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基金定投银行营销切入点

发布时间:2021-03-12 06:17:59

A. 基金定投中国邮政储蓄银行如何营销

1、要了解基金相关知识和基金定投的相关概念,至少作个基金达人;
2、了解客版户理财需求和风险权偏好,知道基金定投适合人群,针对目标客户做细致入微的理财服务;
3、了解市场行情,帮助客户选择较好的投资时点,并就不同的投资组合和风控机制为客户通过多样化选择;
4、懂得营销策略,抓住客户的消费心理,加强沟通联系,给予适当的优惠,赢取客户的心。

B. 求基金定投营销话术

1.对开户者可以有奖品,优惠活动等诱惑。通常,买基金的散户有很大一部分是老内人,容他们比较在乎一些经济上的恩惠,小礼品对他们最有吸引力。
2.你要先研究一下竞争产品的特点 找出你的产品的优势 一般对比分析 强调自己产品的优势

C. 银行人员怎样营销基金定投

做销售要找准销售人群,一般来讲,基金定投比较适合刚工作的年轻人,内一方面容基金定投少量固定投资,能攒住钱。另一方面,采用定投方式也能降低投资风险,能获取更稳定的投资收益。同时,基金定投可以让投资人理财更轻松。

D. 如何让客户“触摸”到基金这种银行产品

看看如下文章,也许会对你有所帮助吧:销基金定投 银行乐此不疲
业内自曝此举目的在“佣”不在“基”,投资者在购买时须细思量
□本报记者 黄丹 推销基金定投 银行乐此不疲 业内自曝此举目的在“佣”不在“基”,投资者在购买时须细思量□本报记者 黄丹早报讯 “自己炒股还不如买点基金!”在过去长达一年的时间里,由于股市的低迷,这个建议几乎没有被银行的营销人员提起过,甚至有银行个金部老总宣称:“我们现在不卖基金了。”然而记者发现,基金定投这个业务在许多银行网点高调推行,从未中断过。为何银行如此卖力?业内人士自曝内幕:推广定投银行能够从基金公司获取高额佣金,做这一项业务风险小,而利润却比单笔基金业务高。因此,有专家提醒投资者,购买基金定投前,最好根据自己的风险承受能力考虑清楚再下单。基金公司开一个定投账户奖励50元杭州杭大路嘉华国际商务楼下,聚集着多家银行。一年前,几家银行都会挂出鲜艳夺目的横幅,宣传推销新基金。但这样的横幅差不多消失了大半年。不过基金定投的广告语还在有些银行网点内部赫然醒目。记者发现,基金定投的广告宣传大多通俗易懂,如建行杭大路网点的宣传语:“基金定投,次次小投入,久久大收益”。当记者提出,现在买什么基金比较稳妥时,网点工作人员热情地介绍说:“最好买债券型基金,进行每月定额定投,持续时间越久越好。”与建行该网点间隔了数十米的招商银行杭州分杭营业部内,基金定投的宣传单被放在宣传栏上最醒目的位置。与其他银行不同的是,该行推出的是智能定投。当记者表示出对基金的兴趣时,工作人员如属家珍似的介绍起了它的好处:每年都可选基金、每只基金都可以定投、长期收益可观。据介绍,银行凭借网点多的优势,借基金销售,向基金公司收佣金。对新基金来说,一次性的首发佣金是根据募集额来算,通常是银行销售量的0.2%—0.5%。之后,为了持续营销和保住规模,基金公司还根据基金份额在银行的保有量,定期如每个季度或者每年向银行支付尾随佣金,一般是所在银行基金份额保有量的0.1%—0.2%。“现在我们主要在推基金定投业务。”某基金公司浙江渠道经理李先生透露,弱市中的基金销售,陷入了前所未有的被动与尴尬境地,他们只好改变了宣传策略,转而以理念宣传为主,这其中,最重要的就是基金定投。李先生透露,定投的激励标准里,除了传统的规模外,还加上了一个重要的标准——账户数量。基本上,银行为每家公司开一个定投账户,就会从基金公司获得30—40元奖励,有的银行甚至开出50元的高价。银行这项业务风险小收益高“虽然反弹行情走了大半个月,但我们现在对基金销售还是很谨慎,尤其是那种一次性首发的新基金,我们推得尤其小心。”某股份制商业银行个人金融部负责人说,“基金定投就不一样,虽然投资收益不会在短期内见效,但相对的风险也较小。”他还毫不避讳地说,这个买卖是风险小,收益高。自己不做,别的银行也会做,与其让客户流到别家银行,还不如自己来推销。至于基金销售的具体奖励,一般都是由总行与相关基金公司签订代理协议,确定佣金标准,从基金公司拿来的这部分佣金,作为银行的业务收入进账;随后,银行再根据具体需要,从基金公司获得的奖励中,拿出一部分奖励分行及相关员工。其实,关于高佣金促使银行推销基金定投业务这一点,李先生表示:我们认为,基金定投对投资者树立长期的投资理念、对我们公司的长远发展都是有好处的。而目前,银行是我们最主要的销售渠道,因而我们对银行采取一些激励措施。关于这点,另一家基金公司的渠道负责人梁先生表示担忧:有些银行经常是哪家基金公司开出的奖励条件优厚,对哪家的推销就会卖力很多。而忽视了一家公司的业绩、品牌和实力。这就使得投资者在选择时较为困难,这点非常让人担心。因此他提醒投资者,在选择基金定投时,不妨先多考察一下该基金公司的业绩如何,以及自己的风险承受能力,然后再下单。据悉,为拓宽基金销售渠道,不少基金公司选择直接开辟基金网上定投,并通过费率优惠等措施大力推广。粗略统计,目前已有30多家公司推出了网上定投业务。

E. 银行给客户办理基金定投,银行是怎么从中获利的呢

这个定投存在所谓的手续费 申购费用等 这些手续费部分给基金经理的 基金把钱在银行托管 会给银行托管费 而且银行代销基金会给银行费用的 够具体了 望采纳

F. 邮储银行柜员销售基金定投经验分享

  1. 抓住客户需求;

  2. 熟知专业;

  3. 了解基金产品并知道适应人群;

  4. 掌握基本的销售技巧;

  5. 有合适的人脉圈子;

  6. 争取团队和平台支持。

G. 想在银行卖点基金定投,请高手指点!谢谢!!

如果长期定投,就选择有后端收费的基金。
基金有两种收费方式:一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本。如果在银行柜台买,手续费是1.5%,在网上银行买,手续费,是六-八折,在基金公司网站上买,手续费最低是四折。赎回时还有0.25-0.5%不等的赎回费。还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间(3-10年不等)后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费。
所以,定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。
二是,把现金分红更改为红利再投资,这样如果基金公司分红,所是的现金会自动再买入该基金,买入的这部分基金也没有手续费。
三是,如果你这个月没有钱定投或者大盘涨的很高,基金价格也很高,你也可以停投一到两个月,不影响以后定投,但不要连续停投三个月,如果是连续停投三个月,定投就会自动停止。
四是,股市在牛市时,基金也涨的多,这时可以适当减少投资,若股市在熊市,可以适当增加投资,以增加基金份额。
以上这几点掌握了,定投基金还是有不错的收益的。
南方500、大成300、兴业趋势等都是有后端收费的基金,可以了解一下。

H. 理财经理:基金定投怎么营销

可以用主题的形式进行营销,我看到凯石财富制作过关于基金定投的动画视频,你也可以从类似的科普角度去讲,把你的产品内容渗透到你的科普漫画、视频等内容中,这样会有更多的人会去观看。

I. 基金定投的亮点是什么怎么个操作法

基金定投,解决了大家投资择时的问题,并且可以取得市场的平均收益。对于不会投资的人来说,是比较合适的投资方法。
你可以基金公司的网站,第三方销售机构,或者银行做定投。

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