货币基金估值

⑴ 支付宝里购买的基金怎么看不到 在哪里查看

支付宝购买基金后想要详细查看基金情况的方法以及步骤如下：

1. 打开手机里的支付宝内容APP，在下方点击选择财富菜单。

   

2. 支付宝中的基金都是开放式基金，资金是有严格监管体系的，托管银行都是大品牌有实力的银行，并且有健全的法律法规约束，基本不会涉及一些违规的操作。

⑵ 短债基金与货币基金有何不同

货币基金最出名的就是“余额宝”。但是，随着基金流动性新规的推出，货币基金投资专范围受限，叠加货属币政策边际上有所宽松，货币基金收益率明显下行，“余额宝”七日年化收益率回落至2.6%左右，对投资者的吸引力有所下降。

我们试图寻找，是否有基金产品可以满足两个要求：（1）保持较高的流动性，（2）预期收益相对较高，为投资者管理闲散资金，提供货币基金之外的选择。

我们被推荐了近期的网红产品：短债基金。那么，短债基金与货币基金有何不同，各自又有何优缺点呢？

1、估值方法不同

短债基金和货币基金均主要投资于期限较短的短期融资券、中期票据、短期债券等固定收益类资产，但短债基金和货币基金对资产的估值方法有较大的不同。目前，绝大多数货币基金使用摊余成本法估值。所谓摊余成本法，简单来说就是将债券的利息收入“分摊”至每一天。

2、投资限制不同

如前所述，货币基金采用摊余成本法，有较好的投资感受，但使用摊余成本法估值存在一定的风险。

3、关键在性价比

如前所述，货币基金胜在（多数情况下）没有回撤，短债基金胜在（多数情况下）收益预期相对较高。为了使短债基金有更强的吸引力，短债基金需要想办法提升收益或者尽量做好回撤控制。

⑶ 基金公司的排名

根据东方财富Choice数据统计，2019年全年易方达基金以4047.87亿元的非货币内基金规模位居榜首；容华夏基金非货币基金规模3437.02亿元排名第二；博时基金非货币基金规模3270.39亿元位列第三。规模超过3000亿元的还有广发基金和汇添富基金，非货币基金规模分别达3184.45亿元和3104.48亿元。
规模超过2000亿元的有南方基金、中银基金、嘉实基金、富国基金、招商基金和工银瑞信基金。

⑷ 王女士购买了 10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）

补充:基金公司开始执行新会计准则，今后，基金的核算和估值采用公允价值计量。

“基金净值会更及时、更准确地反映其投资组合的价值变动。”股票型基金所受影响不大，而对债券型和货币型基金的影响较大。

此前，基金对交易所股票采用市价进行每日估值，而货币型和债券基金则采取摊余成本法和影子定价法。

摊余成本法最大缺陷是其计算的基金净值并不能反映持有票据过程中市场利率和交易价格的影响，基金净值可能与按市价计算的净值出现较大偏离。

今年6月8日，证监会下发的规定，对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值。估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，确定公允价值。

对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同、且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。

对于具体投资品种估值，明确，交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。

送、转增、配股和公开增发新股等发行未上市股票，首次公开发行有明确锁定期的股票，按交易所上市的同一股票市价估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按相关规定确定公允价值。

因持有股票而享有的配股权，以及停止交易但未行权的权证，全国银行间债市交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，均采用估值技术确定公允价值。

6月22日，中证协专门组建证券投资基金估值工作小组，并发布，最终确定以中央国债登记结算公司提供的中债收益率曲线及估值价格，作为固定收益类投资基金的主要估值依据。

还是有所区别的,建议用新的
根据新发布的有关基金销售的规范及有关境内合格机构投资者的规定，在《证券投资基金》中增加了基金销售业务规范及QDII基金的相关内容

对原教材中的基本概念、理论和基本框架进行了较为全面的梳理和修订，对错漏之处进行更正，删除了已不再适用的内容。

⑸ 基金的托管费和管理费是什么时候收取

基金来管理费和托管费自都是逐日累计计提的。基金管理费可以简单理解为基金管理人在操作基金时收取的报酬，管理费一般按照1.5%逐日计提，在每个月的月底直接从基金资产中一次性支付给基金管理人。

基金托管费是基金托管人（商业银行）为基金提供服务而向基金收取的费用，托管费一般按照0.25%逐日计提，按月支付给托管人，每日应付的基金托管费＝前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数。所以托管费和管理费是从净值中提取的，投资者不需要额外支付相应费用。

(5)货币基金估值扩展阅读：

注意事项：

买基金需要注意的是，不要把所有的钱都放在一个类型上，比如说不要全部放在股票型，股票型相对风险比较高，另外不要放在持仓一样的基金上，比如买的都是持仓白酒或者房地产的基金。

等基金有大跌的时候，一般是只跌大概2%个点或以上的时候可以加仓，因为大跌以后涨的概率比较大，这个时候加仓或者是重仓都会有比较好的收益。

⑹ 银行买理财产品有风险吗

一般情况下，目前基本上产品都是有风险的，除非合同文本协议上注明是保本产品，没有注明版的都是有本金损权失的风险，具体风险程度要视产品的投资标的范围，投资需谨慎。
购买理财产品前，建议您阅读合同，留意投资标的范围，风险介绍等。

⑺ 货币基金的偏差是什么意思具体的估值方法是什么谢谢。

净值按摊余成本法，为抄防止摊余成本法的估值误差引入影子定价法（市值法）。当基金资产净值与影子定价的偏离达到基金资产净值的0.5%时，基金将进行调整。
例如：T日买入债券100元，利息3.65%，按摊余成本法七日年化收益为3.65%（未考虑管理费用），如果债券涨价从100元，涨到100.25元涨幅0.25%，如果仍按摊余成本法，七日年化利率为3.65%，如果卖出债券获利0.25% 基金当天万份收益可以高达（1+25）元（理论上），七日年化收益可以增加13%。。
具体来看，所谓的摊余成本法，是指估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。如果债券上市后出现溢价，基金按照“摊余成本法”计算净值，并抛出高收益的债券，会大幅提高基金当日收益，并折算出较高的年化收益，显然这个年化后的高收益是虚高的。

⑻ 摊余成本法和市值计算法估值的区别货币基金七日年化利率为什么是浮动值

所有的基金都是按年化收益率计算的。市场有交易流通，每天肯定暂定涨跌不一样。
货币基金利息就是那些专门炒钱人的产物。
市值计算都是随着市场的起伏而变化。没有固定。

⑼ 请问，理财通的货币基金是怎样估值的

货基是采用摊余成本法来估值的，不过这种估值方法是有弊端的，用摊余成本法计算基金价值，基金表面上看并没有亏损，但是实际可能是有亏损的。