基金分红不计入累计收益

A. 股票基金累计收益率的问题

衡量抄基金收益袭率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。
计算公式:收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
累计基金净值：累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。

B. 股票基金累计收益一天收益-1065，为何总额好像没减多少钱，还是攒钱了怎么回事反而份额加了1000多份

衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投版资实际收益与权投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。
计算公式:收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
累计基金净值：累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。

C. 支付宝上面的基金持有收益和累计是什么意思。是不是累计就是自己的钱，持有是有变数的

1、持有收益：

指某只基金当前持有份额产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动回盈亏和持有答份额对应的历史现金分红收益（持有收益的金额是已扣除当前持有份额的申购手续费的）。

例如投资者购买了某只基金，确认份额以后，昨日收益是300元，那么持有收益就是300元，今日收益也是300元，那么持有收益就是600。

2、累计收益：

用户所有基金（含已赎回基金）的累计收益总和（累计收益的金额是已扣除历史交易的申赎手续费的）。

(3)基金分红不计入累计收益扩展阅读

支付宝基金持有收益率不是净值，它是持有收益与持有成本的比值，而基金净值则分为基金单位净值和基金累计净值。支付宝基金持有收益率的计算公式为：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

基金单位净值的计算公式为：单位基金净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。基金累计净值的计算公式为：基金累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

D. 基金分红和收益区别

基金收益和来基金分红的区别在于：源
基金收益是根据净值计算的，净值上涨，则基金就会有收益。如：
投资者购买A基金1000份，买入的净值为1.5元，则市值就有1500元。当净值上涨到3元之后，基金市值增加到3000元，因此基金收益就为1500元，投资者只有将基金卖出之后，这个收益才能到账。
而基金分红是由于净值过高，很多基民有“净值恐高症”，因此分红是为了把净值下降，分红的收益也是之前净值上涨带来的，只是将账户浮动的数字变成实实在在的钱。如：
基金净值到3元之后，很多投资者已经不敢买了，因此若把净值降到1.5元，则就会把1500元的收益变成现金，分发到投资者的账户。
因此分红之后，累计收益不变，基金份额不变，只是净值变小了，市值减少的部分就是正好等于分红得到的钱。

E. 基金的累计净值是按照现金分红计算还是红利再投资计算

简单说：复

累积净值是指制这只基金自发行价格加上历史上曾经分红的数字再加上收益的数字后的综合,也就是说应该按红利再投资算的，如果按现金分红应该是指基金净值。

比如：两只同时是07年1月1日发行的基金，基金A和基金B。发行价格都是1.00元，到09年1月1日为止，两年时间两只基金都有上涨，基金A的基金净值为1.30元，基金B的基金净值为1.50元，从基金净值看上去B比A涨得快，但A在两年中有两次分红，每次都是0.50元，也就是说A的累积净值为2.30元，而B只分红过一次，也是0.50元，所以B的累计净值应该是2.00元。

07年1月1日~09年1月1日
基金净值 累积净值 基金净值 累积净值
基金A 1.00 1.00 1.30 2.30
基金B 1.00 1.00 1.50 2.00

能看明白吗？

F. 如何判断某支基金是否要进行分红从累计净值判断吗请详解

从理论上讲，基金分红有以下条件：1、每年至少一次。基金收益专分配比例不得低属于基金净收益的90%。2、基金当年收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配；基金投资当年亏损,则不应进行收益分配。3、基金契约的相关规定。4、分红后净值不能低于原面值，也就是1块钱。

但是实际上，基金分红更多是根据基金合同和自身管理情况考虑，但是也不排除机构客户占比较大的基金，在运作过程中“独立性就没那么强”。机构客户在分红问题上的看法会一定程度左右基金的实际操作，但大部分基金应该是按照契约来进行分红的。他认为，基金分红带上营销色彩是业内普遍现象，按照他管理基金的经验，一般散户持有人分红后有70%的资金重新回流，实际上算是一种数字拆分游戏。但是机构对待分红的态度不同，机构对所分配红利要求的是现金分红，相关收益直接算入本次投资收益。

你可以去数米基金网上的基金学院详细学习一下，对你应该有帮助。

G. 淘宝基金历史累计收益和基金总额与余额宝分红之和对不上

有两可能：
1. 你有没有“修改分红方式”为“分红再投资”？
如果你在收到了专“现金属分红”39块之后把分红方式改成了分红再投资，那么那些分红的钱又投进去了，基金公司觉得是把钱给你了但你又投入进来了，所以当成是收益，但实际上你并没有拿到手，可能是后来下跌时又亏掉了。

在基金公司看来它已经把分红给你了，而在你看来你投入进去了所以并没有实际的收益到手。

2. 看一下你的支付宝账户中的“账户通”里面“我的理财”里面有没有余额。或者在交易历史中找找有没有把分红转进余额宝之类的地方去了。

H. 知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

一、基本概念：
（一）什么是收益率？
基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
（二）收益率的分类：
按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
1、浮动收益率：
浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
2、已实现收益率：
已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

二、计算公式：
首先计算基金累计分红金额；
（一）基金累计分红金额：
基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额 （1）
（二）浮动收益率：
浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100% （2）
当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值 （3）
（三）已实现收益率：
已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100% （4）
其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率） （5）

三、示例：
（一）已知条件：
本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

（二）计算数据：
1、浮动收益率：
（1）计算当期基金市值：
由（3）式可得：
当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
（2）计算基金累计分红金额：
由（1）式可得：
基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
（3）计算浮动收益率：
浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
=0.921183×100%=92.1183%
如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
浮动收益率=92.12.%

2、已实现收益率：
如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
（1）计算赎回金额：
由（5）式可得：
赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
赎回金额=15292.62元

（2）计算已实现收益率：
已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
=1.021873×100%=102.1873%，
如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
已实现收益率=102.19%

四、说明：
1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
3、（5）式参见参考资料[1].

五、参考资料：
lbd200909 网络词条—赎回费率
链接：http://ke..com/view/3175035.htm

I. 用累计净值怎么计算收益

若您通过招行购买来的基源金，累计净值是基金公司提供的，累加净值是我们行统计的。原则上累计净值和累加净值应该是保持一致，但基金公司有时未向我行提供累计净值数据，所以两者之间会存在差异。请以基金公司的累计净值做为参考依据。

J. 基金分红后该如何计算收益

根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条基金收益分配方式规定，基金分红默认方式为现金分红。一般来说;当日基金发售在外的总份额)×10,000当日基金收益=基金份额÷10000×当日每万份基金净收益当日基金收益率=当日基金收益÷基金份额通常的货币基金是T日申购、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。

T是指所属申购日，特别强调下是所属申购日，如果15:00以后申购，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等，T+1日开始计算收益,T日赎回。

具体原理如下：货币基金日收益指每万份基金份额日收益、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、货币基金收益计算方法货币，基金收益计算器是根据每万份基金份额日收益来确定的，基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。

(10)基金分红不计入累计收益扩展阅读：

基金认购

基金认购：指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。

募集期：通常一只基金新发行后会委托银行柜台、证券公司以及第三方公司进行募集。基金的认购份额数量会有一定的限制，如果提前达到份额数，基金的募集期可以提前结束，如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模，募集期可能延长或者该基金不能成立。基金的募集期一般是1~3个月，募集成功了，基金就算是正式成立了。

建仓期：基金正式成立之后就会进入一段时间的封闭建仓期，时间一般是3-6个月。在这期间基金管理人团队会进行建仓操作，基金不能认购或申购，也不能赎回，基金公司会每周公布一次基金净值。

基金申购

基金申购：是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为。

基金开放期：基金封闭建仓期结束后，就进入了开放期，也就是基金正常运作的时期，在此期间基金可以每天进行申购和赎回。