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基金定投计算

发布时间:2020-12-14 20:03:31

㈠ 基金的定期定投是如何计算的

基金定投收益怎么算?

基金定投收益率计算公式需要确定每期的收益率,这样真的很麻烦,其实可以不用这样。因为在每期扣钱的时候,基金净值都是不同的,而基金的成本又不同,一个个算,算起来真的很累,所以一般投资者可以考虑考察一个定投时间段的收益率。

其实还是可以用很简单的公式:基金现值/定投成本-1

申购:

(按金额申购,也就是说买10万元某基金):

假设申购当日某基金净值为0.850元

1、申购费(申购金额×申购费率):100000×1.5%=1500元

2、实际申购金额(申购金额-申购费):100000-1500=98500元

3、申购份额(实际申购金额÷申购当日基金净值):98500÷0.850=115882.35份

赎回:

(按份额赎回,也就是赎回xxxx份某基金):

假设赎回当日某基金净值为1.250元

1、基金总额(持有份额×赎回当日基金净值):115882.35×1.250=144852.94元

2、赎回费(基金总额×赎回费率):144852.94×0.5%=724.26元

3、实际赎回金额(基金总额-赎回费):144852.94-724.26=144128.68元

㈡ 基金定投,收益如何计算

按照基金收益率的计算公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金,一开始投入1000,以后每个月投入100,此时的总资产为2400,一年后的收益率就为,定投收益率 =( 市值 - 本金 )/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

一、计算方法:

  1. 定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

    该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。

  2. 定投收益率 =(基金净值- 平均成本 )/ 平均成本

    在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

  3. 使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算:

    如果你的投资不定时不定金额,那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。

  4. 定投在线计算器:定投在线计算器

二、货币基金收益结转

货币基金收益结转分为按日结转和按月结转,具体以基金公司公告为准。

货币基金每日公布一次收益,遇周末及节假日时,一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。

拓展资料:

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

基金定投是一种稳妥的投资方式,它的最大好处是平均投资成本,避免选时的风险。它的风险相对较低,具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市,基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

参考资料:网络-基金定投

㈢ 基金定投如何计算

银行跟您说的算法是正确的!

据工商银行(其他银行的应该也是一样的)的相关公内告,定投规则如下容:

1、不指定具体扣款日期,一般扣款日期为当月的第一个交易日;

2、客户当天15:00点前办理定投,当天扣款,15:00点后办理定投的,次日扣款;

3、如当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,银行系统会自动于次日继续扣款,并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额;

4、扣款账户余额不足,违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投业务;

另外,投资者应该了解违约的计算规则:若投资人本期内的资金账户余额不足,则本期扣款申购不成功,违约次数加一。在下一期次内,系统不仅要补扣上期申购款,还要扣取本期申购款,若补扣申购和本期扣款申购两者都成功,违约次数减一;若补扣申购成功且本期扣款申购不成功,违约次数不变;若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功,违约次数再加一;依此类推。

㈣ 基金定投的计算方式

基金定投的收益率是固定的吗?不是!是随着基金净值波动的.没有固定的“利率”?

收益率计算方法:累计所买份额X赎回日净值X(1-赎回费率)-累计投入金额
正数为赚,负数为赔.

㈤ 定投基金计算公式

基金定投因为每个月定投的时间日期,单位净值不同,所以计算起来不容易,天天基金网有一个基金定投收益计算器,可以按照你投资情况估算出来,基本准确率相当高。

㈥ 基金定投的收益如何计算

基金定投的收益计算没有那些公式表现的那么麻烦。这个公式需要确定每版期收益率也比较麻烦,也权没这个必要。
因为每期扣钱的时候,基金净值是不同的,基金成本不同,要细细算,算起来很累。我们一般个人投资者可考虑考察一个定投时间段的收益率。

再如,若购入某只基金时净值为1.6,3年后定投结束,其净值为1.7,那么我的收益为0.1,对吗?
这个是不对的,因为你定投过程中,每两百块钱购入基金时的基金成本不同,刚开始是1.6,可能第二个月就1.63,1.64之类的了,所有不能这么计算。

其实还是可以用很简单的公式:基金现值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年后你的基金现值为3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那么收益率=3152/2400-1=31.33%.(简单计算,暂不考虑交易费用)

㈦ 基金定投收益是如何计算

基金定投的收益计算没有那些公式表现的那么麻烦。这个公式需要确定每期收益内率也比较麻烦容,也没这个必要。
因为每期扣钱的时候,基金净值是不同的,基金成本不同,要细细算,算起来很累。我们一般个人投资者可考虑考察一个定投时间段的收益率。

再如,若购入某只基金时净值为1.6,3年后定投结束,其净值为1.7,那么我的收益为0.1,对吗?
这个是不对的,因为你定投过程中,每两百块钱购入基金时的基金成本不同,刚开始是1.6,可能第二个月就1.63,1.64之类的了,所有不能这么计算。

其实还是可以用很简单的公式:基金现值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年后你的基金现值为3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那么收益率=3152/2400-1=31.33%.(简单计算,暂不考虑交易费用)

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