① 如何投资债券基金
投资债券基金可以参考以下几个步骤:
(1)理解自己的投资目标和风险承受能力,确定债专券投资配置属占全部资产的比例。
(2)理解债券基金的基本特征,尤其是债券投资组合在信用级别和期限上的分布构成。投资组合的信用级别越低,基金的收益率越高,但是债券发行人违约的风险就越大。同时,投资组合期限越长,基金面临的利率变动的风险就越大。
(3)理解基金经理的专长,只将资金托付给那些具有良好风险控制能力、历史业绩连贯持续的投资经理。
(4)定期评审投资组合,并在必要时调整投资在债券基金上的资金配置。如果想得到 适合的解答,建议去今日英才听下有关 的课程,讲述的很 全面
② 如何选择债券基金
债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。
债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
但另一方面,一旦机构发起赎回,往往数目较大,甚至有可能发起巨额赎回,这将带来债券型基金规模缩水,如果基金经理此时要亏损卖掉手中未到期的债券,净值就会带来较大的波动,而加之基金净值保留小数点后4位规定,由于四舍五入的关系,该基金如果少算钱给赎回的机构,利润则便宜了其他投资者,如果多算钱给赎回的机构,那么其他未赎回的投资者则吃亏,因此就需要慎重对待。
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③ 债券基金怎么买比较好
1、判断宏观经济环境
一般来讲,降息对债券型基金是利好,如果宏观经济处于降息周期内,那么持有债券型基金可能获得较高收益,反之如果进入升息周期,债券型基金的收益率则可能降低。
2、选择适合自己的产品
一般而言,低风险承受能力的投资者应当选择纯债基金,这种基金只投资债券市场。中风险承受能力的投资者可以选择强债基金,这类基金除投资债券外,还可以打新股。而具有较高风险承受能力的投资者,既希望主要资产投资于债券又希望将部分资产投资高风险高收益的股票市场,可以选择可投资二级市场的债券基金。今年以来增强型债基的业绩表现更为出色,过往六个月平均收益率达到4.59%,而其中一些表现出色的,例如成立于3月18日的广发强债基金,截至10月13日已获得7.20%的收益。
3、选择基金的总费率
费率的高低直接影响到投资者的收益水平,但由于债券基金的收费方式复杂,有的债券基金要分A、B、C三类,费率高低并非一目了然,例如有些基金不收申赎费用,但有很高的销售服务费。因此,投资者需要将各类费用加总后比较总费率高低。以广发强债基金为例,该基金没有任何认购费和申购费,持有期限在30日以内的基金份额,赎回费率仅为0.1%;持有期限超过30日(含30日)的,不收取赎回费用,其管理费为0.6%/年,托管费为0.2%/年,销售服务费为0.3%/年,最高总费率为1.2%,且多在基金净值中计取,属于较低手续费用的基金。
4、选择较具实力的基金公司
债券基金的表现也取决于基金公司的整体实力水平,只有投资管理能力强、风险控制体系完善、服务水平高的基金公司所管理的基金,才更有可能取得长期稳定的投资业绩。
④ 债券型基金如何操作
确定正确的投资理由
如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。如果你认为买债券基金是不会亏损的,那就需要再考虑一下。债券基金也有风险,尤其是在升息的环境中。当利率上行的时候,债券的价格会下跌,这样你的债券基金可能会出现亏损。尤其在国内,多数债券基金持有不少可转债,有的还投资少量股票,股价尤其是可转债价格的波动会加大基金回报的不确定性。
了解债券基金如何投资
为了避免投资失误,在购买前你需要了解你的债券基金都持有些什么。
债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化从而债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期(即债券持有到期的时间)作为指标来衡量。久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。假若某只债券基金的久期是5年,那么如果利率下降1个百分点,则基金的资产净值约增加5个百分点;反之,如果利率上涨1个百分点,则基金的资产净值要遭受5个百分点的损失。但国内债券基金一般只公布组合的平均剩余期限,其与久期的相关程度很高,也可以通过平均剩余期限的长短来了解久期的长短。
了解债券基金的信用
债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。投资人可以通过基金招募说明书了解对所投资债券信用等级有哪些限制;通过基金投资组合报告了解对持有债券的信用等级。
对于国内的组合类债券基金,投资人还需要了解其所投资的可转债以及股票的比例。基金持有比较多的可转债,可以提高收益能力,但也放大了风险。因为可转债的价格受正股联动影响,波动要大于普通债券。尤其是集中持有大量转债的基金,其回报率受股市和可转债市场的影响可能远大于债市。
⑤ 股票基金,债券基金该怎么区别
一、投资标的不同。
债券基金主要投资标的为债券,包括国债、企业债、金融债和可转债等等。当然,对于偏债型基金也持有少量的股票,但一般不会超过20%。
股票型基金主要投资标的为股票,少量资金会配置短期货币工具,以调整仓位和以备人们赎回之用。
二、收益的稳定性不同。
货币基金、债券基金和股票基金,这三类基金相对比,收益的稳定性从高到低分别是:货币基金-债券基金-股票基金。
股票型基金就不用说了,股票市场的波动性极大,收益极不稳定,首先要看市场行情,其次才是看基金经理的操作能力。
三、风险性不同
这三类基金风险从低到高分别是:货币基金-债券基金-股票基金,基金的风险性取决于它自身的投资标的。
显然,货币基金投资的短期货币工具风险性最低。其次是债券基金,因为投资标的为债券,到期要还本付息,收益较为稳定。而股票基金随股票市场波动而波动,风险性极大,随时都可能出现亏损。
四、收取的相关费用不同。
基金管理费率和托管费率最低的当属货币基金,其次是债券基金,股票基金费用最高,这可能跟基金经理所付出的劳动和资金的变动情况有关。毕竟,货币基金和债券型基金的基金经理并不用对市场有敏锐的直觉,也不需要像股票基金经理一样每日盯盘和查看资讯。而银行方面的资金托管也不用像股票基金一样经常性进出。
至于申购费用和赎回费用,债券基金和股票基金都存在该项收费,而货币基金不存在该项收费,但是有销售服务费这一项,通常为每年0.25%(《货币市场基金管理暂行规定》里规定最高费率为每年0.25%,然而绝大部分货币基金都以最高费率收取)。
⑥ 如何区分股票,债券,基金投资
先说股票,就是上市公司的权益份额,根据买入份额来计算每年可收的专红利(前提是公司分红),属另外可以基于股价波动来赚取收益(高抛低吸),有相当操作难度,国内靠股票操作赚钱的人少之又少。
债券,品类很多,有公司发行的公司债也有国家发行的国债,还有各种其他,但总体都是约定一个周期利息,到期之后兑现。同时在债券在交易过程中也会因为各种情况而出现收益率溢价和折价的情况,但总体损益较股票远小。
基金,也有很多种类,也可以粗分为股票基金、债券基金、货币基金,收益由高到低、风险则由低到高,无非是投资标的不同,无金融产品操作经验且希望收获高收益的人可以选择。核心就是代客理财,未来金融的发展方向。
⑦ 什么是债券型基金,投资前景怎么样
债券型基金,就是集合起来的资金的80%以上投资债券。
与风险较高的股票型、混合型基金相比,债券基金风险相对较低、收益波动相对平稳,
因为它80%都投资于债券,债券的安全性和股票相比那是比较高的,有大数据的统计,
从2007年到2017年,债券基金的平均收益率为8.05%。
所以这个债券基金,一直以来都被视为风险较低,收益较稳定的投资利器。
债券基金的好处
首先,基金的资金都是有由专业的基金经理和研究团队来管理,那么这些基金经理和研究团队的管理,肯定是要比咱们个人投资者更专业更可靠。
第二,债券基金对资金的门槛要求很低,大多数的债券基金的起购金额为100元起,并且申购费率为0.08%或者免申购费,对于个人投资者来讲这个门槛是非常低的。
第三,大部分的债券基金是开放式的,可以随时申购和赎回,流动性是比较好的。这点对于咱们个人投资者来讲也是很好的,万一有什么急事要用钱,随时赎回,非常方便。
第四,就是咱们一直强调的这点,这个债券基金相较于其他来讲的安全性是比较高的。
因为在咱们国内,债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债,债券可以为投资人提供固定的回报和到期还本,它的风险低于股票,因此,对于追求稳定收益,低风险的朋友来说,债券基金是一个不错的选择。
⑧ 什么叫基金怎么投资呢
fof基金是基金中的基金的意思(也被称为“母基金”)。基金中的基金是一种回先投资其它证券答投资基金,之后再通过其它证券投资基金对股票、债券等证券资产进行间接投资的一种基金。fof基金是以证券投资基金基金为投资目标的基金。
⑨ 债券基金是如何计算收入的
一切以净值为准,以当天的净值申赎。
单位的基金的净值=(基金所拥有回的总的资产-其承担的答负债)/基金的份数。
债券全价=净价+应计利息,但是真正表现一个债券涨跌的是净价。净价就类似于股票价格,净价跌就意味着有人抛售。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。
(9)债券基金怎么投资扩展阅读:
由于货币基金配置的资产平均到期期限较短,基金资产就可以在很短的时间内滚动到期。而到期兑付的资金又很快投资到加息后收益更高的短债、央票、协议存款等品种中,便能迅速提高货币基金的收益。因此,对投资者来说,货币基金是适合于阶段性配置、风险比较低、收益较好的投资品种。
债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化,从而知道债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期作为指标来衡量。