合格基金投资人条件

㈠ 私募基金投资门槛升高 合格投资者需满足哪些要求

1、投资者门槛增高
《办法》规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
这意味着，如果要投资私募独立发行的产品，投资人必须达到以上门槛，私募也要对投资人进行合格投资者的筛查。部分私募人士认为，这一要求与当前的集合信托计划相比严格很多。
目前集合信托计划对合格投资者的要求，是“或有”要求，要么投资人投资100万元人民币，要么投资人能够证明，个人或家庭金融资产在其认购时总计超过100万元人民币，且能提供相关财产证明，或个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明。由于提供财产证明和收入证明比较麻烦，目前信托普遍选取前一个条件——投资额达到100万元。
2、私募投资运作的监管加强
在投资运作上，《办法》要求，相关从业人员不得将固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事投资活动；不得不公平地对待其管理的不同基金财产；不得利用基金财务或者职务之便，为本人或者投资者以外的人谋取利益，进行利益输送等等，总共有九项行为被禁止。
业内人士认为，目前私募基金进行利益输送的情况屡见不鲜，有的是内部产品利益输送，例如：利用其它产品为某一只产品“抬轿”，而被抬的产品内的资金，可能是私募自己的钱，或者是与公募基金进行利益输送然后分成。以上规定把这些违规行为明确列入禁止之列。
在法律责任上，上述违规行为《办法》都规定责令改正，并给予三万以下的罚款，但是值得关注的是，对于“从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动”的行为，规定将按照《中华人民共和国证券法》和《期货交易管理条例》的有关规定处罚；构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。这在2013年2月的《私募证券投资基金业务管理暂行办法（征求意见稿中）》并没有单列。上述研究人士认为，这也说明监管层对内幕交易更加重视，并有了更明确的监管机制。
3、各方评价
海一位私募人士表示，在中国财产证明和收入证明的提供很麻烦。投资人可能因此而不愿意投资私募产品，私募也可能没有能力对财产和收入进行证明，导致私募的独立发行受阻。北京一位私募人士表示，目前信托、券商作为通道的费率已经降了很多，短期内可能还是选择借助信托和券商通道发行产品。
但是也有业内人士认为，如此严格的投资人门槛，能有效防范风险。如果合格投资者的风险辨识能力更强，挑选的产品也更符合其投资渠道，因此，此举实际上是保护投资者。
私募基金研究人士认为，从《办法》来看，证监会对合格投资者之重视，不仅仅体现在对合格投资者的风险承担能力有要求，而且，在资金募集方面，也规定“投资者应当确保投资资金来源合法，不得汇集他人资金投资私募基金。”
“这一条保证了前面对合格投资者的规定，证监会此举有意杜绝目前大量存在的团购买信托、凑钱买私募的情况。”一位券商的私募研究员说。
私募人士表示，此举能有效防范风险，但或许会因此短期内仍然选择留在信托通道，而不会发独立产品。此外，《办法》对违规行为尤其是内幕交易规定了更严格和明确的法律责任。
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㈡ 私募基金的合格投资者包括哪些

合格投资者是：指在证券退出市场时接受所发行证券让渡的人或公司。美国联邦政府颁布的《1933年证券法》中规定，任何发行人在退出市场时都必须在证券交易委员会注册，并将已发行证券转卖给合格投资者。可对私募公司进行投资的个人或机构。

(1) 可对私募公司进行投资的个人或机构。为保护投资者利益，美、加证券交易管理机构规定符合一定条件并可对市场进行判断的投资者才能对私人有限合作公司投资，同样这些公司只能向合格投资者募集资金。

(2) 指在证券退出市场时接受所发行证券让渡的人或公司。美国联邦政府颁布的《1933年证券法》中规定，任何发行人在退出市场时都必须在证券交易委员会注册，并将已发行证券转卖给合格投资者。

(2)合格基金投资人条件扩展阅读：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者的条件如下

(一)单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合本规定。

其中，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的私募基金的投资者人数不得超过50人，其他私募基金的投资者人数不得超过200人。

(二)合格投资者应符合三个条件：1.具备相应风险识别能力和风险承担能力;2.投资于单只私募基金的金额不低于100万元;3.单位投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

其中，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

㈢ 债券合格投资者的申请条件有哪些

你好，合格投资者应当符合下列资质条件：
1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包内括证券公司、容基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司，以及经中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）登记的私募基金管理人；上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金
2.合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）
3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
4.经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人及经其备案的私募基金
5.净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业
6.名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者
7.中国证监会认可的其他合格投资者；前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

㈣ 证监会发布的合格投资者资质指的是什么

1、证监会发布的合格投资者资质指的是符合四类标准的投资者。证监会将四类投资者视为合格投资者：一是社保基金、企业年金、慈善资金；二是依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划；三是投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；四是证监会认定的其他投资者。
2、债券合格投资者应当符合以下资质条件：
①经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等；
②上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品；
③合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）；
④社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
⑤经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人及经其备案的私募基金；
⑥净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业；
⑦名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者；
⑧交易所认可的其他合格投资者。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

㈤ 如何判定私募基金的合格投资人标准

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第13条有关规定，下列投资者视为合格投资者：
（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
（二）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；
（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
（四）中国证监会规定的其他投资者。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合本条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
来源：www.amac.org.cn/xhdt/zxdt/390653.shtml