备对证券

㈠ 央行通常在什么经济背景下提高(或降低)法定存款准备其对证券价格可能有什么影响

通胀时，收紧银根，控制银行放贷冲动，就提高存款准备金。
通缩时，降低回准备金率，以提高答市场资金流动性。
对证券价格影响侧面，准备金率不是针对证券市场的，主要是控制银行放贷。
在证券市场中，心理上的影响大于实际影响，可能会造成短期下跌。

㈡ 2020年疫情之下证券行业发展前景如何

【导读】目前新型冠状病毒肺炎成为我国自2003年后的又一次重大疫情，自2019年12月中旬以来，新型冠状病毒感染病例数量不断增长，不过目前已经得到了有效的控制，借鉴2003年非典疫情对证券行业的影响，主要体现在股票市场投资、券商业绩以及政策导向等方面影响，除此之外对从业考试也产生一定影响，作为普通投资者或准备进入证券行业的你，对于2020年疫情之下证券行业发展前景一定要及时进行了解。

1、4月证券从业考试延后，预备5月考试

由于疫情的影响，3月份的证券从业考试报名延后，但4月份的报名工作与5月份的考试还是需要准备进入证券行业的同学们注意。疫情总是会过去的，养的肉总是要减减的，工作总是要面对的!

对于准备5月份考试的同学们，需要注意最新改革的证券法，同时制定好学习计划：考试科目教书学习、历次考情攻略、洗地刷题不能少。需要注意，原本4月的考生会和5月集中一起，包括应届毕业生到达战场，本次考情预期会略难，做好准备哦!

2、货币政策逆调节力度加大，市场融资成本下降，流动性增强

春节后，央行通过公开市场操作价量齐松，股票市场开市前两日投放流动性累计达1.7万亿元，7天期和14天期逆回购中标利率分别较上次下降10BP。同时，证监会和人民银行积极支持证券公司以发行特种金融债券、短期融资券、公司债券等多种方式补充流动性，提高相关融资额度，支持证券公司通过增发股份等方式补充资本金。在政策支持下，2020年1月以来，证券公司债券发行77单，发行规模1997亿元，较上年同期分别增长185%和190%，发行规模明显上升;其中短融发行数量及规模同比分别增长411%和465%。

3、券商业绩下滑

券商作为证券市场最活跃的金融机构，受疫情影响较大，源于券商业绩很大

一部分来源于从业人员线下拓客与现场办公。从业绩来看券商1月业绩环比下滑，36家券商合计实现营业收入184.84亿元，环比减少45.44%;净利润76.00亿元，环比减少48.07%。但券商线上办公的开展，从环比数据看，各家券商节后首周线上开户数量、交易规模均大幅增长，多家券商线上业务办理量占比超过90%。目前各家券商都在力推线上服务业务，包括疫情实时查询、丰富移动交易服务、指导非现场业务办理、加强人工专家投顾和智能投顾服务等，这也助推了金融科技在证券行业的应用。

4、股票市场投资热度下降

受疫情影响，我国各省市启动一级响应，实行交通管制、人员流动管理等措施，因此企业延迟开工和线上办公，消费者购物欲望下降，进而导致资本市场对我国经济产生担忧，我国股票市场产生下行压力。

从市场反应来看，春节开盘第一天，我国股市跳空低开，上证综指下跌7.72%，深圳成指下跌8.45%，创业板指下跌6.85%，最低下探至2685.27，整体随后我国经过一系列调控和刺激政策，股市开始大幅拉升。但参考2003年非典疫情下股市走势，疫情的后续影响持续，导致第一第二产业三个月恢复，第三产业六个月恢复，股市整体依旧面临较大下行压力。但按行业来看，医药股投资仍较为活跃。

整个疫情对我国证券行业影响相对是有限的，我国拥有巨大的人口基数与逐渐开放的资本市场，短期行业处于下滑状态，但随着消费市场复苏与政策力度加码，证券行业长期看好，证券行业依旧处于蓬勃发展期，大家依旧可以选择其他月份参加考试，但是有一点不能忘，学习是必须的，赶紧去环球网校找对应的证券从业资格考试课程进行学习吧。

㈢ 要从事证券行业具体准备和做些什么,求认真回答，谢谢了。

从业资格证不需要考三门，只需要考两门，其中1门必须是基础，其他4选1即可，考完没有证书，只有在证券公司从业，由证券公司申请方能取得证书。

“从业资格证”听名字也知道这东西并不是什么门槛，是必备的东西，正常理解如果考不过就没有从业资格，不能在证券公司工作。当然上面有政策下面有对策，有关系不考试也能进，但进了之后还是要考。并且呢，从业资格证，是很简单的考试，任何一门都是。考过了不等于你能力达到了，只说明你达到了从业证券的最低标准，即使得满分也只是最低标准。

金融行业从业主要靠关系，需要有人挑门帘，这样合适一些，没人挑门帘的话并非进不了门，只是进得比较曲折而已。经纪人工作确实属于证券公司攫取下属员工资源的一个工种，可做好了也是非常赚的。而且请你认清一个事实，金融工作主要靠的并不是能力或者什么什么证就好用的（保荐代表人除外，相信你也考不过，考过了也没有项目做）。金融工作主要靠的还是人脉，也就是说，你即使不靠人挑门帘进来，工作中没有广泛的人际关系，还是不行，甚至在工作以后还不断的培养自己的圈子。

另外，有了人脉还要有机会，去年金融危机的时候呢，想进证券公司是比较难的，因为多数证券公司那时候就不招人，除非你和总裁级人物有关系，否则公司没有业务量是根本不要人的。

最后呢，还要请你认清另一个可悲的事实。证券公司工作赚得并没有你想象的那么多，确实工资数可能会让你觉得比较体面，但证券公司一般都在金融发达地区，如北京、上海、深圳等地，这些地方的消费比较高，房价也很贵，不要以为你节俭就能省下很多，因为你穿戴吃喝接待客户没有较高的档次人家几乎不待见你。而且，证券公司工作呢，压力比较大，从来不会有证券公司给加班费的，加班自愿，有些岗位只要你能完成工作，甚至可以不来，但这种情况比较罕见。新人在公司赚钱并不多，80%以上的证券公司属于国有，有福利，工资扣除情况较多，实际到手的工资60%-70%，如果有业绩要求，实际到手工资可能是40%-50%，这就是证券公司新人的收入水平，当然年景好的时候证券公司很肥，2007年的时候很多人都小发了一笔，但中国证券史上仅出现过一个07年，03、04是比较惨淡的，08年很多公司也很难过，有些老员工跟我说过自己干了一辈子了，才赶上一个07年。所以还是请你三思，如果你持有CPA、律师证、保荐代表人资格，那来证券公司相对会比较容易，但如果有了这些，也不见的一定来证券公司了吧？不要只看贼吃肉不看贼挨打，光见07年不见08年就从业证券是比较悲哀的。金融领域很多工作都很好，而且包括证券公司在内也不是完全靠关系的，跟机遇密不可分的。提醒你一下，证券公司的总部一般要研究生以上学历，本科有点难……

找工作还是要看兴趣，赚钱多是人人追求的，可赚得多却上天无门，那还是很难做下去的。希望你成功……

㈣ 货币政策对证券市场有什么影响

你好，中央银行的货币政策对证券市场的影响，可以从四个方面加以分析：
（1）中央银行内调整基准利容率对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升；而利率上升时，股票价格就下降。
（2）中央银行的公开市场业务对证券价格的影响。当政府倾向于实施较为宽松的货币政策时，中央银行就会大量购进有价证券，从而使市场上货币供给量增加。这会推动利率下调，资金成本降低，从而企业和个人的投资和消费热情高涨，生产扩张，利润增加，这又会推动股票价格上涨。
（3）调节货币供应量对证券市场的影响。中央银行可以通过法定存款准备金率和再贴现政策调节货币供应量，从而影响货币市场和资本市场的资金供求，进而影响证券市场。
（4）选择性货币政策工具对证券市场的影响。为了实现国家的产业政策和区域经济政策，我国对不同行业和区域采取区别对待的方针。一般说来，该项政策会对证券市场整体走势产生影响，而且还会因为板块效应对证券市场产生结构性影响。

㈤ 明天要去证券公司面试，入关面试官问我对证券了解多少我该怎么回答啊求详细的回答 不胜感激

那你就要先了解下你证券公司主要是做什么的，然后根据你了解的程度，大致的概版括一下。不要着急，权他们这样问的目的不是真的要求你对证券有多大多深的了解，主要是想考察下你的概括表达能力，灵活度怎么样，有没有做一些基本的准备工作，对这个行业兴趣大不大。所以摆好心态，从容应答，加油！

㈥ 中央银行提高法定存款准备率对证券市场的影响

你好，是是金融本抄科毕业的~拥有证袭券投资上岗证
我来说一下！
中央银行提高法定存款准备率对证券市场是一个利空消息~！尤其是对银行股~为什么这么说呢~请听解释~我们知道，中央银行之所以提高准备金，就是控制商业银行贷款，采取的是紧缩性货币政策~目的是回笼市场多余的货币，达到控制物价的目的~这次中央银行提高1个百分比的准备金，大盘下跌200多点，充分说明对证券市场是个利空消息~

㈦ 我国证券公司的监管制度及具体要求

目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
(一)以诚信与资质为标准的市场准入制度
建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准人制度，通过行政许可把好准人关，防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件；在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求；加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。
(二)以净资本为核心的经营风险控制制度
2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。
中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
(三)合规管理制度
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
(四)客户交易结算资金第三方存管制度
根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。
(五)信息报送与披露制度
对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：
(1)信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。
(2)信息公开披露制度。这一制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。
(3)年报审计监管。这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

㈧ 如果对证券从业资格证考下来了·

不算是白考抄吧 ， 现在这个社会， 你懂的啊 ， 证这种东西 ，多多益善啦。 而且你有证的话 ， 真的可以考虑进入这个行业， 很有前途的。
我也是女生 ， 现在就在证券公司实习， 证还没考上 。
其实金融行业，这个大家都认可了的。 而且相对来说 ，很适合女生， 不管是工作环境还是工作时间。 至于难不难， 这个肯定要看自己了。 行行出状元。 如果你有兴趣去专研， 这个行业是会有很高的回报的。 而且现在不是男权天下了 ， 不是说只有男生才能做好。 现在不是有这么多女强人么。 就像证券考试， 没考过的人喜欢问我难不难。 我就觉得也要因人而异了。 有的人一次就过。 有的人4、5次都不过。 考不过的人就觉得难， 考过的人就觉得也不过如此。 你觉得呢。

㈨ 什么是备兑备用证券和备兑证券

亲，您好，
备兑备用证券，指投资者证券账户中被提交用于备兑开仓且被上交所日内间锁定的合约标的容。投资者进行备兑开仓的，应当先提交合约标的备兑锁定指令，将其证券账户中的合约标的提交为用于备兑开仓的证券。上交所实时锁定相应数量的备兑备用证券，锁定后的备兑备用证券不得卖出，仅可用于备兑开仓或解除备兑锁定。
备兑证券，指投资者证券账户中已被实际用于备兑开仓并被中国结算进行备兑交割锁定的合约标的。
满意请采纳，谢谢！

㈩ 如果从事证券行业需要知道哪些，要做什么准备详细点。

必须要取得证券从业人员资格证。证券从业人员资格考试作为证券从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。依照《证券从业人员管理办法》，由中国证券业协会负责组织从业资格考试。目前，证券从业人员资格考试科目为两科，分别是“证券基础知识”与“证券交易”。概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。
具体如下：
1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；
2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；
3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；
4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；
5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。
相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。报名条件与方式自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。
（一）报名截止日年满 18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。
报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币 70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。 考试 科目分为基础科目和专业科目，基础科 目为《证券市场基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。
基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
方式：
全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，单科考试时间为120分钟。