150181基金净值

A. 军工A今天复牌,跌停,为什么卖不出去

跌停以后买票的少就不容易卖出了。

基金大事记：刊登约定年基准收益率调整的公告
富国军工A约定年基准收益率调整的公告
根据《富国中证军工指数分级证券投资基金基金合同》中关于富国中证军工指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”）之富国军工A份额（场内简称：军工A，基金代码：150181）约定年基准收益率的相关规定：
除基金合同生效日所在年度外，富国军工A份额约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款利率（税后）+3%”，同期银行人民币一年期定期存款利率以最近一次定期份额折算基准日次日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率为准。基金合同生效日所在年度的约定年基准收益率为“基金合同生效日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率（税后）+3%”。富国军工A份额约定年基准收益均以1.00元为基准进行计算。
鉴于2014年为基金合同生效日所在年度，且本次定期份额折算基准日次日（2014年12月16日）中国人民银行公布的金融机构人民币一年期定期存款基准利率为2.75%，因此富国军工A份额约定年基准收益率自2015年1月1日起调整为5.75%（＝2.75%+3%）。

定期份额折算结果及恢复交易的公告

根据富国中证军工指数分级证券投资基金（简称“本基金”）基金合同的相关规定，富国基金管理有限公司（简称“本公司”）以2014年12月15日为基金份额折算基准日，对在该日登记在册的富国军工A份额（场内简称：军工A，基金代码：150181）、富国军工份额（基金简称：富国中证军工指数分级，场内简称：富国军工，基金代码：161024）办理了定期份额折算业务，现将折算结果及恢复交易相关事项公告如下：
一、份额折算结果
2014年12月15日，场外富国军工份额经折算后的份额数按截位法保留到小数点后两位，舍去部分计入基金财产；富国军工A份额、场内富国军工份额经折算后的份额数取整计算（最小单位为1份），舍去部分计入基金财产。份额折算比例按截位法精确到小数点后第9位，具体结果如下表所示：

基金份额名称
折算前份额（份） 新增份额折 折算后份额（份）折算后份额
算比例
净值（元）

场外富国军工份额 4,715,876,615.51
0.0050181344,739,541,516.291.071

场内富国军工份额 279,601,933.00
0.005018134333,802,549.001.071

富国军工A份额5,260,674,333.00
0.0100362685,260,674,333.001.000

注：场外富国军工份额经份额折算后产生新增的份额为场外富国军工份额；场内富国军工份额经份额折算后产生新增的份额为场内富国军工份额；富国军工A份额经份额折算后产生新增的份额为场内富国军工份额。
投资者自本公告发布之日起可查询经本基金注册登记人及本公司确认的折算后份额。
二、恢复交易
自2014年12月17日起，本基金恢复申购（含定期定额投资）、赎回、转托管（包括系统内转托管和跨系统转托管）和配对转换业务。
富国军工A份额将于2014年12月17日上午9:30-10:30停牌一小时，并将于2014年12月17日上午10:30复牌。
三、重要提示
（一）根据《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》，2014年12月17日军工A即时行情显示的前收盘价为2014年12月16日的富国军工A份额净值（四舍五入至0.001元），即1.000元。由于富国军工A份额折算前存在折价交易情形，2014年12月15日的收盘价为0.831元，扣除约定收益后为0.820元，与2014年12月17日的前收盘价存在较大差异，因此2014年12月17日当日可能出现交易价格大幅波动的情形。敬请投资者注意投资风险。
（二）本基金富国军工A份额期末的约定应得收益折算为场内富国军工份额分配给富国军工A份额的持有人，而富国军工份额为跟踪中证军工指数的基础份额，其份额净值将随市场涨跌而变化，因此富国军工A份额持有人预期收益的实现存在一定的不确定性，其可能会承担因市场下跌而遭受损失的风险。

B. 富国中证军工指数分级基金是怎么拆分的

基金拆分，又称拆分基金是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。基金拆分后，原来的投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，而单位份额的净值减少。基金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等。
1、大比例分红及拆分的基金,其目的是降低净值，给基民1个价格低适合买进的错觉，说明该基金希望扩大。
2、大比例分红及拆分的基金，在之分红及拆分前或后入货效果是一样的，分红及拆分后，基金净值会降低，降低多少要看分红及拆分比例，这时（分红及拆分前后）没有亏盈。
分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

C. 161024富国中证军工分级公告怎么写

关于富国中证军工指数分级证券投资基金
办理定期份额折算业务的公告
根据《富国中证军工指数分级证券投资基金基金合同》(简称“基金合同”)
的相关规定,富国中证军工指数分级证券投资基金(简称“本基金”)将以 2014
年 12 月 15 日为基金份额折算基准日办理定期份额折算业务。相关事项公告如下:
一、基金份额折算基准日
根据基金合同的规定,基金份额折算基准日为每年 12 月 15 日(若该日为非
工作日,则提前至该日之前的最后一个工作日)。本次定期份额折算基准日为
2014 年 12 月 15 日。
二、基金份额折算对象
基金份额折算基准日登记在册的富国军工 A 份额(场内简称:军工 A,基
金代码:150181)、富国军工份额(富国军工份额的场外份额和场内份额的合计,
基金代码:161024,其中场内简称:富国军工)。
三、基金份额折算方式
根据基金合同的规定,定期份额折算后富国军工 A 份额的基金份额参考净
值调整为 1.000 元,基金份额折算基准日折算前富国军工 A 份额的基金份额参考
净值超出 1.000 元的部分将折算为富国军工份额的场内份额分配给富国军工 A 份
额持有人。富国军工份额持有人持有的每两份富国军工份额将按一份富国军工 A
份额获得新增富国军工份额的分配,经过上述份额折算后,富国军工份额的基金
份额净值将相应调整。在基金份额折算前与折算后,富国军工 A 份额和富国军
工 B 份额的份额配比保持 1:1 的比例。
有关计算公式如下:
1.富国军工份额

富国军工份额持有人新增的富国军工份额=
 其中:

:折算后富国军工份额的基金份额净值,下同

:折算前富国军工 A 份额的基金份额参考净值,下同

:折算前富国军工份额的份额数,下同

持有场外富国军工份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外
富国军工份额的分配;持有场内富国军工份额的基金份额持有人将按前述折算方
式获得新增场内富国军工份额的分配。
2.富国军工 A 份额
定期份额折算后富国军工 A 份额的基金份额参考净值=1.000 元
定期份额折算后富国军工 A 份额的份额数=定期份额折算前富国军工 A 份额
的份额数
富国军工 A 份额持有人新增的场内富国军工份额的份额数=

其中:

:折算前富国军工 A 份额的份额数,下同

3.富国军工 B 份额
定期份额折算不改变富国军工 B 份额的基金份额参考净值及其份额数。
4.折算后的富国军工份额总份额数
折算后富国军工份额的总份额数=折算前富国军工份额的份额数+富国军工
份额持有人新增的富国军工份额的份额数+富国军工 A 份额持有人新增的场内富
国军工份额的份额数
四、基金份额折算期间的基金业务办理
(一)定期份额折算基准日(即 2014 年 12 月 15 日),本基金暂停办理申购
(含定期定额投资,下同)、赎回、转托管(包括系统内转托管和跨系统转托管,
下同)及配对转换业务;富国军工 A 份额正常交易。当日晚间,基金管理人计
算当日基金份额净值及份额折算比例。富国军工 B 份额(场内简称:军工 B,基
金代码:150182)在整个定期折算期间交易正常进行。
(二)定期份额折算基准日后的第一个工作日(即 2014 年 12 月 16 日),本
基金暂停办理申购、赎回、转托管及配对转换业务,富国军工 A 份额暂停交易。
当日,本基金注册登记人及基金管理人为持有人办理份额登记确认。
(三)定期份额折算基准日后的第二个工作日(即 2014 年 12 月 17 日),基
金管理人将公告份额折算确认结果,持有人可以查询其账户内的基金份额。当日,
本基金恢复办理申购、赎回、转托管及配对转换业务,富国军工 A 份额自 2014
年 12 月 17 日上午 10:30 起恢复交易。
五、重要提示
(一)根据《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》,2014
年 12 月 17 日军工 A 即时行情显示的前收盘价为 2014 年 12 月 16 日的富国军工
A 份额的基金份额参考净值(四舍五入至 0.001 元)。由于富国军工 A 份额折算
前可能存在折溢价交易情形,折算前的收盘价扣除约定收益后与 2014 年 12 月
17 日的前收盘价可能有较大差异,因此 2014 年 12 月 17 日当日可能出现交易价
格大幅波动的情形。敬请投资者注意投资风险。
(二)本基金富国军工 A 份额期末的约定应得收益将折算为场内富国军工
份额分配给富国军工 A 份额的持有人,而富国军工份额为跟踪中证军工指数的
基础份额,其份额净值将随市场涨跌而变化,因此富国军工 A 份额持有人预期
收益的实现存在一定的不确定性,其可能会承担因市场下跌而遭受损失的风险。
(三)由于富国军工 A 份额经折算产生的新增场内富国军工份额数和场内
富国军工份额经折算后的份额数将取整计算(最小单位为 1 份),舍去部分计入
基金财产,持有极小数量富国军工 A 份额或场内富国军工份额的持有人存在无
法获得新增场内富国军工份额的可能性。
(四)投资者若希望了解基金定期份额折算业务详情,请登陆本公司网站:
www.fullgoal.com.cn 或者拨打本公司客服电话:400-888-0688(免长途话费)。

风险提示:
 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金管理人提醒投资者基金投资的“买
者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险,由投资者自行承担。投资有风险,决策须谨慎。

特此公告。

富国基金管理有限公司
二○一四年十二月十日

D. 分级基金的约定收益A类基金

此类基金是所有基金理财产品中唯一可以在宣传上使用“约定收益率”做宣传的基金。即使是货币型基金，也只能使用过往七天年化收益率，而不能使用“预期收益率”“约定收益率”做宣传。有期限的约定收益基金往往受到达不到5万元银行理财门槛又需要高收益的低风险承受能力投资者喜爱。 此类基金有分级期限，到期A类份额与B类份额终止上市，或者终止分级合并成为LOF基金，或者按净值转换为母基金再次拆分。需要注意的是，虽然新双盈A（000092）、季季添金（550015）、中欧鼎利A（150039）、德邦德信A（150133）等是永续循环存在的，但是他们定期折算是可以按照净值赎回或者按照净值转为母基金赎回，所以也属于有分级期限的约定收益A类基金。
场外定期申赎A类基金
此类子基金存在一个封闭期（一般是3个月或6个月），到期开放按照净值赎回，此类基金一般主要在银行销售，在证券公司也有代售。当约定收益率高于银行同期（3个月或6个月）理财产品利息，常需要进行配售；当约定收益率低于同期银行理财收益率时，就遭遇净赎回。 基金名称 基金
代码 到期时间 约定收益(%) 申赎频率费率(%) 近期申赎
时间 当前
利率 诺德双翼A 165706 2015-02-16 一年定存×1.3 每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-08-15 3.90% 招商双债A1617172015-03-01一年定存+1.3%，
最低不低于4% 每6个月申0赎0 2014-09-014.30%金鹰回报A 162106 2015-03-08 一年定存+1.1% 每6个月申0赎0 2014-09-08 4.10% 信诚双盈A 165518 2015-04-12 一年定存+1.5% 每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-10-10 4.50% 中欧信用A 166013 2015-04-15 一年定存+1.25% 每6个月申0赎0 2014-10-15 4.25% 金鹰元盛A1621092015-05-02一年定存+1.5%，
最低不低于2.5% 每6个月申0赎02014-10-314.50%信达增利A 166106 2015-05-06 一年定存×1.3 每6个月申0赎0 2014-11-06 3.90% 国联安双佳A 162512 2015-06-04 一年定存×1.4 每6个月申0赎0 2014-12-03 4.20% 安信宝利A1675022015-07-24一年定存×1.2+
利差0~3% 每6个月申0赎02015-01-235.20%瑞福优先 121007 2015-08-14 一年定存+3% 每6个月申0赎0.1
(持有1年赎0) 2014-08-14 6.00% 嘉实新兴A
(美元) 0003412015-11-26美元一年定存均值
+利差1~2% 每6个月申0赎02014-11-262.80%天弘添利A 164207 2015-12-02 一年定存×1.3 每3个月申0赎0.1
(持有6个月赎0) 2014-09-02 3.90% 中海惠裕A 163908 2016-01-07 一年定存+1.4% 每6个月申0赎0 2015-01-04 4.40% 财通纯债A 000498 2016-01-17 一年定存+2.5% 每3个月申0赎0 2014-10-17 5.50% 银华永兴A 161824 2016-01-18 一年定存×1.4，
可上调不超过20% 每6个月申0赎0 2015-01-16 4.70% 中欧纯债A1660172016-01-31一年定存+1.25%每6个月申0赎02014-07-314.25%长信利众A1630062016-02-04一年定存×1.2+1%每6个月申0赎02014-08-034.60%工银增利A1648132016-03-06一年定存+1.4%每6个月申0赎02014-09-044.40%鹏华丰利A1606232016-04-23一年定存+1.4%每6个月申0赎02014-10-224.40%东吴鼎利A1658082016-04-25一年定存X0.7+
6个月ShiborX0.5 每6个月申0赎02014-10-244.60%长信利鑫A 163004 2016-06-24 一年定存×1.1+0.8% 每6个月申0赎0 2014-12-24 4.10% 天弘同利A1642112016-09-17一年定存×1.6每一年申0赎02014-09-174.80%汇添富互利A1647042016-11-06一年定存X1.1+
利差0~2% 每6个月申0赎02014-11-064.80%大成景祥A0003572016-11-19一年定存+利差0~2%每6个月申0.3赎02014-11-185.00%融通通福A1616272016-12-10一年定存+利差0.5~2%每6个月申0赎02014-12-105.00%新华惠鑫A1643032017-01-24一年定存X1.4+
利差0~1% 每6个月申0赎02015-01-235.20%国富恒利A1645102017-03-10一年定存×1.4，
可上调不超过20% 每6个月申0赎02014-09-104.95%易方达聚盈A000429每年循环 一年定存+利差0~3%每3个月申0赎02014-08-086.00%富国恒利A000383每年循环一年定存+利差0~2%每3个月申0赎02014-09-095.00%季季添金 550015 每年循环 一年定存+利差0~2% 每3个月申0赎0 2014-09-12 5.00% 新双盈A000092每年循环一年定存+利差0~2%每4个月申0赎02014-09-095.00%国金鑫利A000454每年循环一年定存+利差0~3%每6个月申0赎02015-01-215.20%鹏华丰信A000292每年循环一年定存+利差0~2%每6个月申0赎0.1
(持有一年赎0) 2014-10-214.50%泰达瑞利A000387每年循环一年定存+利差0.5~3%每6个月申0赎02014-11-144.70%海富通双利A519052每年循环一年定存X1.2+
利差0~2% 每6个月申0赎02014-12-044.80%华富恒富A00050118个月循环一年定存X1.4+
利差0~1% 每6个月申0赎02014-09-195.20%中银聚利A00063218个月循环一年定存X1.1+
利差0.5~3% 每6个月申0赎02014-12-054.70%中海惠丰A163910两年循环一年定存+1.5%每6个月申0赎02014-09-124.50%中银互利A163826两年循环一年定存X1.1+
利差0.5~1.5% 每6个月申0赎02014-09-244.80%海富通双福A519057两年循环一年定存X1.2+
利差0~2% 每6个月申0赎0
第4次A禁申 2014-11-064.95%华富恒财A000623两年循环一年定存X1.4+
利差0~3% 每6个月申0赎0 2014-11-116.10%中海惠利A000317两年循环一年定存+利差0~2%每6,6,12个月申0
每6个月赎0 2014-11-214.80%银华永益A161828三年循环一年定存+利差0~2%每6个月申0赎0 2014-11-215.00%中欧添利A166022三年循环一年定存+利差0~2.5%每6个月申0.35赎02014-11-284.90%场内交易的有期限A类基金
场内交易的有分级期限约定收益A类基金参考交易价格=约定收益率÷同久期AA+至AAA级信用债到期收益率+净值-1元。由于期限确定，收益确定，因此有期限A类分级基金的价格波动很小，适合买入持有到期策略的投资者。到期折算是有分级期限和循环分级的分级基金到期A、B份额都按照净值折算为母基金。 基金名称 代码 分级到期日 约定收益率 现行利率 下一折算日 海富通
增利A 150044 2014.08.31 三年定期利率+0.5%，每季度调整一次，到期转为LOF基金 4.75% 到期日 浦银增利A 150062 2014.12.12 3年定存利率+0.25%，到期转LOF 单利5.25% 到期日 双力A 150069 2015.03.23 一年定存利率+3.5%，到期转LOF 6.5% 到期日 中欧盛世A 150071 2015.03.28 三年单利6.5%，到期转为LOF基金 单利6.5% 到期日 同庆800A 150098 2015.05.21 一年定存利率(税后)+3.5 %，可和同庆B合并赎回，到期转LOF基金 6.5% 到期日 华商500A 150110 2015.09.06 三年期定存利率+2%即6.25%，可和华商500B合并赎回，到期转LOF基金 单利6.25% 到期日 聚利A 150034 2016.05.12 按5年期国债算术平均利率X 1.3，每季度调整一次，到期转为LOF基金 5.78539% 到期日 中小板A 150085 2017.05.08 一年定期利率(税后)+3.5 %，可和B配对赎回，不参与上折，到期转LOF基金 6.5% 2015.05.08 大宗商品A 150096 2017.06.28 一年期定存利率(税后)+3.5%，可和商品B配对赎回，到期转LOF基金 6.5% 2015.01.05 同辉100A 150108 2017.09.13 年利率7%，可和同辉100B 合并赎回，到期转LOF 7% 2014.09.13 易基稳健 150106 2019.09.20 年利率7%，可和易基进取合并赎回，到期转LOF 7% 2014.09.20 汇利A150020每2年循环两年定存利率(税后)+利差0~2%，到期折算为母基金开放申赎后封闭两年单利4.75%2015.10.16德信A150133每2年循环一年定存利率+1.2%，每次折算后2周年定折转为母基金循环分级单利4.2%2015.04.25鼎利A150039每3年循环一年定存利率+1%，每3年定折转为母基金循环分级单利4%2017.06.16合润A150016每3年循环1元，当母基金163406净值≥1.21元时合润A净值=母基净值X100/121，每3年定折转为母基金循环分级0%2016.04.22场内有期限A类基金年化收益率计算：（到期净值-现交易价）/现交易价/剩余天数X365天X100% 此类基金分级期限是永久的，除了发生向下不定期折算能按净值得到大部分本金之外，定期折算是每约定周期的约定收益（A类份额净值超过1元的部分）定期折算为母基金份额赎回的形式获得。除了可以在场内交易之外，还可以和对应的B类基金份额按比例合并为母基金赎回。在母基金距离向下折算所需跌幅大于10%以上时，永续A类分级基金交易价对债券收益率、货币基金收益率、逆回购利率波动高度敏感。如果A类份额对应的B类份额有向下不定期折算条款，相当于对约定收益以及大部分（多数为75%）的本金进行担保，因此风险较低，类似于有担保高信用评级债券。此类永续A类相当于永续债，可以看成是“存本取息”。
低风险永续A类
因为有B类份额下折保障，目前其参考交易价=约定收益率÷当前10年左右久期AA+级信用债即期收益率+净值-1元。约定收益率高于债券收益率则溢价交易，约定收益率低于债券收益率则折价交易。例如，有甲A、乙A、丙A、丁A四个净值分别为1.01元、1.02元、1.03元、1.04元的永续A类基金，约定收益率分别是6%、6.5%、7%、7.5%，假设当前市场10年AA+债券收益率6.95%，则永续A类的隐含收益率就向6.95%看齐，甲A交易价=6%÷6.95%+1.01-1=0.873元，乙A交易价=6.5%÷6.95%+1.02-1=0.955元、丙A交易价=7%÷6.95%+1.03-1=1.037元、丁A交易价=7.5%÷6.95%+1.04-1=1.119元。 基金名称 基金
代码 约定收益率 现行
约定 定期折算日，其他 互利A 150066 一年定存利率+1.5%，动态调整 4.5% 每年1月1日 多利优先 150032 每年固定收益率5% 5.0% 每年3月23日左右 久兆稳健 150057 每年固定收益率为5.8% 5.8% 每年1月29日左右 转债A级150143一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右可转债A150164一年定存利率+3%6.0%每年12月1日左右银华稳进 150018 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 诺德300A 150092 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 资源A 150100 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年1月1日 恒生A150169一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日非银行A150177一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日信息A150179一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年1月1日证券A150171一年定存利率(税后)+3%6.0%每年3月13日左右，不参与上折环保A150184一年定存利率(税后)+3%6.0%每年5月30日左右，不参与上折信诚300A 150051 一年定存利率(税后)+3% 6.0% 每年12月15日左右 军工A150181一年定存利率(税后)+3% 6.0%每年12月15日左右 浙商稳健 150076 一年定存利率(税后)+3%，不超12% 6.0% 每年1月1日 信诚500A 150028 一年定存利率(税后)+3.2% 6.2% 每年2月11日左右 800医药A150148一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右800有色A150150一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右800金融A150157一年定存利率(税后)+3.2%6.2%每年12月15日左右消费收益 150049 一年定存利率+3.2%，动态调整 6.2% 每年3月13日左右，AB净值归一 双禧A 150012 一年定存利率+3.5%,单利3年一调整 6.5%2016.4.15，三年一折,AB净值归一 （*：双禧A三年单利到期净值1.195元，实际上等效于1.0613×1.0613×1.0613，即约定6.13%的每年定折的其他永续A类）银华金利 150030 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 建信稳健 150036 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 工银500A 150055 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 银华金瑞 150059 一年定存利率+3.5% 6.5% 每年1月1日 同瑞200A 150064 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 诺安稳健 150073 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 广发100A 150083 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 金鹰500A 150088 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 万家创A 150090 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 泰信400A 150094 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 华安300A 150104 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 银河优先150121一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年1月1日国金300A 150140 一年定存利率(税后)+3.5% 6.5% 每年1月1日 创业板A150152一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年1月1日银华800A150138一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右银华300A150167一年定存利率+3.5%6.5%每年12月1日左右300高贝A150145一年定存利率(税后)+3.5%6.5%每年12月15日左右工银100A150112一年定存利率(税后)+3.5% 元旦调整6.5%每年7月1日左右银华瑞吉 150047 一年定存利率+4% 7.0% 每年1月1日 房地产A 150117 一年定存利率(税后)+4% 7.0% 每年1月1日 医药A150130一年定存利率(税后)+4%7.0%每年1月1日建信50A150123一年定存利率(税后)+4.5%7.5%每年1月1日永续A类收益率 = A类净值 / A类交易价 x (本期利率 x 本期剩余天数 +下期利率 x(365-本期剩余天数)) / 365
高风险永续A类
此类基金份额相当于信用评级时好时坏，甚至本金受损的信用债。由于此类A金份额在对应B类份额净值≤阈值时与母基金同涨同跌成为指数基金，要承担母基金下跌亏损，在每年定期折算日净值低于1元都不能按时按量得到约定收益，甚至“本金”1元净值都要受损，不能计算隐含收益率，相当于约定收益无担保，存在像“11超日债”那样的信用违约风险，在B份额逐渐接近阈值点时，相当于信用等级越来越低，因此隐含收益率需要逐渐提高（价格逐渐下跌）。而母基金在阈值点下方的时候相当于债券信用违约，由于丧失折算分红，只能与B份额配对赎回退出，如果母基金跌幅越深，其名义净值越显得无意义。但只要母基金净值在1元之上，此类份额的信用等级和有B类下折担保的低风险A类信用等级相同。其交易价形成机制=相同约定收益率有下折A类交易价值X得到约定收益概率%+配对博弈价值X(1-得到约定收益概率%)，配对博弈价值即母基金净值，而在母基金阈值点上下方不同涨跌幅距离得到约定收益的概率百分比呈正态累积概率分布函数（高斯误差函数）分布，母基金阈值点=(1+A份额累计应计利息+B份额阈值)/2，在母基金阈值点概率为50%。阈值点上方概率大于50%，下方概率小于50%。 基金名称 基金
代码 份额占比 约定收益率 现行
约定 定期折算日 申万收益 150022 50% 一年定存利率+3%（不保证按期） 6.0% 每年1月1日 (净值≤1元不折算) 银华H股A15017550%一年定存利率+3.5%(不保证按期)6.5%每年12月1日(净值≤1元不折算)

E. 161024富国中证军工分级是什么基金

这是分级基金的母基金，和普通行业主题指数基金是一样滴

F. 基金161024和000654哪个好

161024是富国中证军工指数分级，这是分级基金，其中包含一个固定收益的A份额和版高杠杆的B份额，份额详情权为：161024（母基金）150181和150182（子基金）
通常母基金的特点不明显，投资者通常按照需要投资子基金，子基金A类份额为固定收益（适合低风险投资者），B类份额为杠杆基金（适合高风险投资者）

特点是波动率大，由于有杠杆，上涨和下跌都比较快，如果处于牛市，涨幅会非常大，如果是熊市则反之
000654是华商新锐产业混合，为普通混合基金，业绩基准为：沪深300指数收益率×65%+上证国债指数收益率×35%，相当于中高风险品种。
需要根据自己的风险偏好和预期收益来判断哪个好。

G. 军工A和军工B在二级市场可以分开自由买卖吗

如果单独持有150181,或150182可以自由买卖。若参与过上下折算，会有份额“军工分级”，此不可买版卖，需要 “赎权回”。
若你本来仅持有“军工分级”,可以选择净值较高的某天 做一个lof “场内基金合并、拆分”操作(交易系统自带)，就可在第二个交易日拆分其成功，盘中自由买卖

H. 为什么有的股票代码即是股票又是是基金

A股票代码只有来6，自0，3开头的。你说的150181是基金，这只基金主要是以投资军工类股票为标的的。http://www.1234567.com.cn/f10/150181.html

I. 150181场外基金净值

富国中证军工指数分级A（150181）
2015-05-29最新净值1.0050元。

J. 军工b股(150182)下折之含意

下折的含义就是150182的净值低于0.25元的时候，这时候风险太高了，需要对总的基回金数量进行重答新折算，使得风险处于可以控制的状态。
比如150182在某日收盘后的净值正好是0.249元，那么就启动了下折的程序。第二天上午10点30分150181和150182才开盘，然后以当日的收盘价进行折算。如果当日收盘后净值为0.2元，150181的净值是1元的话，那么折算后母基金的份额就缩水为原来的60%。150181的持有人在折算后就持有40份150182和60份150181，那么原来持有100份150182的人将会持有20份 净值为1元的150182。