银行理财师cwm

A. 特许财富管理师的CWM与CFP

不少人常复以CWM及CFP(国际金制融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。
CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。 此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。

B. 理财师报考条件

理财师报考条件有：

1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

2、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作13年以上；

（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

3、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职工作满6年以上。

（2）金融相关专业专科以上学历。

（3）非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学。

(2)银行理财师cwm扩展阅读

一、职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才加专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面。

2、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。

3、相对的独立性。从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

二、职业前景

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。随着中国经济的日益发展，越来越多的人开始注重家庭财务规划，理财师也随之走热。

现在理财师需要像海绵一样不断学习，夯实理财专业知识，真真正正帮助中国家庭财富保障、保值和增值。理财师是一个全新的职业，并且是一个利人利己的职业。随着中国金融服务业的持续发展和社会中产阶级的增长，理财师的价值将不断显现。

C. 想考理财师，请问CHFP，FCHFP，AFP，EFP，CFP，RFP，CWM，CFA这些都是什么

CIMA,cfp,你可以关注这两个就好了。
保险基金类啊！CFA，frm都行。
这些证书都是网络能够查专到的证属书，也算是知名的证书，一个个讲太多了。
找工作这个东西，需要多方位的，证书只能帮你加分，真正的找工作还是要靠你自己。
不是百分百考了证书就有好工作的。

D. CFA是特许金融分析师//和//CWM特许财富管理师，最低需要什么包括条件，学习科目是什么

CFA考生只要完成三个阶段的CFA考试，再累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，这样便可以得到特许金融分析师(CFA)资格。
CFA考试分为Level I、Level II和Level III三个阶段，考生必须通过前一阶段才能参加次一阶段考试。三个阶段的考试时间为6个小时，上、下午分别各三小时。
第一阶段(Level I)形式为选择题(Multiple Choice)，每卷各120题，共240题；
第二阶段(Level II))形式为选择题(Multiple Choice)，每卷各60题，共120题；
第三阶段(Level III)的考试形势是50%的论文写作及50%的应用题(其中主要是案例分析)。
CFA考试内容涵盖甚广，主要包括：
①职业标准和操守；
②财务报表分析；
③量化分析；
④经济学；
⑤固定收益投资分析；
⑥股权分析；
⑦投资组合管理；
⑧企业金融；
⑨衍生工具；
⑩其他投资分析等等。
考试时间地点
考试时间：
CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周六;二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周六。
考试地点：
6月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州、南京、成都、天津。
12月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州。
补充说明：
每个城市有若干个考点，具体考点由CFA协会统一安排，一般在考前一个半月开放准考证打印通道的时候公布每位考生的具体考点。[2] 银行分管公司资产投资业务、个人理财业务和高端客户业务的领导;
2.分支机构个人金融业务部门业务负责人;
3.负责高端客户业务拓展的部门领导和客户经理;
4.证券、保险与基金等金融机构负责个人业务的的负责人和客户经理。
CWM特许财富管理师报考条件
1.大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者;
2.具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者;
3.必须具备较强的英语听、说、读、写能力。
CWM特许财富管理师课程
CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。在国内，CWM特许财富管理师培训课程如下：
模块一：财富管理概述、富人心理学、高端金融行销
模块二：财富管理新趋势、富人行销学
模块三：财富管理产品、风险管理
模块四：投资估值与技术分析
模块五：风险配置与资产管理
模块六：大周期视角下的投资策略
模块七：财务报表分析
模块八：投资银行业务、税务筹划
CWM特许财富管理师考试内容
CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。
案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。
闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
CWM专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。
CWM特许财富管理师职业前景
AAFM进入中国时间不长，但是发展速度迅猛，截止2010年，中国已有近5000各家银行人员参加了CWM特许财富管理师证书培训。美国已经2万多人获得此证书，工作行业为银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等。
CWM门槛比较高，拥有CWM证书在行业内算是“金牌证书”。

E. 理财师有几个级别，分别是解释

理财规划师：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目 标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。
职业等级
本职业共设两个等级标准，分别为理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规 划师（国家职业资格一级）。
报考对象
金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员、金融资产 评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员。
报考条件
理财规划师（具备以下条件之一者）
1、取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取 得结业证书。
2、取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取 得结业证书。
3、具有大专学历，从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。
考核和证书颁发
理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目，分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识：上午8点30分－10点，技能考核：上午10点30分－12点，综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过，（考试未通过下次免费培训）颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，该证书全国通用，无须年检，是求职、任职的资格凭证。

F. 理财师资格证包括哪些

您好~~
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。
目前国内的理财师资格有很多种，包括：国家理财规划师（CHFP）、国际金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)、注册理财规划师（CFP）、注册财务顾问师（CFC）、特许财富管理师（CWM）等。其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训和认证是不具有官方效用的。
1、国家理财规划师（CHFP）认证
是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。
2、国际金融理财师(AFP)认证
AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格认证》，可申请参加CFP资格考试。虽是国际认可的从业资格认证，但由于目前中国金融理财师标准委员会尚未加入国际CFP(注册理财规划师)组织，因此国内目前还不能进行CFP认证，而且也没有官方成文的认证。

3、注册理财规划师（CFP）
认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
由香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格认证，但目前官方并未认可。
4、注册财务策划师（RFP）
认证名称Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内高校合作开展认证。考试合格由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格认证，并未得到官方的真正认可。
5、特许金融分析师（CFA）
认证名称Chartered Financial analyst 简称CFA。是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。

G. 在银行工作的专业银行理财师怎么样

理财师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅版或权导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。

这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。
同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。
能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富，都是非常好的平台

H. 理财师都要考取什么证书

理财规划师国家资格认证二级、理财规划师国家资格认证三级专。

I. 银行理财师好做吗

理财抄师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。

这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。
同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。
能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富，都是非常好的平台

J. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书

一、银行抄理财师，即理财规袭划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。