导航:首页 > 理财产品 > 信托公司理财经理工作计划

信托公司理财经理工作计划

发布时间:2021-01-24 14:43:14

⑴ 信托公司客户经理助理主要工作职责是什么

一、信托公司客户经理助理主要工作内容如下:
1、协助信托产品设计回、项目尽职调答查,起草相关合同文本;
2、负责信托计划存续过程的管理、监督、清算和信息披露等工作;
3、负责与公司相关部门沟通并推进信托计划审批;
4、协助部门拟成立的信托计划项目的风险审查;
5、协助收集相关行业或市场信息,参与客户渠道建设;
6、协助客户经理完成合同录入、收核发票、档案整理、台账登记、系统录入;
7、完成领导交办其它工作内容。
二、信托公司客户经理助理岗位要求如下:
1、本科及以上学历,经济、金融、管理专业;
2、已考取注册会计师证书和司法考试证书者优先;
3、具有良好的沟通能力、创新能力和团队精神;
4、工作积极主动,认真负责,抗压能力强;
5、道德素质良好,无不良记录。

⑵ 信托公司 理财顾问是做什么的

信托公司以信任委托为基础、以货币资金和实物财产的经营管理为形式,融资和融物相结合的多边信用行为。它是随着商品经济的发展而出现的。信托业务18世纪出现于英国。信托业务主要包括委托和代理两个方面的内容。前者是指财产的所有者为自己或其指定人的利益,将其财产委托给他人,要求按照一定的目的,代为妥善的管理和有利的经营;后者是指一方授权另一方,代为办理的一定经济事项。
信托业务的范畴
信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等四大类信托业务。

一名理财顾问的工作主要包括:

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

信托的种类很多,主要包括个人信托、法人信托、任意信托、特约信托、公益信托、私益信托、自益信托、他益信托、资金信托、动产信托、不动产信托、营业信托、非营业信托、民事信托和商事信托等。

⑶ 信托公司理财经理怎么样

信托公司理财经理很好。不过也不一定专业。这个得看个人的具体情况。

⑷ 理财师的工作计划怎么写

林丽霞:各位朋友大家下午好。我在这个领域已经工作30年,在30年基本上都是在金融服务方面。在这30年过 程当中,我做了很多的规划,为很多人做过规划。我为我们的客户做,为员工做,为我的老板做。所以从某一个程度上来,我觉得这 种规划技能,是对社会各个领域都有用,所以大家非常的幸运,因为你们的职业是一个适合所有生活领域的行业。我在做规划的时候,我的老板也好、客户也好,我发 现,他们最喜欢做的东西是他们最开心的时候,所以你在做你的生涯设计的时候,第一件事情要考虑的不是说这个工作能给你带来多少的工资,或者说是不是能留的 住,而它是不是你最想做的事,如果你愿意做你的工作,你一定会做的好一定会成功。
我非常喜欢我这个工作,我也希望跟大家分享这一点,等会我会跟大家分享一下我个人的经历,大家来看一下我是如何进行规划的,为什么又有这样 的动作。首先,在金融服务方面,我不想跟大家去纠缠过多的细节,你每天是帮助人们去做规划,做终生规划,不是做做一次,因为你的计划,就是你的终身计划, 要每年进行回顾、更新,换一句话说,我们在帮助客户规划他的生活,实现他的生活目标,除非你了解他的生活目标,否则没有办法帮助他规划,因为所有的金融理 财目标都是为了实现他的生活愿景。我们在做规划的时候,大家可以看一下,这么一个表,退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等,我希望大家从另外一个角度,不 要把它看作是一个工具,如果你了解到所有的知识、技能,你了解到所有的规划,你就会开始觉得,你喜欢其中有些产品或者是有些规划,而不是所有都喜欢,换一 句话说你更喜欢投资、保险,因为你喜欢,所以你就开心,这是第一步,你要掌握这些信心、技能,然后你要找出你真正喜欢的事,你希望能够更多的去完善、去做 到更好是什么。通过这个过程,你会进入你的职业生涯规划的阶段。
你会发现你有一些趋势,或者是有些方面的长处,你可以做的更好,你可以把你的生涯在这个基础上建立起来,然后你就会涉及到很多的事情。我记得我跟世界顶 级金融理财师沟通的时候,谁是我们最好的客户?是不是最有钱的?就是你最好的客户?你愿意把你的服务,最多的服务,给什么样的客户?那么这种客户到底是什 么样的人?你知道他们的回答是什么吗?谁是最好的客户?那么我是我自己最好的客户。理由很简单,如果说我没有办法给自己提供最好的服务,我没有办法照顾我 自己的员工,我没有做好我自己的规划,根据我自己的终身生活需求,我的渴望,给我自己提供最佳的服务,我又如何给客户提供这种最佳服务呢?我连自己都照顾 不好,做不好自己的事情,我如何为其他人做的好呢?所以我自身就是最佳客户。所以我要看我的计划,我自己的生涯,我自己生命的目标,我的家庭、渴望,然后 我进行规划,我觉得这个故事是你一直可以跟你的客户分享的,因为有很多的客户他们开始跟你分享的时候,他们不愿意让你知道的太多有些东西是保密性很强的, 所以你跟他们分享你自己的计划,你是如何为自己规划的。有时候通过看你的规划他们也会觉得,这对我来说也是有参考价值,我也是这样的,然后他们就会跟你敞 开心扉,这样我们就知道这个金融理财规划是指什么。在你进行提供金融服务的时候,可以从你自身开始,你也是在为自己做好准备。早上大家也听到了,中国在金融服务方面是蓬勃发展,我们确实有很多的产品服务提供出来,但是我们中国 人的财富还是在不断的增长,而且有很多事业方面,生涯方面有很多的机会,在金融这个行业是有无限的机会,我们是金融理财师,在金融服务行业,你可以做跟多 的事情,你可以去管理一个营销渠道,或者说一个金融服务管理团队,最关键 的是说,你的客户细分,高端的专业人士,因为你有丰富的经验,这是我们非常需要的经验。你间接的会看到,你如何 跟你的客户进行很好的沟通,这是市场人员需要了解的,但是你只要去更多的努力思考就可以做到这一点。接下来的领域就是金融服务产品,每天大家都会看到有新 的理财服务产品推出,也会有旧的产品焕发新的活力,现在大家又会回到风险比较小的产品,比如传统的险种,而不是去接近风险比 较大的产品,你要跟你的客户去沟通。当我们金融理财师在做这一方面事情的时候,投资也好,投放也好,他们也是需要金融理财师的技能和知识,所以大家都是有 自己的许可证,都有执照,你要遵守什么,你如何做到充分的遵守,合规和监管方面的所有要求。
你在招聘的时候,金融理财师人员的技能知识可以运用在很多的 领域。人力资源管理也是可以的,因为如果说我的员工,以前在人力资源工作过,那我的生活就会简单多了,我的工作也简单多了。所以我们要从这个角度来说,我 要想的宽一些,金融理财师是一个非常有意思的工作,但是你从中学习到的知识和能力,可以应用于其他很多的领域。在所有的这些生涯当中,我跟大家分享一下, 不同的生涯和不同的工作,刚才大家也听到刘先生在讲,你可以做你自己的老板,金融理财师开你自己的公司,然后去收费,同样的道理,你也可以在保险行业找到 工作,在保险行业你可以卖保险,渐渐地就成为某个部门甚至是公司的CEO。所以这种职业生涯的梯子是每个人都可以选择的。同时你还有你的个人银行,或者是公司理财,因为你有这一方面的专业技能,你 可以成为关系管理者,大家一定是非常擅长这一方面的工作,你的技能也可以是一个分公司的经理,那你甚至也可以具体的去负责个人理财服务,理财部 的经理,这也可以,所以这是作为一个金融理财师你可以有这些机会。
还有在投资行业,有很多人他们是非常开心的去卖投资的产品和服务,或者是规划投资,这个也是大家可以获得满足实现人生目标的阶梯。刚才说到个人理财,私人 银行,今天早上大家已经听到了,我们也看到不少的人,不仅仅是在一线工作,还有在后端做辅助工作,包括托管、信托、金融理财,可以帮助客户更好的去计划他 们的资产,大家也不要忘记,还有一些其他的战略规划。比如说规管、法律方法,在营销、人力资源等等不同诸多的方面,我可以跟大家分享这一类的机会,因为我 相信,这都可以跟大家未来的工作相关,我在人力资源管理方面,在公共关系方面我都受过培训,当然最早我是卖寿险产品的,我并不一定一生都做这 个,但是我确实做过。我也希望跟大家分享我在这一方面的一些体验。我个人的生活故事,大家可以看到,我把我曾经做过的一些行业列在这个图表上,在我在做金 融理财这个行业的时候,我也在其他的单位工作做,也在其他的领域工作过,其实行业协会是一个非常好的锻炼地方,你可以跟很多人去学习。CFP当时在香港还 没有,我只能去做其他的事情,在过去的30年当中,我几年就会去做一些新的事情,如果我不是定期的去做学习的话可能就许多办法及时的更新自己,所以有这么 一种专业课程,渐渐的去让我去熟悉新的东西,不断让我熟悉新的东西,我不知道是不是适合大家的情况,但是我就是这样走过来的。在我工作的30年当中,我也 见证了财富管理的发展,财富管理是从美国开始的,二战之后,士兵都回家了,生了很多的孩子, 当时人们为了未来,会存很多的钱。我们中国人就是这样,我们的储蓄量在增加。我们可以看到这些故事在世界不同的地方重复。
我为什么要进入这一行呢?我大学毕业之后,我的职业顾问跟我说,你到底要做什么?当时我说,我一点都不知道,因为我在家里也是独生女,我以前是独 子,所以我非常的孤独,我希望有很多人的地方。他又说,如果你希望跟别人沟通的话,你要在大学就要学会,做很多的体育或者是学校其他活动,你就知道如何跟 人家互动,而不是说你念完书之后再跟人家沟通,所以在毕业之后,我找了一份政府人力资源方面的工作,工资不是很高,我主要是希望锻炼自己跟不同的人,更多 的人去沟通的能力,所以我选择这样一份工作。我因为很活跃,我跟不同人之间的沟通也非常的好,有人跟我说你做人寿方面的工作吧,后来我就做了寿险工作。我 现在已经负责了一个部门,我们还是在试图销售服务,要么在韩国,或者是其他的国家、地区,或者是不同的人把我们的金融服务销售给他们,其实基本的核心技能 是一样的,你要跟客户进行有效的沟通,你要满足客户的需求,否则你的理财规划,对他人没有价值。这就给我一个非常好的基础,让我的未来事业有了一个基础。 如果大家都有这样一种经历,当然最好是30年之前,所以大家要能够理解,客户到底需要什么?他们有什么需求?然后你告诉他们,你能够提供给他们的一切,产 品也好,服务也好,能够解决他们的问题,你要提很多的问题,他们工资能有多少,他们家庭支出情况如何,其实已经是跟金融方面的理财非常接近了。我发现我了 解还不够,所以我读了好几个证书。
通过不断的学习,大家觉得你读这么多的书有什么用呢?我非常的高兴,我已经渐渐激励其他人也这样做,所以我作为营销部门负责人,从某种角度来说,如果你给 自己规划比较好,计划比较好,你会有机会。当然还有一个前提条件,你要喜欢做。接下来我要讲的东西跟刚才是完全不一样,我接下来要从零借一个部门,我们有 寿险和一般性的险种,所以我要从新建立一个部门,这是一个很大的挑战,为什么我会要迎接这样的挑战呢?因为我有很多的资质认证,其中一个就是关于寿险的资 质认证,我有这个资质认证,所以我有勇气迎接这个挑战,然后从零开始建一个部门去做。在这个岗位上,我做了银行的保险,在86年,有很多的银行是我 们的合作伙伴,我们为他们做一些险种,这只是一个开始。当然一开始他们不明白什么是险种,但是过去的工作经验对我们现在的工作是非常有帮助的,所以另外我 又做了另外一个完全不一样的岗位。大家都知美林它是做券商的,我加入美林,但是我不是做经济,我是做他们区域的保险专家。我问老板,我很难理解 为什么美林要做保险,老板跟我说,我们有很多的客户,很多的客户他们都是非常有钱的投资者,他们应该有保险,而且我们喜欢保险,做保险的这种方法,因为保 险是用金融工具来了解客户的一些细节,当你得到客户的细节和信息之后,你可以更好的位他们做产品销售和服务使,你也可以知道他们更多的信息,为他们更多的 资产进行服务,让美林可以更好的为我们提供全方位的服务。
对我来说很大的这样一个挑战,我要做异地的一些客户,以前我只是做本地的客户。另外一个挑战,我要理解各个地方的税收,我要理解各个地方的法规,因 为我要理解到各种的相关的资产税收,还有资产的一些规划等等所有这么多客观条件,迫使我不断的去学习,学习更多的新的知识。很多的人就问我,因为我是学习 美国税收法,很多人就问我为什么要学习美国的税收法?事实上,我觉得所有这些美国的税收法,都是很必要的,所以我学习了,不然的话我就不可能理解。后来我 离开了美林,事实上我并不想离开,另外一个老板问我说,你对汇丰是不是感兴趣呢?我确实很感兴趣,因为我也是从银行 出来的,我也希望再做银行,所以我就到了汇丰银行,我问老板说我做什么呢?他说把你的经验带来, 看一下我们的保险部门,看你想做什么工作。很好是不是?然后,我就建立了自己的一个岗位出来,很幸运我有这个技能来做这些工作,这些技能都是像大家参加各 种的课程,CFP的课程、培训一步一步积累起来的。所以我后来又进入银行的保险系统。随后我又回到了银行,我在银行做了超过十年,又是一个不一样的公司, 银行和保险公司是完全不一样的,我进了一个银行,我做什么呢?还是做销售,银行想要有更加多的文化,我可以帮助他们建一个销售文化,我帮他们建立有700 个理财师的团队,我相信在座很多的朋友,如果你们将来愿意的话,你们也可以做到这一点。现在我正在做的一个工作,有几年在亚太之外,我一辈子都是在香港工 作,我认为现在中国大陆的市场潜力很大,所以我现在来到了中国,所以我的下一步学习的目标就是学习普通话,希望下次来的时候可以和大家用我流利的普通话跟 大家交流。最后总结一下,你最喜欢做什么,这是最重要的问题,如果你选错的话,将来的麻烦就大了。接下来看一下你的强项和弱项是什么,然后有一个长期的规 划、计划。你做好规划之后,你就知道你读什么书,读什么课程,然后要加强你的能力和技巧。随后,要建立你的网络,有些人上完班觉得很累,但是你还要建立你 的社交网络、行业内的网络,然后要做一些志愿者的工作,义工的工作,这样你才了解更多的生命、生活的意义。最后一点,为自己做规划,为自己人生的下一个里 程做好准备。

⑸ 信托公司的信用担保岗、信托理财经理、业务员具体工作内容具体有哪些

信托理财应该是卖理财产品的,需要具备一定的高净值客户作为基础;
业务员应该是找项目的业务人员,负责资金投向的问题,一般要求具备一定社会基础,有较为广阔的企业客户,且具备一定财务和法律基础;
至于信用担保岗不是很清楚,没有听说过这个岗位

⑹ 信托公司工作总结及工作计划

主要写一下工作内容,取得的成绩,以及不足,最后提出合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。 总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究,分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的,要以计划为依据,制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。 总结的基本要求 1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。 2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。 3.经验和教训。做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。 今后的打算。根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等 总结的注意事项 1.一定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清楚。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。 3.要剪裁得体,详略适宜。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。 总结的基本格式 1、标题 2、正文 开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。 主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。 结尾:分析问题,明确方向。 3、落款 署名,日期

⑺ 作为信托理财经理,现在能混吗

这个我可以肯定的跟你说,是可以做的。因为信托公司有68家,业务开专展流程也都有较属大区别,其中一些销售是不给提成的,年底发奖金,这个应该是比较奇葩的。大多数信托公司还是自己开发客户的,拿提成。家里有些资源,身边亲戚或者朋友都是上流社会,这样应该算是有资源了吧。但是这样的人毕竟是少数,没有资源的都是打电话+陌拜出身,自己努力一些的话基本上都没什么问题,毕竟现在社会对信托的认知度还是比较高的。销售就客户为王,想要出类拔萃还是要自己多开发客户,家里那些资源一般来说不太够的。

⑻ 信托公司理财经理

现在的信托理财有的门槛不是太高了,可以多个客户组合购买的,但是这个理财经理确实需要你有很大的人脉资源,要不然凭你自己去做陌生开发,难度会很大,而且现在这种市场环境下要开发客户就更难了

⑼ 银行的客户经理和做信托的理财经理哪个工作更好些

银行的客户经理好。
一、待遇篇
银行的待遇由四部分组成:基础工资 福利 补贴
绩效奖金
1、基础工资:银行的基础工资是根据不同的员工职级来发放的,分成不同的档次,比如我们银行分成10个职级,据说工行是25级,MS是13级,每个职级对应不同的基础工资。刚进银行的人通常是最低职级,基础工资最低,我第一年的基础工资是两千多一点,如果银行经营业绩好,基础工资每年会有5%左右的涨幅。
2、福利:(1)五险一金(医疗保险,失业保险,工伤保险,养老保险,生育保险,住房公积金),这部分是从基础工资里扣除的,大概会扣掉基础工资的20%。其中住房公积金比较划算,假如你自己每个月扣500元,那么单位相应的会在你的公积金账户里存500元,相当于你一个月有1000元的住房公积金,买房的时候大有用处。(2)节日慰问金:一般是发放超市的购物卡,五一、国庆、春节的时候发放,每次几百到一千不等,这个各家银行不同,发放的慰问金也不同,例如中秋国庆,我们银行除了发月饼,还发了3000块购物券。
3、补贴:交通补贴每月500—2000多不等,职位越高越多,客户经理700左右;通讯补贴每月100—500不等。中餐补贴每月300左右;住房补贴,每个月1500左右,不过马上要取消了;住房补贴不同银行执行的政策有不同,例如MS广州分行在岗顶那边有自己的员工公寓的,就是那种两居室的,银行对于新员工会安排在那边居住,但是据我所知,如果自己放弃那边的公寓,民生没有补贴给的。
4、绩效奖金:(1)季度奖,两三千块;(2)年终奖,一万多。(3)销售奖金,就是平时销售各种银行产品的奖励,因人而异,差异较大,有些比较厉害的客户经理一年单销售奖励就可以拿到5万多,做柜台的就会比较少。绩效奖金跟每个网点的经营业绩紧密相关。这里,也会银行不同而政策不同,MS的绩效奖金分为活动费用(即提成,例如做一笔贷款会有相关的提成收入,这是做贷款的客户经理的主要收入来源。)和创利奖金两块,我的那些经理平均每月活动费用都可以达到1万块左右,我有见过每月都是2万以上活动费用的客户经理。

⑽ 信托公司的信托计划和银行或证券公司的理财计划有什么主要区别呢

信托公司来的理财计划源门槛较高,一般100万以上才可以,少的也要20万,50万的(这样的信托很少)。
但收益率要大一些,10%左右~
银行的理财产品门槛一般5万元,也有10万或更高的,收益率稍低于信托产品,目前约4.5%
证券公司理财灵活性和收益及门槛基本上介于上述两者之间~
不知道我的回答深度是否是你想要的

阅读全文

与信托公司理财经理工作计划相关的资料

热点内容
中国银行货币收藏理财上下班时间 浏览:442
中国医药卫生事业发展基金会公司 浏览:520
公司分红股票会涨吗 浏览:778
基金定投的定投规模品种 浏览:950
跨地经营的金融公司管理制度 浏览:343
民生银行理财产品属于基金吗 浏览:671
开间金融公司 浏览:482
基金从业资格科目一的章节 浏览:207
货币基金可以每日查看收益率 浏览:590
投资几个基金合适 浏览:909
东莞市社会保险基金管理局地址 浏览:273
亚洲指数基金 浏览:80
金融公司贷款倒闭了怎么办 浏览:349
金融服务人员存在的问题 浏览:303
怎样开展普惠金融服务 浏览:123
今天鸡蛋期货交易价格 浏览:751
汕头本地证券 浏览:263
利市派股票代码 浏览:104
科创板基金一周年收益 浏览:737
2016年指数型基金 浏览:119