其他业务活动。
(5)基金管理公司筹建就绪,由申请人向中国证监会提出开业申请,并提交以下申请材料:筹建情况、验资证明、人员情况、内部机构设置及职能、管理制度、公司章程、营业场所及技术设施、基金管理计划与业务规则以及中国证监会要求提交的其他材料。其中公司章程应按照中国证监会颁发的《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第四号《基金管理公司章程必备条款指引》制定 模型基本假设
假设1 基金管理人的工作成果用π(α,ε)表示总收益,其中, α为代表努力水平的一维变量,ε为不受控制的外生随机变量,ε服从N(0,σ2)的正态分布。
假设2 努力水平α与π(α,ε)成正比例增长,α越大产生的总收益π(α,ε)越大,为了方便计算,取α的系数为1,则总收益函数取如下线性形式:π(α,ε)=α+ε。
假定3 双方的支付合同为S[π(α,ε)],投资人根据观测到的π(α,ε)来对基金管理人进行奖惩。考虑线性合同S(π)=α+βπ,其中:α为管理人的固定收入,β是管理人分享总收益的份额,即收入π每增加一个单位,管理人的报酬增加β单位。
假定4 C(α)为管理人的努力成本,为简化起见,设C(α)=bα2/2,这里b>0,代表成本系数。C′>0,C″>0,即努力的边际负效用是递增的。
假定5 投资人的效用函数为 V{π(α,ε)-S[π(α,ε)]},基金管理人的效用函数为U{S[π(α,ε)]}-C(α)。
假定6 投资人是风险中性的,管理人是风险规避的,其效用函数具有不变绝对风险规避特征,用ρ表示绝对风险规避度量,ρ=-U″(·)/U′(·),若ρ< 0,则表示管理人风险偏好;若ρ=0,则表示管理人风险中性;若ρ >0,则表示管理人风险规避。
根据委托代理理论,基金投资者在设计激励合同时,不能利用强制合同来使基金管理人选择投资人所期望采取的行动。因此,合同必须是投资者在追求自身效用最大化的同时,也实现基金管理人效用的最大化。这样的激励合同需要满足两个约束条件:
约束1 参与约束(IR),即基金管理人从接受合同中得到的期望效用不能小于不接受合同时能得到的最大期望效用(保留效用)U。
约束2 激励相容约束(IC),即管理人选择努力水平α的期望效用必须大于或等于选择其他努力水平时的期望效用。
因此,投资人的问题就是如何确定一个激励合同S(π(α,ε)),并导出α,使自己的效用极大化。 从简单原则出发,建议中小投资者在挑选基金管理人时,不妨重点考虑如下三方面的内容:
首先,基金管理公司的管理水平和治理结构至关重要。
如同投资股票一样,投资基金首先要考虑的就是基金管理公司的管理能力。投资者可以通过参观基金管理公司,与其基金经理或者销售人员交流,就可以了解到该基金公司的管理状况。一家好的基金管理公司,往往具备良好的公司治理结构,公司从股东、管理层到员工,都具备一个明晰的战略取向和发展目标。相反,若该基金管理公司仅仅是股市转暖阶段的应时之作,股东急功近利,管理层一意孤行,员工各自为政,那么这样的基金管理人即使短期取得极高的净值增长排名,但由于基金管理公司管理水平和治理结构的欠缺,这类的基金是不值得长线持有的。
其次,基金管理人是否能够严格遵守基金契约规定,严格遵守法律法规。
事实上,股票市场的上涨存在多种推动因素,价值推动仅仅是其中的一种因素。若在股票市场上涨过程中,基金管理人承受不住净值落后的压力,抛弃或随意更改基金契约规定,那么这一方面说明这家基金管理公司缺乏明确的投资理念,另外一方面也说明这家基金管理公司是短期利益导向,缺乏风险控制力。众所周知,明确的投资理念和严格的风险控制,是基金管理人能否长期战胜市场的决定性因素。若一家基金管理公司仅仅为了短期利益的诱惑,而丧失其投资理念和风控能力,那么从长期来看,持有这类基金是没有希望的,投资者的血汗钱有可能只是通过管理费源源不断流入基金管理人的腰包。
第三,拥有鲜明的投资风格和优秀的投资团队。
投资风格至关重要,缺乏投资风格的基金管理人只能获得市场的平均利润,而具备鲜明投资风格的基金管理人往往能够持续获得超额投资回报。从国外投资经验来看,无论是巴菲特、索罗斯、还是彼得林奇,都以其鲜明的投资风格著称,并在各自的风格上取得了成功。挑选基金管理人也一样,其要么是继承了股东公司悠久的投资文化,要么是由一群具备长期默契配合的优秀投资团队组成。在那些优秀的基金管理公司之中,往往都是由1到2个灵魂人物领衔,在决策上却实施集体决策和个人决策相结合的机制,实现了个人能力和集体智慧的完美结合。
总体而言,买基金如同买股票一样,历史业绩或者数据固然重要,但更要审视基金管理公司是否具备长远发展战略、严格风险控制、并拥有鲜明投资风格的投资团队。看好一家基金管理公司并且长期持有其旗下的适合自身投资需求的基金,则是投资者借助基金投资在股市致胜的最佳策略。
出色的基金管理人应当能够严格遵守基金契约、具备坚定的投资理念和风险控制流程
3. 汇添富基金管理公司 怎么样
三家股东分别在各自行业中处于引领地位,东方证券是中国证监会认定的具“创新试版点”资格的券商之权一,是中国证券业资产质量最优、盈利能力最强的证券公司之一;文汇新民联合报业集团为中国最大的报业集团之一,拥有巨大的辐射力和影响力;中国东方航空集团是中国三大航空运输集团之一,拥有强大的品牌影响力和庞大的客户群。汇添富以一流的企业文化汇聚中外精英,开发受市场欢迎的产品系列,建立高效的销售渠道,提供优质的客户服务,实施一流的投资风险管理,以长期稳定的优秀投资业绩回报投资人,并有志发展成为中国业内管理国际资产和投资国际市场的专家,经过中长期的努力发展成为中国最佳的资产管理公司之一。
公司总部设在上海陆家嘴金融贸易区。
4. 基金公司的排名
根据东方财富Choice数据统计,2019年全年易方达基金以4047.87亿元的非货币内基金规模位居榜首;容华夏基金非货币基金规模3437.02亿元排名第二;博时基金非货币基金规模3270.39亿元位列第三。规模超过3000亿元的还有广发基金和汇添富基金,非货币基金规模分别达3184.45亿元和3104.48亿元。
规模超过2000亿元的有南方基金、中银基金、嘉实基金、富国基金、招商基金和工银瑞信基金。
5. 国内最早成立的10家基金管理公司
中国南方基金管理公司
嘉实基金管理公司
华夏基金管理公司
华安基金管理公司
博时基金管理公司
易方达基金管理公司
中国招商基金管理公司
海富通基金管理公司
中国银河基金管理公司
长盛基金管理公司
6. 汇添富基金管理有限公司的企业文化
第一、持续稳定地为汇添富的客户添加财富。
第二、不断提升员工的专业水准与生活工作质量。
第三、不断增加股东投资的价值。
这三个使命顺序不可更替,互相合成整体,互为支持,互相促进。 只要是我们决心做的事,就必须做成业内最佳。
我们希望,每一个岗位上的员工,都能成为在业内自己岗位上的最专业、最有激情、最优秀的专家,成为行业里最“硬”的脑袋。 正直(INTEGRITY):诚实守信是汇添富的首要品格。对每一个人,我们都坦诚相待,言而有信。我们严守法律法规、职业道德和公司的各项规定。
激情(PASSION):我们相信,只有充满激情的人才会真正成功和快乐。我们对事业的发展充满激情,凡事力求掌握主动、先机而行;待人始终热忱温暖、真心付出,同时不畏挫折、不怕困难,并且以积极进取的态度来激励自己和我们身边的人。
团队(TEAM):汇添富的每一成功都依赖于团队的力量。汇添富不崇尚个人英雄。汇添富的员工勇于承担责任,善于沟通,注重合作,并在与团队的共同发展中享受着快乐与成功。
客户第一(CLIENT FIRST):对于汇添富而言,客户的利益永远是第一位的。我们将客户的利益高高放在我们自身利益之上,凡事首先考虑客户的长期利益,心系于客户,忠诚于客户,全心服务于客户。我们坚信,只有客户的成功,才会有我们的成功。
感恩(GRATITUDE):都有一颗虔诚的感恩之心。我们感谢社会,感谢时代,感谢命运,感谢每一个帮助关心过我们的人。我们珍惜生活,珍惜朋友,珍惜当下。我们积极回馈社会,投身公益,做最优秀的企业公民。我们谦虚谨慎,踏实低调,俭朴节约,总是给人以热情和温暖,带着爱去工作。 第一问:今天我幽默了吗?如果没有,请反问,我是不是一个无趣的人?
第二问:今天我分享了吗?如果没有,请反问,我是不是一个自私的人?
第三问:今天我做最后1%的努力了吗?如果没有,请反问,我是不是一个平庸的人?
7. 汇添富蓝筹基金怎么样
名 称 周涨幅 月涨幅 季涨幅 年涨幅 今年以来
汇添富蓝筹 0.38% -17.09% 2.30% 37.38% 32.85%
上证指数 0.03% -17.57% 3.41% 25.65% 57.16%
汇添富蓝筹稳健混合基金是配置型基金。该基金的投资范围为股票30%-80%,权证0%-3%,保持不低于5%的现金,债券及资产支持证券0%-60%。
截止2009年06月30日,该基金近三个月回报率为27.43%,在83只配置型基金中排第1位,近六个月回报率为37.09%,在80只配置型基金中排第32位。该基金2009年2季度末最新基金规模为10.02亿元,和上季度相比,变化率为78.72%;2009年2季度末最新基金份额为7.27亿份,和上季度相比,变化率为43.84%。该基金成立于2008年07月08日,现任基金经理苏竞自2008年07月08日管理该只基金。基金经理简历为:
苏竞先生:国籍:中国,1974年出生,上海海事大学经济学硕士,六年证券从业经验。曾任北京中国运载火箭技术研究院助理工程师、上海申银万国证券研究所高级研究员、上投摩根基金管理有限公司高级行业研究员、博时基金管理有限公司高级行业研究员,2006年9月加入汇添富基金管理有限公司,任高级行业分析师、汇添富优势精选混合型证券投资基金的基金经理助理、2007年6月18日至今任汇添富优势精选混合型证券投资基金的基金经理,2007年12月17日至今任汇添富均衡增长股票型证券投资基金的基金经理,2008年4月15日至今任汇添富蓝筹稳健灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
该基金由汇添富基金公司管理,该公司成立于2005年02月03日,注册资本为人民币1亿元,公司的股东是东方证券股份有限公司,文汇新民联合报业集团,东航金戎控股有限责任公司,出资比例为47.00%,26.50%,26.50%。目前旗下共8只基金,其中权益类基金6只,固定收益类基金2只。公司2009年第2季度末最新资产管理规模为505.12亿元,和上一季度相比,变化率为13.93%。
投资建议:保持关注。基金在二季度操作非常积极,重点配置了受益于经济复苏和通胀预期的资产、资源板块,并根据市场形势的变化,动态调整了相关板块的权重和个股配置,在新能源、地产、金融等板块取得了较为丰厚的超额收益,二季度基金业绩有较大的提升。基金经理管理经验丰富,公司投研实力较强。建议关注。
8. 近期股市有哪些公司大股东增持
深长城、鄂武商A、海虹控股等。
增持计划:早在股改之初,大股东增版持流通股主要是出于权稳定股价的考虑。而随着控制权之争的不断涌现,以巩固控制权为目的增持计划也逐渐增多。一些实力雄厚的大股东,采取了一步到位,确保了绝对的控制权。