基金净值和收益率

⑴ 关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解

它们之间的差异在于：基金的累计收益率是指基金的实时的收益率+过往的基金版收益率；权单位净值是基金每个交易日收市后的实际价格；累计净值就是这个实际价格+该基金过往分红。
走势图是把股票市场或期货市场等交易信息用曲线或k线在坐标图上加以显示的技术图形。坐标的横轴是固定的时间周期，纵轴的上半部分是该时间周期的股价或指数，下半部分显示的是成交量。

⑵ 基金净值升高了 可为什么收益率下降了

产生这个现象抄的原因可能是继续的申购行为导致份额增加，也就是追加成本了，所以收益率下降。
举个例子（不计算手续费），只说明现象：
比如持有基金10000元，成本净值1元，得10000份，现在净值是1.2元，收益率20%
又买入基金10000元，净值是1.2，所得份额8333份，总份额是18333份了
净值又上涨到1.3元，这时候的收益是18333*1.3-20000=3833元
收益率=3833/20000=19%
之前净值1.2时，收益率20%，现在净值1.3时，收益率反而下降到19%
可能是因为追加买入造成的。

⑶ 基金累计收益和净值为什么不一样呢

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额专，代表持有人的权益。属单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

⑷ 那这个收益率和净值是什么区别

收益率和净值有3点不同：

一、两者的概述不同：

1、收益率的概述：指投资的回报率，一版般以年度百分比权来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。

2、净值的概述：又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额。

二、两者的作用不同：

1、收益率的作用：收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

2、净值的作用：表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。通过公司的财务报表计算而得，是股东权益的会计反映，或者说是股票所对应的公司本年度自有资金价值。

三、两者的计算不同：

1、收益率的计算：净利润/平均资本。

2、净值的计算：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；每股净值=净值总额/发行股份总数。

⑸ 基金里什么是“收益率”，“净收益”，“净值”，“净值增长率”谢谢

收益率，是指投资的回报率，一般以年度百分比来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。

净收益也叫净利润(Net Profit)， 是指在利润总额中按规定交纳了所得税以后公司的利润留存，一般也称为税后利润或净收入。净利润的计算公式为：净利润=利润总额×（1－所得税率）

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

净值增长率指基金在某一特定日的净资产价值(NetAeestsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发行总单位。

(5)基金净值和收益率扩展阅读：

在市场经济中有四个决定收益率的因素：

（1）资本商品的生产率，即对煤矿、大坝、公路、桥梁、工厂、机器和存货的预期收益率。

（2）资本商品生产率的不确定程度。

（3）人们的时间偏好，即人们对即期消费与未来消费的偏好。

（4）风险厌恶，即人们为减少风险暴露而愿意放弃的部分。

⑹ 基金的收益率如何计算

计算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，

计算方法二：定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

计算方法三：参考了定投时间因素的年化收益率

在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

注意：单利和复利都是计息的方式，单利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性结算利息，而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利，即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。

拓展资料

收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

网络收益率

⑺ 关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解

累计净值和累计收益率是从原始买入开始，把所有分红，拆分都算上，分红方式如果是现金分红，累计净值会符合实际收益，如果是红利再投方式，累计收益率会比较靠谱

⑻ 预期年化收益率和单位净值有什么区别

年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成回年收益率来计算的，是答一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。

单位净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

预期年收益率/单位净值就把基金当日净值所能获得的收益换算成年收益率，也是一种理论预期。

(8)基金净值和收益率扩展阅读：

计算公式

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。

⑼ 为什么很多基金的年化收益率等都在涨而他们的单位净值却在下跌

朋友，年化收益和单位净值分别是不同类型的基金的指标。年化收益率是货币基专金的指标属，还有一个日每万份收益也是货币基金的指标；单位净值是非货币类的（包括股票、债券、混合等）基金的指标，还有一些指标，如今年以来累计涨幅、一年来累计涨幅、过去N年年化涨幅也是这些基金的指标。
如果你问的是货币基金，那很简单，而且前期我也回答过别人，那是因为年化收益率统计的是近七日了，而日每万份收益是当天的，如果当天的收益比八天前的高，却比前一天低时，就会出现七日年化收益上涨，日每万份收益下降。
如果你问的是非货币基金，就更简单了，当前的净值的涨跌都是跟前一天比的，但其他指标比的却是N天前或是很长一段时间内，只要当时的净值更低，同样会出现当天净值下跌，但在过去N天的时间，或者某一段时间之内的年化收益会上涨