中信银行理财经理简介

① 理财经理的主要职责

理财经理岗位服务工作职责

不同银行对理财经理的称呼不同，如有的银行称之为个人业务顾问等。其服务工作职责如下：

1.发现销售机会，提供和销售金融产品

（1）分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户推荐，为客户推荐、讲解、提供金融产品。

（2）制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表。

（3）记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报。

（4）发现潜在VIP客户，将VIP客户推荐给合适的客户经理。

（5）协助网点经理制定和实施营销计划。

2.受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务

（1）营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证；营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。

（2）准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理。

（3）对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。

（4）严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问（理财经理）的业务并进行授权。

（5）柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码。

（6）遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密。

3.担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理

（1）大堂经理未在岗时，接替大堂经理角色。

（2）在大厅繁忙时，接受网点经理指示，成为第二个大堂经理，或在本岗位没有客户等待时，主动成为第二个大堂经理。

② 银行理财经理干什么

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买专基金的，新客户旧客户都需属要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户，总的说来这个工作是营业网点里最轻松的，有时候跑神了也没关系，不需要分分钟钟都紧绷着神经，不用跟现金，重空，章戳打交道。

③ 请问中信银行金融经理，理财经理，业务经理这三个哪个好一点呢

各家银行对职位的抄具体要求袭都不同，所以行外人对你的建议很有限，除非是自己拿简历去人事部门询职，现在考虑职位的具体差别，工作压力和待遇为时过早，能在行内待够2年凭能力再去选择合适的岗位更有意义。银行现在工作压力不小，绩效考核很有挑战，但对于敢于竞争的年轻人反而是锻炼的机会，祝福你择业成功！

④ 去中信银行做理财经理，请问我应该看些什么书学习下

金融基础，证券基金基础，个人理财，风险揭示，公共基础（银行从业资格证），进去了会让你考理财师，慢慢看，慢慢考吧...让你回味回味高三的感觉

⑤ 你好，你在中信银行吗银行客户经理是做什么的，待遇怎么样

我的朋友在中信银行！
客户经理主要是通过向社会相关机构及人员发放贷款回，使得银行通答过客户偿还本息获利的一种岗位！如果在生产制造型企业来讲，客户经理基本等同于营销代表。区别在于营销代表需要销售公司产品，然后获取其中的提成，从而收益；而客户经理是向外发放贷款，通过客户给银行偿还本息，获取提成，但同时要承担客户不还款的风险！因此从待遇上来说就很明朗了，若你有相关的大客户，例如楼盘、工程等等，那么贷款方每月的还款其中的一定比例的金额就是你的提成！若一时没有相关的客户，那么可能你只能拿到基本工资！客户经理若做好了，每月2-3万事没问题的，但若没有相关的业务，那么可能就是2-4千元基本工资！但是风险终身制，因此就是“贼要吃肉、贼也要挨打”这样的一个原则！
希望可以帮到你啊！

⑥ 中信银行大堂经理和理财经理哪个好

银行大堂经理和理抄财经理收入高低具体要看业务量。
一、大堂经理负责：
1.大堂秩序。

2.协调客户和银行矛盾。

3.推荐卡业务，保险业务，理财业务，这些都是挣钱的活。

4.大堂经理，应该管理大堂其他员工，让他们去维持秩序，自己只要推荐业务挣钱就行了。

5.配合储蓄员工做一些办理柜台业务之前的客户资料准备工作。
二、理财经理：
1.每个银行都会有贵宾，那么就是很多的贵宾一对一的那个负责人，也叫客户经理。

2.料理贵宾的各种业务和咨询。

3.负责帮他们分析理财产品，帮他们挣钱。

4.如果贵宾买理财产品了，那么是可以挣到钱的。

⑦ 在中信银行做理财经理是一种怎样的体验

银行理财产品收益低，理财产品可以选择理财通
那些产品中各个产品的利专率都是不同的啊，属不同的产品，当然收益就不同了
但是相对来说利率高的产品的收益当然也就高了，利率低的产品收益当然也就低了
不过利率高的风险也就高一点了，对于这些问题 都得看你自己的选择了
并且网页版的还支持最高一千万得存入

⑧ 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门版销售指标；权向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(8)中信银行理财经理简介扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。

⑨ 银行个人理财经理怎么样

个人干好干坏，天壤之别。干好的升官发财，干不好的，灰头土脸。这么说吧，各种内理财产容品的销售佣金不是一般的高。银行自己发行的理财产品往往是当作任务考核摊牌的，但银行代销的产品，或者理财经理们自己接的其他渠道的理财产品，也就是通常所说的干私活，佣金甚至能达到百分之四、百分之五，当然这种产品非常坑爹，搞不好就本金无归，说白了就是个良心活、坑人活。良心比较足，发财很难。没啥是非责任感，外加花言巧语，再碰上几个高净值客户，一年百八十万都有可能。

⑩ 中信银行理财客户经理的薪酬及福利待遇如何

很好