基金定投该怎么营销客户

Ⅰ 银行人员怎样营销基金定投

做销售要找准销售人群，一般来讲，基金定投比较适合刚工作的年轻人，内一方面容基金定投少量固定投资，能攒住钱。另一方面，采用定投方式也能降低投资风险，能获取更稳定的投资收益。同时，基金定投可以让投资人理财更轻松。

Ⅱ 如何营销基金定投

1.对开户者可以有奖品，优惠活动等诱惑。通常，买基金的散户有很大一部分是回老人，他们比较在乎一些经济上答的恩惠，小礼品对他们最有吸引力。
2.你要先研究一下竞争产品的特点 找出你的产品的优势 一般对比分析 强调自己产品的优势

Ⅲ 对客户介绍基金定投方法有哪些

1、首先告诉客户基金定投不是万能的是有风险的。
2、告诉客户根据自己风险承受能力，给客户选择基金。
3、鼓励客户定投一定要长期坚持，这样才会有较好的收益，举些案例给客户；
4、假如客户想长期定投不妨建议客户投资指数基金。
基金定投优点：

1、手续简单
定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。
2、省时省力
办理基金定投之后，代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可，省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。
3、定期投资
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额基金投资计划所进行的投资增值（亦有可能保值）可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富，其强有劲的后力支持就是当前越来越高速发展的中国经济。
4、不用考虑时点
投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
5、平均投资
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
6、复利效果
“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
7、手续便捷快速
各大银行以及证券公司都开通了基金定投业务，基金定投的进入门槛较低，例如工商银行的定投业务，最低每月投资200元就可以进行基金定投；农业银行的定投业务，基金定投业务最低申购额仅为每月100元。投资者可以在网上进行基金的申购、赎回等所有交易，实现基金账户与银行资金账户的绑定，设置申购日、金额、期限、基金代码等进行基金的定期定额定投。与此同时，网上银行还具备基金账户查询、基金账户余额查询、净值查询、变更分红方式等多项功能，投资者可轻松完成投资。

Ⅳ 如何利用基金定投做大基金客户群

你的意思是抄发展更多的客户投资袭基金吗？这个要从投资者教育开始，很多投资者对基金都没有概念，更别说定投，还是要从向客户传达基金定投的优势开始，只有客户认可了有收益了才能更相信，最好是口碑营销，社交营销，让投资者分享给身边的亲人、朋友，这样更有说服力，因为人都是看到别人赚钱了才会心动，才会加入，临渊羡鱼，不如退而结网嘛。

Ⅳ 基金定投营销短信，怎么让客户简单了解定投

做到简洁明了就可以了。太繁琐的反而没有人能够看的懂。例如定期投多少钱，年化率是多少， 然后短信发出去就看别人感不感兴趣了。 短信发送平台，推荐使用onesmser短信平台。

Ⅵ 基金定投适合什么人群

招商银行“基金智能定投”是指投资者向招商银行申请，约定每期扣款金额、扣版款日期、扣权款周期、期满条件，由系统于每期扣款日在指定银行账户内自动完成扣款用于购买基金的一种投资方式。您可以根据个人需求选择单次申购或定投。

Ⅶ 如何让客户“触摸”到基金这种银行产品

看看如下文章，也许会对你有所帮助吧：销基金定投 银行乐此不疲
业内自曝此举目的在“佣”不在“基”，投资者在购买时须细思量
□本报记者 黄丹 推销基金定投 银行乐此不疲 业内自曝此举目的在“佣”不在“基”，投资者在购买时须细思量□本报记者 黄丹早报讯 “自己炒股还不如买点基金！”在过去长达一年的时间里，由于股市的低迷，这个建议几乎没有被银行的营销人员提起过，甚至有银行个金部老总宣称：“我们现在不卖基金了。”然而记者发现，基金定投这个业务在许多银行网点高调推行，从未中断过。为何银行如此卖力？业内人士自曝内幕：推广定投银行能够从基金公司获取高额佣金，做这一项业务风险小，而利润却比单笔基金业务高。因此，有专家提醒投资者，购买基金定投前，最好根据自己的风险承受能力考虑清楚再下单。基金公司开一个定投账户奖励50元杭州杭大路嘉华国际商务楼下，聚集着多家银行。一年前，几家银行都会挂出鲜艳夺目的横幅，宣传推销新基金。但这样的横幅差不多消失了大半年。不过基金定投的广告语还在有些银行网点内部赫然醒目。记者发现，基金定投的广告宣传大多通俗易懂，如建行杭大路网点的宣传语：“基金定投，次次小投入，久久大收益”。当记者提出，现在买什么基金比较稳妥时，网点工作人员热情地介绍说：“最好买债券型基金，进行每月定额定投，持续时间越久越好。”与建行该网点间隔了数十米的招商银行杭州分杭营业部内，基金定投的宣传单被放在宣传栏上最醒目的位置。与其他银行不同的是，该行推出的是智能定投。当记者表示出对基金的兴趣时，工作人员如属家珍似的介绍起了它的好处：每年都可选基金、每只基金都可以定投、长期收益可观。据介绍，银行凭借网点多的优势，借基金销售，向基金公司收佣金。对新基金来说，一次性的首发佣金是根据募集额来算，通常是银行销售量的0.2%—0.5%。之后，为了持续营销和保住规模，基金公司还根据基金份额在银行的保有量，定期如每个季度或者每年向银行支付尾随佣金，一般是所在银行基金份额保有量的0.1%—0.2%。“现在我们主要在推基金定投业务。”某基金公司浙江渠道经理李先生透露，弱市中的基金销售，陷入了前所未有的被动与尴尬境地，他们只好改变了宣传策略，转而以理念宣传为主，这其中，最重要的就是基金定投。李先生透露，定投的激励标准里，除了传统的规模外，还加上了一个重要的标准——账户数量。基本上，银行为每家公司开一个定投账户，就会从基金公司获得30—40元奖励，有的银行甚至开出50元的高价。银行这项业务风险小收益高“虽然反弹行情走了大半个月，但我们现在对基金销售还是很谨慎，尤其是那种一次性首发的新基金，我们推得尤其小心。”某股份制商业银行个人金融部负责人说，“基金定投就不一样，虽然投资收益不会在短期内见效，但相对的风险也较小。”他还毫不避讳地说，这个买卖是风险小，收益高。自己不做，别的银行也会做，与其让客户流到别家银行，还不如自己来推销。至于基金销售的具体奖励，一般都是由总行与相关基金公司签订代理协议，确定佣金标准，从基金公司拿来的这部分佣金，作为银行的业务收入进账；随后，银行再根据具体需要，从基金公司获得的奖励中，拿出一部分奖励分行及相关员工。其实，关于高佣金促使银行推销基金定投业务这一点，李先生表示：我们认为，基金定投对投资者树立长期的投资理念、对我们公司的长远发展都是有好处的。而目前，银行是我们最主要的销售渠道，因而我们对银行采取一些激励措施。关于这点，另一家基金公司的渠道负责人梁先生表示担忧：有些银行经常是哪家基金公司开出的奖励条件优厚，对哪家的推销就会卖力很多。而忽视了一家公司的业绩、品牌和实力。这就使得投资者在选择时较为困难，这点非常让人担心。因此他提醒投资者，在选择基金定投时，不妨先多考察一下该基金公司的业绩如何，以及自己的风险承受能力，然后再下单。据悉，为拓宽基金销售渠道，不少基金公司选择直接开辟基金网上定投，并通过费率优惠等措施大力推广。粗略统计，目前已有30多家公司推出了网上定投业务。

Ⅷ 基金定投是什么意思

基金定投全称定期定额投资，是指投资者通过指定的基金销售机构提出申请，事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称，由该销售机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。

(8)基金定投该怎么营销客户扩展阅读

基金定期定额投资业务日渐受到投资者青睐，此投资方式不但能平均成本、分散风险，而且投资方式类似于“零存整取”储蓄，只要去银行或证券营业部签订一份协议，就可实现自动投资，坐享收益，所以基金定投又被称为“懒人投资术”。

基金定投的前提：

1）调整好心态跟预期。定投基金是较长期的投资，短期的效果不明显。一旦选择了定投，就要有长期投资的理念。基金定投最大的一个优点就是可以平均成本、分散风险，但绝非是无风险。此外，从收益来看，定投也无法获取远超市场的超额收益，定投的目标只是获取市场平均收益。因此，如果你想急功近利，急于赚大钱，如果你想短线投资、获取超额收益或稳赚不赔，那定投这种方式并不适合你。

2）确保长期都能拿出一笔闲钱。基金定投时间跨度长，在长达几年，几十年的投资中，基民需要不断的投入资金，现金流的充足很重要。是定投计划的保证。例如工资的20%，定投计划可以设置在每月28号发工资之后。

Ⅸ 理财经理：基金定投怎么营销

可以用主题的形式进行营销，我看到凯石财富制作过关于基金定投的动画视频，你也可以从类似的科普角度去讲，把你的产品内容渗透到你的科普漫画、视频等内容中，这样会有更多的人会去观看。

Ⅹ 求基金定投营销话术

1.对开户者可以有奖品，优惠活动等诱惑。通常，买基金的散户有很大一部分是老内人，容他们比较在乎一些经济上的恩惠，小礼品对他们最有吸引力。
2.你要先研究一下竞争产品的特点 找出你的产品的优势 一般对比分析 强调自己产品的优势