银行理财证

A. 银行理财需要什么证

不需要考基础了，已考过证券从业的考试，终身有效。下次直接版考证券投资基金即可。AFP是针对权本土化的证，叫注册金融理财师CFP是注册国际金融理财师，AFP和CFP是一个体系，据说两证持有者之间的比例要达到10：1AFP通过才能考取CFP银行里的A证和C证就指AFP和CFP，通过一个就可以了。 具体银行要求什么证不太清楚，我认识的人只有A证与基金从业资格证。不过应该还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财

B. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(2)银行理财证扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

C. 想去银行的理财部，考什么证比较好

先进去再说 都得从基层做起 进去之后不用你说很多的考试科目就接踵而来。
那些AFP什么的都是专有时间期限属的 你现在考出来如果不发挥它的效果的话 它会失效的。印象中好像是两年。学费不低呢 所以还是得慎重 进去之后再考 会容易很多。

D. 银行理财经理必考证书

不需要考基础了，已考过证券从业的考试，终身有效。下次直接考证券投版资基金即可权。
AFP是针对本土化的证，叫注册金融理财师
CFP是注册国际金融理财师，AFP和CFP是一个体系，据说两证持有者之间的比例要达到10：1
AFP通过才能考取CFP
银行里的A证和C证就指AFP和CFP，通过一个就可以了。

具体银行要求什么证不太清楚，我认识的人只有A证与基金从业资格证。不过应该还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

E. 在银行工作这几个证还是要有的

总结一下我们银行从业者要考的几张证书，为我们的职业生涯形成有力的支撑。
一、银行从业资格：
这是中国银行业协会组织的银行业入门级资格，这个是必须的，进了银行，想快点转正，快把银行从业资格拿下来吧，有个会问，我考几门呢？我的答案是：全部拿下。
二、特许理财规划师、理财规划师、金融理财师等理财类证书：
具备理财类证书，证明一个理财从业人员的专业能力。对于银行业内理财岗位人员，有个理财证，才能卖理财产品的。好多银行，都把这个证书挂在从业人员的办公室，以证明其能力。
三、会计各级证书：
包括：会计从业、会计初级、中级、高级、注册会计师、注册银行会计师等，这些职业资格和职业能力证书的取得都要比较难的，但是对于一个专业的的银行从业人员来说，这些素质是必备的；
四、基金从业资格：
中国证券投资基金业协会规定，销售基金的工作人员，必须要有基金销售人员从业资格，这就意味着，这个证对于柜台、理财等岗位人员必须要考这个证。
五、经济师：
这个证书被公认是行业考试最难的证书，也被认为是最具含金量的证书，我所在的行内还有薪酬上的鼓励政策，另外，晋级时，除了要考察你的业务，还得看你有没有经济师资格呢。
具备以上证书，基本可以说，你就可以牢牢地站住自己的地位了，提拔的时候，领导也会想着你，何乐而不为呢？

F. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书

一、银行抄理财师，即理财规袭划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

G. 理财产品可以开财产证明吗

可以。

以理财产品余额宝为例，余额宝本身只能为淘宝商户开具资金证明，但其所对接的增利宝的管理人：天弘基金公司可为余额宝的投资者来开具这一证明。

天弘基金客服人员表示，从向客服提出申请到审批可在24小时内完成,天弘基金的资产证明只能开具资产总额,并没有明细,只有中文版不支持英文版。与银行开具证明要收费不同，基金公司可免费提供资产证明，但纸质版的需要投资者支付快递费用。

一般而言，银行只接受对定期、活期存款出具存款证明。部分银行对国债也是一路绿灯，不考虑理财产品、股票。随着留学金融的兴起，为争夺高净值人群这部分客户，有银行对保本型理财产品也可办理存款证明。

(7)银行理财证扩展阅读：

某旅行社工作人员表示，各个国家申请签证的要求不尽相同，比如欧美国家要求存款证明或资产证明。但总的来说，团签比个人去办理的手续更简单。该人员表示，申请者名下的房产、汽车、银行流水、信用卡等都可以用来证明资产。

如果申请人在某一方面觉得自己不够硬，最好在其他方面多加强些，如理财产品、银行信用卡金卡等。基金也是一种资产，自然可作为补充材料 。

H. 银行理财经理需要什么证书

具体银行要求什么证不太清楚，我认识的人只有A证与基金从业资格证。不过应该还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

I. 投资与理财可以考哪些证

证书和考试科目 考试时间 可参加考试的专业 备注 1、会计从业资格证（会计上岗证）（1）初级会计电算化证：《初级会计电算化》（2）会计专业知识考试（两门同时通过方可获得合格成绩单）：《会计基础》《财经法规与会计职业道德》 清远：一年两次（6月、12月）广州：《初级会计电算化》每月一次，会计专业知识考试一年两次（6月、12月）。 会计（注册会计师）专业会计电算化专业税务（税务筹划）专业金融管理与实务专业投资与理财专业投资与理财（证券与期货）专业资产评估与与管理专业 有意从事会计岗位的学生均可报考。 2、保险人员从业资格证 系内安排 金融系各专业均可报考 3、金蝶ERP 系内安排 会计（注册会计师）、会计电算化专业报考，其他专业亦可报考 4、银行从业资格证公共基础个人理财、风险管理（可任意选考） 考试时间具体安排见： www.china-cba.net 有意从事银行业的金融系各专业学生均可报考。 5、初级会计资格（助理会计师）《经济法基础》、《初级会计实务》 报名时间为每年的9－11月，考试时间为次年5月份。 持有会计从业资格证书的金融系各专业学生均可报考。 建议：会计、会电、税务、资产专业学生考取。 6、证券从业人员资格基础科目：《证券市场基础知识》专业科目：《证券交易》《证券发行与承销》《证券投资分析》《证券投资基金》 每季度一次。一般是4、6、10、12月份考试。 主要是金融管理与实务专业、投资与理财专业、投资与理财（证券与期货）专业报考，其他专业亦可报考 有意从事证券业的学生。 7、期货从业人员资格《期货基础知识》《期货法律法规》 考试时间为：每年五次，一般是3月、5月、 6月、8、9月、10月、11月。 主要是金融管理与实务专业、投资与理财专业、投资与理财（证券与期货）专业报考，其他专业亦可报考 有意从事期货业的学生。 8、助理理财规划师理论知识：《职业道德》、《理论知识》、实操知识：《专业能力》 每年考试两次，考试时间分别为5月中旬和11月中旬 税务（税务筹划）和资产评估与管理专业需从事金融相关工作满一年以上方可报考，其他专业在校期间均可报考。 一般大学三年级同学方可报考。在校学生必须由系组织团体报名 9、注册会计师《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》《公司战略与风险管理》。 报名时间为每年的3月中旬至4月中旬，考试时间为每年9月第二或第三个周末举行。 主要是会计（注册会计师）专业、会计电算化专业、税务（税务筹划）专业报考，其他专业亦可报考 一般大学三年级同学方可报考。

J. 证券公司理财和银行理财的区别

1、出发点不同

银行推出理财产品的最根本目的就是吸纳存款，固然它名义上是为投资者提供高于存款的投资渠道，但如果我们换个角度来看，这只是变相的高息揽存。

券商的集合理财，其实质是“客户资产管理业务”，是券商接受投资者委托，将投资者的资金投资于股票债券等金融产品的一种理财服务。从这个角度来看，券商的集合理财更像是一种理财产品。它能够根据市场的变化随时作出变更，在券商保证一定收益的情况下，最后收益的变动幅度相对较大。

2、成本与收益上不同

银行理财产品则不收取任何手续费，只是极少数产品会在提前赎回时收取一定的手续费。在成本方面，与银行理财产品相比，券商集合理财是没有任何优势可言，只是他们的管理费用和托管费用会低于开放式基金而已。

券商集合理财产品的收益率基本是固定的，而券商集合理财的宣传口号是低收费、低风险、高收益。券商集合理财集合在产品说明书中就有明确说明收益率超过多少，超出部分收益将会与券商进行分成。

3、流动性上不同

人民币理财产品经过大半年的市场磨合后，流动性大大加强，一些银行在产品设计中使客户享有提前赎回权，部分银行也推出了质押和转让业务，方便投资者应对急需用钱的情况。券商集合理财的流动性相对较弱，在封闭期内产品不能被赎回，只有到开放期客户才可自由申购赎回。

4、风险程度上不同

银行操作人民币理财产品时，主要从投资目标的选择上控制风险，债券、央行票据的国家级信用是其安全基础。而集合理财的风险较银行说还是高一些，毕竟会有部分资产参与二级市场，而且跟整改团队的管理风格及模式和也有很大关系，面临较大的系统性风险和操作性风险。

(10)银行理财证扩展阅读

到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。一般而言，通过银行开通的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买。由于银行网点分布较广，通过银行渠道开立的投资理财账户可到银行柜台办理。

证券公司开立的理财账户可用于股票（包括A股、B股、H股等）、债券（包括国债、企业债、公司债等）、期货（包括金融期货如股指期货、外汇期货等，商品期货如黄金期货、农产品期货等）等一系列的投资理财工具的投资。证券账户的开立可到各证券公司营业部办理，需要在交易日内办理。

投资公司的手续比较方便，一般只需要提供自己的身份证和银行卡复印件。投资公司也会为客户定制专属理财计划。

理财层次

第一层是有效的、合理的处理和运用钱财，让自己的钱财花费发挥最大的效果，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的。

第二层是用余钱投资，使之产生最佳的财务收益，也就是钱生钱的层次。

第三层是从财务的角度进行人生规划，利用现有的经济财务条件，最大限度地提高自己的人力资源价值，为以后发展做准备。