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依据投资目标的不同基金可分为

发布时间:2021-01-30 15:15:51

Ⅰ 投资基金可以分为哪些种类

根据不同标准可将投资基金划分为不同的种类。
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模不固定的投资基金;封闭式基金是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,基金规模固定不变的投资基金。
(2)根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司,并将资产投资于特定对象的投资基金;契约型投资基金也称信托型投资基金,是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约,发行基金单位而组建的投资基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金;收入型基金是指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资基金;平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的的投资基金。
(4)根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金;债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金:期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金:指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
(5)根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。美元基金是指投资于美元市场的投资基金;日元基金是指投资于日元市场的投资基金;欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。
此外。根据资本来源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金,国家基金和区域基金等,国际基金是指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金;海外基金也称离岸基金。是指资本来源于国外,并投资于国外市场的投资基金;同内基金是指资本来源于国内,并投资于国内市场的投资基金;国家基金是指资本来源于国外,并投资于某一特定国家的投资基金;区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。

Ⅱ 依据什么的不同可以将基金分为主动型基金和被动型基金

转自 保罗时报 共同基金知多少(五)主动vs被动

了解投资基金所需的各项成本后,部分投资人可能会想,是不是费用愈低的基金愈好呢?答案是“不一定”,就像上次提到的“没有从天上掉下来的馅饼”,基金收费的高低是基金管理公司依照其操作成本来计算的,所以投资人在比较基金费用时,应该要以同类型基金为比较基础。而除了根据先前在《共同基金知多少 (三)认识基金家族》中介绍的各类型基金外,读者也需考虑《保罗时报》将于本篇介绍的基金管理方式。

主动式管理(Active Management)

主动式管理相信基金绩效可以击败大盘,因此积极操作投资组合并以超越大盘表现为目标。
主动式管理不相信有效市场假说(Efficient Market Hypothesis),其操作原则为利用市场无效率性买进价格被低估的金融证券,或是作空价格被高估的金融证券,细部的操作手法又会依不同基金管理公司或不同基金经理人而有所差异。

虽然各基金的操作手法不同,但基本上,主动式管理是透过基本面分析或技术分析等证券分析工具以观察包含本益比(P/E Ratios)和市盈率与增长比率(PEG Ratios)等数据,并极度仰赖基金经理人的选股及选时能力。

由于主动式管理强调“主动”,因此采用主动式管理的基金也会因频繁进出市场而曝露在较大的风险之下,但就如同投资基本准则“期望报酬愈大的投资,风险也愈大”,主动式管理的信徒,在期望获得高报酬的情况下,也具有较高的风险承受度。

令人失望的是,根据数据,主动式管理基金成功打败大盘的机率并不高,这也是近几年来打着被动式管理旗帜的基金会风行全球的主因之一。

被动式管理(Passive Management)

被动式管理为主动式管理的相反。被动式管理不认为基金绩效可以超越大盘,“不能打败它,就复制它”的想法油然而生。指数基金即为被动式管理的代表,而近年来热门的ETF更是采用完全被动式管理来操作。

被动式管理信奉有效市场假说,认为证券市场已充分反映所有信息,一动不如一静。不同于主动式管理积极操作投资组合,被动式管理选择复制大盘指数,且为了尽量贴近大盘,除非是追踪的指数成分股有改变,否则基金经理人不会于市场频繁进出。

由于被动式管理基金的投资组合很少变动,因此基金所需支付的证券经纪费也会较主动式管基金减少许多,这也使得被动式管理基金的基金管理费较主动式管理基金便宜,成为被动式管理基金吸引投资人的另一个特点。

根据数据,被动式管理基金的表现胜过大部份的主动式管理基金,再加上低廉的管理费,也难怪被动式管理基金会成为近年来热门的话题商品。

Ⅲ 基金依据投资对象的不同是如何分类的

基金依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据版《证券投资基金运权作管理办法》对基金类别的分类标准:
60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;
80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;
仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;
投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

Ⅳ 按组织形式不同投资基金可分为 ( )

根据组织形式的不同,证券投资基金可分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。

1、公司型证券投资基金,简称公司型基金,在组织上是指按照公司法(或商法)规定所设立的、具有法人资格并以营利为目的的证券投资基金公司(或类似法人机构);在证券上是指由证券投资基金公司发行的证券投资基金证券。

2、契约型证券投资基金,简称契约型基金。在组织上是指按照信托契约原则,通过发行带有受益凭证性质的基金证券而形成的证券投资基金组织;在证券是指由证券投资基金管理公司作为基金发起人所发行的证券投资基金证券。

(4)依据投资目标的不同基金可分为扩展阅读:

其他基金投资的分类

1、根据募集方式

根据募集方式不同,证券投资基金可分为公募基金和私募基金

公募基金,是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。

私募基金,指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。

2、根据能不能挂牌交易

根据能不能在证券交易所挂牌交易,证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。

上市基金,是指基金份额在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、封闭式基金。

非上市基金,是指基金份额不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。包括可变现基金和不可流通基金两种。可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易,但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金,如开放式基金。

不可流通基金,是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金,如某些私募基金。

3、根据运作方式

根据运作方式的不同,证券投资基金可分为封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金。

封闭式证券投资基金,可简称为封闭式基金,又称为固定式证券投资基金,是指基金的预定数量发行完毕,在规定的时间(也称“封闭期”)内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。从组合特点来说,它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。

开放式证券投资基金,可简称为开放式基金,又称为变动式证券投资基金,是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。从组合特点来说,它具有股权性、存款性和灵活性等重要特点。

Ⅳ 根据基金单位投资范围不同,证券投资基金可以分为

股票型基金 债券型基金 货币基金 混合类的基金现在也出了期货型基金

Ⅵ 基金按照投资投资对象不同分为哪几类各有什么特点

基金按照投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币市场版基金。权

1. 股票基金:根据中国证监会对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金,预期风险收益水平较高。
2. 债券基金:根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。国内债券基金主要投资于国债、金融债和企业债,收益率相对稳定,长期预期收益高于货币市场基金。
3. 混合基金:根据中国证监会对基金类别的分类标准,同时投资于股票、债券市场,但股票投资和债券投资比例既不属于股票基金,也不属于债券基金的,即为混合基金。
4. 货币市场基金:基金投资于安全且具有流动性的货币市场工具,年收益率较低,但风险也很低,申购赎回相当灵活,甚至可与活期存款媲美。

Ⅶ 根据基金运作方式的不同,证券投资基金可分为哪些

Ⅷ 按照__不同,投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。a.是否可以赎回 b.投资对象c.组织形式d.经营目标

选a
依据:封闭式基金与开放式基金是基金的两种形式,这是根据基金份额是不是固定内不变以及投资者是不是可容以申购与赎回来划分的。封闭式基金在发行时会有一个预先确定的发行规模(比如20亿份),发行完成后基金的总份额保持不变,投资者只能像买卖股票一样在二级市场上与其他的投资者进行交易,交易价格由市场供需决定;而开放式基金在发行时一般没有确定的发行规模,投资者购买了多少就会发行多少,发行结束后投资者可以直接向基金公司提出申购或赎回的申请,按照基金的资产净值买入或卖出基金份额,在这个过程中,开放式基金的总份额也在时刻发生变化。

Ⅸ 根据投资风险和收益的不同,投资基金可分为

开放式基金根据抄投资对象的不同,袭分为股票基金、混合基金、债券基金、货币基金,风险依次从高到低。
招商银行有代销基金,您可以参考下招行五星之选基金(http://fund.cmbchina.com/FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050)。
温馨提示:基金有风险,投资需谨慎。

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