利用基金净值计算基金收益率

A. 如何计算基金收益率

基金收益如何计算？相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报，作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。

估值方法十分重要。例如，基金所拥有的上市流通证券，比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值，基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前，封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值，大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言，单位净值是其计价基础，即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)，并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资人对基金的需求与供给并不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态，折价率约为20%。

例如，某只开放式基金上年末的单位净值为1元，本年末的单位净值为1.05元，则该基金在本年度的总回报为5%，计算方法为(1.05-1)/1=5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂，本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。

基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益"，即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报，减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定，分红有两个约束条件:一是基资要有已实现的净收益，二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。

对于分红方式，投资人有两种选择，一是分配现金;二是再投资，即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。

分红后，单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元，单位分红金额0.05元，则分红后单位净值降至1.01元。

考虑了分红因素后，我们再来计算总回报。

总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值;D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

以前文所举例子，如果该基金在本年度进行了两次分红，第一次分红前的单位净值为1.06元，每基金单位分红0.05元，分红后单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元，每基金单位分红0.06元，分红后单位净值1.02元。

总回报=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

B. 如何根据基金的估值算出当天的收益率

收益率不是当天来看的，而是一段时间的收益率。用（基金估值-持仓成本）/持仓成本，仅供参考。

C. 基金中如何根据基金净值计算当日收益或一段时间的增长量

一、当日盈亏金额的计算：

当日盈亏金额=基金市值—投入资金金额
=当日基内金份额净值容×持有基金份额—投入资金金额 （1）

由（1）式可见，已知条件中：除了知道当日基金份额净值=？外；还必须知道持有的基金份额=？；投入资金金额=？才能计算出当日盈亏金额=？

二、一段时间的基金净值增长率的计算：
由于时间段的不同，净值增长率也不同。通常有：日净值增长率、周净值增长率、月净值增长率、年净值增长率、今年以来净值增长率、成立以来净值增长率等。下面，仅举日净值增长率和年净值增长率为例作一说明：

（一）日净值增长率：
日净值增长率=（今日基金份额净值-昨日基金份额净值）/昨日基金份额净值100% （2）

（二）年净值增长率：

年净值增长率=（年末基金份额净值-年初基金份额净值）/年初基金份额净值
100% （3）

三、几点说明：

1、如果（1）式中，基金市值大于投入资金金额，则当日盈亏金额为正值，表示盈利；反之，为负值，表示亏损；

2、如果（2）式中，今日基金份额净值大于昨日基金份额净值，则日净值增长率为正值，表示净值是增长的；反之，则为负值，表示净值是下降的。

D. 如何计算基金的收益率,

基金的收益率虽然有七天收益率、月收益、季度收益、年收益等等，但哪是为了比较基金的一个阶段业绩，仅供我们买卖这个基金看它优歹的参考。对于基金的投资者而言，最重要的你投入的基金净值涨了多少.你的收益要看赎回当天的基金净值与申（认）购时基金的净值比较，看基金净值是涨了还是降了，这个比较才是最根本的。

E. 知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

一、基本概念：
（一）什么是收益率？
基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
（二）收益率的分类：
按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
1、浮动收益率：
浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
2、已实现收益率：
已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

二、计算公式：
首先计算基金累计分红金额；
（一）基金累计分红金额：
基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额 （1）
（二）浮动收益率：
浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100% （2）
当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值 （3）
（三）已实现收益率：
已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100% （4）
其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率） （5）

三、示例：
（一）已知条件：
本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

（二）计算数据：
1、浮动收益率：
（1）计算当期基金市值：
由（3）式可得：
当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
（2）计算基金累计分红金额：
由（1）式可得：
基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
（3）计算浮动收益率：
浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
=0.921183×100%=92.1183%
如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
浮动收益率=92.12.%

2、已实现收益率：
如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
（1）计算赎回金额：
由（5）式可得：
赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
赎回金额=15292.62元

（2）计算已实现收益率：
已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
=1.021873×100%=102.1873%，
如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
已实现收益率=102.19%

四、说明：
1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
3、（5）式参见参考资料[1].

五、参考资料：
lbd200909 网络词条—赎回费率
链接：http://ke..com/view/3175035.htm

F. 基金的收益率如何计算

计算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，

计算方法二：定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

计算方法三：参考了定投时间因素的年化收益率

在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

注意：单利和复利都是计息的方式，单利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性结算利息，而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利，即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。

拓展资料

收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

网络收益率

G. 根据基金的净值怎样能计算到基金的收益率

购买份额来=购买金额/（1+手续费）自/购买时候的基金净值
然后等你卖出的时候用你购买的份额*当时的基金净值-手续费就是基金获得的收益了。

因为基金净值一般都小数点后两位到三位，因此计算起来麻烦，你可以在很多财经或基金网站上找一些这样的收益计算器，填写相关数值就能计算出来了。

我就是做理财的（顺便推向您荐下我自己，嘿嘿）

H. 怎么计算基金的年收益率

回答
1.年收益来率源是指平均后每年的收益率，目前只知道过去一年的收益率，那么这只基金的收益率就是25.45%，若是知道两年的收益率，则平均一下，就是年化收益率。
2.到今天为止，目前最高的股票型基金为40%左右，最低的甚至过去一年还有亏损，所以中等水平的基金今年的年收益率大概在10%-20%之间。
3.这只基金收益率属于中上的水平，基金经理做的还不错！呵呵，希望我的回答能对你有帮助！