基金净值与增长率

❶ 什么是基金的单位净值增长率

本期单位基金净值复增长率制=（本期第一次分红或扩募前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值）×（本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金资产净值）×…… ×（期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红或扩募后单位基金资产净值）-1其中：分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算分红后单位基金资产净值＝分红前单位基金资产净值-单位分红金额扩募前单位基金资产净值＝实收基金除权日前一交易日基金资产净值÷扩募前基金总份额扩募后单位基金资产净值＝（实收基金除权日前一交易日基金资产净值+扩募金额+扩募期间冻结利息+扩募费余）÷扩募后基金总份额计算期内成立基金的期初单位基金资产净值＝（成立日实收基金＋未折为基金份额的发行期间冻结利息＋封闭式基金的发行费结余）÷成立日基金单位总份额

❷ 基金里的份额净值和净值增长率是什么意思

基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额馀额所得的专基金份属额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；
累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作0至今的业绩表现；
累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。

❸ 基金的净值增长率是如何计算的

1、基金在某一特定日的净资产价值(Net Assets Value;NAV)=(基金当日总资产 - 基金当日总负债)/基金发行总单回位数
(1)基金的净值期答间增长率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的净值年增长率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1为期间起始日，t2为当前日。
2、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金净值=总资产/基金份额

❹ 基金净值增长率是什么意思

就是净值下跌的意思。
基金，特别是股票型基金，会下跌，那么净值增长率当然内是负的。
如果昨天是2元，今天容是1.0，那么净值增长率就是(2-1)/2=0.5,也就是下跌50%。
这样的情况说明你赔钱了。:(
还有另外一种情况，由于基金分红的原因，净值下跌了，净值增长率也是负的，但是这样你并没有什么损失。
基金有风险，而且是长线投资，有点起伏也是正常的。

❺ 基金总回报率与净值增长率有何区别

1、基金的总回报率把基金在一定时期内的收益定义为总回报，作为衡量基版金以往表现的最基权本方法。
总回报的来源有两部分，一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。 首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

2、基金净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现；累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。

❻ 基金净值增长率是什么意思是怎么算的计算公式是什么

今日净值/昨日净值-1
这是每日净值增长率，如果是计算某个特定时间段的增长率，将昨日净值改成起始日的净值即可。

❼ 基金里的净值是什么意思增长率

基金净值增长率是其每日的报价即现在基金的卖价，而其累积净值增长率则为基金自成立之日起到现在总共的价值，包括已分红的部分价值

❽ 基金里什么是“收益率”，“净收益”，“净值”，“净值增长率”谢谢

收益率，是指投资的回报率，一般以年度百分比来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。

净收益也叫净利润(Net Profit)， 是指在利润总额中按规定交纳了所得税以后公司的利润留存，一般也称为税后利润或净收入。净利润的计算公式为：净利润=利润总额×（1－所得税率）

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

净值增长率指基金在某一特定日的净资产价值(NetAeestsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发行总单位。

(8)基金净值与增长率扩展阅读：

在市场经济中有四个决定收益率的因素：

（1）资本商品的生产率，即对煤矿、大坝、公路、桥梁、工厂、机器和存货的预期收益率。

（2）资本商品生产率的不确定程度。

（3）人们的时间偏好，即人们对即期消费与未来消费的偏好。

（4）风险厌恶，即人们为减少风险暴露而愿意放弃的部分。

❾ 请问买基金是看净值还是增长率

最近3元基金批量产生，其实到了2元再到3元非常容易！

从1元到2元需要涨100％，从2元到3元只需涨％，而从3元到4元涨33.3％既可...

所以，3元基金批量产生的后果是：到春节时就可能批量出现4元基金了！

无需看净值高低，只要基金好，5元基金又如何？

2元基金涨到4元的难度才和1元涨到2元的难度相同，都是涨100％。显然4元基金变到8元的难度也是一样的。基金的好坏、风险永远和净值的高低没有任何关系。

再举个例子，你拿100万去买房子，是买2个50万的房子好呢？ 还是买1个100万的房子好？出租两个小房子的租金多？还是出租一个大房子的租金多？

答案是不能确定的，因为这两种房子可能是完全不同的类型。但你一定不会说越便宜的越好。

这同样也适应于基金。我们知道基金是再投资股票的。无论你买1元的10000份，还是10元的1000份，你投入的都是10000元。这10000元到基金公司手里面他又去投资股市。如果股票有了10％的回报，你自然就有了1000元的盈利。对于1元的基金，就涨到1.1元，而10元的基金涨到11元。你的总资产从10000元到了11000元。

千万不能去考虑说1元涨到1.1元，才涨1毛，很容易。10元涨到11元，要涨1块，太难了。不是这样算的。关键是比例是一样的啊。要考虑的是相对涨跌，而不是绝对值。

转过头来，如果认为无论多少净值的基金，涨跌同样绝对数的难度是一样的话，会有一个更奇怪的现象。

一个2元基金跌1元，还有1元，亏了50%。一个1元的基金如果也跌1元，可就是0了，那就是跌了100％啊。不能这样看啊。

再看基金拆分，完全是数学游戏，净值倒是降低了，但大家其实什么也没有得到啊。风险和收益和不拆分之间没有区别的。

再看极端的例子，其实前面已经有朋友算了。100元的基金涨到101元的难度难道和1元涨到2元的难度一样吗？

再给大家一个例子，下面是三只美国指数基金，他们的指数跟踪对象都是标准普尔500指数。在三年多的时间中，可以看到他们的净值增长率基本一致，但大家也可以看到他们的净值的绝对值相差如此之大，从4元－49元。

也就是说从78元涨到127元的难度和从6元涨到10元的难度是一样的。因为他们都是风格完全相同的指数基金啊。

❿ 基金净值增长率的计算公式

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日基金净值－（昨日净值－分红）]/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。 封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。