私人银行理财经理的服务

㈠ 私人银行理财经理需要掌握哪些方面的业务为什么

理论学习:商业银行私人银行理财顾问的从业资格或者国内的理财规划师考试，或者是AFP，CFP等。大专可以考3级助理理财规划师，本科可以考2级理财规划师。

1. 如果从服务对象上来释义，政府代表“公”，那么，除政府以外的机构或个人都可以算作是“私”，都是私人银行服务的对象。

2. 在国外，私人银行业务位于银行业务金字塔的顶层，是在零售银行业务基础上发展起来的一种面向高端客户的业务，其涵义要远远丰富于一般的存款、贷款业务。

3. 这种富豪型客户的共同特点是：注重各种形式的财富增值胜于简单的财富保值。他们活跃于各个投资市场，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位，因此，需要专业人士精心设计个性化的金融投资和管理服务，而不是银行提供的一般意义上的股票、基金、保险的贵宾理财。

4. 所以，“私”的涵义体现了专职财富管理顾问提供的一对一服务，以及产品组合的个性化。
   

㈡ 从事私人银行服务需要具备哪些素质

私人银行业务抄对于中资银行机构来讲是一项全新的金融业务，是知识密集型行业，要求知识面广、业务能力强、实践经验丰富、敢于竞争、开拓性强、懂技术、会管理、善营销的复合型人才，其决策层、管理层以及一线窗口人员均须具备相应的能力，掌握相关的业务理论及操作技能，目前中资商业银行的人才还不能完全适应私人银行业务发展的需要，需要进一步的培训和提高。

㈢ 求助：一千万以上私人银行理财服务哪家好 老干部闲聊

这个来跟哪家好不好没有自任何关系，最重要的是你遇到的私行部理财经理是否如实根据你的风险偏好设计理财投资方案！私行跟三方有时候是同一个性质，银行私行部更多的是推荐自家银行的各个金融事业部的理财产品，三方一般是推荐满世界的理财产品！各有特色！最大的风险点是你购买的理财产品是否都是根据你的风险偏好来设计，正常情况下，本着劣币驱逐良币的投资环境，理财师会根据自己的利益最大化设计和游说！

㈣ 我国私人银行为客户提供的服务类型有哪些

• 离岸基金

离岸基金（OffshoreFund），也称海外基金，是指基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金。它的主要作用是规避国内单一市场的风险，帮助客户进行全球化的资产配置。根据基金发行公司注册地以及计价币种的不同，可以分为：由国外的基金公司发行、募集，通过在国内成立的投资顾问公司引进、由国内投资者申购的基金，这类基金注册地在海外，特别是一些“避税乐园”（taxhaven），还有由国内基金公司发行、募集资金，赴海外投资的基金。

• 环球财富保障

环球财富保障（GlobalWealthSafeguard），在海外免税国家与地区成立离岸私人公司是其中的一项重要方案，有助于税务和遗产规划。其主要功能是持有外币存款、证券投资、黄金、物业和土地等资产，如果配合境外成立的家族信托基金保障效果会更好。

• 家族信托基金

家族信托基金（TheFamilyTrust），也是私人银行保障客户财富的有效方式。信托基金是委托人（客户）将其财产所有权转移至受托人（银行）的法律关系，让受托人按照信托契约条文为受益人的利益持有并管理委托人的资产（信托基金）。根据信托协议，受托人是财产的合法拥有者，必须根据管辖法律与信托协议的条款管理财产。基于受益人拥有信托财产的合法权利，并须对受益人负诚信责任，只有受益人可强制执行信托的条款。

私人银行服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说，私人银行为客户配备一对一的专职客户经理，每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持；通过一个客户经理，客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。

㈤ 招商银行私人银行门槛及条件是什么，可以享受哪些服务

申请开立我行“私人银行卡”，除需按照“一卡通”开户规定执行外，还需同一身份证明名下，在拟申请开户分行的管理客户总资产上月日均全折人民币不低于1000万元。

1、“全球连线”服务

无论客户身在何处，只需致电客户的专属私人银行客户经理，口述客户的账户处理和投资理财交易需求，我们将如期完成客户的指令。

2、全球机场贵宾厅服务

招商银行私人银行为客户备国内45家机场和全球143个国家机场贵宾厅的候机服务。

3、境内外机场接送服务

我们为客户定制了机场专车接送服务，已覆盖全国62个城市和境外7个热门城市。

4、全方位健康医疗服务

招商银行私人银行选全国健康服务机构，为客户及家人提供个性设计、私人管理、稀缺服务为特色的医疗健康服务。

5、高尔夫畅打服务

招商银行为客户准备了全国40多个城市的110余家合作球场练习场免费畅打大餐。

6、全球品质服务

招商银行私人银行为客户准备了全球私人银行中心商务洽谈室、境内汽车道路救援、境外商旅协助、子女留学礼遇等权益。

(5)私人银行理财经理的服务扩展阅读：

产品

1、现金货币类

该类产品投资于银行间和交易所各类货币市场工具，具有流动性好、风险低、收益稳定的特点。满足私人银行客户短期闲置资金的理财需求。

2、固定收益类

该类产品主要投资于银行间、交易所各类固定收益类工具，收益较稳定。

3、权益类

该类产品投资于权益类证券和工具，包括股票和主要以股票为投资对象的证券类金融工具。具有风险高但或有收益较高的特点。

4、另类投资

该类产品是在传统3大类产品之外的投资产品。投资于一级市场、非公开市场交易的项目，包含房地产、私募股权等领域。

㈥ 招行私人银行有哪些服务

成为私人银行卡贵宾客户，彰显尊贵身份:

• 全球贵宾登机服务。

• 专享健康医疗服务。

• 高尔夫练习场服务。

• 高端艺术品鉴赏。

• 全球连线理财服务。

• 私人银行投资顾问服务。

• 专属的服务热线。

㈦ 现在银行的私人银行是给客户提供哪些服务

银行的抄私人银行业务，被称作袭皇冠上的明珠。各个银行的私人银行的客户门槛，通常都必须是可投资金融资产在600万-1000万人民币以上。除了传统的资产配置、风险隔离等服务之外，三思投顾还发现，有些银行的私人部还会提供：
为富二代举办相亲活动
为防小三以及二代接班出谋划策
带客户赴中外各大博物馆考察
代购奢侈品、私人飞机
提供商务洽谈场所 甚至可美容
预约名医
富二代教育
南极定制游
代请菲佣
艺术品/红酒等物的鉴赏
国际夏令营
多渠道融资等

㈧ 全球连线业务可针对私人银行客户提供哪些服务

1、主要是为客户指定投资目标，为客户的人生实现最大的保障，根据客户的专具体情况合理配置属资产，如股票，目的是让客户在财务上实现自由。

2、指导客户合理选择保险险种、及银行存款等、遗产规划、投资规划、购车等较大目标的规划，尽最大可能使客户的金融资产增值保值。

3、为客户做保险规划，如：子女教育、养老规划、基金。

4、为客户进行合理的理财规划。

(8)私人银行理财经理的服务扩展阅读：

私人银行业务特点

私密性

私人银行的首要特点是私密。私人银行面对的客户，拥有巨额财富，管理如此庞大的财富，要求保证其私密性，需要私人银行家提供高私密性的服务，以保证财产的安全性并实现保值和增值。

专属性

私人银行的专属性体现在三方面：专属产品、专属理财规划和专属服务人员。银行面向个人客户提供的服务，可以分为三个层次：零售产品、理财产品和私人银行服务。

专业性

私人银行涉及庞大资产的管理，对专业性要求非常高，专业水平如何将成为衡量私人银行业务竞争力的重要指标，并成为各行私人银行业务竞争的关键。

㈨ 中国的私人银行服务都有哪些

私人银行是银行系统一个部门，不是单独一个银行，要求在该银行总资产达到一定标准，可享受一系列贵宾理财和特殊礼遇。其存在的意义是银行拉储和中间业务收入。

㈩ 工行私人银行有哪些增值服务

私人银行客户可享受以下增值服务：
1.安享健康：含全国就医协助、一对一健康咨询、高端体版检及海权外医疗等服务；
2.私享财智：含财经论坛、公司和项目考察、私人银行杂志、法律和税务服务；
3.智享传承：含公益慈善、财能实践营、教育沙龙、留学咨询服务及夏、冬令营等服务；
4.畅享旅程：含全国接送机、私人礼宾、全球紧急救援、旅游休闲沙龙及专属精品旅程等服务；
5.艺享大乘；含艺术讲座展览、拍卖预展、文艺时尚、摄影系列活动及艺术品定制等服务；
6.臻享生活：含融e购私银专区、资源共享平台及生日礼遇等服务。
（以上内容由工行智能客服“工小智”为您解答，解答时间2020年01月15日，如遇业务变化请以实际为准）