投资理财客户

1. 投资理财的目的是什么

每个人活在这个世界上，都应该有一个目标，人若是没有目标，那不过就是个浪费粮食的行尸走肉，抑或是会呼吸的木偶罢了，当然此话说的有点严厉了，但主要还是告知大家财务自由的重要性，人生目标有三个，第一是实现全面的财务自由，让自己不为钱所累，第二个是解决好你自己，子女，父母三代有可能会面对的财务困境，第三就是成为一个卓有成效的人生励志家。 你也可以把以上几个过程组成一个循环，或者就叫理财环，理财活动就是围绕以上几个过程来进行，通过学习与实践，不断提高我们自己理财能力，做自己财富的主人。然而，在一百多年钱马克思就曾试图揭穿钱生钱的幻想。无论他的结论在今天是否已经过时，资本市场的繁荣也依旧必须以实物经济的繁荣作为依托。内需不振与牛市并存的结果是否是更多资金从消费领域的退出？由此所带来的是否又是一个危机的泡沫？这恐怕也是一些人对中国股市前景存下疑问的一个原因。没有赢利能力的支撑，单靠资金推动的繁荣是不可能持续的。 1、增加收入；每个人的收入高低各不相同，理财首先是开源，通过理财不断增加财富，创造财富。 2、减少支出；每个人的支出方式习惯也都是不同的，因人而宜，理财最重要的一个环节也就是节流。 3、提高生活质量；通过理财以最小的支出获得最大效用，提高生活质量。 投资理财的目的是善用钱财，是家庭的财务状况处于最佳状况，从而满足各个层次，各个阶段的生活所需。投资的终极目的是赚钱，理财的终极目的是生存的更好。 1、风险识别与认识；理财产品应该讲都是有风险的，只是大小程度不一样，控制的水平不一样，因此客户首先应该了解你所购买产品的风险情况，按规定，银行都应向客户进行产品的风险提示，还有，银行不允许向客户承诺保本和保收益。因此，客户应该对产品做仔细地了解，自主判断风险的可能性与大小，确认是否能够承受可能发生的损失。 2、合适的收益；理论上是越高越好，但这也是容易使客户忽视风险的因素，往往是收益越高风险越高，风险低收益也低，这是规律，因此，客户应结合风险来看收益。 3、期限的匹配；一是客户要按照自己的资金闲置的时间来安排理财产品的期限，防止影响资金的使用；二是要考虑在理财期限内市场利率的变化，在目前存款利率向上走的形势下，建议不要投资期限太长的产品，以三年以内为主，防止在不远的将来损失更好的投资机会。 4、流动性的考虑；有些理财产品可以提前退出，及时变现，我们称之为流动性好。因此客户应根据自己的需要尽量选择流动性较好，容易变现的产品，以应自己的临时之需。 5、合理配置；建议客户根据自己的风险承受能力和资金安排的计划，将资金按比例分别投向不同的期限，不同收益的产品，形成合理的配置，在自己风险承受力的范围内，做到高低风险合理搭配，期限长短合理搭配，做到既不影响正常生活，又能获得最大的收益，一旦遇到风险不至于影响到整体的资金安排。

2. 金融行业怎样开发新客户，我们公司是做投资理财的

1. 开发新客户，最主要的问题是客户对公司的信任，所以该公司应该做好充分的工作，给投资人内以安全感，容让顾客放心把自己的钱交给公司保管。

2. 公司已方面在打造信誉的时候，另一方面应该吸引新顾客加入，扩大宣传力度，让不知道的人知道，不了解的人了解，这样公司的交易规模肯定会扩大。
   

3. 我是做投资理财顾问的，怎么才能让客户意识到，理财很

理财，已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一，人人谈理财，人人去投资。神州大地，各种理财产品纷繁复杂，各种投资渠道扑朔迷离，但是我们做一件事总是沉迷于事件本身，我们很少静下来认真思考，理财的目的是什么?
对于上班族来说，当固定薪水成为自己的唯一收入的时候，一旦失去了这份工作，就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况，就要想办法达到财务自由。达到财务自由，其实有两种方式，一种就是提前退休，另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。
首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中，将收入分为四份：10%用于短息消费，20%用于预防突发事件的资金储备，30%用于做风险投资，40%用于保本升值，一方面对抗通货膨胀，另一方面保障整体收入的安全，目的不是能带来多高的收益，而是保护本金，为更长远的财务开支做储备。
在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排，所以依个人情况而定，不过每月至少留下30%的收入用于投资理财，比如兔子金服，年化9%，尽量在保住本金的情况下做投资，等财富积累到一定程度再进行详细的配置。
对于刚步入社会的工薪族来说，收入不是很多，开支占比却很大，一个月下来，如果不加节制，很容易沦为月光族，这时候的你最好不要办理信用卡，因为它会增加你的购买欲，加大生活开支，虽然钱是未来还的，但是没有前期没有很好的打理的收入，到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡，这是你的工资还不到5000，交完房租，买了衣服，在你心里一直觉得你还有一万块钱，于是开始请朋友吃饭而不加节制，结果1万的信用卡很快被你刷去一大半，而你的工资又不足以偿还，于是又办了一张信用卡，以卡养卡，但结果是，你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度，使你越来越缺乏本钱，没有钱去做投资理财，也就无法尝到财务自由的乐趣。
理财的目的是什么?
你可能会回答，理财的目的不就是更多的钱么?
当然是更多的钱，但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标，有没有一个可量化的标准?
当然有，这标准就是：财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?
在弄懂什么是财务自由之前，我们需要知道一个人的收入是分为两类的：主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入，比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入，比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。
财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样，即使你不工作，没有了主动收入，也能愉快优雅有尊严地生活。
当然，如果你每个月被动收入有500块钱，你吃糠咽菜每个月只花400块，这样当然也算不上财务自由。所以，我们又给财务自由加了一个量化指标：在被动收入能满足你的花销的前提下，能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士，我们称之为“高净值”人士，也就是真正实现了财务自由的人。

4. 投资理财公司业务员怎么做销售

目前的销售方式分为电话销售、陌生拜访、网络销售三种。无论是那一种销售，都会有一个共同的起点，那就是资料的收集。电话销售需要电话号码，陌生拜访需要了解在指定在一个区域或某大厦内的情况，网络销售需要找到客户群的集结地。最有效的利用这些资料。
一定要非常熟悉公司的业务基础知识。不浪费每一个通话机会、每一次拜访机会，仔细又仔细的询问你潜在客户其担心的问题或已经存在烦恼的问题，专门用点时间、用钓鱼的耐心来围绕着客户，用自己最热心、最专注、最专心、最诚恳的一面，想方设法的帮助客户解决其担心的问题，帮助其解除烦恼的问题，专门针对实际的问题，写出一份详实的解决方案，让客户为你的辛劳而感动，让客户为你的方案而动心。这种方式培养出来的客户关系，有一个很大的好处，那就是关系将会很牢固，同时也将会有一定的成本投入，要想到一个月出一个单，或几个月出一个单，但出一个单的业绩能超过一般的销售人员同样付出的时间出的业绩为佳，争取要么不出，单单出大单。
当你通过钓鱼的方式成功的成交了一个朋友客户后，再逐渐的熟练运用钓鱼的方法把成功的模式复制出去，这样就可以为你节约很多时间，多结交朋友客户，多做业绩了。
当你没有像钓鱼般的耐心，慢慢的去泡、去磨、去发展一个深厚友谊的客户时，你就可以选择把自己当成一把机关枪，多打打电话、多出去拜访，每天给自己定出严格的任务量，在不断的打电话、拜访中，找到打电话的技巧、找到拜访的方法，逐渐的在100个电话中成交一个到发展到成交5个、10个。。。，当你发现，你能熟练的通过电话直接（绕过阻碍）就能找到负责业务的人，通过拜访一眼就能看出谁是主事的人，通过拜访能很顺利的进入总经理、董事长办公室，你此时你会发现，你已经喜欢上销售了。
钓鱼、撒网，一个以小放大，一个以大集合，各有各的优势，各有各的方法，而做销售，最重要的就是找到适合自己的销售方法，如果你正为不知道如何做销售而感到头疼，你可以选择其一试试，你也可以同时的进行，你也可以根据自己的实际情况自己创新，你更可以模仿你身边已经是优秀销售人员的方法，虽然赞成为达目的可以不择手段，但是希望做人的根本还是能遵循以善为贵，以德为重的理念。
赞同楼上，要脚踏实地的往前冲！

5. 有一种人专门给客户找项目投资，帮客户理财的。是什么职业啊。还是什么公司啊。

投资咨询公司（来不是投资自公司）
投资咨询公司的经营范围是这样的：
企业管理咨询，投资咨询，财务管理咨询。房产交易咨询（这个是需要做前置审批的）。不过注册了投资公司之后，民间借贷等业务你也可以做的，工商不会管你的，放心好了。
PS：投资管理，投资咨询公司注册资本在10W-500W 投资公司的注册资本在500W以上，担保公司是1000W，金融性担保公司是1E。

6. 投资理财公司是干什么的

金融投资公司是一个对金融企业进行股权投资，以出资额为限依法对金融回企业行使出答资人权利和履行出资人义务，实现金融资产保值增值的投资公司，也可以理解成是一种金融中介机构，将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。

7. 客户理财需求呈现哪些特征

从流动性需求来看，在流动性需求愈发强烈的背景下，类货币基金产品或将成为市场主流。“基于产品形式和产品投资期限分析，发现理财客户流动性需求趋于上升。从流动性溢价的角度来看，短期限产品流动性溢价显著高于长期限产品流动性溢价，这表明为获得产品的高流动性，理财客户愿意放弃大部分收益诉求。

从风险偏好需求来看，受资管新规影响，银行理财整体规模或将萎缩近两成，客户产品选择分化显著。具体来看，在资管新规后，客户需求发生明显变化，市场份额占比近20%的一级风险产品（规模约为5.15万亿元）所对应的客户或将逐步退出理财市场，而二级风险产品所对应的客户经过教育和引导，会继续留在理财市场，但未来将更偏好于类货币基金型或其他相对低风险的产品。三级风险产品所对应的客户风险偏好适中，可较快的适应中低风险理财产品的净值化转型。四、五级风险产品所对应的客户风险偏好相对较高，资管新规后，理财资金投向范围扩大，适时推出主要投向权益类资产的理财产品，可进一步匹配这一部分客户的需求。

8. 卖理财怎么找客户

一、普遍寻找法

这种方法也称逐户寻找法或者地毯式寻找法。其方法的要点是，在业务员特定的市场区域范围内，针对特定的群体，用上门、邮件或者电话、电子邮件等方式对该范围内的组织、家庭或者个人无遗漏地进行寻找与确认的方法。比如，将某市某个居民新村的所有家庭作为普遍寻找对象，将上海地区所有的宾馆、饭店作为地毯式寻找对象等。

但是如果活动可能会对客户的工作、生活造成不良的干扰，一定要谨慎进行。普遍寻找法可以采用业务员亲自上门、邮件发送、电话、与其他促销活动结合进行的方式展开。

二、广告寻找法

这种方法的基本步骤是：（1）向目标顾客群发送广告；（2）吸引顾客上门展开业务活动或者接受反馈。例如，通过媒体发送某个减肥器具的广告，介绍其功能、购买方式、地点、代理和经销办法等，然后在目标区域展开活动。

三、介绍寻找法

这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找，可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系，也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们进行介绍，主要方式有电话介绍、口头介绍、信函介绍、名片介绍、口碑效应等。

利用这个方法的关键是业务员必须注意培养和积累各种关系，为现有客户提供的满意的服务和可能的帮助，并且要虚心地请求他人的帮助。口碑好、业务印象好、乐于助人、与客户关系好、被人信任的业务员一般都能取得有效的突破。

四、资料查阅寻找法

我们一直认为，业务员要有强的信息处理能力，通过资料查阅寻找客户既能保证一定的可靠性，也减小工作量、提高工作效率，同时也可以最大限度减少业务工作的盲目性和客户的抵触情绪，更重要的是，可以展开先期的客户研究，了解客户的特点、状况，提出适当的客户活动针对性策略等。

9. 如何让客户了解投资理财

再牛，也不能逾越这个底线的73