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银行理财师afp相当什么级职称

发布时间:2020-12-14 15:36:24

⑴ 为什么银行员工都在争先恐后的报考AFP金融理财师

AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段,通俗地说AFP是指金融理财师,是基版本具备为客户指定综合理财规权划方案的专业人士,该证书是由国际组织FPSB直接颁发。AFP金融理财师资格认证是一项国际化标准,内容本土化、水平国际化。
成为一名合格的AFP持证人,需要达到教育(Ecation)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和道德(Ethics)四个标准,即(4E)标准。
AFP是国内权威的理财师认证之一,在银行,保险,证券等行业享有盛誉。AFP金融理财师证书是金融行业、尤其是银行招聘是最为看重的证书;同时也是转岗晋升的重要条件。
希望能够帮助到您。‍

⑵ AFP金融理财师在实际工作中有用吗国家承认这个认证吗

像 cfa aicca cpf AFP一样虽是外国的 ,但是得到我国人保厅考试中心认证的,和国内的考试一样的合法地位,金融机构特别是银行都认可他的,他是CPF在中国的过渡板,在中国叫金融理财师,但CPF官方来说是助理金融理财师,是二级,考了它才可考CPF,但在国内CFP不多的情况下,AFP还是很很有用的,但我要说的是,这个在银行很好用,但银行不是那么好进得,不知道你的学历,背景能进银行吗,进去了也不都做理财,财富管理,要没机会做理财师,考了也没多大用,证券,基金,信托,保险,第三方理财机构就更不用说了,更本没有专门的理财师(总分公司,业务总部除外),有投资顾问的话也就是挂羊头卖狗肉的业务员,要自己找客户的,底薪低,工作流动性大。证券公司的投资顾问到也还可以,但不强求要这个证,他们要的是国内证券协会的投资咨询资格和国外的分析师证书,研究生得话有招的,本科生投资咨询资格加至少两年相关工作经验,有的公司就要求是证券行业的经验,有的是自己提拔员工,这样要业务做的好,但是现在这个行业也不好做,大多是从客户经理干起的,没干系的话很难再一家公司转正,待下去,就不用说提拔你当顾问了。还有就是本科生有CFA 或者ciia,这个国外的证书有些难度,会用也高,特别是CFA,希望对你有帮助

⑶ 金融理财师AFP和助理理财规划师以及理财规划师有什么区别去银行当理财师看哪个证啊

AFP---金融理财师
CFP---国际金融理财师,是国际上金融服务领域最权威的个人理财职专业资格,由CFP标准委员属会(CFP Board of Standards)考试认证。ChFP---是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。
银行系统,一般是认AFP及CFP的,那个CHFP是可有可无的,意义不大。

⑷ AFP金融理财师证有什么用 银行认可吗

AFP金融理财师是金融理财从业人员所必须取得的资格证书。银行是认可的。

⑸ 现在考出金融理财师(AFP)后会从事什么工作这个职业前景如何在待遇方面怎么样

主要会在金融机构从业,这就包括银行金融机构和非银行金融机构(保险公司回什么的),因为保险公司之类答的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求,且AFP的课程里有保险规划的内容。主要的服务对象是个人客户。
前景看你怎么看待了,中国的中产阶层和富有的人越来越多,他们或无暇顾及资产投资,或不懂金融投资,或者对法律、避税等方面不了解,这就需要专业的人士来处理,这就催生了理财行业.在国外,理财师(指CFP)是按小时付费,并且是独立的第三方机构,但在中国理财师还要依附于金融机构,服务于金融机构,这就有了很大的限制。
待遇方面,在评职级时会有一些优势,看单位重不重视了

⑹ AFP金融理财师是职称吗

是职业

⑺ afp金融理财师和国家理财规划师有什么区别呢哪个更值得考啊我现在银行上班。

在银行工作,建议考AFP和CFP。
AFP和CFP是一个机构颁发的,是美国办的。CFP是国际上通用的,是否跟金标委有关,不确定。但在中国是从04年才开始培训的。(金标委即“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”)
这个AFP和CFP在工商银行很受重视,建设银行也比较重视。
CHFP在邮政储蓄,一部分建设银行,农业银行受到重视。
而且“金标委”的证书在国际上是通用的,历史也很久,比中国早20年左右吧?
AFP是“金融理财师”
CFP是“国际金融理财师”。
AFP要先考,AFP考完以后才能考CFP,顺序是:先AFP,后CFP。
但是AFP和CFP比较贵,AFP是1万2万人民币,CFP是1万5人民币培训费。
CHFP是劳动和社会保障部颁发的,国家唯一承认。 也是借鉴了部分国外先进理财优秀内容,并去掉了其中过失,与实际不符的内容。 有的学完AFP以后,觉得实际中用不上,CHFP尽量做到,能学为所用。 但是现在看,CFP比CHFP有名很多,
劳动部的意思是,以后从事“理财师”行业的,就拿CHFP当“从业资格证”。 毕竟AFP是美国的根, 我们中国要有自己的认证,就是CHFP。
提醒,一个香港办的,叫“注册”理财规划师的考试。 这个考试不为国家承认,也不为美国承认, 这个考试的英文缩写也是“AFP”, 但是这个AFP,并非“金标委”的AFP,请注意分别。
参加这个考试能学到一些东西,但是证书现在不为中国承认。

⑻ 各种理财师区别afp cfp cfa

1、理财师主要是cfp和afp,cfa是注册金融分析师
2、
中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。AFP的商标为,CFP的商标为。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前,只进行AFP的资格认证,在成为国际CFP组织正式成员后,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。

金融理财师认证体系调整的原则和精神如下:

一、关于AFP资格与CFP资格的定位

按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别,原因是:

1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP;

2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;

3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距;

4) 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。

二、关于AFP与CFP培训标准的定位
AFP培训为CFP培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》,从而满足参加AFP资格考试的要求;获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。 在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课,以及综合案例演练,共计132小时。在完成CFP培训且合格后,即可参加CFP资格考试。

根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评等,结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名,与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高,以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由,但更精确地说,应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的,这一概念已经为全球金融业认同,也是世界潮流

3、
AFP资格考试: 考试费为人民币 990元
CFP资格考试: 全科考试费为人民币 1980元。其中:
难易度和通过率不好说,何各地培训机构有关。当然afp比cfp容易

4、先afp再cfp

由于cfa和你关系不大,就不介绍了,有兴趣你可以再告诉我

⑼ 听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的这个证书还有需要考吗

国家没有取消AFP(金融理财师证)。

⑽ AFP和CFP的通过率分别是多少

AFP考试的通过率相对高一些,平均每10个人中就有三个人可以通过考试,而且AFP只需版要考一门就可以权了。而CFP则有点不同,CFP需要学员考五门,此举的难度相对增大,所以其通过率就相对低一些,大概一百个人中能有三个人通过。

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