财富管理和银行理财

A. 银行理财经理帮客户做好财富管理的本质是什么

本质就是让客户的钱保值增值，同时赚取一些佣金手续费登的。代客理财自然不能白帮忙了，肯定要收取费用。

B. 我是一名银行的理财经理，应该如何开展财富管理业务

银行内有存款的客户，你可以及时沟通一下，推销自己的产品，或者给出你的建议。
银行外发广告也是办法之一。
再就是发动你的朋友，让他们给你拉人。
还有可以推销给老人保本型理财。

C. 银行工作7年，理财经理岗位3年，跳槽去第三方财富管理值得么

觉得有更好的发展
就去呗
都是理财类的

D. 信托公司的财富管理与私人银行财富管理及第三方理财机构的差异化、优、劣势是什么

其实中国现在没有真正意义上的财富管理，
中国的信托公司目前只能做单一信内托容和集合资金信托，和西方的真正意义上的财富管理差别很大，但是能实现高端客户的财富保值增值，信托产品安全稳健，收益相对较高；
而私人银行财富管理能提供的服务较多，涉及股票，基金，债券，存款，票据，期权等，但是预期收益高的产品往往风险很大，尤其是结构化产品，产品设计越复杂风险越大，适合风险承受能力强的客户，同时低风险产品收益也低。
第三方理财机构其实就是销售中间商，负责各类理财产品，证券产品的销售而已。
归根结底，对财富管理帮助最大的是理财顾问，选择一个好的理财顾问尤为重要，他能根据你的需求和风险承受能力为你量身打造适合你的财富管理。

E. 中国银行中银理财贵宾卡和中银财富管理贵宾卡特点

中银理财贵宾卡和中银财富管理贵宾卡的特点：
1、与中行已发行的银联个回人普卡产品功能保持一致。
2、保答持规定的金融资产要求的前提下，可享受中行专为中高端客户提供的相应级别的专属增值服务。
3、您可根据需要为子女、配偶、父母申请附属卡。
4、同一客户仅限开立一张新版理财卡或财富卡。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

F. 简述私人银行与财富管理的差异

私人银行与财富管理差异主要在于私人银行是通过银行运转来管理财富，而财富管理是第三内方公司运转来管容理。

银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务。财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段。

有此类需求的可以咨询上海优脉。优脉成立于2014年，是隶属于上海和御信息科技有限公司的业务品牌。上海和御信息科技有限公司是中国商务主管部门备案的外商投资企业，优脉是中国市场坚持买方定位的财富管理专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。

G. 财富管理的三大误区

误区一:银行法则，指的是理财者对包括商业银行、证券公司、基金公司、信托公司等在内内的，民众普遍意容义上所认同的正规金融机构的盲目信赖。

误区二:羊群效应，也叫从众效应，这在理财者选择财富管理机构时十分常见。财富管理不等于理财，财富管理是一门博大精深的学问，里面涉及到经济、金融、财务、法律、生活等方方面面。

误区三:全攻全守，相关区别。一般意义上的理财业务属于早期的理财概念，它的营销模式是以产品为中心，金融机构(主要指商业银行)通过客户分层、差别化服务培养优质客户的忠诚度，从而更好地销售自己的产品。

想建立适合自己的财富管理模式，可以咨询专业机构。优脉是中国市场买方定位的家族办公室专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和深行业专家。公司核心管理团队深耕中国金融市场多年、配合默契且成绩斐然。

H. 财富管理公司与一般的银行、信托、基金公司的理财区别

财富管理公司一般属于第三方理财公司，代销信托、基金等公司发行的各类型理财产品。

I. 定期存款与理财的比较

1、安全方面：

存户在存款时，将人民币、外币全部存入银行，并由银行开立存折、借记卡、存单等，作为存户的存单。存款的本金和利息受法律保护。金融产品是银行向合格投资者出售的金融产品。本金和收入的安全取决于金融产品的种类：保证收入型金融管理产品由银行担保，以获得银行与投资者在金融管理产品期满后约定的本金和收入。然而，这类产品嵌入银行的一种选择，即投资者不能提前赎回，银行可以提前终止合同。无保险的浮动收入型金融管理产品，银行不保证金融管理产品到期后的本金损失，也不保证收入不会损失。

2、流动性方面：

根据法律法规，存款可以提前提取。银行理财产品不能在到期日前或开业前取回。

3、盈利能力：

储蓄账户的利率是预先确定的。银行理财产品的收益率无法提前确定，存在不确定性。财富管理产品的销售回报只能标为“预期回报”，这可能与最终实现的回报率有所不同。

4、期限而言：

除活期存款外，储蓄存款有严格的期限。银行理财产品非常丰富灵活，银行甚至可以为大客户量身定制理财产品。

(9)财富管理和银行理财扩展阅读：

理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

定期存款亦称"定期存单"。银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。有些定期存单在到期前存款人需要资金可以在市场上卖出;有些定期存单不能转让,如果存款人选择在到期前向银行提取资金，需要向银行支付一定的费用。

J. 银行的大额存款证明是否会与一些财富管理产品一样糟糕或不会被兑现

大额存单属于《存款保险条例》被保险产品。众所周知，一般性存款都被纳入被保险范畴，即使存款行因经营不善，最后破产倒闭，同一家银行每个储户的最高偿付额度为50万，含本金和利息。超过部分由兼并银行给付或在存款行破产清算财产种按比例受偿。同样道理，其他投资理财类产品却并未纳入被保险产品范围，一般实行“买者自愿 风险自担”原则。大额存单虽然比一般定期存款利率高，但具有一定门槛，一般起步20万。一般下存与银行卡子账户，不需再用其他存款证明。虽然名称为大额存单但实际上并未有实体存单。但是，如果有不放心的储户，也是可以申请打印纸质凭证，满足一下心理需求，但并不能作为取款凭证，取款还是得用银行卡。不习惯的朋友，也不必过于担心，只要存款后用银行卡查证，即可完全放心。大额存单的存取流程和手续几乎与其他定期存款相同。