基金定投主题沙龙

㈠ 工薪阶层如何理财规划

没钱就卖水果，有钱开店铺

聪明人去投资，平庸的去打工。

㈡ 如何利用大数据做到对客户的精准营销

大数据营销等同于精准营销，或是精准营销是大数据营销的一个核心方向和价值体现。然而，数据本身不会产生价值。为此，我们要把数据组织成数据资源体系，再对数据进行层次、类别等方面的划分。在此基础上，通过分析数据资源和相关部门的业务对接程度，以此发挥数据资源体系在管理、决策、监测及评价等方面的作用，从而产生大数据的大价值，真正实现了从数据到知识的转变，为领导决策提供服务依据本例根据工作实践。
本例以三个工作实例，展示如何通过对数据分析进行对客户的精准营销。
工具/原料

大数据营销
大数据营销三个案例分析

案例一：笔者在银行工作，通过对储户身份证信息进行海量剖析，发现一个有趣的现象，即购买理财产品的客户以40-50岁的女性居多。
根据这一信息，有经验的理财经理通过身份证信息即能准确的分析出支行有哪些符合条件的客户，迅速的对新推出的理财产品进行电话营销，做到不出门即可实现销售，较快的完成了销售任务。
而另一些更具创新性的理财经理，通过身份证信息，在情人节期间组织了网点沙龙客户邀约活动，对符合18-30岁、30-45岁这两个年龄段的男性客户进行了电话营销，通过赠送爱人鲜花、化妆品以及高价值的礼品进行金融产品营销，较好的引起男性客户的兴趣，有力的拉升了业绩增长。
这些数据分析手段就能够做到个性化营销和定位，加强对客户的认知，为客户找到价值，从而带动销量。
案例二：在与供电部门合作期间，供电部门提供了一条信息，市里每一天上网高峰期主要集中在中午12点之后和晚上的12点之前。供电部门认为，出现这种“怪现象”的原因是因为现在的人们普遍睡觉前都会有上网的习惯。
这条信息当时很多人没有注意，似乎与银行搭不上关系，但我们市场经营部门的一个年轻的大学生针对人们这种“强迫症”，通过手机银行与商家合作，在晚上12点进行促销秒杀活动，即推动了手机银行业务量的提升，同时也带动商家销量的倍增，实现了双赢。
案例三：在为企业代发工资数据中，我们曾发现一个现象，即一般企业员工代发帐户每月都会沉淀一定的余额，金额不大，1000元也有，几千的也有，长期不动的也有，活期利率很低，但是这些客户的帐户金额又达不到理财产品的起售金额，这些客户工资用了也就用了，成了“月光族”，没有理财理念。
如何通过分析这些数据信息直接进行客源组织，为这些具有相同需求的人群量身定做金融服务，并享受”一客（群）一策“的定制服务，我们进行专题研究。
最终，我们在零存整取、基金定投和适时到帐理财产品上进行了产品打包宣传，同步利用信用卡宣传，几场现场专题沙龙下来，引起了不少企业员工的注意和兴趣，着实为这些收入不高的人群提供了一条实实在在的理财渠道。
这三个小故事就是对历史数据进行挖掘的结果，反映的是数据层面的规律，它通过对大量的数据系统中提取、整合有价值的数据，从而实现从数据到知识、从信息到知识、从知识到利润的转化。
简单来说就是：5个合适，在合适的时间、合适的地点、将合适的产品以合适的方式提供给合适的人。
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具体来讲，当我们通过对完成数据分析之后，找出相同的规律，当然还有一些个性化数据体现，为此具体的应用场景需要根据企业、业务的具体情况进行精准营销策划、设计。
概括来讲，我们需要以下三个步骤：
第一步：数据采集，了解用户，通过收集用户所有的数据，主要包括静态信息数据、动态信息数据两大类，静态数据就是用户相对稳定的信息，如性别、地域、职业、消费等级等，动态数据就是用户不停变化的行为信息，如消费习惯、购买行为等;
第二步：分析这些数据，给客户画像，画像代表客户对营销内容有兴趣、偏好、需求等，分析推算客户的兴趣程度、需求程度、购买概率等;
第三步，也就是最后一步，将这些画面综合起来，拼成一张较为完整的图，这样我们对客户就有了一个大概的了解。

㈢ 谁能给我理财的意见

首先要省钱哈！不能省钱就想办法赚钱哈！没有母鸡，哪有鸡蛋哈！
你可以去做做家教阿！

㈣ 龙盈理财的主要产品及服务

本行接受基金管理人的委托，通过本行营业网点柜台、电话银行、网上银行等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回等相关业务以及相应资金收付的业务。
基金理财F8服务：“买基金、到华夏、享受 F8 ”
基金定投：“如意定投，如意生活” 机场嘉/贵宾通道：在部分机场享受包括专用VIP休息室、专人办理登机手续、全程送行引导等VIP服务。
酒后代驾：在部分城市享受专职人员全天候为您提供的代驾服务。
代接送服务：在部分城市凭贵宾积分换取中高端汽车（奥迪、别克商务舱、红旗等）的机场代接送、城市游览等服务。
轻松华夏行：通过拨打客服电话95577即可完成订机票、订火车票和订酒店一系列增值服务，为客户出行提供一条龙服务。 医疗预约挂号服务：通过与第三方平台合作搭建医疗服务平台，与全国知名医院建立合作关系，我行贵宾客户可凭积分兑换相应服务如预约专家门诊、享受导诊等其他特定服务。
全面健康管理：积分兑换可永久保存的电子健康档案、365天24小时日常健康咨询、专家团健康评估报告、疾病评估等全面健康管理服务。
系列体检套餐：积分兑换男女基本项目、乙肝套餐、肿瘤筛查、肥胖套餐、心脑血管套餐、糖尿病套餐等体检项目。 众多活力激情沙龙体验：理财、健康、家居、亲子、艺术品……

㈤ 哪个银行定期定投好

定投啥 还不如银行的网银贵金属 直接银行操作 资金安全 操作简单 还有机构为你提供技术服务指导

㈥ 2010年8月份基金买入

以4000元为基础 分批买入一个指数型基金 如果每月做定投可以做300—500的 因为你现在的收入不高 这样可以摊薄风险 长期持有 只要坚持最终会有一个很好的收益

㈦ 邮政理财经理沙龙宣传内容

Beta理财师《成长手册》中有一册沙龙篇，里面的文章应该对你有帮助，您可以看看哦~
帮您截了目录：

沙龙：回归社交本质
05 | 私人银行 |俱乐部营销
09 | 私人银行|家庭增值服务
15 | 沟通准备|多准备些“谈资”，让营销更顺畅
19 | 沟通破冰|避免开口便是“硬广 ”
——面对陌生客户如何破冰
21 | 沟通技巧
让你语言魅力四射的10个说话技巧！
24 | 沟通准备|了解你的存量客户
27 | 提升沙龙吸引力（一）
29 | 提升沙龙吸引力（二）

活动策划从0到1
32 | 活动策划框架篇及事前准备
33 | 活动信息发布与报名
35 | 讲师选的好，活动不用愁
36 | 引爆沙龙现场的几大技巧
40 | 一个策划人的自白

活动策划从需求出发
43 | 活动策划|高净值客户篇
47 | 活动策划|年长客户篇
51 | 活动策划|商贸结算户篇
52 | 活动策划|女性客户篇

活动核心：选题、选题、选题

56 | 权益资产选题
基金定投真的能赚钱吗？
62 | 资产配置选题|“基金健诊”是持续服务
64 | 投资类活动选题汇
64 | 置业规划活动选题汇
66 | 家庭综合理财规划选题汇

跟踪、转化、提升
71 | 服务跟踪|实现第二次销售的基石
72 | 总结反馈|提高沙龙生产力

㈧ 谁有2010年各家券商代销基金具体金额或者排名 分数不是问题啊。。非常感谢

中行基金代销额度2340亿 农行12亿刚起步
来源：理财周报 2010年04月19日10:01
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“全球最赚钱银行”工行代销一骑 绝尘4800亿，农行12亿刚刚起步
理财周报零售银行实验室 研究员 李峻岭 王瑶/文
代销基金收入在银行手续费和佣金收入中占有重要地位。代销基金业务被各大银行看重。细心的投资者注意到，有的大银行并没有在2009年年报中披露
相关公司股票走势
中国银行
工商银行
交通银行
其代销基金的收入状况。某国有上市银行个人金融部的一位人士向记者透露，大家都不愿意说，其中竞争日趋激烈。
农行今年一季度基金代销收入4亿元，
中行去年基金代销额度2340亿元
农行个人金融部有关负责人透露，2009年，农行实现基金代销收入12.15亿元，2010年一季度已实现基金代销收入约4亿元。
农行个人金融部有关负责人表示，农行自2002年1月开办基金代销业务以来，基金业务呈现稳步发展的态势，目前已经有47家基金公司的460余只基金产品在农行上线，涵盖了股票型、混合型、债券型、保本型、货币型、LOF、ETF联接、创新封闭式基金、QDII基金等所有的基金类型。
目前，农行与大成、华夏、易方达、博时、广发、农银汇理等位居市场前列的基金公司建立了广泛深入的合作关系。此外，为满足投资者多样化的投资需求，农行还提供多只券商集合计划和基金公司“一对多”专户理财产品的代理销售服务。
“农行目前有遍布全国的22000余个基金代销网点办理基金业务。”农行个人金融部有关负责人说，“综合来看，沿海发达地区的基金销售规模在系统内位居前列，甘肃、新疆等中西部地区的基金销售规模在同业中具有很强竞争力，近年来东北、中部地区的基金销售业绩也有很大提升。”
工行有关部门负责人称，目前，工行代销基金的数量约530只。主要合作的基金公司包括工银、广发、融通、汇添富、南方等。
工行这位负责人表示，近期推出的重点基金产品包括工银瑞信核心价值、工银瑞信红利、工银瑞信沪深300、工银蓝筹、广发核心精选、广发沪深300等35只基金。
工行方面没有透露代销基金的收入状况。但是，工行上述负责人透露，目前，工行全部12,687个营业网点均能销售开放式基金。工行2009年年报披露，全年代理开放式基金销售4878亿元，同业领先优势明显。
中行2009年年报披露， 2009年，中行与多家基金公司合作推出逾20只“一对多”专户理财产品，实现了首创和份额的双领先；全年代销基金等集合类产品合计449只，代销交易总额逾2340亿元人民币。
截至2010年4月11日，交通银行代销基金数量为536只，在同行中排名居前列。交通银行个人金融部业务部副高级经理曹榕说：“我们的宗旨是打造一个基金超市，为客户提供全方位的基金理财服务平台。因此代销基金数量近几年来一直是业内领先的。”
谈到重点销售区域，曹榕表示：“中西部是近一段时间来上升非常迅猛的基金销售区域。”他补充道，“湖北、河南等分行今年以来，基金业务上非常有亮点；销量增幅远超北上广等传统重点城市。目前，北上广在交行基金销售业绩上分列前三位，江苏、浙江分列第四第五位。”
交行网上银行基金交易量占75%，
中高端客户是基金购买主力军
工行有关部门负责人称，投资者可通过柜面渠道和电子渠道购买基金，其中电子渠道包括网上银行、手机银行、电话银行等。
据工行上述负责人介绍，投资者投资基金可以采用日常申购（认购）或基金定投申购等方式进行投资。我行的基金定投包括普通定投和基智定投，其中基智定投是对现有每月首个工作日、固定金额的普通基金定投产品的升级：包括“定时定额”基智定投和“定时不定额”基智定投。
工行目前正在进行两项优惠活动，一是工行“2010倾心回馈”基金定投优惠活动，在2010年全部法定基金交易日，投资人通过工行基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。二是工行个人电子银行基金申购费率优惠活动，2010年4月1日—2011年3月31日，投资者通过工行电子银行申购任一代销基金产品均享有八折优惠。
农行个人金融部有关负责人表示，投资者可通过农行柜台、网上银行、自助柜员机、电话银行等渠道购买基金产品（后两类渠道仅在部分分行开通），其中网上银行的基金代销业务实现了7×24小时全天候服务。
“在投资方式上，客户既可通过单笔交易直接购买，也可通过定期定额方式，每月在约定的时间由我行系统自动按客户事先约定金额购买，配合我行独有的定期定额赎回业务，可为客户享受到更为人性化的投资理财服务。”农行个人金融部有关负责人说，“为回馈广大客户，部分基金产品在我行定期定额申购或网上银行申购还可享受8折的优惠费率。”
交行是最早开展基金定投业务的银行，早在2006就和华安创新合作定投。曹榕说：“根据证监会的调研结果，75%的投资者选择定投方式来实现基金风险分散。交行非常重视基金定投这一块的业务，从总行至分行到网点的贯彻执行上都下了大手笔。”
如今，和多数银行鼓励网银基金交易相同，交行网上银行基金申购按申购费率的8折执行，且优惠后的申购费率不低于0.6%。
曹榕向记者指出，“目前，交行网上银行的基金交易量占到交行基金交易的75%/以上，在同行中属于领先。”他告诉记者，“2006年11月份到2008年，交行推出的网银基金交易四折优惠活动，吸引了当时大批基金客户通过网银实现交易，为交行的网上基金平台奠定了坚实的客户基础。”
在基金销售中，中高端客户一直是主力军。曹榕向理财周报记者表示，“我们做过一些数据统计，基金销量中，中高端客户即交银理财客户和沃德财富客户占到80%以上。平均沃德网点基金销量是普通网点的3-4倍。”
2009年“交银理财”、“沃德财富”等个人中高端客户数量及资产规模继续保持快速增长，个人中高端客户数量及规模，分别较年初增长61.6%和43.8%。
工行电子渠道个人基金交易额占比超50%，交行每月推基金池
据工行有关部门负责人介绍，在基金理财方面，工行的客户服务体系包括总行个人金融业务部（客户服务处）、分行个人金融业务部（客户服务科）、支行（客户服务组）、个人理财中心四个环节，个人理财中心是我行为个人优质基金客户提供代理基金服务的前端，其他环节为个人理财中心提供后端技术及信息支持。
截至2009年末，工行个人客户经理总数已超过3万人，其中拥有的金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）持证人数分别达到1.15万人和1876人，同业占比分别达到22.7%和30.2%，继续居国内首位。
在风险控制前提下，工行大力发展电子渠道基金业务，截至目前，工行的电子渠道个人基金交易额占比超过50%。
农行个人金融部有关负责人透露，在团队建设方面，农行已建立了一支较高专业水准、为投资者高度负责的基金业务队伍和理财师团队，拥有一大批业务熟练、投资理财知识和经验较丰富的基金业务从业人员和6800多名拥有AFP、CFP资格的理财师团队，可根据客户需求提供专业化的理财服务。
“为更好地为投资者提供投资咨询建议，我行建立了专门的投研团队，并与国际知名基金评价机构晨星公司共同推出了基金组合咨询服务，定期向投资者发布最新投研成果，为投资者的投资决策提供专业参考。”农行个人金融部有关负责人说。
此外，据介绍，农行还通过网上银行、电子邮件和客服短信等多种渠道及时将最新的市场资讯和研究服务传递到投资者，并通过定期或不定期地为投资客户举办理财沙龙、投资研讨会以及向中高端客户提供量体裁衣式的个性化服务，不断提高客户服务质量。
2008年起交行和第三方机构晨星合作交银智慧选基平台。每个月为交行客户选出8只作为当月重点推荐基金池并推荐当月基金组合。除此以外，每月为客户跟踪所购基金的业绩进展，并提供投资建议。
在交行基金资讯网页上，记者发现，除了智慧选基的信息以外，客户可以直接在页面上实现基金比较、筛选、客户风险自测、理财计算等功能。“我们的网上基金平台，不久还将进行改版。”曹榕向记者透露，新的一年我们打算要继续完善，将资讯平台和交易平台更紧密地融合。”
另据了解，作为为投资者提供增值服务的一项重要内容，2010年，农行携手国内多家知名基金公司精心打造了全新的高端品牌讲坛---“基金宝”财富讲坛，通过在全国重点城市开展巡回演讲，分析经济热点，探讨创新前沿，让客户紧密把握中国经济和资本市场的脉搏，更好地实现财富增值的梦想。今年1-4月份，农行已与国海富兰克林、农银汇理和博时基金分别在北京、上海和郑州举办了三场“基金宝”财富讲坛，共有1000余投资人现场参加到活动当中。受到广大投资人的普遍欢迎。为了让更多的客户有机会直接参与到活动当中，“基金宝”财富讲坛还将在全国其他重点城市陆续开展。
农行个人金融部有关负责人表示，农行一贯重视基金代销业务的风险控制，率先在业内实现通过系统对客户的风险承受能力与基金产品风险水平进行匹配，并向投资者的投资决策做出充分的风险提示。

㈨ 我想定投基金，股票型的，那一只比较好长远来看

长期定投，要具备长远眼光。放眼看股市的未来，必定是震荡中上扬专，一只好的股票型基金收益可属以超过大盘，能选择到这样的股票型基金最理想，但却最难选。华夏大盘应该是不错的，但现在不开放定投。相信大多数人都很难选择。
如果退而求其次，我们可以选择一只指数型基金，至少能保证错不了指数的上涨。而且，指数型基金能跑过大多数的股票型基金。所以建议定投个指数型基金。推荐国富沪深300基金。

㈩ 理财沙龙：基金定投必须注意哪些风险

选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限，评估自己对风版险的承受能力，确定自权己是保守型、稳健型还是进取型投资者；其次，仔细地综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比较适合您，或请通过主页上的基金 ，根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。