1. 推荐一本好的基金理财书
一楼说复的那个《证券投资基金》专业制性太强了,对选基金意义不大。
市面还真没有教人如何证券选基金的。
无非以下几类
你问我答型,什么100问500问之类的。
数据型的,介绍一堆基金,当初是好基金,现在未必是啊,不能与时俱进。
专业性书籍,那是为了应付拿证考试的。普通人看了没有意义
其实基金买卖多数靠的是基金经理,很多书却刻意回避这个问题。
还得自己在实践中摸索经验啊
2. 第一次投资,投资基金会血本无归甚至负债吗
1、股票型基金因为是非保本基金,所以面临本金损失的风险;
2、就现在股市的情况来看,部回分股价波动异答常,大概可以达到50%左右,意味着股票型基金的跌幅也可能达到50%;
3、最大的风险就是因为股市崩盘或者股票退市而血本无归;但是这种基本不可能,一来专业机构持有,安全性比较有保证,二来多只股票对冲风险,应该没有太大问题。
很多投资者看见自己所持有的股票型基金一直下跌会手足无措,这也就是发出“股票型基金会亏光吗?”的第三种心理。
其实回顾全世界各国股市的历史走势,所谓股票一直下跌都是有一个时间范围的,从来没有一只股票会永远下跌,只不过“涨久必跌,跌久必涨”。一般股票型基金在某一阶段持续下跌的时候,也是对投资者心理的一个严峻考验。
3. 哪些是比较好的保本基金
保本基金
保本基金承诺持有到保本期时,保证不亏损。从其投资范围看,均为偏债型混合基金,大部分资产投资于固定收益类债券,以便到保本期时支付投资者的本金,只有约15%-20%的资金投资于股票,以提高基金的收益率。由于保本基金的运作比较保守,以保本为第一目标,因此到保本期时亏损的几率极小,收益也不会很高。
我国现在运作的保本基金有6只,保本周期除国泰金鹿二期为2年外,其余均为3年。其中南方避险和银华保本基金在保本周期内除基金公司特殊指定的日期外,不允许申购,其它4只则可以随时申购。6只保本基金都可以随时赎回,但是在保本期内赎回的费率远高于其他类型基金而且不享保本待遇。所以除了有特殊资金需求外,不应在保本周期内赎回。
除了南方恒元保本和金元比联保本基金外,其它4只对申购的份额不予保本。因此,保本基金应在认购期或到期后转入下一保本期开放申购时买进,成立后则一般不宜买进。
保本基金除了投资运作中使用保本技术外,都有信誉良好的担保人,例如银华保本的担保人为首都北京首都创业集团有限公司机场集团公,国国泰金鹿保本的担保人为中国建银投资有限责任公司。
目前在运作的共有6只保本基金,逐一比较详细介绍 如下:
1.南方恒元(202211)
成立于2008-11-12.保本周期3年。如基金份额持有人持有到期时,赎回金额加上累
计分红之和低于认购或申购的金额,则基金公司负责补足差额,并由担保人提供不可撤消的连带担保责任。担保人为中国投资担保有限公司。对于持有到期的基金份额,基金持有人无论选择赎回、转换、转入下一保本期还是转型为“南方中证100指数证券投资基金”,都不影响担保人担保责任的履行。
适用保本条款的情形:(1)认购或申购的的基金份额持有人,持有到期时份额乘到期日净值加上累计分红之和低于认购或申购的金额。(2)对于持有到期的份额,持有人无论选择赎回、转换、转入下一保本周期。
不适用保本条款的情形:(1)购或申购的的基金份额持有人,持有到期时份额乘到期日净值加上累计分红之和不低于认购或申购的金额。(2)在保本期到期日(不包括该日)前赎回的基金份额。(3)在保本期到期日(不包括该日)前进行基金转换的基金份额。
基金持有未持有到期赎回,赎回费率为∶持有期<1.5年,2.0%;1.5年≤持有期<3年,1.0%。持有到保本期到期日,赎回费率为0。
2.国泰金鹿保本2期
成立于2008-06-12, 保本周期2年。第二个保本期到期日为2010年6月17日。第三
个保本期为2年,保本期自2010年7月2日起至2012年7月2日止。在第三个保本期到期时,如果可赎回金额加上保本期内的累计分红金额低于持有人投资净额,基金管理人应当代表持有人要求担保人履行担保义务,承担差额部分的偿付并及时清偿。但是持有人未到期而赎回的份额,不予保本。在保本期内申购的份额也不适用保本条款。担保人为中国建银投资有限责任公司。
基金赎回费率为:持有6个月(含)以下,1.8%;6个月—2年,1.0%;保本到期,0,00%。 3.银华保本增值
成立于2004-03-02,保本期3年。自2010-03-02起进入第三本期作。如基金份额持有
人持有到期,可赎金额加上保本期间的累计分红低于其投资金额,担保人应保证向持有人承担上述差额的的偿付并及时清偿;基金管理人应代表基金持有人要求担保人履行担保义务。但基金持有人未到期而赎回的,赎回部分不适用本条款。基金由北京首都创业集团有限提供担保。
保本周到期前赎回费率为:持有期Y≤1年,1.8%;一年 < Y ≤ 两年1.0%;两年 < Y < 三年,0.5%;保本到期.0。
4. 金元比联宝石动力保本
成立于2007-08-05,保本期三年。基金承诺为认购并持有到期的投资者提供1.01元/基金份额的认购保本底线保证,为申购并持有到期的投资者提供1.01元/基金份额扣减自保本期初至申购日每一基金份额累计分红款项的申购保本底线保证。持有到期的份额如资产净值加上其持有期间的累计分红款项低于认购或申购保本底线,由保证人向投资者支付每一基金份额资产净值加上其持有期间的累计分红款项低于认购或申购保本底线的差额部分。下列情况不适用保本条款:(一)在保本到期日基金份额持有人的可赎回金额加上其持有期间的累计分红金额,不低于认购或申购保本底线;(2)基金份额持有人认购但在保本到期日(不包括到期日)前赎回的基金份额;(3)基金份额持有人申购但但在保本到期日(不包括到期日)前进行基金转换的基金份额。
保证人为首都机场集团公司。
基金的赎回费率为:持有期≤1年,2,0%;1年<持有期≤2年,1.6%;2年<持有期<3年,1.2%;持有期≥3年,0.00%。
5.南方避险增值
2010年5月17日第二避险期到期,2010年5月4日至2010年5月17日每工作日正常交易时间内,通过本公司和各代销机构的营业网点(包括电子化服务渠道)办理赎回和基金间转换业务。赎回和基金间转换采取“未知价”原则,即以申请当日收市后的基金份额净值为基准进行计算。2010年5月18日起恢复日常赎回申请处理方式,即每周一开放赎回,同时停止该基金的转换转出业务。基金份额持有人提交的赎回或基金间转换申请将按照“到期份额优先”的原则处理。“到期份额优先”原则是指:当申请份额大于到期份额,则优先处理到期份额,再处理未到期份额,对未到期份额收取赎回费或转换费;当申请份额小于到期份额,则全部视同为到期份额。到期操作期间,基金份额持有人可以选择全部或部分赎回、基金间转换、转入下一避险周期,其中基金间转换是指从本基金转换转出为南方现金。
基金份额持有人持有到期,如可赎回金额或等于其投资金额,加上保本期间的累计分红低于其投资金额,基金管理人将按赎回金额支付给投资者;如赎金额低于其投资金额, 基金管理人将按其投资金额(扣除已分红款项)支付给投资者,由担保人提供担保。确保履行避险条款,基金由中投信用担保有限公司为担保人。担保适用于认购期内购买并持有到期的基金份额,而无论到期基金份额持有人选择赎回、基金间转换还是转入下一避险周期。担保不适用于在认购期内购买而在避险周期到期前赎回的基金份额。
基金的避险周期内。一般不接受申购申请。但基金管理人在(1)基金规模低于50亿且钭资者自愿放弃避险条款;(2)避险周期临近到期等情况下可接受申购申请。具体规则由基金管理人于开放申购前三个工作日予以公告。
认购费率:购买金额M<1000万,1,0%;M≥1000万,0.50。基金持有未满3年,其赎回费率随赎回金额的增加而递减:赎回金额<1000万,2.%;赎回金额≥1000万,1.0%;持有满3年为0.00%。
6.交银保本
成立于2009-01-02,保本期为三年。基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可
赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于认购并持有到期的投资金额的差额部分,将按其投资金额(扣除已分红款项) 支付给投资者,并由担保人提供担保。基金的保安内。一般不接受申购申请。特殊情况基金管理人、担保人协商并报中国证监会备案后可接受申购申请,具体规则由基金管理人在开始办理申购的具体日期前依照《信息批露办法》的有关规定在指定媒体上公告。不适用保本条款的情形:(一)在保本周期到期日,基金份额持有人认购并持有到期的赎回金额加上累计分红之和不低于基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额;(二)基金份额持有人认购,但在基金保安周期到期日前(不包括该日)赎回或转出的基金份额;(三)未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在保本周期内申购的基金份额。担保人为中国投资担保有限公司。
赎回费率:持有期1年(含)以内,2.0%;2-3年,1.2%;到期,0.00%。
以上6只保本基金都是偏债型混合基金。如国泰金鹿保本增值混合证券投资基金, 投资范围包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许投资的其他金融工具。基金投资于债券的比例不低于基金资产的60%,投资于股票、权证等其他资产不高于基金资产的30%,其中权证投资比例不高于基金资产净值的3%,现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券以及经国家证券监管机构允许基金投资的权证及其他金融工具。南方避险增值初期债券投资在资产配置中的比例不低于75%,此后按照投资组合保险机制对债券和股票的投资比例进行动态调整,投资组合中投资于股票资产的比例上限随着基金前期收益情况和基金净值水平,按照恒定比例投资组合保险机制进行动态调整,从而达到防御下跌、参与增值的目的。
由于保本基金的运作必须在确保保本的前提下再争取较高的收益,所以其运作比较稳健保守,收益率一般不会很高。其实,如果仅仅是以保本为目标,根本用不着专家,任何一个普通投资者来操盘都能轻而易举地做到:只投资于货币市场生息工具就可以了,类似于货币市场基金足以保本,而且由于应对赎回的压力很小,肯定会比货币市场基金和一般债券基金的的收益率高。但是,如果只是保本或比货币市场基金的收益率梢高,连保本周期内的银行存款利息都达不到,保本基金就没有任何吸引力,没有一个傻瓜会买保本基金。从过往业绩来看,截止到2010年9月30日,6只保本基金的不同时段的收益率(%)如下:
基金名称 今年以来 近一年 近二年 成立以来
南方恒元
国泰金鹿保本
银华保本增值
金元比联宝石动力保本
南方避险增值
交银保本
嘉实浦安保本2007年11月30日保本到期后投资转型为“嘉实优质企业股票型证券投资基金”。自2004-12-1至2007-11-30的3年保本期总回报率为93.51%。
保本基金是否值得投资,这要根据各人的投资理念、风险承受能力和期望收益率等具体情况综合考虑决定。鉴于保本基金没有必要亏损的风险,而且一般来说收益要高于保本期间的银行定期存款利息,对于风险承受能力较低和期望收益率不高的投资者,可以作为基金投资组合之一。应该注意,南方避险和银华保本基金在保本周期内除基金公司特殊指定的日期外,不允许申购。其它4只虽然可以随时申购,但与南方避险和银华保本基金同样在保本周期到期前赎回不予保本,而且赎回费率远高于其它类型基金。所以保本基金宜在认购期内买进,没有特殊情况,千万不要中途赎回。
4. 赛富投资基金-阎焱所提的耶鲁大学资产配额相关理论书(波士堂上所讲的),还有一本是巴菲特文集
《资产配来置的艺术》自
作者简介:
戴维·M.达斯特是摩根·斯坦利个人投资者业务的执行董事与首席投资官,负责资产配置和投资策略制定,也是摩根·斯坦利投资集团和创始人兼首任主席。作为
一名充满活力和受欢迎的演说家,达斯特还著有《债券全书》及《债券与货币市场手册》。作为耶鲁大学和哈佛商学院的毕业生,达斯特曾经留校作为访问教员,并
在金融类出版物上发表了大量的论文,包括Barron's、《欧洲货币》和《货币管理者》。
本书详细讲述了如何使用现代资产配置理念和工具在各种市场环境下(牛市、熊市、平衡市)增加回报、控制风险。
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深圳市深报一本文化产业股权投资基金合伙企业(有限合伙)是2018-07-20在广东省深圳版市注册成立的有限合权伙企业,注册地址位于深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道6008号深圳特区报业大厦31C。
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6. 有没有一本书详细的介绍像基金,股票等这类投资理财知识的啊,什么名字
你可以先在网上学抄习,现在有很多袭理财的网站,也有很多的基础知识,只要在网上搜索一下就能找到了,想学什么都行,因为书毕竟有局限性,基本了解了以后,看看你对哪方面感兴趣,是基金还是股票,然后再买这方面知识的书,更深入的学习一下。
7. 推荐一本基金股票介绍入门的书
我也推荐你看《炒股就这几招》这本书,我正在看,通俗易懂,对我们这样入门者来说很适用。
祝你,不,祝我们都好运!哈哈!
8. 介绍一本关于基金知识讲述的书籍
可以看看【基金投资秘籍:为家人选基金】:
该书主要讲基金投资被称为 懒人理财版 的选择,其实投权资是门艺术, 懒人 也是相对的,也需要辛勤的投资耕耘。
写作本书的目的是,帮助你在基金投资时不至于迷失方向,让你对基金投资的策略与技巧有一个基本了解。
9. 基金投资一本通txt全集下载
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基金投资一本通
勒口:
基金投资也有风险,但同股票相比,在现代社会,基金是更为主流的大众投资品种。无时间炒股的工薪阶层,买基金是一个收益较好的投资,买混合型基金还可适当地减少风险。
封底:
中国基金市场一直处于迅速发展的状态,基金行业所管理的各类基金资产总规模已经超过了1万亿元,广大社会公众对于基金的投资热情空前高涨。但是,与市场大发展不相对称的是基金投资者对基金的认识还需要提高,基民们的投资理念、投资策略、投资方式等仍有待于成熟和完善。
基金投资一本通
一般的人在购买基金时,首先会留意到该基金过去的业绩表现,虽然基金过去的冶金并不能代表它的未来,但一般说来,表现较为稳定的基金可以表明它的设计是正确的,基金管理人的投资策略是成功的。如果它的表现一向都比较可观的话,则有理由相信他将来的表现仍会如此。所以,投资者应该选择过去几年或创立以来都较为均衡的基金。但需注意的是,基金的参考期通常自每年的1月1日……