银行客户理财经理是做什么的

A. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(1)银行客户理财经理是做什么的扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

B. 银行零售理财经理具体是做什么的

银行理财经理日常工作任务：
（1）开拓新客户，积极主动地为客户推荐版全方位的理财产权品；
（2）向客户提供优质的服务及专业指导，并满足客户在个人理财方面的需求；
（3）维护和发展与客户保持长期合作关系，不断开发新的经营增长机会；
（4）参与策划/组织各类客户增值活动或推广活动；

C. 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门版销售指标；权向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(3)银行客户理财经理是做什么的扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。

D. 银行理财经理帮客户做好财富管理的本质是什么

本质就是让客户的钱保值增值，同时赚取一些佣金手续费登的。代客理财自然不能白帮忙了，肯定要收取费用。

E. 我想问下银行理财经理如何开展业务

公客还是私客？一般有客户给，然后想办法要客户介绍客户，一般不会去扫楼，私客的话会有客户上门咨询。楼主是校园招聘过去的是吧

F. 银行理财经理 以后做什么

所谓理财经理，就是帮助银行把其理财产品卖出去，做的再好点就是帮客户规版划个人财富权，更高级点能做成富人的私人管家。不论怎么做，都是银行员工，拿着工资和奖金而已，所谓的发展，也只是职位上的提升和收入的增加。
你去银行网点看看，坐柜台的有20来岁的小姑娘，也有40多岁的大叔大妈，这说明什么问题？总之还是要靠后台关系硬，没有关系就靠自己一边做事一边搞关系，但是没有后台的员工，能混上去的虽然有，但并不多，你懂的。

G. 中国工商银行理财经理是做什么的

中国来工商银行理财经理：
1、负责自公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；
3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；
5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。

H. 在银行做个人理财客户经理好不好(高悬赏财富)

呵呵 以下我说一下我知道的，愿可以帮助你一些！
一：据我了解，你3个月转正以后就可以做个人理财客户经理。可能不是坐在银行，因为我们要了解银行招我们过来就是为了帮助他销售信用卡的。坐在银行大厅的工作性质和信用卡销售完全不一样！至于说是个人客户理财经理，其实你也不要太放在心上。个人客户理财经理估计是多了什么其他的销售资格吧！对于银行的一些体系不是太了解！
二：那些人是属于银行里面的银保小组的，他们是专门负责销售理财产品（银保/保险）。属于客户经理的范围，因为客户经理的范围太广了！
三：别那么太在意别人的看法，好不好是我们自己说的算，别人还说保险骗人呢可是我还是选择保险啊！有无前途，其实说白了也我们能不能往上爬，工资待遇怎么样！银行的工资不是太清楚，但是我们要相信金融行业的发展前景肯定要比其他行业要好的多。至于辛苦不辛苦你也别问哦！呵呵
四：属于销售范围光看名字就知道了，银行里面的收银员都是属于下游的，咱们都是做销售的！肯定不会太高啦，当你业绩很牛XX的时候，你就可以不用做业务了。提升做管理管理你的学弟学妹咯~~ 呵呵！不好意思。工资这一块还真的不知道没做过嘛，我就赶着我知道的说！不过只要做销售的都是底薪加提成咯（保险除外）。只要是公司的正式员工都有权利享有年终奖(前提这个公司有这项福利）！
五：区别于非正式员工，即一些处于试用期的员工，一般企业招聘员工后，为了考察员工的实际工作能力、工作态度、为人处世情况而往往会给予一定的试用期（一般从几天到三个月不等）。通过这个试用期来考察一个员工的综合能力，看其能否适应这份工作以及将来的发展潜力。而被公司录用后，公司会与之签订正式的劳动合同。这时你就是一个正式员工了。

以上都是个人的一些看法，如果说错了也请莫怪~隔行如隔山！

打完收工 烧饭

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I. 银行理财经理是个什么样的工作

银行理财经理其实就是理财师，负责销售理财产品的，不过在银行销售的就是感觉比较体面，负责银行发行或代销的理财产品，也不用像其他的理财师那样拼命的开发客户，银行客户相对于还是比较稳定的，鑫风口解答