基金持有收益和持有份额

Ⅰ 支付宝里基金累计收益和持有收益是怎么回事

持有收益指某只基金当前持有份额产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益（持有收益的金额是已扣除当前持有份额的申购手续费的）。

累计收益指所有基金（含已赎回基金）的累计收益总和（累计收益的金额是已扣除历史交易的申赎手续费的）。

基金收益率：

计算公式：

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益率=收益/申购金额×100%

累计净值：

累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。

(1)基金持有收益和持有份额扩展阅读：

基金收益率：

假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是怎样计算的呢？对此这里分三种情况进行一下分析。

由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0

市价P>初始购买价P0

初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；

99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%；99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

从以上示例可见，在基金当期市价大于基金初始购买价时，投资者能够获得较为丰厚的收益。

Ⅱ 基金份额和收益是怎么算的

申购份额的计算公式：
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额内－净申购金额
申购份容额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值
基金收益计算方法：
举例如下：
一、申购：
假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)
申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
二、赎回：
假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)
赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)
赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)
净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

Ⅲ 支付宝上面的基金持有收益和累计是什么意思。是不是累计就是自己的钱，持有是有变数的

1、持有收益：

指某只基金当前持有份额产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动回盈亏和持有答份额对应的历史现金分红收益（持有收益的金额是已扣除当前持有份额的申购手续费的）。

例如投资者购买了某只基金，确认份额以后，昨日收益是300元，那么持有收益就是300元，今日收益也是300元，那么持有收益就是600。

2、累计收益：

用户所有基金（含已赎回基金）的累计收益总和（累计收益的金额是已扣除历史交易的申赎手续费的）。

(3)基金持有收益和持有份额扩展阅读

支付宝基金持有收益率不是净值，它是持有收益与持有成本的比值，而基金净值则分为基金单位净值和基金累计净值。支付宝基金持有收益率的计算公式为：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

基金单位净值的计算公式为：单位基金净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。基金累计净值的计算公式为：基金累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

Ⅳ 在支付宝中购买基金里有昨日收益和持有收益是什么意思两者金额不同

昨日收益就是昨日的盈亏情况；持有收益是持有基金的盈亏情况

持有收益是现在持有基金的收益，会根据基金每天的涨跌而变化。例如投资者购买了某只基金，确认份额以后，昨日收益是300元，那么持有收益就是300元，今日收益也是300元，那么持有收益就是600。

支付宝基金持有收益率不是净值，它是持有收益与持有成本的比值，而基金净值则分为基金单位净值和基金累计净值。支付宝基金持有收益率的计算公式为：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

(4)基金持有收益和持有份额扩展阅读：

收益计算

认申购基金收益的计算方法：

收益份额计算分为外扣法与内扣法：

内扣法：

份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

外扣法:

份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

Ⅳ 基金持有收益如何到账

基金赎回随基金的赎回而赎回，一般是t+2天左右到账。这个收益其实更准确地说是浮盈内。就是说只是账上的容，未兑现的收益，有可能因某种原因丢失，不是实际的收益。

要想得到实际收益，主动作为就是赎回基金，使之完全转化为现金，这样一个闭环过程就能使收益到账。还有一个实现收益的方法，就是被动地等基金分红，分红款到账也能计算出收益。

(5)基金持有收益和持有份额扩展阅读：

收益计算

收益份额计算分为外扣法与内扣法：

内扣法：

份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

外扣法:

份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率。

Ⅵ 请教大神们基金持有收益和累计收益没搞懂

持有收益是只算目前持有的基金的收益，累计收益是支付宝上有史以来所有买入卖出的基金累计给带来的收入或损失。

基金当中还有个累计收益率的概念。累计收益率反映的是某只基金在统计区间内投资的收益率，比如自该基金成立以来、近一年、近三年、今年以来的累计收益率等，具体指的是在一个特定时间段内的收益率。

另外，我们平时在买货币基金的时候，还会经常看到7日年化收益率和万份收益的说法。具体来说，万份收益，就是指持有1万份的货币基金一天能获得多少收益。货币基金的净值固定是一元，一万份就是一万元，所谓万份收益也就是一万元一天的收益。

(6)基金持有收益和持有份额扩展阅读

单位净值

基金净值通常指的是单位基金资产净值，简称为“单位净值”。单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总数。

基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的单位净值。

由于基金资产净值总是随市场的波动而变动，所以单位净值也会不断变化，它反映基金当前的价格，基金的申购或赎回交易就按照这个价格执行。

Ⅶ 基金持有份额跟持有金额有什么区别

1、意义不同：

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。

持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同：

基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

(7)基金持有收益和持有份额扩展阅读：

一、基金估值的主要方法：

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

二、价格的计算：

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

Ⅷ 基金收益和份额多少到底有没有关系

基金收益和份额多少有关系。

基金收益和基金净值成正比，当基金净值涨得越多，内基金收益容越多，基金净值和股票的股价一样，涨跌决定了基金是盈利还是亏损，基金净值的计算公式为:每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费。

例如：基金A净值为1元；一段时间后，基金A的净值为1.2元，申购和赎回费率均都1%，基金A收益为：1.2-1-1*1%-1.2*1%=0.178元。

(8)基金持有收益和持有份额扩展阅读：

基金收益来源

1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。

2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

3、基金的资本利得收入：任何证券的价格都会受证券供需关系的影响，如果基金能够在资本供应充裕、价格较低时购入证券，而在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券，所获价差称为基金的资本利得收入。