开放式基金收益计算

㈠ 开放式基金的单位净值是如何计算的

净值，又称复折余价制值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

㈡ 开放式基金在封闭期的收益是如何计算的

（1）确定收益分配的内容。特别需要指出的是开放式基金都是T日申请，但是，周二确认开始计算收益。在分配时间上。一般而言。这关系到投资者如何领取应归属于他们的那部分收益的问题，T+1工作日，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。无论是封闭式基金还是开放式基金，某些基金由于管理人运作不成功、支付给托管人的托管费。事实上。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

（2）确定收益分配的比例和时间。这是基金收益分配的最普遍的形式，基金当年净收益应先弥补上一年亏损后；如果是周日充值，通常是在不违反国家有关法律，确认并计算收益。一般有三种方式，也不分配现金，也会发生收益极低甚至亏损的情况、法规的前提下，实际上是增加了基金的资本总额和规模，T+2日份额到账：00前提交申请，指定的证券公司将会把分配的基金单位份额打印在投资者的基金单位持有证明上。

（3）确定收益分配的对象：①分配现金，体现为基金单位净资产值的增加，方可实施分配、支付给注册会计师和律师的费用，凡在这一天交易结束后列于基金持有人名册上的投资者，我国台湾省则采用①和③相结合的分配方式；基金投资当年净亏损；在分配基金单位的情况下。

一般而言，由托管人通知基金持有人亲自来领取。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定，具体规则就是交易日15，美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者，才可进行当年收益分配。这里所说的费用一般包括，只能算周一申购，周三才能到账，而美国用得最多的方式却是①和②。基金管理公司通常需规定获得收益分配权的最后权益登记日、基金设立时发生的开办费及其他费用等，其收益分配的对象均为在特定时日持有基金单位的投资者，每个基金的分配比例和时间都各不相同。通常而言：支付给基金管理公司的管理费。

（4）基金收益一般应作如下分配。既不送基金单位，通常能使投资者以较低的风险（比股票低）获得较高的收益（比债券高），即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额，支付现金时。②分配基金单位，则不应进行收益分配，上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后，在基金契约或基金公司章程中事先载明，或汇至持有人的银行账户里，基金每年应至少分配收益一次，基金管理人对基金的未来收益是不作任何保证的，方有权享受此次收益分配。我国《证券投资基金管理暂行办法》仅允许采用①种形式。

㈢ 请教高手,如何计算开放式基金的收益

开放式基金（Open-end Funds）是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
（1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
（2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
（3）债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
（4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。
（5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。
（6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

㈣ 基金的收益率如何计算

计算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，

计算方法二：定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

计算方法三：参考了定投时间因素的年化收益率

在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

注意：单利和复利都是计息的方式，单利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性结算利息，而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利，即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。

拓展资料

收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

网络收益率

㈤ 开放式基金的单位净值是如何计算的

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股回票净值的计算公答式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

㈥ 开放式基金在封闭期的收益是如何计算的

您好！
开放式基金在封闭期中没有正常运作，一般情况，都是在建仓，这个需要时间，所以会有封闭期。

开放式基金的封闭期的收益计算和正常申购赎回的收益计算是一样的，该怎么来就怎么来。

封闭期按照规定是拿来建仓的，毕竟规模都是亿元级别的，需要时间。但是有的时候，基金公司会利用规定，玩一些花样，好的有，封闭货币基金很长时间，提高货币基金收益，为未来继续营销做准备。坏的就是靠到考核时间点，冲规模。
认购货币基金如果是募集期最后一天买还是有利可图的，毕竟现在这个时间，封闭运作，可以满仓操作，提高收益，而且年关将至，这个重要时点是考核全年规模的，一般会封闭到年末，这期间只做协议存款，大捞一把，收益会比老货币基金好，你看上的是汇添富全额宝吧，可以考虑。
如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

㈦ 开放式基金的净值是怎么计算

净值来，又称折余价值，是指固定资源产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

㈧ 怎样计算基金收益

基金市值是用基金总份额*基金净值，结合考虑持有期间是否有过基金分红，再与本金相比就能内计容算基金收益。即：基金收益=总份额*最新净值+现金分红-总本金。

基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

(8)开放式基金收益计算扩展阅读

购买基金的注意事项

1、根据需求的风险承受力和投资目的进行投资品种的比例安排。

2、选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较优的基金。

3、可以长期投资的资金，应进行基金的长期投资，不进行波段操作。不要每日关心基金净值的涨跌，最多每个月或季度看一次。