基金持有期收益率的计算公式

❶ 基金年化收益怎么算

年化收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益专率来计算的，是一种理属论收益率，并不是真正的已取得的收益率。例如日收益率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪(平年是365天)。
基金年化收益率是指通过购买基金产品可获得的预期收益率换算成年收益率来计算的。
基金年化收益率是指投资期限为一年所获的收益率。
基金年化收益率=(投资内收益/本金)/(投资天数/365)×100%
基金年化收益=本金×年化收益率
基金实际收益=本金×年化收益率×投资天数/365，就是一笔投资一年实际收益的比率。
而基金年化收益率，是投资在一段时间内的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。

❷ 基金持有期如何计算

如果你是在基金发行期认购的，从基金合同生效日算起。基金会发布基金合同生效公告。
如果你是在基金开放期申购的，从基金购买确认日算起。

❸ 如何计算基金收益率

基金收益如何计算？相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报，作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。

估值方法十分重要。例如，基金所拥有的上市流通证券，比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值，基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前，封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值，大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言，单位净值是其计价基础，即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)，并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资人对基金的需求与供给并不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态，折价率约为20%。

例如，某只开放式基金上年末的单位净值为1元，本年末的单位净值为1.05元，则该基金在本年度的总回报为5%，计算方法为(1.05-1)/1=5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂，本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。

基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益"，即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报，减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定，分红有两个约束条件:一是基资要有已实现的净收益，二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。

对于分红方式，投资人有两种选择，一是分配现金;二是再投资，即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。

分红后，单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元，单位分红金额0.05元，则分红后单位净值降至1.01元。

考虑了分红因素后，我们再来计算总回报。

总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值;D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

以前文所举例子，如果该基金在本年度进行了两次分红，第一次分红前的单位净值为1.06元，每基金单位分红0.05元，分红后单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元，每基金单位分红0.06元，分红后单位净值1.02元。

总回报=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

❹ 基金收益率怎么计算

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基金收益计算器

基金收益计算公式

1.（目前常用的算法）

收益=本金/（1+申购费率回）/申购日净值*赎回日答净值*（1-赎回费率）-本金

如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？

收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）

净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元

申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值

申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元

❺ 基金时间加权收益率怎么计算

时间加权收益率是指在每单位时间期间计算其金额加权收益率后，计算整个时间期间收益率的几何平均数。它是一种类似于几何平均收益率，考虑了资金的时间价值，运用了复利思想的收益率。

公式

时间加权收益率是各个时期的持有期收益率的平均值

根据计算平均值的方法不同，分为算术平均时间加权收益率和几何平均时间加权收益率。

按照算术平均法计算各个时期持有期收益率的平均值，被称为算术平均时间加权收益率。

按照几何平均法计算各个时期持有期收益率的平均值，被称为几何平均时间加权收益率

时间加权收益率与几何平均收益率的区别在于：时间加权收益率不开n次方，而几何平均收益率则要开n次方。这意味着，时间加权收益率说明的是1元投资在n期内所获得的总收益率，而几何平均收益率是计算1元投资在n期内的平均收益率。

❻ 基金的收益率如何计算

计算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，

计算方法二：定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

计算方法三：参考了定投时间因素的年化收益率

在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

注意：单利和复利都是计息的方式，单利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性结算利息，而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利，即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。

拓展资料

收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

网络收益率

❼ 基金收益是如何计算的

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红内

收益率=收益/申购金容额×100%

假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。

99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

(7)基金持有期收益率的计算公式扩展阅读：

指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素；不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。

只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

❽ 怎么计算基金的年收益率

回答
1.年收益来率源是指平均后每年的收益率，目前只知道过去一年的收益率，那么这只基金的收益率就是25.45%，若是知道两年的收益率，则平均一下，就是年化收益率。
2.到今天为止，目前最高的股票型基金为40%左右，最低的甚至过去一年还有亏损，所以中等水平的基金今年的年收益率大概在10%-20%之间。
3.这只基金收益率属于中上的水平，基金经理做的还不错！呵呵，希望我的回答能对你有帮助！

❾ 收益率的计算

基金定投的复收益计算没制有那些公式表现的那么麻烦。这个公式需要确定每期收益率也比较麻烦，也没这个必要。
因为每期扣钱的时候，基金净值是不同的，基金成本不同，要细细算，算起来很累。我们一般个人投资者可考虑考察一个定投时间段的收益率。

再如，若购入某只基金时净值为1.6，3年后定投结束，其净值为1.7，那么我的收益为0.1，对吗？
这个是不对的，因为你定投过程中，每两百块钱购入基金时的基金成本不同，刚开始是1.6，可能第二个月就1.63，1.64之类的了，所有不能这么计算。
其实还是可以用很简单的公式：基金现值/定投成本-1
比如 你定投了一年，一年后你的基金现值为3152元，那你的定投成本是200*12=2400.那么收益率=3152/2400-1=31.33%.（简单计算，暂不考虑交易费用）