基金净值换算

❶ 基金折算什么意思

基金折算即基金份额折算。基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。

份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。

基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。

基金管理人将就集中申购的份额确认情况、基金份额折算结果等进行公告。

(1)基金净值换算扩展阅读

基金折算分为定期折算和不定期折算两种：

1、定期折算：

分级基金按照约定的利率水平，在约定时间对分级A的持有者发放收益的过程。在定期折算中，分级A的净值重新归为1，净值高于1的部分按照当时母基金的净值转换为母基金份额派发给分级A的投资者，B类份额和净值不做调整。

2、不定期折算

不定期折算分为向上折算（简称为上折）和向下折算（简称为下折）。

向上折算就是当母基金净值达到某个设定的水平（例如1.500或者2.000）时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程。

向下折算就是当B类净值低于某个水平（通常为0.25）时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例（在净值水平为0.25时比例为1/4）进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额（在净值水平为0.25时比例为3/4）转换为母基金份额的过程。

❷ 基金转换是不是按转换那天的净值计算

交易当天15点之前按照当天算，15点之后按照第二个交易日的算。

基金的业务规则是

T日（工版作权日）提交交易申请，T+1日（工作日）注册登记人进行确认，T+2查询确认结果。如果您在工作日当天下午15：00点钟以前提交了将A基金转换转出转入到B基金，转换转出转入的基金净值则以当天的净值为准。如果是过了交易时间15：00转换转出转入的基金净值以下一个工作日净值为准。

计算公式：转入基金份额=（转出基金份额 × T日转出基金净值 — 转换费用）/ T日转入基金净值。

拓展资料

转换申请中的两只基金要符合条件

1、在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只同时开放式基金；

2、前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式；

3、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

❸ 购买基金净值和份额怎么换算，最后能获多少收益，例如，10000元购买，份领9700，净值1.065

收益＝份额 ✖ 单位净值
份额不变的前提下，只要单位净值增长了，那么收益也在增长。
假如不是基金，而是房子。
你只有一套房子，这个数量是不变的。
但房价上涨了，你的收益就也在上涨，这是对的吧？

❹ 基金转换当天净值算哪个基金的

基金转换采取未知价法，以申请受理当日转出基金和转入基金的份额净值为基础计回算。

基金转换持有计算时答间

基金转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

基金转换限制

转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

拓展资料

转入份额计算

转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值，具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

❺ 基金转换净值按照什么计算

基金来转换净值按申请源转换申请确认日的净值计算。假如在7月21日提交申请转换基金的申请得到了确认，那么，是按照7月21日A和B基金的净值来计算。

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位。

❻ 请问购买基金是与当天基金净值换算还是与购买时刻净值换算

如果你是场外购买基金，是按照交易日的基金净值计算，交易日的基金净值是在交回易日当天答晚上20点左右才公布，你购买当时是不可能知道基金净值了，这是开放式基金场外交易的“未知价原则”，除了货币基金，永远是净值1.

如果你市场内交易，比如封闭式基金，LOF，ETF基金等等，这些基金是跟股票类型，用券商的交易平台去交易的，那么这种情况，交易净值就是按照实时的。跟买卖股票一样。

咱们一般买基金都是场外交易，场外交易基金时，每个工作日，仅仅有一个唯一的基金净值，这个净值是每天晚上才公布的。

❼ 基金份额折算是什么意思

基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。

基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

根据有关规定，如今基金份额上市交易的核准程序是：

1、基金管理人向证券交易所提交上市交易申请书、上市公告书、基金募集申请核准文件、基金份额发售文件、基金合同、基金托管协议、验资报告、基金管理人和基金托管人资格证明文件、基金财产托管证明文件等，向证券交易所申请基金份额上市交易。

2、证券交易所对基金管理人提交的文件进行审查，对符合上市交易条件的，出具审查意见，拟订上市交易时间，并附相关文件，报国务院证券监督管理机构核准。

3、国务院证券监督管理机构对证券交易所提交的文件按照规定进行审查，作出核准或者不予核准的决定，并通知证券交易所和基金管理人，不予核准的应当说明理由。

4、基金份额上市交易申请经国务院证券监督管理机构核准的，由证券交易所出具上市通知书，并与基金管理人订立上市交易协议，安排基金份额上市交易。

(7)基金净值换算扩展阅读

上市交易——基金份额

1、实行公开的集中报价和成交制度，不像普通商品买卖那样通过私下协商报价和达成交易。

2、在交易所集中竞价交易，实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价，按照由高到低顺序排列，报价相同的，按照报价的时间先后顺序排列；所有卖出的报价，按照由低到高顺序排列，报价相同的，也按照报价的时间先后顺序排列。

排序在前的买入报价与卖出报价配对成交，即对买入最高报价与卖出最低报价优先配对成交；在同等报价条件下，按照时间优先原则，对排序在前的报价配对成交。

3、实行交易所会员代理制。即广大投资者并不直接进入证券交易所进行交易，而是委托作为交易所会员的经纪人代理买卖。

4、上市交易的价格、成交情况及有关信息公开。基金份额上市交易的，证券交易所随时向投资者提供基金份额交易的成交价格、交易量及其他交易情况，基金管理人、基金托管人也应当按照规定向社会公布基金财务会计报告及其他信息，保证基金份额交易的公开、透明。

❽ 基金转换如何计算

问：基金之间转换的费用如何计算？
答：一般情况下，基金转换费用低于申购费，甚版至不收,当然，具体权情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金，属于从申购费率低（0%）的基金向申购费率高（1.5%）的基金转换，你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%，由于货币基金的赎回费率为0%，所以你无需支出赎回手续费。假如：你有货币基金12000元（份），欲转换的股票基金申购费率1.5%，转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则：你转换后持有的该股票基金的份额是：12000×（1-1.5%）÷1.20=9850份。
问：怎样办理基金转换？
答：投资者可在开放日的交易时间段内，带上身份证、基金账户卡和银行卡到能办理基金转换业务的销售网点办理该业务。在第二个工作日可到受理业务的网点查询成交情况。