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基金定投怎么看收益率

发布时间:2021-03-08 17:27:32

『壹』 基金定投怎么看年化收益率

简单收益法

1.定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

这是最简单、直观的方法。该方法没有考虑定投了多少次、定投了多长时间,只是简单的把所有投入资金加起来作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。

通常我们说的定投收益率就是按照这种方法计算的,包括很多定投计算器。如下:每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,定投收益率=(33902.23-25000)/25000=35.61%。

2.定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

另一个计算定投收益率的方法是从净值入手。

我们知道,在买卖股票和基金的时候,收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

举个例子:假设一只基金的净值表现如下表,每月定投1000元,定投6个月,赎回时基金净值为1.10元。

则:平均成本=总投入/总份额

总投入=1000*6=6000

总份额=每次定投购买的份额=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919

平均成本=6000/6919=0.87

定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%

如果用方法1计算呢?

定投收益率=(市值-本金)/本金=(基金净值*总份额-本金)/本金=(1.10*6919-6000)/6000=26.8%

可以看出:不管是按方法1(收益/本金),还是按方法2((基金净值-平均成本)/平均成本)计算,定投收益率基本上是一样的(存在误差)。其实,经过处理,两个公式是相等的。

另外,需要提醒的是:1)定投收益率一般不用自己计算,账户中的持仓收益率就是定投收益率;2)以上两种方法计算的定投收益率都是累计收益率,没有考虑定投时间和资金效率的问题。

3.参考了定投时间因素的年化收益率

在定投止盈篇,我们提到过15%止盈法。这只是一个简单粗略的方法。如果市场行情不好,定投3年才达到15%止盈点,平均下来收益也只有5%左右。

因此,更为合理的止盈应该是参考了定投时间因素的年化收益率。一般,年化10%-15%是可以参考的指标

『贰』 基金定投的收益率计算方法

基金定投的收益率是固定的吗?不是!是随着基金净值波动的.没有固定的“利率”?
收益率计算方法:累计所买份额X赎回日净值X(1-赎回费率)-累计投入金额
正数为赚,负数为赔.

『叁』 基金定投后如何查询收益

登录你定投基金的官网,注册后就能查到你的份额,有的基金公司还通过手机提供每天的版基金净值服务权。也可以在理财网站上下载一个账目软件,把你定投的计划输进去,软件每天自动更新,这样你每天的收益就一目了然了,推荐基金买卖网的基金掌柜软件,免费的。

『肆』 基金定投,怎么看收益

登录基金公司官网或网上银行,查看“基金市值”这一项,就是你的总资产值,与本金相比较就知道盈亏了。

『伍』 在邮政储蓄银行买的基金定投,怎么查询收益率

到邮件查询,或者登陆网银查询;
还可以输入基金代码网络查询。

『陆』 基金定投的收益率怎么算

一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。因此,被称为最简单、直观的方法。

2、通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的,举例说明:

小明每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,小明的定投收益率计算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、参考了定投时间因素的年化收益率

1、在定投中,能够止盈才是最终要的,更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份数)-1。

2、上述方法需要自己在excel里记录定投月数和相对应的定投收益率。当然了,如果你觉得这样麻烦,也可以简单化粗估,比如定投五年收益70%,那么除以5,就是14%,再往下调2个点左右,基本就是你的年化收益率了。

(6)基金定投怎么看收益率扩展阅读

基金定投最低购额

1、同渠道对定投最低金额的限制不同.

2、如邮行定投业务每月最低申购金额为100元,工行定投业务每月最低申购金额为200元,追加投资的差额须为100元的整数倍。而招商银行每月最低申购金额为300元。

参考资料

网络-基金定投



『柒』 基金定投怎么看收益

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『捌』 基金定投怎么看盈亏

总盈亏金额=当前市值—本金=当前市值—每期扣款金额×期数

(1)收益率=(当前市值—本金)/本金×100%=(当前市值—每期期扣款金额×期数)/每期扣款金额×期数 ×100%

(2)由(1)式和(2)式,不难看出:收益率就是总盈亏金额与本金的百分比。

基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。

(8)基金定投怎么看收益率扩展阅读

投资原则

设定目标

每个月可以定时扣款3000元或5000元,净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间。这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

量力而行

定期定额投资一定要做得轻松、没负担,曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元,但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资,这样太划不来。建议最好先分析一下每月收支状况,计算出固定能省下来的闲置资金,3000元、5000元都可以。

选择市场

超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,即便市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

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